2025年證券從業(yè)資格測試題《證券市場基本法律法規(guī)》提升訓(xùn)練測試題附解析一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，公開發(fā)行公司債券的條件不包括（）A.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元B.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元C.累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%D.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息答案：無正確答案（解析：根據(jù)《證券法》（2020年修訂）第15條，公開發(fā)行公司債券需滿足：①股份有限公司凈資產(chǎn)不低于3000萬元，有限責(zé)任公司不低于6000萬元；②累計(jì)債券余額不超過凈資產(chǎn)的40%；③最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息。題目中ABCD均為法定條件，無正確選項(xiàng)，可能題目存在設(shè)計(jì)誤差，實(shí)際考試中需以法條為準(zhǔn)。）2.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近（）年未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰。A.1B.2C.3D.5答案：B（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足“最近2年未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰”，故選B。）3.下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）A.公司分配股利或者增資的計(jì)劃B.公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更C.公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任D.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的5%答案：D（解析：根據(jù)《證券法》第52條，內(nèi)幕信息包括“公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30%”，D選項(xiàng)“5%”錯(cuò)誤，故不屬于內(nèi)幕信息，選D。）4.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過（）A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A（解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，故選A。）5.下列關(guān)于證券從業(yè)人員禁止性行為的說法，錯(cuò)誤的是（）A.不得利用內(nèi)幕信息買賣證券B.不得編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息C.可以接受客戶的全權(quán)委托代為買賣證券D.不得損害所在機(jī)構(gòu)或者客戶的合法權(quán)益答案：C（解析：根據(jù)《證券法》第143條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，選C。）6.上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)，報(bào)送年度報(bào)告并公告。A.2B.3C.4D.6答案：C（解析：根據(jù)《證券法》第79條，上市公司年度報(bào)告應(yīng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)公告，故選C。）7.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，單個(gè)客戶參與金額不低于人民幣（）萬元。A.10B.50C.100D.200答案：C（解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元，故選C。）8.下列關(guān)于操縱證券市場行為的說法，正確的是（）A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券的行為屬于操縱市場B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易的行為不屬于操縱市場C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的行為合法D.操縱市場行為僅需承擔(dān)行政責(zé)任答案：A（解析：根據(jù)《證券法》第55條，操縱市場行為包括“單獨(dú)或合謀集中資金優(yōu)勢連續(xù)買賣”“與他人串通相互交易”“自買自賣”等，B、C錯(cuò)誤；操縱市場情節(jié)嚴(yán)重的需承擔(dān)刑事責(zé)任，D錯(cuò)誤，故選A。）9.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，注冊資本不低于人民幣（）億元，凈資本不低于人民幣（）億元。A.1；1B.1；2C.2；2D.5；3答案：D（解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，保薦機(jī)構(gòu)注冊資本不低于5億元，凈資本不低于3億元，故選D。）10.下列關(guān)于客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的說法，錯(cuò)誤的是（）A.客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行B.證券公司不得將客戶交易結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)C.客戶交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過證券公司辦理D.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金的存取和劃轉(zhuǎn)答案：C（解析：根據(jù)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，客戶交易結(jié)算資金的存取應(yīng)通過指定商業(yè)銀行辦理，而非證券公司，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，選C。）二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題，每題至少有2個(gè)正確答案）1.根據(jù)《證券法》，下列屬于證券發(fā)行審核制度的有（）A.注冊制B.核準(zhǔn)制C.審批制D.備案制答案：AB（解析：《證券法》第9條規(guī)定，公開發(fā)行證券實(shí)行注冊制，特定品種（如股票）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)可以實(shí)行核準(zhǔn)制，故選AB。）2.證券公司有下列哪些情形，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對其進(jìn)行接管（）A.治理混亂，管理失控B.挪用客戶資產(chǎn)且不能自行彌補(bǔ)C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未改正D.連續(xù)3年虧損答案：ABC（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第55條，接管情形包括“治理混亂、管理失控”“挪用客戶資產(chǎn)且不能自行彌補(bǔ)”“風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不達(dá)標(biāo)且未按期改正”等，D選項(xiàng)“連續(xù)虧損”不屬于接管條件，故選ABC。）3.下列屬于證券市場禁入措施的適用對象的有（）A.證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員C.發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人D.普通投資者答案：ABC（解析：根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，禁入對象包括證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、發(fā)行人的董監(jiān)高及控股股東、實(shí)際控制人等，普通投資者不屬于，故選ABC。）4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列哪些行為（）A.向客戶做出保證本金不受損失的承諾B.以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在不同賬戶之間進(jìn)行買賣C.內(nèi)幕交易、操縱市場D.接受單一客戶委托資產(chǎn)凈值低于規(guī)定的最低限額答案：ABCD（解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，ABCD均為禁止行為，故選ABCD。）5.下列關(guān)于上市公司信息披露的說法，正確的有（）A.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息B.信息披露義務(wù)人不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.信息披露文件應(yīng)當(dāng)同時(shí)向所有投資者公開披露D.上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對公司定期報(bào)告簽署書面確認(rèn)意見答案：ABCD（解析：根據(jù)《證券法》第78-82條，ABCD均符合信息披露要求，故選ABCD。）6.下列屬于操縱市場行為的有（）A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢連續(xù)買賣，影響證券交易價(jià)格B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易D.利用虛假或者不確定的重大信息，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行證券交易答案：ABCD（解析：根據(jù)《證券法》第55條，ABCD均屬于操縱市場行為，故選ABCD。）7.證券公司申請保薦業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）A.注冊資本不低于人民幣1億元B.具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度C.保薦業(yè)務(wù)部門具有健全的業(yè)務(wù)規(guī)程D.最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰答案：BCD（解析：保薦機(jī)構(gòu)注冊資本需不低于5億元，A選項(xiàng)“1億元”錯(cuò)誤，BCD正確，故選BCD。）8.證券從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，發(fā)生下列哪些情形，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告（）A.辭職B.被解除勞動(dòng)合同C.變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)D.死亡答案：ABCD（解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第14條，從業(yè)人員發(fā)生辭職、解除勞動(dòng)合同、變更機(jī)構(gòu)、死亡等情形，所在機(jī)構(gòu)需10日內(nèi)報(bào)告協(xié)會(huì)，故選ABCD。）9.下列關(guān)于內(nèi)幕交易法律責(zé)任的說法，正確的有（）A.責(zé)令依法處理非法持有的證券B.沒收違法所得，并處以違法所得1-10倍罰款C.沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處以50-500萬元罰款D.情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金答案：ABCD（解析：根據(jù)《證券法》第191條和《刑法》第180條，內(nèi)幕交易的行政責(zé)任包括責(zé)令處理非法證券、沒收違法所得、罰款（違法所得1-10倍或50-500萬元），刑事責(zé)任包括5年以下有期徒刑或拘役，故選ABCD。）10.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，合同應(yīng)載明的事項(xiàng)包括（）A.融資、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式B.保證金比例、維持擔(dān)保比例及計(jì)算公式C.違約責(zé)任及糾紛解決方式D.客戶清償債務(wù)的方式答案：ABCD（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，融資融券合同應(yīng)載明ABCD等事項(xiàng)，故選ABCD。）三、填空題（每空1分，共10題）1.設(shè)立證券公司，注冊資本最低限額為人民幣_(tái)_______萬元；經(jīng)營證券承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理等多項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣_(tái)_______億元。答案：5000；5（解析：根據(jù)《證券法》第121條，證券公司注冊資本最低限額為5000萬元；經(jīng)營多項(xiàng)業(yè)務(wù)的為5億元。）2.證券從業(yè)人員因違法行為被市場禁入的，禁入期限最短為________年，最長為________年；情節(jié)特別嚴(yán)重的，可以采取________禁入措施。答案：3；10；終身（解析：根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》第5條，禁入期限3-10年，特別嚴(yán)重的終身禁入。）3.上市公司應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)報(bào)告所涉及的重大事件發(fā)生之日起________日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。答案：2（解析：根據(jù)《證券法》第80條，重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。）4.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的________，供委托人使用。采取其他方式的，必須作出委托記錄。答案：證券買賣委托書（解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需置備“證券買賣委托書”。）5.內(nèi)幕信息的知情人在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券，否則構(gòu)成________。答案：內(nèi)幕交易（解析：根據(jù)《證券法》第53條，內(nèi)幕信息知情人的上述行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。）四、判斷題（每題1分，共10題，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”）1.證券公司可以為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保。（）答案：×（解析：根據(jù)《證券法》第129條，證券公司不得為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保，故錯(cuò)誤。）2.上市公司非公開發(fā)行股票，其發(fā)行對象不得超過200人。（）答案：√（解析：根據(jù)《證券法》第9條，非公開發(fā)行證券不得采用廣告、公開勸誘等方式，發(fā)行對象不得超過200人，故正確。）3.證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，但可以建議他人買賣。（）答案：×（解析：根據(jù)《證券法》第53條，內(nèi)幕信息知情人“不得建議他人買賣該證券”，故錯(cuò)誤。）4.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行。（）答案：√（解析：根據(jù)《證券法》第136條，證券公司自營業(yè)務(wù)需以自己名義進(jìn)行，不得假借他人或個(gè)人名義，故正確。）5.客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入指定的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理，證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)。（）答案：√（解析：根據(jù)《證券法》第139條，客戶交易結(jié)算資金需獨(dú)立存管，不得歸入證券公司自有財(cái)產(chǎn)，故正確。）6.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。（）答案：×（解析：根據(jù)《證券法》第143條，證券公司不得接受客戶全權(quán)委托，故錯(cuò)誤。）7.上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對公司定期報(bào)告簽署書面確認(rèn)意見，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)提出書面審核意見。（）答案：√（解析：根據(jù)《證券法》第79條，董監(jiān)高對定期報(bào)告簽署確認(rèn)意見，監(jiān)事會(huì)提出審核意見，故正確。）8.操縱證券市場行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。（）答案：√（解析：根據(jù)《證券法》第56條，操縱市場行為人需對投資者損失承擔(dān)賠償責(zé)任，故正確。）9.證券從業(yè)人員在離職后，不再受原任職機(jī)構(gòu)的管理，無需遵守證券從業(yè)人員的禁止性行為規(guī)定。（）答案：×（解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，從業(yè)人員離職后仍需遵守禁止性行為規(guī)定，如不得泄露原客戶信息等，故錯(cuò)誤。）10.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對外擔(dān)保等用途。（）答案：×（解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，集合計(jì)劃資產(chǎn)不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或?qū)ν鈸?dān)保，故錯(cuò)誤。）五、解答題（共3題，每題10分）1.某證券公司在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為吸引客戶，承諾“凡在本公司開戶的客戶，如因市場波動(dòng)導(dǎo)致虧損，公司將賠償50%的損失”。請分析該行為是否合法，違反了哪些法律法規(guī)，應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？答案：該行為不合法。（1）違反的法律法規(guī)：根據(jù)《證券法》第144條，“證券公司及其從業(yè)人員不得未經(jīng)過其依法設(shè)立的營業(yè)場所私下接受客戶委托買賣證券”，但核心違法點(diǎn)在于“承諾賠償損失”，根據(jù)《證券法》第130條，“證券公司不得對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾”。（2）法律責(zé)任：根據(jù)《證券法》第210條，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1-10倍罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處以50-500萬元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以20-200萬元罰款。2.上市公司甲公司的董事李某，在公司2024年度凈利潤大幅下降的信息尚未公開前，將該信息告知其朋友張某，張某隨即賣出持有的甲公司股票，避免損失100萬元。請分析李某和張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，說明理由及法律責(zé)任。答案：李某和張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。（1）理由：①內(nèi)幕信息：“公司凈利潤大幅下降”屬于《證券法》第52條規(guī)定的“公司的重大投資行為和重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定”之