國壽啟航班培訓(xùn)演講人：日期:目錄CONTENTS01培訓(xùn)項目概述02核心課程體系03培訓(xùn)方式設(shè)計04考核評估機制05講師團隊構(gòu)成06后續(xù)發(fā)展支持培訓(xùn)項目概述01行業(yè)需求驅(qū)動針對保險行業(yè)快速發(fā)展對專業(yè)化人才的需求，設(shè)計系統(tǒng)化培訓(xùn)體系，提升從業(yè)人員綜合素質(zhì)與服務(wù)能力。能力進階培養(yǎng)通過理論與實踐結(jié)合的課程設(shè)置，幫助學員掌握保險產(chǎn)品設(shè)計、客戶需求分析、風險管理等核心業(yè)務(wù)技能。人才梯隊建設(shè)為企業(yè)儲備具備戰(zhàn)略思維與創(chuàng)新能力的復(fù)合型人才，形成可持續(xù)發(fā)展的人才培養(yǎng)機制。品牌價值傳遞強化企業(yè)文化認同感，使參訓(xùn)人員成為企業(yè)品牌理念與專業(yè)形象的優(yōu)秀傳播者。背景與目標啟航班特色亮點三維教學體系采用"線上學習+面授研討+實戰(zhàn)演練"的立體化培養(yǎng)模式，覆蓋知識傳授、技能訓(xùn)練與思維拓展全維度。由總公司高管、精算師與法律顧問組成導(dǎo)師庫，提供行業(yè)前沿動態(tài)解讀與典型案例深度剖析。配備智能核保系統(tǒng)、虛擬客戶交互平臺等數(shù)字化工具，還原真實業(yè)務(wù)場景進行沉浸式訓(xùn)練。結(jié)業(yè)后提供季度復(fù)訓(xùn)、業(yè)務(wù)咨詢等長效支持，建立學員成長檔案跟蹤職業(yè)發(fā)展軌跡。專家導(dǎo)師團隊情景模擬實驗室持續(xù)跟蹤機制參訓(xùn)人員要求需具備金融、經(jīng)濟或相關(guān)領(lǐng)域知識背景，持有保險從業(yè)資格證者優(yōu)先考慮。專業(yè)基礎(chǔ)條件面向銷售團隊主管、產(chǎn)品開發(fā)專員及客戶服務(wù)經(jīng)理等核心崗位候選人。需提交職業(yè)規(guī)劃書并接受結(jié)構(gòu)化面試，考察行業(yè)認知深度與長期發(fā)展意愿。崗位適配標準具備優(yōu)秀的學習能力與抗壓能力，通過邏輯思維測試與情景應(yīng)對評估。素質(zhì)能力要求01020403發(fā)展?jié)摿υu估核心課程體系02基礎(chǔ)知識模塊保險原理與產(chǎn)品體系系統(tǒng)講解保險行業(yè)基礎(chǔ)理論，涵蓋壽險、健康險、意外險等核心產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，幫助學員建立完整的保險知識框架。法律法規(guī)與合規(guī)要求深入解析保險法、合同法及監(jiān)管政策，強化合規(guī)展業(yè)意識，規(guī)避銷售誤導(dǎo)與法律風險?？蛻粜枨蠓治雠c市場定位教授客戶畫像構(gòu)建方法，學習通過數(shù)據(jù)工具識別不同客群的保障需求與消費偏好。公司文化與價值觀傳承詳細解讀企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、服務(wù)理念及社會責任，培養(yǎng)學員對品牌價值的認同感。通過場景化訓(xùn)練掌握需求挖掘、異議處理及促成技巧，包括FABE法則、SPIN提問等專業(yè)工具的應(yīng)用。培訓(xùn)智能投保系統(tǒng)、CRM客戶管理平臺及大數(shù)據(jù)分析工具的使用，提升線上線下一體化服務(wù)能力。開展沙盤模擬與案例分析，學習團隊目標分解、績效激勵及沖突解決等管理技能。針對高凈值客戶群體，定制資產(chǎn)配置、稅務(wù)籌劃及家族信托等綜合金融服務(wù)方案。技能提升模塊高效溝通與銷售話術(shù)數(shù)字化工具實操團隊協(xié)作與領(lǐng)導(dǎo)力高端客戶經(jīng)營策略實戰(zhàn)操作模塊指導(dǎo)學員運用轉(zhuǎn)介紹、社群運營及異業(yè)合作等渠道拓展方法，完成指定數(shù)量的有效客戶觸達任務(wù)?？蛻糍Y源開發(fā)實踐設(shè)置銀行網(wǎng)點、社區(qū)推廣等真實場景進行角色扮演，由導(dǎo)師團對專業(yè)呈現(xiàn)與臨場應(yīng)變進行評分。場景化路演考核分組研討非標體承保、理賠糾紛等復(fù)雜案例，培養(yǎng)風險預(yù)判與應(yīng)急處理能力。疑難案例處理工作坊從需求分析到方案設(shè)計、投保錄入及核保跟進，完整演練標準化服務(wù)流程與關(guān)鍵節(jié)點把控。全流程保單模擬培訓(xùn)方式設(shè)計03案例教學法通過真實業(yè)務(wù)場景案例解析，讓學員在模擬實戰(zhàn)中掌握保險產(chǎn)品設(shè)計、客戶需求分析等核心技能，提升問題解決能力。翻轉(zhuǎn)課堂模式學員課前通過在線平臺自主學習理論知識，課堂時間用于小組研討、角色演練和導(dǎo)師答疑，最大化知識吸收效率。數(shù)字化工具應(yīng)用引入虛擬仿真系統(tǒng)、智能測評平臺等科技手段，實現(xiàn)承保流程模擬、理賠場景演練等高風險操作的無損訓(xùn)練。游戲化學習設(shè)計將保險知識體系轉(zhuǎn)化為任務(wù)關(guān)卡、積分排行榜等游戲機制，激發(fā)90后、00后學員的學習內(nèi)驅(qū)力。教學方法創(chuàng)新每月抽調(diào)精算、風控等條線的總部專家開展專題工作坊，確保前沿業(yè)務(wù)知識直達一線?？偛繉＜逸営?xùn)與知名高校保險學院建立戰(zhàn)略合作，引入風險管理、健康保險等領(lǐng)域的學術(shù)研究成果。外部智庫合作01020304為每位學員配備業(yè)務(wù)導(dǎo)師（資深核保/理賠專家）和成長導(dǎo)師（人力資源專家），分別指導(dǎo)專業(yè)能力與職業(yè)發(fā)展。雙導(dǎo)師制培養(yǎng)建立嚴格的講師選拔體系，要求所有授課講師必須通過課程設(shè)計、現(xiàn)場演繹等多項能力認證。金牌講師認證師資力量配置培訓(xùn)組織形式基礎(chǔ)課程采用移動學習平臺完成，核心技能通過集中面授強化，復(fù)雜場景運用混合式工作坊深化。根據(jù)學員司齡和崗位差異，設(shè)計新人啟航、骨干提升、管理進階三級課程體系，實現(xiàn)精準賦能。將全國劃分為若干戰(zhàn)區(qū)，通過業(yè)務(wù)知識競賽、技能比武等形式激發(fā)區(qū)域間良性競爭。每個培訓(xùn)階段設(shè)置實戰(zhàn)任務(wù)，要求學員帶著業(yè)務(wù)問題參訓(xùn)、帶著解決方案回到崗位。分層分級培養(yǎng)線上線下融合戰(zhàn)區(qū)對抗機制訓(xùn)戰(zhàn)結(jié)合模式考核評估機制04知識掌握度考核通過理論測試、案例分析等方式評估學員對保險產(chǎn)品條款、法律法規(guī)及銷售技巧等核心知識的理解深度，確保知識體系完整性和準確性。實操能力評估設(shè)計模擬客戶咨詢、保單規(guī)劃等場景，考核學員的溝通能力、需求分析能力及方案制定能力，重點觀察其專業(yè)性和應(yīng)變能力。行為規(guī)范合規(guī)性制定明確的職業(yè)行為準則，包括誠信服務(wù)、保密協(xié)議遵守等，通過日常觀察和客戶反饋評估學員的合規(guī)意識與職業(yè)道德。評估標準設(shè)定考核方式設(shè)計階段性筆試與機考采用閉卷考試、在線答題等形式，覆蓋產(chǎn)品知識、業(yè)務(wù)流程等硬性指標，確?；A(chǔ)能力達標。設(shè)置高仿真銷售場景，由評審組對學員的客戶需求挖掘、異議處理等軟技能進行動態(tài)評分。整合導(dǎo)師評價、團隊互評及客戶滿意度調(diào)查數(shù)據(jù)，多維度反映學員的綜合表現(xiàn)與發(fā)展?jié)摿?。情景模擬與角色扮演360度綜合評價結(jié)果應(yīng)用機制分級晉升與資源傾斜根據(jù)考核成績劃分初級、中級、高級代理人等級，匹配差異化的培訓(xùn)資源、客戶資源及傭金政策，激勵持續(xù)提升。針對性強化培訓(xùn)針對考核中暴露的知識盲區(qū)或技能短板，制定專項提升計劃，如法律條款精講、高端客戶談判工作坊等。動態(tài)淘汰與預(yù)警機制對連續(xù)未達標的學員啟動輔導(dǎo)流程，若仍無改善則調(diào)整崗位或終止合作，保障團隊整體專業(yè)水平。講師團隊構(gòu)成05具備多年保險產(chǎn)品開發(fā)及市場推廣經(jīng)驗，熟悉國壽產(chǎn)品體系與客戶需求，能夠深入解析產(chǎn)品設(shè)計邏輯與競爭優(yōu)勢。資深產(chǎn)品經(jīng)理擁有扎實的精算理論基礎(chǔ)與實際風險評估能力，可系統(tǒng)講解保險定價模型、償付能力管理及合規(guī)性要求。精算與風控專家由業(yè)績突出的區(qū)域總監(jiān)及金牌代理人組成，擅長實戰(zhàn)案例分享與銷售技巧拆解，覆蓋高凈值客戶開發(fā)與異議處理場景。銷售精英團隊內(nèi)部專家資源授課經(jīng)驗要求標準化課程交付能力講師需通過國壽TTT（培訓(xùn)師培訓(xùn)）認證，掌握成人學習理論與互動教學方法，確保課程內(nèi)容與公司戰(zhàn)略高度一致。數(shù)據(jù)化效果評估要求講師熟練運用培訓(xùn)反饋系統(tǒng)，基于學員考核成績與行為轉(zhuǎn)化率優(yōu)化課程設(shè)計，實現(xiàn)培訓(xùn)效果可量化追蹤?？鐚蛹壟嘤?xùn)經(jīng)歷需具備面向新人、骨干及管理者的分層授課經(jīng)驗，能夠根據(jù)學員認知水平調(diào)整授課深度與案例復(fù)雜度。專業(yè)領(lǐng)域覆蓋涵蓋《保險法》核心條款、銷售行為規(guī)范及反洗錢要求，強化合規(guī)意識與風險防控能力。保險法規(guī)與合規(guī)數(shù)字化工具應(yīng)用健康管理與養(yǎng)老規(guī)劃包括智能投保系統(tǒng)操作、大數(shù)據(jù)客戶畫像分析及線上社群運營技巧，提升科技賦能下的展業(yè)效率。整合醫(yī)療險、重疾險與年金險知識，培養(yǎng)學員為客戶定制全生命周期保障方案的綜合能力。后續(xù)發(fā)展支持06新人育成體系系統(tǒng)化培訓(xùn)課程針對不同階段的新人設(shè)計階梯式培訓(xùn)內(nèi)容，涵蓋保險基礎(chǔ)知識、銷售技巧、客戶服務(wù)流程等，確保新人快速掌握核心技能。02040301階段性考核評估設(shè)置多維度考核指標，包括專業(yè)知識測試、模擬客戶溝通、業(yè)績達成率等，動態(tài)跟蹤新人成長進度并提供針對性改進建議。導(dǎo)師帶教機制為每位新人分配資深導(dǎo)師，通過一對一輔導(dǎo)、實戰(zhàn)演練及案例復(fù)盤，幫助新人解決實際工作中遇到的問題。團隊融入活動組織新人參與團隊建設(shè)、經(jīng)驗分享會及行業(yè)交流活動，增強歸屬感并促進經(jīng)驗傳承。職業(yè)規(guī)劃指導(dǎo)個性化發(fā)展路徑分析根據(jù)新人能力測評結(jié)果，提供銷售精英、團隊管理、專業(yè)培訓(xùn)師等多方向職業(yè)發(fā)展建議，明確晉升通道。目標設(shè)定與拆解協(xié)助新人制定短期、中期及長期職業(yè)目標，并細化為可執(zhí)行的季度或月度行動計劃，確保目標可量化、可追蹤。資源匹配支持為不同發(fā)展方向的員工匹配對應(yīng)的學習資源、項目機會及內(nèi)部晉升資格，如管理崗儲備計劃、高級產(chǎn)品認證等。定期職業(yè)復(fù)盤每季度開展職業(yè)發(fā)展面談，回顧成長成果與不足，動態(tài)調(diào)整規(guī)劃方案以適應(yīng)市場變化或個人能力提升需求。持續(xù)學習機會線上知識庫平臺外部行業(yè)認證高階專項培訓(xùn)實戰(zhàn)案例研討會提供涵蓋保險法規(guī)、產(chǎn)品迭代、市場趨勢