2026年證券從業(yè)資格認(rèn)證考試金融市場知識(shí)題庫一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1.題干：以下哪項(xiàng)不屬于中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券市場參與者？（）A.證券公司B.基金管理人C.保險(xiǎn)公司D.期貨交易所答案：C2.題干：上海證券交易所的上市標(biāo)準(zhǔn)中，關(guān)于財(cái)務(wù)指標(biāo)的要求，以下表述錯(cuò)誤的是？（）A.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正且累計(jì)超過人民幣1000萬元B.最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損C.每股收益不低于人民幣0.1元（最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度）D.現(xiàn)金流量凈額為正（最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度）答案：D3.題干：以下哪種金融工具屬于貨幣市場工具？（）A.公司債券B.資產(chǎn)支持證券C.短期國債D.長期企業(yè)債券答案：C4.題干：深圳證券交易所的創(chuàng)業(yè)板上市規(guī)則中，關(guān)于市值的要求，以下表述正確的是？（）A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入不低于人民幣1000萬元B.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正且累計(jì)超過人民幣5000萬元C.最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損D.以上均正確答案：D5.題干：以下哪項(xiàng)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型？（）A.股票承銷與保薦B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.投資咨詢業(yè)務(wù)D.銀行業(yè)務(wù)答案：D6.題干：以下哪種金融衍生品屬于場外交易市場（OTC）產(chǎn)品？（）A.股指期貨B.股票期權(quán)C.信用違約互換D.商品期貨答案：C7.題干：關(guān)于QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）制度，以下表述錯(cuò)誤的是？（）A.QFII需在中國證監(jiān)會(huì)備案后才能投資A股市場B.QFII的投資范圍限于股票、債券、基金等金融產(chǎn)品C.QFII需遵守中國證券市場的法律法規(guī)D.QFII的投資額度由中國人民銀行決定答案：D8.題干：以下哪種估值方法適用于成熟市場的股票估值？（）A.成本法B.市盈率法C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法D.可比公司法答案：B9.題干：關(guān)于科創(chuàng)板，以下表述錯(cuò)誤的是？（）A.科創(chuàng)板主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)B.科創(chuàng)板的上市標(biāo)準(zhǔn)比主板更高C.科創(chuàng)板的交易機(jī)制與主板相同D.科創(chuàng)板允許未盈利企業(yè)上市答案：C10.題干：以下哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)性存款？（）A.普通銀行存款B.貨幣市場基金C.保本型理財(cái)產(chǎn)品D.含權(quán)類存款產(chǎn)品答案：D二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分）1.題干：以下哪些屬于中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)？（）A.證券市場準(zhǔn)入審批B.上市公司信息披露監(jiān)管C.證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控D.資金拆借業(yè)務(wù)監(jiān)管答案：A、B、C2.題干：以下哪些屬于深圳證券交易所的板塊？（）A.主板B.創(chuàng)業(yè)板C.科創(chuàng)板D.北交所答案：A、B、C3.題干：以下哪些屬于貨幣市場工具的特征？（）A.期限短（通常在1年以內(nèi)）B.流動(dòng)性強(qiáng)C.風(fēng)險(xiǎn)低D.利率較高答案：A、B、C4.題干：以下哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)類型？（）A.股票承銷與保薦B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.投資銀行業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：A、B、C、D5.題干：以下哪些屬于金融衍生品的種類？（）A.股指期貨B.股票期權(quán)C.信用違約互換D.商品期貨答案：A、B、C、D三、判斷題（共10題，每題1分）1.題干：上海證券交易所和深圳證券交易所均為中國證監(jiān)會(huì)直屬機(jī)構(gòu)。答案：正確2.題干：創(chuàng)業(yè)板的上市標(biāo)準(zhǔn)比主板更高。答案：錯(cuò)誤3.題干：貨幣市場工具的風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票。答案：正確4.題干：科創(chuàng)板允許未盈利企業(yè)上市。答案：正確5.題干：QFII和CFAI（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）的投資范圍相同。答案：錯(cuò)誤6.題干：市盈率法適用于所有類型的公司估值。答案：錯(cuò)誤7.題干：證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括股票承銷、證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢等。答案：正確8.題干：信用違約互換屬于場外交易市場產(chǎn)品。答案：正確9.題干：科創(chuàng)板和創(chuàng)業(yè)板的交易機(jī)制相同。答案：錯(cuò)誤10.題干：結(jié)構(gòu)性存款屬于銀行存款，但含權(quán)且風(fēng)險(xiǎn)較高。答案：正確四、簡答題（共3題，每題5分）1.題干：簡述中國證監(jiān)會(huì)的主要監(jiān)管職責(zé)。答案：-制定證券市場法律法規(guī)和政策；-審批證券公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)的設(shè)立和業(yè)務(wù)范圍；-監(jiān)督上市公司信息披露；-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和處置；-保護(hù)投資者合法權(quán)益。2.題干：簡述深圳證券交易所的板塊及其特點(diǎn)。答案：-主板：服務(wù)于大型成熟企業(yè)，上市標(biāo)準(zhǔn)較高；-創(chuàng)業(yè)板：服務(wù)于成長型中小企業(yè)，上市標(biāo)準(zhǔn)較主板寬松；-科創(chuàng)板：服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)，允許未盈利企業(yè)上市，監(jiān)管制度更具彈性。3.題干：簡述貨幣市場工具的主要特征。答案：-期限短（通常在1年以內(nèi)）；-流動(dòng)性強(qiáng)；-風(fēng)險(xiǎn)低；-利率較低，但高于活期存款。五、綜合題（共2題，每題10分）1.題干：某證券公司擬申請(qǐng)開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，請(qǐng)簡述其需滿足的條件和監(jiān)管要求。答案：-條件：-注冊(cè)資本不低于人民幣1億元；-具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；-具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；-董事會(huì)成員中至少有1/3為專業(yè)人士。-監(jiān)管要求：-需向中國證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，并通過審批；-承銷股票需符合相關(guān)上市標(biāo)準(zhǔn)；-定期提交合規(guī)報(bào)告，接受監(jiān)管檢查。2.題干：某投資者擬投資A股市場，請(qǐng)簡述QFII和CFAI制度的區(qū)別及投資范圍。答案：-QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）：-投資對(duì)象限于股票、債券、基金等金融產(chǎn)品；-需向中國證監(jiān)會(huì)備案，投資額度由中國人民銀行批準(zhǔn)。-CFAI（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）：-投資對(duì)象包括境外股票、債券、基金等；-需向中國證監(jiān)會(huì)備案，投資額度由銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。-區(qū)別：QFII主要面向境外投資者，CFAI主要面向境內(nèi)投資者；QFII投資范圍較窄，CFAI投資范圍較廣。答案與解析一、單項(xiàng)選擇題1.答案：C（保險(xiǎn)公司不屬于證券市場參與者，其余均屬于。）2.答案：D（現(xiàn)金流量凈額要求不一定是正數(shù)，部分企業(yè)允許負(fù)數(shù)但需滿足其他條件。）3.答案：C（短期國債屬于貨幣市場工具，其余均為資本市場工具。）4.答案：D（A、B、C均為創(chuàng)業(yè)板上市標(biāo)準(zhǔn)之一。）5.答案：D（銀行業(yè)務(wù)屬于銀行業(yè)務(wù)范疇，不屬于證券公司業(yè)務(wù)。）6.答案：C（信用違約互換屬于OTC衍生品，其余均為交易所產(chǎn)品。）7.答案：D（QFII的投資額度由中國證監(jiān)會(huì)決定。）8.答案：B（市盈率法適用于成熟市場股票估值，其余方法適用性較窄。）9.答案：C（科創(chuàng)板交易機(jī)制與主板不同，如T+0交易、漲跌停板限制等。）10.答案：D（含權(quán)類存款產(chǎn)品屬于結(jié)構(gòu)性存款，其余均為普通金融工具。）二、多項(xiàng)選擇題1.答案：A、B、C（D屬于銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管范疇。）2.答案：A、B、C（北交所屬于北京證券交易所，不屬于深圳證券交易所。）3.答案：A、B、C（D錯(cuò)誤，貨幣市場工具利率較低。）4.答案：A、B、C、D（均為證券公司主要業(yè)務(wù)類型。）5.答案：A、B、C、D（均為金融衍生品種類。）三、判斷題1.答案：正確（上海證券交易所和深圳證券交易所均由中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管。）2.答案：錯(cuò)誤（創(chuàng)業(yè)板上市標(biāo)準(zhǔn)較主板寬松。）3.答案：正確（貨幣市場工具風(fēng)險(xiǎn)低，適合短期投資。）4.答案：正確（科創(chuàng)板允許未盈利企業(yè)上市。）5.答案：錯(cuò)誤（QFII投資范圍限于A股，CFAI可投資境外市場。）6.答案：錯(cuò)誤（市盈率法不適用于所有公司，如初創(chuàng)企業(yè)。）7.答案：正確（證券公司業(yè)務(wù)范圍包括承銷、經(jīng)紀(jì)、咨詢等。）8.答案：正確（信用違約互換屬于OTC衍生品。）9.答案：錯(cuò)誤（科創(chuàng)板交易機(jī)制更具彈性，如T+0交易。）10.答案：正確（結(jié)構(gòu)性存款含權(quán)且風(fēng)險(xiǎn)較高。）四、簡答題1.答案：-制定證券市場法律法規(guī)和政策；-審批證券公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)的設(shè)立和業(yè)務(wù)范圍；-監(jiān)督上市公司信息披露；-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和處置；-保護(hù)投資者合法權(quán)益。2.答案：-主板：服務(wù)于大型成熟企業(yè)，上市標(biāo)準(zhǔn)較高；-創(chuàng)業(yè)板：服務(wù)于成長型中小企業(yè)，上市標(biāo)準(zhǔn)較主板寬松；-科創(chuàng)板：服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)，允許未盈利企業(yè)上市，監(jiān)管制度更具彈性。3.答案：-期限短（通常在1年以內(nèi)）；-流動(dòng)性強(qiáng)；-風(fēng)險(xiǎn)低；-利率較低，但高于活期存款。五、綜合題1.答案：-條件：-注冊(cè)資本不低于人民幣1億元；-具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；-具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；-董事會(huì)成員中至少有1/3為專業(yè)人士。-監(jiān)管要求：-需向中國證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，并通過審批；-承銷股票需符合相關(guān)上市標(biāo)準(zhǔn)；-定期提交合規(guī)報(bào)告，接受監(jiān)管檢查。2.答案：-QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）：-投資對(duì)象限于股票、債券、