收單外包服務合作相關(guān)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國反不正當競爭法》等國家相關(guān)法律法規(guī)，參照行業(yè)內(nèi)的最佳實踐標準，并遵循集團母公司關(guān)于風險管理及合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)規(guī)定制定。同時，為有效防控收單外包服務合作中的專項風險，規(guī)范業(yè)務流程，提升管理效能，確保公司業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展，特制定本制度。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工在收單外包服務合作中的全部活動，涵蓋合作前、合作中、合作后的全流程管理，包括但不限于供應商選擇、合同簽訂、服務履行、風險監(jiān)控、績效評估及合規(guī)審查等環(huán)節(jié)。第三條本制度中下列術(shù)語定義如下：（一）“XX專項管理”：指公司針對收單外包服務合作中的特定風險點（如數(shù)據(jù)安全、交易合規(guī)、供應商道德風險等）實施的全流程管控措施，包括但不限于風險識別、評估、預警、處置及持續(xù)改進。（二）“XX風險”：指在收單外包服務合作中可能因供應商管理不善、業(yè)務流程漏洞、監(jiān)管政策變化或外部環(huán)境動蕩等引發(fā)的潛在損失或法律責任，分為一般風險與重大風險。（三）“XX合規(guī)”：指公司及合作伙伴在收單外包服務合作中必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)準則及公司內(nèi)部規(guī)章，確保業(yè)務活動合法、合規(guī)、透明。第四條收單外包服務合作專項管理應遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：確保所有合作環(huán)節(jié)及參與主體納入管理范圍，不留死角。（二）責任到人原則：明確各層級、各部門的管理職責，實現(xiàn)責任閉環(huán)。（三）風險導向原則：聚焦高風險環(huán)節(jié)，實施差異化管控策略。（四）持續(xù)改進原則：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化動態(tài)優(yōu)化管理措施。第二章管理組織機構(gòu)與職責第五條公司主要負責人對公司收單外包服務合作的專項管理負總責，對重大風險事件承擔最終責任；分管領(lǐng)導為直接責任人，負責具體組織協(xié)調(diào)、資源保障及督導落實。第六條公司設立專項管理領(lǐng)導小組，由分管領(lǐng)導擔任組長，牽頭部門負責人、專責部門負責人及業(yè)務部門代表組成，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)專項管理工作，負責重大決策審批及跨部門協(xié)同。領(lǐng)導小組下設辦公室，掛靠牽頭部門，負責日常事務管理。第七條牽頭部門（如采購部或合規(guī)部）作為專項管理的歸口部門，職責包括：（一）制定和完善專項管理制度，推動制度落地執(zhí)行；（二）定期組織專項風險識別與評估，建立風險數(shù)據(jù)庫；（三）對專責部門和業(yè)務部門的履職情況進行監(jiān)督考核；（四）開展全員培訓，提升合規(guī)意識與操作能力。第八條專責部門（如法務部或財務部）作為專項管理的支撐部門，職責包括：（一）負責業(yè)務操作的合規(guī)性審核，提供專業(yè)法律及財務建議；（二）優(yōu)化服務流程，降低操作風險；（三）牽頭處置重大風險事件，協(xié)調(diào)資源支持風險化解。第九條業(yè)務部門及下屬單位作為專項管理的執(zhí)行主體，職責包括：（一）落實本領(lǐng)域?qū)ｍ椆芾硪?，開展日常風險防控；（二）定期匯報合作進展及風險狀況，配合專項檢查；（三）對基層執(zhí)行崗位進行業(yè)務培訓，確保合規(guī)操作。第十條基層執(zhí)行崗位員工作為專項管理的一線落實者，應履行以下責任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個人責任邊界；（二）及時上報發(fā)現(xiàn)的異常情況或潛在風險；（三）嚴格遵守操作規(guī)程，杜絕違規(guī)行為。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十一條供應商選擇與盡職調(diào)查供應商準入必須嚴格遵循“擇優(yōu)選擇、動態(tài)評估”原則，包括但不限于以下要求：（一）合規(guī)標準：供應商須具備合法經(jīng)營資質(zhì)，近三年無重大違法違規(guī)記錄，且通過相關(guān)行業(yè)認證；（二）禁止行為：嚴禁通過賄賂、回扣等不正當手段獲取合作機會，嚴禁向關(guān)鍵崗位輸送利益；（三）風險防控：重點核查供應商數(shù)據(jù)安全能力、反欺詐機制及內(nèi)部控制水平，防范第三方風險傳導。第十二條合同簽訂與條款管理合同簽訂必須滿足以下要求：（一）合規(guī)標準：明確服務范圍、質(zhì)量標準、數(shù)據(jù)安全責任、違約責任及爭議解決機制；（二）禁止行為：嚴禁簽訂排他性協(xié)議或限制性條款，規(guī)避監(jiān)管要求；（三）風險防控：對核心條款（如數(shù)據(jù)出境、責任劃分）進行專項審核，確保無法律漏洞。第十三條服務過程監(jiān)控與審計服務過程監(jiān)控應實現(xiàn)以下目標：（一）合規(guī)標準：建立服務質(zhì)量監(jiān)控體系，定期抽查服務日志、交易記錄及系統(tǒng)日志；（二）禁止行為：嚴禁未經(jīng)授權(quán)訪問敏感數(shù)據(jù)，嚴禁違規(guī)干預交易處理；（三）風險防控：對異常交易模式、高頻錯誤指令進行實時預警，必要時啟動現(xiàn)場核查。第十四條數(shù)據(jù)安全與隱私保護數(shù)據(jù)安全管理必須遵循以下原則：（一）合規(guī)標準：嚴格遵守數(shù)據(jù)分類分級制度，落實數(shù)據(jù)加密、脫敏、訪問控制等安全措施；（二）禁止行為：嚴禁非法采集、存儲或傳輸客戶敏感信息，嚴禁將數(shù)據(jù)用于合作協(xié)議范圍外目的；（三）風險防控：定期開展數(shù)據(jù)安全評估，建立應急響應預案，防止數(shù)據(jù)泄露或濫用。第十五條交易合規(guī)與反欺詐管理交易合規(guī)管理應重點關(guān)注：（一）合規(guī)標準：確保交易流程符合監(jiān)管要求，對高風險交易實施人工復核；（二）禁止行為：嚴禁配合供應商實施洗錢、套現(xiàn)等違法行為，嚴禁利用系統(tǒng)漏洞謀取私利；（三）風險防控：建立欺詐模型庫，動態(tài)調(diào)整風控策略，對疑似欺詐交易進行攔截分析。第十六條績效評估與改進績效評估應涵蓋以下維度：（一）合規(guī)標準：以服務合規(guī)率、風險事件數(shù)量、整改完成率等指標衡量合作成效；（二）禁止行為：嚴禁通過虛假數(shù)據(jù)美化業(yè)績，嚴禁干預評估流程；（三）風險防控：對評估結(jié)果進行歸因分析，推動供應商能力提升。第十七條合作終止與退出管理合作終止必須符合以下程序：（一）合規(guī)標準：提前XX日通知供應商，依法解除合同，確保業(yè)務平穩(wěn)過渡；（二）禁止行為：嚴禁因私報復供應商，嚴禁侵占供應商資產(chǎn)；（三）風險防控：對合作期間遺留風險（如數(shù)據(jù)殘留）進行專項清理，確保不留隱患。第四章專項管理運行機制第十八條制度動態(tài)更新機制（一）牽頭部門每年至少開展一次制度評估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務調(diào)整或風險事件及時修訂；（二）重大政策調(diào)整或行業(yè)規(guī)范發(fā)布后，應在XX日內(nèi)完成制度修訂并組織宣貫。第十九條風險識別預警機制（一）每月開展專項風險排查，采用“定期自查+隨機抽查”相結(jié)合方式；（二）建立風險矩陣模型，對識別出的風險按等級分類，重大風險即時上報領(lǐng)導小組；（三）通過信息化系統(tǒng)實現(xiàn)風險預警推送，確保關(guān)鍵崗位及時響應。第二十條合規(guī)審查機制（一）將專項審查嵌入關(guān)鍵節(jié)點：供應商準入時必須通過合規(guī)審查；（二）簽訂合同時必須附合規(guī)審查意見，未經(jīng)審查的合同不得執(zhí)行；（三）服務過程中發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題的，應立即暫停合作并啟動調(diào)查。第二十一條風險應對機制（一）一般風險由業(yè)務部門自行處置，重大風險由領(lǐng)導小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；（二）建立應急工作清單，明確處置流程、責任分工及上報時限；（三）對風險事件進行全流程復盤，完善管理措施。第二十二條責任追究機制（一）違規(guī)情形：包括但不限于違反盡職調(diào)查要求、擅自變更合作條款、隱瞞風險事件等；（二）處罰標準：根據(jù)情節(jié)嚴重程度，可采取警告、降級、解聘等處理，重大問題移交紀律部門；（三）實施“雙線追責”，既追究個人責任，也追究管理責任。第二十三條評估改進機制（一）每半年對專項管理體系運行情況開展評估，考核關(guān)鍵指標達成率；（二）通過問卷調(diào)查、訪談等方式收集反饋，識別管理短板；（三）形成改進報告，明確優(yōu)化方向及時間表。第五章專項管理保障措施第二十四條組織保障（一）各級領(lǐng)導干部應定期研究專項管理工作，解決實際困難；（二）牽頭部門應配備專職人員負責制度執(zhí)行，確保資源投入。第二十五條考核激勵機制（一）將專項合規(guī)情況納入部門年度考核，占績效權(quán)重不低于X%；（二）對突出貢獻的個人或團隊給予專項獎勵，典型案例予以表彰；（三）將考核結(jié)果與評優(yōu)評先直接掛鉤，實行“一票否決制”。第二十六條培訓宣傳機制（一）管理層：每年至少參加一次合規(guī)履職培訓，重點學習監(jiān)管政策及責任要求；（二）業(yè)務人員：每季度開展操作規(guī)范培訓，新員工上崗前必須考核合格；（三）制作合規(guī)宣傳手冊，張貼海報，營造“人人合規(guī)”氛圍。第二十七條信息化支撐（一）開發(fā)專項管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)供應商信息、風險臺賬、合同全生命周期管理；（二）通過系統(tǒng)自動抓取業(yè)務數(shù)據(jù)，實時監(jiān)控異常行為，提升風險感知能力。第二十八條文化建設（一）發(fā)布《收單外包服務合作合規(guī)手冊》，明確紅線底線；（二）組織簽署合規(guī)承諾書，增強責任意識；（三）定期評選“合規(guī)標桿部門”，樹立學習榜樣。第二十九條報告制度（一）風險事件報告：重大風險事件應在XX小時內(nèi)上報領(lǐng)導小組及監(jiān)管機構(gòu)；（二）年度管理報告：每年11月底前完成上年度專項管理情況匯總，內(nèi)容包括風險事件、