理財考試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.下列哪種投資工具風(fēng)險通常最低？A.股票B.債券C.期貨D.外匯2.以下不屬于貨幣基金特點的是？A.流動性高B.風(fēng)險高C.收益穩(wěn)定D.安全性高3.每月固定存一筆錢到銀行，這種儲蓄方式是？A.活期儲蓄B.整存整取C.零存整取D.存本取息4.理財規(guī)劃的首要步驟是？A.制定理財計劃B.分析財務(wù)狀況C.確定理財目標(biāo)D.選擇投資產(chǎn)品5.通貨膨脹會使貨幣的購買力？A.上升B.下降C.不變D.不確定6.股票價格波動較大，主要是因為？A.公司業(yè)績穩(wěn)定B.宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定C.市場供求變化D.利率固定7.下列保險中，以人的壽命和身體為保險標(biāo)的的是？A.財產(chǎn)保險B.人壽保險C.責(zé)任保險D.信用保險8.基金托管人一般是？A.基金公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.保險公司9.復(fù)利計算的特點是？A.只對本金計算利息B.利息不再生息C.本金和利息都計算利息D.利息固定10.個人理財中，應(yīng)急資金一般留幾個月的生活費(fèi)用？A.1-2個月B.3-6個月C.7-9個月D.10-12個月答案：1.B2.B3.C4.C5.B6.C7.B8.C9.C10.B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.常見的理財渠道有？A.銀行存款B.股票投資C.基金投資D.房地產(chǎn)投資2.債券按照發(fā)行主體可分為？A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券3.影響股票價格的因素有？A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢C.行業(yè)發(fā)展前景D.投資者心理4.基金根據(jù)投資標(biāo)的不同可分為？A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣基金D.混合基金5.個人理財規(guī)劃包括？A.現(xiàn)金規(guī)劃B.投資規(guī)劃C.風(fēng)險管理規(guī)劃D.退休養(yǎng)老規(guī)劃6.保險的功能有？A.風(fēng)險保障B.資金融通C.社會管理D.投機(jī)獲利7.房地產(chǎn)投資的優(yōu)點有？A.保值增值B.租金收益C.流動性強(qiáng)D.可獲得稅收優(yōu)惠8.理財?shù)幕驹瓌t有？A.收益性原則B.安全性原則C.流動性原則D.分散投資原則9.下列屬于金融衍生品的有？A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換合約10.家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)包括？A.現(xiàn)金B(yǎng).房產(chǎn)C.汽車D.股票答案：1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.AB8.ABCD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.理財就是投資，投資回報率越高越好。（）2.貨幣基金適合短期閑置資金的投資。（）3.股票投資沒有風(fēng)險。（）4.保險是一種風(fēng)險管理工具。（）5.通貨膨脹對固定收益類投資影響不大。（）6.復(fù)利比單利更能實現(xiàn)財富的增長。（）7.個人理財規(guī)劃一旦制定就不能更改。（）8.房地產(chǎn)投資一定能保值增值。（）9.基金的風(fēng)險一定比股票低。（）10.應(yīng)急資金可以用來進(jìn)行高風(fēng)險投資。（）答案：1.×2.√3.×4.√5.×6.√7.×8.×9.×10.×四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述理財規(guī)劃的主要內(nèi)容。理財規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃，保證資金流動性；投資規(guī)劃，實現(xiàn)資產(chǎn)增值；風(fēng)險管理規(guī)劃，防范風(fēng)險；教育規(guī)劃，儲備教育資金；退休養(yǎng)老規(guī)劃，保障晚年生活；稅收籌劃，合理降低稅負(fù)。2.債券投資有哪些風(fēng)險？債券投資風(fēng)險有利率風(fēng)險，利率變動影響債券價格；信用風(fēng)險，發(fā)行主體違約可能；通脹風(fēng)險，購買力下降；流動性風(fēng)險，難以及時變現(xiàn)。3.基金定投的優(yōu)點是什么？優(yōu)點有平均成本，分散風(fēng)險，避免擇時難題；操作簡便，自動扣款；積少成多，實現(xiàn)強(qiáng)制儲蓄；適合長期投資，分享市場成長收益。4.如何進(jìn)行家庭資產(chǎn)配置？先評估家庭財務(wù)狀況和風(fēng)險承受力，確定理財目標(biāo)。再將資產(chǎn)按比例分配到不同領(lǐng)域，如現(xiàn)金應(yīng)急、債券穩(wěn)健、股票追求增值，還可配置保險保障，定期調(diào)整優(yōu)化。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論個人理財中如何平衡收益與風(fēng)險。要根據(jù)自身風(fēng)險承受力和理財目標(biāo)來平衡。風(fēng)險承受低，多配穩(wěn)健產(chǎn)品如債券、貨幣基金；承受力高，可增加股票、股票型基金比例。同時分散投資，降低單一資產(chǎn)波動影響，動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置。2.談?wù)劮康禺a(chǎn)投資在理財中的作用。房地產(chǎn)可保值增值，抵御通脹。有租金收益，增加現(xiàn)金流。但投資周期長、流動性差。要考慮地段、市場供需等?？勺鳛橘Y產(chǎn)配置一部分，但不宜過度集中。3.分析年輕人理財?shù)闹匾院筒呗?。重要性在于培養(yǎng)良好消費(fèi)習(xí)慣、積累財富、實現(xiàn)人生目標(biāo)。策略上，先攢應(yīng)急資金，再每月強(qiáng)制儲蓄?？尚☆~嘗試基金定投，學(xué)習(xí)投資知識。后期根據(jù)