2026年證券從業(yè)資格中級(jí)考試模擬題及答案一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分）1.下列關(guān)于我國(guó)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的表述，正確的是：A.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)由合規(guī)部門獨(dú)立負(fù)責(zé)，無(wú)需其他部門協(xié)作B.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋業(yè)務(wù)前、中、后全流程，但重點(diǎn)放在業(yè)務(wù)前端C.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)僅包括合規(guī)性，不包括盈利性和流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，內(nèi)部無(wú)需建立專門團(tuán)隊(duì)2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，凈資產(chǎn)不低于人民幣多少萬(wàn)元？A.5000萬(wàn)元B.1億元C.2億元D.5億元3.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的表述，錯(cuò)誤的是：A.可轉(zhuǎn)換債券賦予持有人未來(lái)轉(zhuǎn)換為公司股票的權(quán)利B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期普通債券C.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定且不可調(diào)整D.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換期由發(fā)行人自主決定，無(wú)法律限制4.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資組合中某一證券的市值或投資金額不得超過(guò)該資產(chǎn)凈值：A.5%B.10%C.15%D.20%5.下列關(guān)于我國(guó)證券交易所交易規(guī)則的表述，正確的是：A.上海證券交易所和深圳證券交易所的漲跌停板比例相同B.深圳證券交易所主板股票的漲跌停板比例為10%C.上海證券交易所科創(chuàng)板股票的漲跌停板比例為20%D.交易時(shí)間均包含法定節(jié)假日6.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須具備的從業(yè)人員數(shù)量要求是：A.5人以上B.10人以上C.15人以上D.20人以上7.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯(cuò)誤的是：A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制制度需經(jīng)公司董事會(huì)審議通過(guò)后方可實(shí)施C.內(nèi)部控制制度每年需進(jìn)行一次全面評(píng)估D.內(nèi)部控制制度僅適用于公司管理層，與普通員工無(wú)關(guān)8.證券公司申請(qǐng)保薦代表人資格時(shí)，必須具備多少年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)？A.2年B.3年C.5年D.7年9.下列關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)的表述，正確的是：A.國(guó)債期貨合約在上海證券交易所掛牌交易B.企業(yè)債在深圳證券交易所掛牌交易C.公司債在上海證券交易所掛牌交易D.地方政府債在證券交易所掛牌交易10.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，備案材料不包括：A.資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告C.投資策略說(shuō)明D.客戶身份證明復(fù)印件二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分）1.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括：A.信用風(fēng)險(xiǎn)控制B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制E.人員道德風(fēng)險(xiǎn)控制2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足的條件包括：A.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%C.資本凈利率不低于10%D.具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度E.具備充足的擔(dān)保物3.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的表述，正確的包括：A.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定B.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換期限由發(fā)行人自主決定C.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期普通債券D.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例由持有人自主決定E.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格可能調(diào)整4.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時(shí)，需滿足的條件包括：A.具備5名以上持證從業(yè)人員B.具備完善的業(yè)務(wù)管理制度C.具備固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)備D.具備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施E.具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的執(zhí)業(yè)資格5.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的材料包括：A.資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告C.投資策略說(shuō)明D.客戶身份證明復(fù)印件E.執(zhí)業(yè)資格證明三、判斷題（共10題，每題1分）1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%。（正確/錯(cuò)誤）2.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定且不可調(diào)整。（正確/錯(cuò)誤）3.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時(shí)，必須具備10名以上持證從業(yè)人員。（正確/錯(cuò)誤）4.證券公司內(nèi)部控制制度僅適用于公司管理層，與普通員工無(wú)關(guān)。（正確/錯(cuò)誤）5.證券公司申請(qǐng)保薦代表人資格時(shí)，必須具備5年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（正確/錯(cuò)誤）6.國(guó)債期貨合約在上海證券交易所掛牌交易。（正確/錯(cuò)誤）7.企業(yè)債在深圳證券交易所掛牌交易。（正確/錯(cuò)誤）8.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，備案材料不包括客戶身份證明復(fù)印件。（正確/錯(cuò)誤）9.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)僅包括合規(guī)性，不包括盈利性和流動(dòng)性。（正確/錯(cuò)誤）10.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門時(shí)，需具備固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)備。（正確/錯(cuò)誤）四、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分）1.簡(jiǎn)述證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括哪些方面？2.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)需滿足的主要條件。3.簡(jiǎn)述證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的主要材料。五、綜合題（共2題，每題10分）1.某證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：-凈資產(chǎn)：2.5億元-風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率：160%-資本凈利率：12%-具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和充足的擔(dān)保物請(qǐng)問(wèn)該證券公司是否滿足申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件？說(shuō)明理由。2.某證券公司擬開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。請(qǐng)列舉其需備案的主要材料，并說(shuō)明每項(xiàng)材料的作用。答案及解析一、單項(xiàng)選擇題1.B解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)由業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等協(xié)作完成，覆蓋業(yè)務(wù)全流程，目標(biāo)包括合規(guī)性、盈利性和流動(dòng)性。2.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。3.C解析：可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)確定，但可能根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整。4.B解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資組合中某一證券的市值或投資金額不得超過(guò)該資產(chǎn)凈值的10%。5.C解析：上海證券交易所科創(chuàng)板股票的漲跌停板比例為20%，主板為10%；深圳證券交易所主板股票的漲跌停板比例為10%。6.B解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須具備10名以上持證從業(yè)人員。7.D解析：內(nèi)部控制制度適用于公司所有員工，需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。8.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，申請(qǐng)保薦代表人資格時(shí)，必須具備5年以上的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。9.C解析：公司債在上海證券交易所掛牌交易，國(guó)債期貨合約在上海證券交易所掛牌交易，企業(yè)債和地方政府債主要在銀行間市場(chǎng)交易。10.D解析：備案材料包括資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、投資策略說(shuō)明等，不包括客戶身份證明復(fù)印件。二、多項(xiàng)選擇題1.A、B、C、D、E解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和人員道德風(fēng)險(xiǎn)等。2.A、B、C、D、E解析：申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足凈資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本凈利率、制度完善性和擔(dān)保物等條件。3.A、B、C、E解析：可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格可能調(diào)整，轉(zhuǎn)換比例由持有人決定。4.A、B、C、D、E解析：設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門需滿足人員、制度、場(chǎng)所、設(shè)備和資格等條件。5.A、B、C解析：備案材料包括資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和投資策略說(shuō)明，不包括客戶身份證明復(fù)印件和執(zhí)業(yè)資格證明。三、判斷題1.正確2.錯(cuò)誤3.正確4.錯(cuò)誤5.正確6.正確7.錯(cuò)誤8.正確9.錯(cuò)誤10.正確四、簡(jiǎn)答題1.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括：-信用風(fēng)險(xiǎn)管理：控制客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)等。-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理：控制市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。-操作風(fēng)險(xiǎn)管理：控制內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等操作風(fēng)險(xiǎn)。-法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理：確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)。-人員道德風(fēng)險(xiǎn)管理：防范員工舞弊等風(fēng)險(xiǎn)。2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的主要條件：-凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。-風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%。-資本凈利率不低于10%。-具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度。-具備充足的擔(dān)保物。3.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的主要材料：-資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書：說(shuō)明投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制等。-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。-投資策略說(shuō)明：說(shuō)明投資目標(biāo)和操作方法。五、綜合題1.該證券公司滿足申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件。-凈資產(chǎn)2.5億元，符合不低于2億元的要求。-風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率160%，符合不低于150%的要求。-資本凈利率12%，符合不低于10%的要求。-具備完善的融資融