企業(yè)年金管理合同（受托人服務(wù)）2026年客戶服務(wù)鑒于委托人（以下簡稱“甲方”）希望設(shè)立或管理企業(yè)年金計(jì)劃（以下簡稱“計(jì)劃”），并委托受托人（以下簡稱“乙方”）提供企業(yè)年金受托人服務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《企業(yè)年金基金管理辦法》、《企業(yè)年金基金管理合同指引》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，在平等自愿的基礎(chǔ)上，就乙方為甲方提供的企業(yè)年金受托人服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義除非本合同上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：（一）“計(jì)劃”指由甲方發(fā)起或管理，為甲方員工提供的，旨在補(bǔ)充養(yǎng)老金的企業(yè)年金計(jì)劃。（二）“年金基金”指依計(jì)劃規(guī)定歸集、管理和使用的各項(xiàng)資產(chǎn)。（三）“受益人”指根據(jù)計(jì)劃規(guī)定享有年金領(lǐng)取權(quán)利的個(gè)人。（四）“委托人”指根據(jù)計(jì)劃規(guī)定，代表計(jì)劃行事并授權(quán)乙方的企業(yè)或其合法指定的代表。（五）“受托人”指依據(jù)本合同約定，接受甲方委托，提供企業(yè)年金受托人服務(wù)的乙方。（六）“賬戶管理人”指根據(jù)計(jì)劃或本合同約定，負(fù)責(zé)管理年金個(gè)人賬戶的機(jī)構(gòu)。（七）“投資管理人”指根據(jù)計(jì)劃或本合同約定，負(fù)責(zé)年金基金資產(chǎn)投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。（八）“資金托管人”指根據(jù)計(jì)劃或本合同約定，負(fù)責(zé)保管年金基金財(cái)產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。（九）“服務(wù)期限”指本合同自生效之日起至終止之日的期間，包括續(xù)約期間。第二條合同標(biāo)的與宗旨（一）甲方授權(quán)乙方作為甲方面向“計(jì)劃”的企業(yè)年金受托人，依據(jù)本合同、計(jì)劃條款以及適用的法律法規(guī)，勤勉盡責(zé)地履行受托人職責(zé)。（二）乙方的服務(wù)宗旨是維護(hù)年金基金安全，保護(hù)受益人合法權(quán)益，促進(jìn)計(jì)劃有效運(yùn)作。第三條乙方的權(quán)利與義務(wù)（一）乙方權(quán)利：1.依法及依本合同、計(jì)劃條款，對年金基金財(cái)產(chǎn)及管理人、賬戶管理人的行為進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。2.對年金基金的經(jīng)營運(yùn)作狀況及投資管理人的投資運(yùn)作情況進(jìn)行審慎監(jiān)督。3.依據(jù)法律法規(guī)、計(jì)劃條款及甲方的授權(quán)，對年金基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管、分配、支付等指令性操作。4.依據(jù)計(jì)劃規(guī)定及甲方授權(quán)，選擇、更換或解除賬戶管理人、投資管理人、資金托管人等服務(wù)機(jī)構(gòu)。5.要求甲方、管理人、投資管理人、賬戶管理人、資金托管人等提供與計(jì)劃運(yùn)作相關(guān)的必要信息和資料。6.按照本合同約定及計(jì)劃規(guī)定，向甲方、受益人等披露相關(guān)信息。7.依據(jù)本合同約定收取受托管理費(fèi)及其他應(yīng)得費(fèi)用。8.法律法規(guī)及本合同賦予的其他權(quán)利。（二）乙方義務(wù)：1.依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章、計(jì)劃條款及本合同約定，履行受托人職責(zé)，維護(hù)年金基金和受益人利益。2.以專業(yè)的審慎態(tài)度處理年金事務(wù)，審慎、盡責(zé)地履行受托人職責(zé)。3.建立健全年金基金信息管理系統(tǒng)，確保信息記錄的完整、準(zhǔn)確、安全。4.定期向甲方提供計(jì)劃報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、投資報(bào)告及其他甲方要求的報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于計(jì)劃運(yùn)行情況、年金基金財(cái)產(chǎn)狀況、投資運(yùn)作情況、費(fèi)用情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、重大事項(xiàng)等。5.按照計(jì)劃規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理年金繳費(fèi)、個(gè)人賬戶管理、權(quán)益轉(zhuǎn)移、年金待遇支付等業(yè)務(wù)。6.對投資管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，確保其符合法律法規(guī)、計(jì)劃條款及投資策略。7.采取有效措施防范和管理年金基金運(yùn)作中的各類風(fēng)險(xiǎn)，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。8.按照法律法規(guī)及本合同約定，向甲方、受益人等披露計(jì)劃信息，披露方式包括但不限于報(bào)告、公告、通知等。9.對在履行受托人職責(zé)過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息承擔(dān)保密義務(wù)。10.建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保受托人職責(zé)的履行不因內(nèi)部管理問題而受到損害。11.按照本合同約定收取受托管理費(fèi)，并開具合法有效的發(fā)票。12.法律法規(guī)及本合同約定的其他義務(wù)。第四條甲方的權(quán)利與義務(wù)（一）甲方的權(quán)利：1.對乙方的受托人服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，要求乙方履行受托人職責(zé)。2.審查乙方提交的計(jì)劃報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、投資報(bào)告等文件，并提出質(zhì)詢或建議。3.根據(jù)計(jì)劃規(guī)定和自身需求，向乙方提出服務(wù)要求和建議。4.按照本合同約定，按時(shí)、足額向乙方支付受托管理費(fèi)及其他應(yīng)付費(fèi)項(xiàng)。5.依據(jù)法律法規(guī)及本合同約定，對乙方的違約行為提出索賠。6.法律法規(guī)及本合同賦予的其他權(quán)利。（二）甲方的義務(wù)：1.提供計(jì)劃文件、相關(guān)管理制度及甲方身份證明文件給乙方。2.按照計(jì)劃規(guī)定和本合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地提供年金計(jì)劃所需的各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息。3.按照計(jì)劃規(guī)定，按時(shí)、足額向年金基金繳費(fèi)。4.配合乙方履行受托人職責(zé)，提供必要的協(xié)助。5.維護(hù)計(jì)劃及受益人的合法權(quán)益。6.按照本合同約定，按時(shí)、足額向乙方支付受托管理費(fèi)及其他應(yīng)付費(fèi)項(xiàng)。7.法律法規(guī)及本合同約定的其他義務(wù)。第五條客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（一）乙方應(yīng)設(shè)立專門的客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)處理甲方的日常咨詢、請求及投訴。應(yīng)指定專屬客戶經(jīng)理作為主要聯(lián)系人，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)服務(wù)事宜。（二）乙方應(yīng)保證在工作時(shí)間內(nèi)，對甲方的服務(wù)請求和投訴在[具體時(shí)限，例如：工作時(shí)間收到后2小時(shí)內(nèi)]予以響應(yīng)。對于復(fù)雜問題，應(yīng)告知甲方預(yù)計(jì)處理時(shí)間，并及時(shí)更新進(jìn)展。（三）乙方應(yīng)提供以下客戶服務(wù)渠道：[具體渠道，例如：服務(wù)熱線：XXXX-XXXXXXX，電子郵箱：XXXX@XXXX.com，專屬客戶經(jīng)理聯(lián)系方式：XXX，網(wǎng)上服務(wù)平臺網(wǎng)址：www.XXXXX.com]。（四）乙方應(yīng)定期（例如：每季度）向甲方提供清晰、詳盡的計(jì)劃報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告，并在報(bào)告期內(nèi)約定的日期前完成。年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后[具體時(shí)限，例如：四個(gè)月]內(nèi)提供。（五）對于計(jì)劃發(fā)生重大事項(xiàng)或市場出現(xiàn)重大變動可能影響計(jì)劃運(yùn)作時(shí)，乙方應(yīng)及時(shí)向甲方進(jìn)行溝通和說明。（六）乙方應(yīng)確保其客戶服務(wù)人員具備必要的專業(yè)知識和年金業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，能夠提供準(zhǔn)確、有效的服務(wù)。（七）乙方應(yīng)建立并維護(hù)一個(gè)安全、穩(wěn)定、易用的網(wǎng)上服務(wù)平臺（如提供），供甲方查詢計(jì)劃信息、提交業(yè)務(wù)申請等。第六條費(fèi)用與支付（一）乙方的受托管理費(fèi)按[具體費(fèi)率方式，例如：年費(fèi)率萬分之X]計(jì)算，費(fèi)率適用于甲方管理的年金基金資產(chǎn)總額（或約定計(jì)算基數(shù)）。（二）受托管理費(fèi)按[具體支付頻率，例如：季度]支付，支付日為每個(gè)季度結(jié)束后的[具體天數(shù)，例如：15]個(gè)工作日。（三）甲方應(yīng)于支付日前[具體天數(shù)，例如：5]個(gè)工作日，將當(dāng)期應(yīng)支付的受托管理費(fèi)支付至乙方指定的銀行賬戶：開戶名：[乙方全稱]開戶行：[乙方開戶行名稱]賬號：[乙方銀行賬號]（四）除受托管理費(fèi)外，如因甲方特殊需求產(chǎn)生的專項(xiàng)服務(wù)費(fèi)用，由雙方另行協(xié)商確定。（五）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，向甲方開具合法有效的增值稅[專用/普通]發(fā)票。第七條違約責(zé)任（一）若任何一方違反本合同的約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）若乙方未能履行其受托人義務(wù)，導(dǎo)致年金基金財(cái)產(chǎn)損失或受益人利益受損，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)及本合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（三）若甲方未能按時(shí)支付受托管理費(fèi)及其他應(yīng)付款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的[具體比例，例如：萬分之五]向乙方支付違約金。逾期超過[具體天數(shù)，例如：30]日，乙方有權(quán)暫停相關(guān)服務(wù)，直至費(fèi)用結(jié)清。第八條合同的變更、終止與續(xù)約（一）本合同的任何變更，須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。（二）發(fā)生下列情形之一時(shí)，本合同可終止：1.服務(wù)期限屆滿，雙方未續(xù)簽合同的。2.甲乙雙方協(xié)商一致同意終止合同的。3.因不可抗力導(dǎo)致合同目的無法實(shí)現(xiàn)的。4.一方嚴(yán)重違約，導(dǎo)致合同目的無法實(shí)現(xiàn)，守約方有權(quán)解除合同的。（三）合同終止時(shí)，乙方應(yīng)在[具體天數(shù)，例如：30]日內(nèi)完成有關(guān)資料的整理和移交工作，包括但不限于年金基金財(cái)產(chǎn)明細(xì)、賬戶信息、交易記錄等，并配合甲方完成后續(xù)事宜。（四）本合同期限屆滿前[具體天數(shù)，例如：三個(gè)月]，如雙方均有意續(xù)約，應(yīng)另行協(xié)商簽訂新的服務(wù)合同或補(bǔ)充協(xié)議。在未簽訂新合同或補(bǔ)充協(xié)議之前，本合同自動續(xù)展[具體期限，例如：一年]，續(xù)展次數(shù)不限/續(xù)展次數(shù)不超過X次。第九條爭議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[具體仲裁委員會名稱，例如：中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會]申請仲裁，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。/或任何一方均有權(quán)向乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條保密甲乙雙方對于因簽署和履行本合同而獲知的對方商業(yè)秘密、計(jì)劃信息、年金基金信息以及受益人個(gè)人信息等，無論合同是否有效或終止，均負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求披露的除外。第十一條法律適用與管轄本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用