入門證券考試題及答案

一、單項選擇題1.以下哪一種不屬于證券市場的主體？A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券監(jiān)管機構(gòu)D.證券印刷商答案：D。證券市場主體包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機構(gòu)、證券監(jiān)管機構(gòu)等。證券印刷商只是為證券發(fā)行等提供印刷服務(wù)的企業(yè)，不屬于證券市場主體的核心范疇。2.股票的基本特征不包括以下哪一項？A.收益性B.永久性C.返還性D.風(fēng)險性答案：C。股票是一種無償還期限的有價證券，投資者認購股票后，不能要求公司退股，所以不具有返還性。而收益性、永久性和風(fēng)險性都是股票的基本特征。3.債券按發(fā)行主體分類，不包括以下哪種？A.政府債券B.金融債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.公司債券答案：C。按發(fā)行主體，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券。可轉(zhuǎn)換債券是按債券的附加選擇權(quán)進行分類的，不屬于按發(fā)行主體的分類。4.以下哪種不屬于證券投資基金的特點？A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.投資門檻高答案：D。證券投資基金具有集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)等特點。而且基金一般投資門檻相對較低，普通投資者都可以參與。二、多項選擇題1.證券市場的功能包括以下哪些？A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC。證券市場具有籌資-投資功能，能讓資金需求者籌集資金，投資者進行投資；可以通過市場交易對資本進行定價；還能引導(dǎo)資本流向不同的行業(yè)和企業(yè)，實現(xiàn)資本配置。宏觀調(diào)控功能一般是政府通過財政政策、貨幣政策等手段來實現(xiàn)的，不是證券市場的主要功能。2.普通股股東享有的權(quán)利有哪些？A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C.優(yōu)先認股權(quán)D.優(yōu)先分配股息權(quán)答案：ABC。普通股股東擁有公司重大決策參與權(quán)，可參與股東大會表決等；享有公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；在公司增發(fā)新股時，有優(yōu)先認股權(quán)。而優(yōu)先分配股息權(quán)是優(yōu)先股股東的權(quán)利。3.證券投資基金按照投資標(biāo)的分類，可以分為以下哪些類型？A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合基金答案：ABCD。按照投資標(biāo)的，證券投資基金可分為股票基金（主要投資股票）、債券基金（主要投資債券）、貨幣市場基金（投資貨幣市場工具）和混合基金（投資股票、債券等多種資產(chǎn)）。三、判斷題1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）答案：正確。證券是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益的憑證，是記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。2.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上享有優(yōu)先權(quán)，所以優(yōu)先股股東的風(fēng)險比普通股股東小。（）答案：正確。優(yōu)先股股東優(yōu)先分配股息和剩余財產(chǎn)，收益相對穩(wěn)定，所以風(fēng)險比普通股股東小。3.開放式基金的基金份額總額是固定不變的。（）答案：錯誤。開放式基金的基金份額總額不固定，投資者可以隨時申購或贖回基金份額，基金份額會隨著投資者的申購和贖回而變動。四、簡答題1.簡述證券市場的構(gòu)成要素。答：證券市場的構(gòu)成要素主要有以下幾個方面。首先是證券市場參與者，包括證券發(fā)行人，如企業(yè)、政府等，他們通過發(fā)行證券籌集資金；證券投資者，有個人投資者和機構(gòu)投資者，是資金的提供者；證券中介機構(gòu)，像證券公司、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等，為證券的發(fā)行和交易提供服務(wù)；證券監(jiān)管機構(gòu)，負責(zé)對證券市場進行監(jiān)督管理，維護市場秩序。其次是證券市場交易工具，也就是各種證券，如股票、債券、基金等。最后是證券交易場所，有證券交易所等集中交易場所，也有場外交易市場。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答：股票和債券有很多區(qū)別。在發(fā)行主體方面，股票只有股份有限公司可以發(fā)行，而債券政府、金融機構(gòu)、公司等都能發(fā)行。從收益穩(wěn)定性來看，債券一般有固定的票面利率，收益相對穩(wěn)定；股票的收益取決于公司的經(jīng)營狀況和市場行情，不穩(wěn)定。在償還性上，債券有明確的到期日，到期要償還本金；股票沒有到期日，投資者不能要求公司退股。在風(fēng)險程度上，股票的風(fēng)險通常比債券高，因為股票價格波動大，公司經(jīng)營不善時可能血本無歸；債券相對風(fēng)險較