加強(qiáng)對(duì)外貿(mào)易信用體系建設(shè)指導(dǎo)意見加強(qiáng)對(duì)外貿(mào)易信用體系建設(shè)指導(dǎo)意見一、完善對(duì)外貿(mào)易信用體系的法律法規(guī)與標(biāo)準(zhǔn)框架加強(qiáng)對(duì)外貿(mào)易信用體系建設(shè)，首要任務(wù)是構(gòu)建系統(tǒng)化、規(guī)范化的法律框架與標(biāo)準(zhǔn)體系。應(yīng)加快修訂《對(duì)外貿(mào)易法》，增設(shè)信用管理專章，明確信用信息采集、評(píng)價(jià)、共享及懲戒的法定程序與責(zé)任主體。制定《外貿(mào)企業(yè)信用評(píng)級(jí)管理辦法》，細(xì)化評(píng)級(jí)指標(biāo)，涵蓋合同履約率、產(chǎn)品質(zhì)量合格率、跨境支付準(zhǔn)時(shí)性等核心維度，建立分級(jí)分類監(jiān)管機(jī)制。推動(dòng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)對(duì)接，參照WTO《貿(mào)易便利化協(xié)定》中AEO（經(jīng)認(rèn)證的經(jīng)營(yíng)者）制度，完善國(guó)內(nèi)企業(yè)信用認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)與國(guó)際海關(guān)“互認(rèn)安排”的深度銜接。強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域信用約束，將專利、商標(biāo)惡意搶注等行為納入外貿(mào)信用檔案，對(duì)屢犯企業(yè)實(shí)施進(jìn)出口限令。二、構(gòu)建多維度信用信息共享與協(xié)同監(jiān)管機(jī)制打破數(shù)據(jù)孤島，整合海關(guān)、稅務(wù)、管理、市場(chǎng)監(jiān)管等部門信息，搭建全國(guó)統(tǒng)一的“外貿(mào)信用信息平臺(tái)”。推行電子化信用檔案，動(dòng)態(tài)收錄企業(yè)進(jìn)出口申報(bào)真實(shí)性、退稅合規(guī)性、核銷時(shí)效等300項(xiàng)以上指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)跨部門數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)比對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。建立“”聯(lián)動(dòng)懲戒制度，對(duì)虛假貿(mào)易、騙稅騙匯企業(yè)實(shí)施聯(lián)合懲戒，限制其獲得財(cái)政補(bǔ)貼、參與政府采購(gòu)等權(quán)益。深化與金融機(jī)構(gòu)協(xié)作，將信用評(píng)價(jià)結(jié)果嵌入跨境融資、信用證開立等業(yè)務(wù)審核流程，對(duì)高信用企業(yè)給予費(fèi)率優(yōu)惠與快速通道。探索“區(qū)塊鏈+信用”模式，在粵港澳大灣區(qū)、自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)跨境信用數(shù)據(jù)上鏈存證，確保信息不可篡改且可追溯。三、強(qiáng)化信用服務(wù)市場(chǎng)培育與國(guó)際合作支持第三方信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展，鼓勵(lì)開發(fā)針對(duì)外貿(mào)場(chǎng)景的信用保險(xiǎn)、保理融資等產(chǎn)品，對(duì)中小微企業(yè)提供信用評(píng)估補(bǔ)貼。建設(shè)“一帶一路”信用合作網(wǎng)絡(luò)，與沿線國(guó)家簽訂信用互認(rèn)協(xié)議，推動(dòng)檢驗(yàn)檢疫、原產(chǎn)地認(rèn)證等環(huán)節(jié)的信用結(jié)果互認(rèn)。建立RCEP區(qū)域信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，發(fā)布重點(diǎn)國(guó)別貿(mào)易伙伴信用報(bào)告，幫助企業(yè)規(guī)避海外賬款違約風(fēng)險(xiǎn)。設(shè)立外貿(mào)信用修復(fù)通道，對(duì)主動(dòng)糾正失信行為的企業(yè)，通過履行賠償、參加信用培訓(xùn)等方式恢復(fù)信用等級(jí)。組建國(guó)際信用爭(zhēng)端調(diào)解中心，引入仲裁機(jī)構(gòu)與行業(yè)協(xié)會(huì)，為跨境貿(mào)易糾紛提供非訴訟解決渠道。四、創(chuàng)新數(shù)字化技術(shù)賦能信用監(jiān)管應(yīng)用技術(shù)構(gòu)建外貿(mào)企業(yè)信用畫像系統(tǒng)，通過機(jī)器學(xué)習(xí)分析近五年報(bào)關(guān)單、物流軌跡等數(shù)據(jù)，自動(dòng)識(shí)別“買單配票”等異常交易模式。推廣“智慧海關(guān)”信用監(jiān)管，對(duì)AA類企業(yè)實(shí)施“先放行后查驗(yàn)”、匯總征稅等便利措施，降低合規(guī)成本。開發(fā)跨境信用APP，為境外采購(gòu)商提供中國(guó)企業(yè)信用查詢、合同范本下載及在線驗(yàn)真服務(wù)，減少貿(mào)易摩擦。試點(diǎn)“信用沙盒”監(jiān)管，允許跨境電商等新業(yè)態(tài)企業(yè)在可控范圍內(nèi)測(cè)試創(chuàng)新模式，信用良好者可豁免部分常規(guī)監(jiān)管要求。五、健全信用文化培育與人才支撐體系將信用教育納入外貿(mào)從業(yè)人員職業(yè)資格考核，開展“誠(chéng)信興商宣傳月”活動(dòng)，發(fā)布年度外貿(mào)信用典型案例。鼓勵(lì)高校開設(shè)國(guó)際貿(mào)易信用管理課程，培養(yǎng)熟悉國(guó)際商法、信用評(píng)級(jí)的復(fù)合型人才。建立企業(yè)信用管理師認(rèn)證制度，要求年進(jìn)出口額超千萬美元企業(yè)配備專職信用管理人員。支持行業(yè)協(xié)會(huì)制定行業(yè)信用公約，組織企業(yè)簽署《對(duì)外貿(mào)易誠(chéng)信自律宣言》，對(duì)守信企業(yè)授予“誠(chéng)信示范企業(yè)”標(biāo)牌。設(shè)立外貿(mào)信用研究智庫，定期發(fā)布《全球貿(mào)易信用環(huán)境藍(lán)皮書》，為政策制定提供學(xué)術(shù)支撐。六、優(yōu)化區(qū)域差異化信用管理策略在長(zhǎng)三角、珠三角等外貿(mào)密集區(qū)推行信用承諾制，允許企業(yè)以書面承諾替代部分證明材料，事后加強(qiáng)履約核查。對(duì)中西部地區(qū)實(shí)施信用建設(shè)傾斜政策，財(cái)政設(shè)立專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付，支持建設(shè)本地化信用信息平臺(tái)。針對(duì)邊境貿(mào)易特點(diǎn)，在云南、廣西等地建立邊民互市信用積分制度，將小額頻繁交易納入信用記錄。優(yōu)化自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)信用監(jiān)管，允許區(qū)內(nèi)企業(yè)憑國(guó)際信用評(píng)級(jí)報(bào)告替代部分國(guó)內(nèi)審核材料，試點(diǎn)“信用+離岸貿(mào)易”創(chuàng)新模式。七、強(qiáng)化信用評(píng)價(jià)結(jié)果在貿(mào)易政策中的應(yīng)用將企業(yè)信用等級(jí)與出口退稅辦理時(shí)效掛鉤，對(duì)A級(jí)以上企業(yè)實(shí)行“即報(bào)即退”，B級(jí)企業(yè)按常規(guī)流程辦理，C級(jí)企業(yè)轉(zhuǎn)入人工審核。分配廣交會(huì)等展會(huì)展位時(shí)，優(yōu)先安排信用優(yōu)良企業(yè)進(jìn)入品牌展區(qū)。動(dòng)態(tài)調(diào)整出口許可證發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)長(zhǎng)期保持AAA級(jí)的企業(yè)放寬敏感商品出口限制。建立信用救濟(jì)機(jī)制，對(duì)因疫情等不可抗力導(dǎo)致短期失信的企業(yè)，允許提交證明材料后暫不降級(jí)。將信用建設(shè)成效納入地方政府績(jī)效考核，對(duì)推進(jìn)有力的地區(qū)給予外貿(mào)發(fā)展專項(xiàng)資金獎(jiǎng)勵(lì)。八、構(gòu)建信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖與保障體系擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)覆蓋面，對(duì)新興市場(chǎng)貿(mào)易給予保費(fèi)補(bǔ)貼，探索“信用保險(xiǎn)+擔(dān)?！比谫Y模式。設(shè)立國(guó)家級(jí)外貿(mào)信用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，對(duì)因境外買方破產(chǎn)導(dǎo)致的應(yīng)收賬款損失提供30%-50%補(bǔ)償。鼓勵(lì)銀行開發(fā)信用衍生品，允許企業(yè)通過信用違約互換（CDS）對(duì)沖海外壞賬風(fēng)險(xiǎn)。建立重點(diǎn)行業(yè)信用聯(lián)盟，組織同行業(yè)企業(yè)共享海外買方資信信息，聯(lián)合抵制惡意拖欠貨款的境外采購(gòu)商。開發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試工具，模擬匯率波動(dòng)、制裁政策等極端情景下的企業(yè)償債能力，提前制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。九、深化與國(guó)際組織的信用標(biāo)準(zhǔn)對(duì)接主動(dòng)參與國(guó)際商會(huì)（ICC）《信用風(fēng)險(xiǎn)管理指南》修訂工作，推動(dòng)中國(guó)標(biāo)準(zhǔn)融入國(guó)際規(guī)則體系。與世界海關(guān)組織（WCO）合作開發(fā)AEO國(guó)際互認(rèn)培訓(xùn)課程，幫助發(fā)展中國(guó)家提升信用監(jiān)管能力。在APEC框架下倡議建立跨境電子商務(wù)信用合作網(wǎng)絡(luò)，制定數(shù)字貿(mào)易信用評(píng)價(jià)通用框架。與國(guó)際征信機(jī)構(gòu)Experian、鄧白氏等建立數(shù)據(jù)交換機(jī)制，有償獲取全球企業(yè)破產(chǎn)記錄、訴訟信息等關(guān)鍵數(shù)據(jù)。支持國(guó)際貨幣基金組織（IMF）將貿(mào)易信用指標(biāo)納入成員國(guó)經(jīng)濟(jì)健康度評(píng)估體系，提升中國(guó)在國(guó)際經(jīng)濟(jì)治理中的話語權(quán)。四、推動(dòng)外貿(mào)信用數(shù)據(jù)跨境流動(dòng)與互認(rèn)機(jī)制建立跨境信用數(shù)據(jù)流動(dòng)“白名單”制度，篩選符合條件的國(guó)家和地區(qū)開展雙向數(shù)據(jù)交換試點(diǎn)，優(yōu)先覆蓋RCEP成員國(guó)和“一帶一路”重點(diǎn)合作區(qū)域。制定《外貿(mào)信用數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估辦法》，明確數(shù)據(jù)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)涉及商業(yè)秘密的核心數(shù)據(jù)實(shí)施加密傳輸與脫敏處理。在海南自貿(mào)港、上海臨港新片區(qū)等區(qū)域建設(shè)國(guó)際數(shù)據(jù)樞紐，允許外資信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在滿足網(wǎng)絡(luò)安全要求的前提下，依法查詢國(guó)內(nèi)企業(yè)基礎(chǔ)信用信息。推動(dòng)與歐盟《通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例》（GDPR）、《云法案》的合規(guī)對(duì)接，開發(fā)符合國(guó)際規(guī)則的跨境信用數(shù)據(jù)合規(guī)工具包，降低企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)。探索“數(shù)據(jù)保稅區(qū)”模式，對(duì)國(guó)際仲裁涉及的信用證據(jù)實(shí)施特殊監(jiān)管，確保數(shù)據(jù)可用不可擁。五、完善信用修復(fù)與權(quán)益保障制度建立階梯式信用修復(fù)機(jī)制，根據(jù)失信行為嚴(yán)重程度設(shè)定6個(gè)月至3年不等的觀察期，企業(yè)按期完成整改后可申請(qǐng)信用修復(fù)。引入第三方監(jiān)督評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)申請(qǐng)修復(fù)企業(yè)開展實(shí)地核查，重點(diǎn)驗(yàn)證其整改措施的有效性與可持續(xù)性。設(shè)立外貿(mào)信用異議申訴平臺(tái)，企業(yè)可對(duì)錯(cuò)誤信用記錄提出舉證申訴，主管部門須在20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核并反饋。建立信用懲戒聽證制度，對(duì)擬列入“嚴(yán)重失信主體名單”的企業(yè)，應(yīng)提前告知并組織聽證，保障企業(yè)陳述申辯權(quán)。開發(fā)信用保險(xiǎn)產(chǎn)品，覆蓋因信用評(píng)級(jí)錯(cuò)誤導(dǎo)致的訂單損失，保險(xiǎn)費(fèi)率與評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的歷史準(zhǔn)確率掛鉤。推動(dòng)最高人民法院將外貿(mào)信用記錄納入執(zhí)行評(píng)估體系，對(duì)主動(dòng)履行判決的失信企業(yè)允許提前終止公示。六、強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理針對(duì)跨境電商領(lǐng)域，建立平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者信用檔案，將商品描述相符度、退貨處理時(shí)效等12項(xiàng)指標(biāo)納入考核，對(duì)虛假宣傳店鋪實(shí)施流量降權(quán)。在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，制定《國(guó)際服務(wù)供應(yīng)商信用評(píng)價(jià)規(guī)范》，重點(diǎn)監(jiān)測(cè)技術(shù)外包合同履約率、數(shù)據(jù)安全合規(guī)性等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。對(duì)大宗商品貿(mào)易實(shí)施“信用保證金”制度，要求買賣雙方按合同金額5%-10%繳納保證金，違約方保證金自動(dòng)劃轉(zhuǎn)守約方。建立醫(yī)療器械、嬰幼兒食品等特殊商品進(jìn)出口信用追溯體系，實(shí)現(xiàn)從原材料采購(gòu)到終端銷售的全鏈條信用記錄可查詢。在對(duì)外工程承包領(lǐng)域，推行“項(xiàng)目信用經(jīng)理”派駐制度，動(dòng)態(tài)監(jiān)控工程進(jìn)度款支付、環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。七、創(chuàng)新信用賦能外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展探索“市場(chǎng)采購(gòu)+信用監(jiān)管”模式，對(duì)義烏等試點(diǎn)市場(chǎng)內(nèi)商戶實(shí)施信用積分管理，積分高的商戶可享受簡(jiǎn)化申報(bào)、優(yōu)先結(jié)匯等便利。發(fā)展“海外倉(cāng)信用貸”，基于企業(yè)在境外倉(cāng)儲(chǔ)的貨物周轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)給予信用額度，解決輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)的融資難題。試點(diǎn)“區(qū)塊鏈信用票據(jù)”，將信用證、提單等貿(mào)易單證上鏈存證，實(shí)現(xiàn)信用憑證的跨境秒級(jí)核驗(yàn)。培育信用擔(dān)保新模式，允許行業(yè)協(xié)會(huì)牽頭組建“聯(lián)保體”，為會(huì)員企業(yè)提供集體增信服務(wù)。建設(shè)“元宇宙信用展廳”，高信用企業(yè)可在虛擬展館獲得黃金展位與智能客服優(yōu)先推薦。開發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具，推出匯率波動(dòng)與買方違約的組合型衍生品，滿足企業(yè)個(gè)性化風(fēng)險(xiǎn)管理需求。八、構(gòu)建信用建設(shè)多元共治格局建立“政府+平臺(tái)+協(xié)會(huì)”協(xié)同治理機(jī)制，政府部門負(fù)責(zé)制定規(guī)則，跨境電商平臺(tái)實(shí)施信用獎(jiǎng)懲，行業(yè)協(xié)會(huì)組織自律檢查。設(shè)立外貿(mào)信用建設(shè)專家會(huì)，吸納國(guó)際商法、數(shù)據(jù)安全等領(lǐng)域?qū)＜覅⑴c政策論證。鼓勵(lì)媒體設(shè)立“信用監(jiān)督哨”欄目，曝光典型失信案例的同時(shí)宣傳誠(chéng)信企業(yè)事跡。推行“信用觀察員”制度，從人大代表、政協(xié)中選聘監(jiān)督員，定期開展信用政策落實(shí)檢查。開放信用數(shù)據(jù)接口，支持學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)開展外貿(mào)信用指數(shù)研究，為行業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。舉辦全球數(shù)字信用峰會(huì)，發(fā)布中國(guó)外貿(mào)信用建設(shè)白皮書，增強(qiáng)國(guó)際規(guī)則制定話語權(quán)。九、強(qiáng)化信用基礎(chǔ)設(shè)施智能化支撐建設(shè)國(guó)家級(jí)外貿(mào)信用大數(shù)據(jù)中心，集成全球企業(yè)工商登記、判決、海關(guān)處罰等10類以上數(shù)據(jù)源。開發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，基于歷史數(shù)據(jù)訓(xùn)練預(yù)測(cè)未來6個(gè)月行業(yè)違約概率，提前發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。推廣“信用碼”應(yīng)用，企業(yè)可在產(chǎn)品包裝、官網(wǎng)展示動(dòng)態(tài)信用二維碼，掃碼即可查看最新信用評(píng)級(jí)。升級(jí)國(guó)際貿(mào)易“單一窗口”，新增信用信息查詢、失信舉報(bào)等功能模塊，實(shí)現(xiàn)信用服務(wù)“一網(wǎng)通辦”。部署智能合約系統(tǒng)，在信用證開立、運(yùn)費(fèi)支付等環(huán)節(jié)預(yù)設(shè)自動(dòng)執(zhí)行條件，降低人為操作風(fēng)險(xiǎn)。建設(shè)跨境信用信息驗(yàn)證平臺(tái)，運(yùn)用零知識(shí)證明技術(shù)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)不披露原始數(shù)據(jù)即可證明信用資質(zhì)。總結(jié)加強(qiáng)對(duì)外貿(mào)易信用體系建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要法律規(guī)制、技術(shù)賦能與國(guó)際協(xié)作的多維發(fā)力。通過完善信用立法框架、構(gòu)建智能