公司風險控制部2025年度工作計劃引言：審時度勢，風控先行2025年，全球經(jīng)濟格局持續(xù)演變，行業(yè)競爭日趨激烈，監(jiān)管環(huán)境更趨審慎，公司發(fā)展也將邁入新的階段。在機遇與挑戰(zhàn)并存的關鍵時期，風險控制作為公司穩(wěn)健運營的基石與保障，其重要性愈發(fā)凸顯。為有效識別、評估、監(jiān)測和應對各類潛在風險，確保公司戰(zhàn)略目標的順利實現(xiàn)，風險控制部（以下簡稱“風控部”）特制定本年度工作計劃。本計劃立足于公司當前發(fā)展實際與面臨的風險態(tài)勢，力求通過系統(tǒng)性、前瞻性的風險管控舉措，為公司的持續(xù)健康發(fā)展保駕護航。一、指導思想與工作目標（一）指導思想以公司整體戰(zhàn)略為引領，秉持“服務戰(zhàn)略、支撐發(fā)展、防控風險、創(chuàng)造價值”的風控理念，將風險管理深度融入業(yè)務全流程。堅持審慎穩(wěn)健與積極作為相結合，強化底線思維，提升風險預判能力與應對效能，構建更為主動、更具韌性的全面風險管理體系，為公司行穩(wěn)致遠提供堅實的風險屏障。（二）工作目標1.總體目標：全面提升公司風險管控水平，確保不發(fā)生系統(tǒng)性、顛覆性風險，有效控制各類經(jīng)營管理風險在可接受范圍內，為公司戰(zhàn)略落地和經(jīng)營目標達成提供有力支撐。2.具體目標：*風險識別與評估能力顯著增強，關鍵業(yè)務領域風險點覆蓋率及評估準確性進一步提升。*風險應對機制更加健全，應急預案的實用性與可操作性得到有效驗證。*風控體系與制度流程持續(xù)優(yōu)化，與業(yè)務發(fā)展的適配性顯著提高。*風險文化建設深入推進，員工風險意識和合規(guī)素養(yǎng)普遍增強。*風控信息化建設取得進展，風險數(shù)據(jù)的采集、分析與應用能力有所提升。二、主要工作舉措（一）深化全面風險管理體系建設，夯實風控基礎1.制度流程優(yōu)化與完善：*結合內外部環(huán)境變化及公司業(yè)務發(fā)展，對現(xiàn)有風險管理制度框架進行梳理與評估，推動核心風控制度的修訂與完善，確保制度的時效性與適用性。*針對新興業(yè)務領域或風險較高的業(yè)務環(huán)節(jié)，組織制定專項風險管理制度或操作指引，填補管控空白。*加強對制度執(zhí)行情況的跟蹤與檢查，推動制度要求真正落地。2.風險分類分級管理精細化：*在現(xiàn)有風險分類基礎上，進一步細化風險描述與界定標準，提升風險識別的精準度。*完善風險分級標準，根據(jù)風險發(fā)生的可能性及影響程度，對識別出的風險進行科學分級，為資源配置和管控重點提供依據(jù)。3.風險數(shù)據(jù)庫與案例庫建設：*持續(xù)收集、整理內外部風險事件案例，建立并動態(tài)更新公司風險案例庫，發(fā)揮案例的警示教育作用。*探索建立公司級風險數(shù)據(jù)庫，整合各類風險信息，為風險分析與決策提供數(shù)據(jù)支持。（二）強化重點領域風險管控，提升應對能力1.戰(zhàn)略風險管控：*密切關注宏觀經(jīng)濟形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢及監(jiān)管政策變化，定期開展戰(zhàn)略風險研判，為公司戰(zhàn)略調整提供風險參考。*對重大投資決策、并購重組等戰(zhàn)略舉措，提前介入進行風險評估，出具獨立的風險評估意見。2.市場風險與信用風險管控：*加強對主要市場價格波動、競爭對手動態(tài)等因素的監(jiān)測與分析，完善市場風險預警機制。*優(yōu)化客戶信用評級模型與授信審批流程，加強對客戶信用狀況的跟蹤管理，防范大額違約風險。*針對特定業(yè)務模式下的信用風險，研究制定差異化的管控策略。3.操作風險與合規(guī)風險管控：*以關鍵崗位、核心流程為重點，組織開展操作風險與合規(guī)風險排查，識別潛在控制缺陷。*推動業(yè)務部門加強流程優(yōu)化和控制措施的落實，減少操作失誤和違規(guī)行為的發(fā)生。*加強合規(guī)培訓與宣貫，確保員工了解并遵守相關法律法規(guī)及公司內部規(guī)定，重點關注監(jiān)管政策的更新與解讀。4.其他專項風險管控：*關注數(shù)據(jù)安全、供應鏈、人力資源等領域的風險，根據(jù)其對公司影響程度，適時組織專項風險評估與應對。*配合相關部門，做好環(huán)境保護、安全生產等社會責任領域的風險合規(guī)管理。（三）提升風險評估與預警能力，實現(xiàn)主動防控1.常態(tài)化風險評估機制建設：*建立健全覆蓋公司層面、業(yè)務單元層面及項目層面的常態(tài)化風險評估機制。*定期組織開展全面風險評估，形成風險評估報告，為管理層決策提供支持。*對重大經(jīng)營活動、新產品上線等，執(zhí)行“一事一議”的專項風險評估。2.風險量化分析與工具應用探索：*在現(xiàn)有定性分析基礎上，積極探索對部分可量化風險（如市場風險、部分信用風險）引入簡單適用的量化分析模型或工具。*鼓勵風控人員學習和運用風險矩陣、敏感性分析等方法，提升風險評估的科學性。3.風險預警指標體系優(yōu)化與運行：*梳理并優(yōu)化關鍵風險預警指標，明確指標閾值、監(jiān)測頻率及責任部門。*推動建立風險預警信息的上報、分析、處置流程，確保預警信號得到及時響應和妥善處理。（四）加強風險應對與處置效能，降低損失影響1.應急預案體系建設與演練：*針對已識別的重大風險，指導和督促相關業(yè)務部門制定或完善應急預案，明確應急組織、響應程序、處置措施等。*組織或參與關鍵領域應急預案的桌面推演或實戰(zhàn)演練，檢驗預案的科學性和可操作性，并根據(jù)演練結果進行修訂完善。2.重大風險事件應對與跟蹤：*建立健全重大風險事件報告、調查、處置及問責機制。*對于發(fā)生的風險事件，及時介入，協(xié)助相關部門進行原因分析，評估損失，并推動整改措施的落實，防止類似事件再次發(fā)生。3.風險整改跟蹤與閉環(huán)管理：*對各類檢查、審計及風險評估中發(fā)現(xiàn)的問題和風險隱患，建立整改臺賬，明確責任主體和完成時限。*加強對整改過程的跟蹤督辦，確保整改措施落實到位，形成風險管控的閉環(huán)。（五）培育與塑造良好風險文化，筑牢思想防線1.分層分類風險培訓與宣貫：*制定年度風控培訓計劃，針對管理層、業(yè)務骨干及一線員工開展差異化的風險知識、合規(guī)要求及案例警示教育。*創(chuàng)新培訓形式，通過線上學習、專題講座、案例研討等多種方式，提升培訓效果。2.推動風險文化融入日常運營：*倡導“人人都是風險管理者”的理念，鼓勵員工在日常工作中主動識別和報告風險。*將風險管理要求融入企業(yè)文化建設的相關活動中，營造“風清氣正、合規(guī)經(jīng)營”的良好氛圍。3.建立健全風險信息溝通機制：*暢通風險信息上報渠道，鼓勵員工通過多種途徑反饋風險線索和合規(guī)疑問。*定期編發(fā)風控簡報或風險提示，分享風險動態(tài)與管理經(jīng)驗。（六）賦能業(yè)務發(fā)展與價值創(chuàng)造，體現(xiàn)風控價值1.前置風險咨詢與支持：*在新產品研發(fā)、新業(yè)務拓展、新市場進入等前期階段，風控部應主動介入，提供風險咨詢意見，協(xié)助業(yè)務部門設計合理的風險控制方案。*探索建立“風控沙盒”機制，在可控范圍內支持業(yè)務創(chuàng)新嘗試。2.通過風險管控提升運營效率：*在風險可控的前提下，協(xié)同業(yè)務部門優(yōu)化審批流程，提升運營效率。*識別并推動消除業(yè)務流程中的冗余控制，降低管理成本。三、保障措施（一）組織保障明確風控部內部崗位職責與分工，加強團隊協(xié)作。積極爭取公司管理層對風控工作的重視與支持，加強與各業(yè)務部門及其他職能部門的溝通協(xié)調，形成風控合力。（二）人員保障加強風控團隊專業(yè)能力建設，組織內部學習與外部交流，提升團隊成員的專業(yè)素養(yǎng)和風險研判能力。鼓勵風控人員深入業(yè)務一線，熟悉業(yè)務模式與流程。（三）資源保障合理爭取并配置必要的風控工作資源，包括預算、系統(tǒng)工具等，確保各項工作的順利開展。（四）考核與激勵探索將風險管理成效納入相關部門及人員的績效考核體系，正向激勵主動防控風險、積極報告