濟南市證券從業(yè)人員資格考核報名試題考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：濟南市證券從業(yè)人員資格考核報名試題考核對象：證券行業(yè)從業(yè)者及報考人員題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的200%。2.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，定向資產管理計劃的客戶可以是機構投資者。3.證券交易印花稅的稅率由國務院決定，并報全國人大常委會備案。4.證券公司融資融券業(yè)務中，保證金比例不得低于150%。5.證券公司設立營業(yè)部，注冊資本最低限額為3000萬元人民幣。6.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員不得兼任其他證券公司的董事、監(jiān)事。7.證券公司從事資產管理業(yè)務，應當實行集中交易制度。8.證券公司客戶交易結算資金可以存放在非銀行金融機構。9.證券公司從事證券承銷業(yè)務，可以與發(fā)行人約定利益分成。10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，必須取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務資格。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）1.下列哪項不屬于證券公司的主要業(yè)務類型？A.證券經紀業(yè)務B.證券承銷與保薦業(yè)務C.證券自營業(yè)務D.銀行存貸業(yè)務2.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的多少？A.100%B.150%C.200%D.300%3.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，集合資產管理計劃的份額總額不得低于多少萬元？A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元4.證券交易印花稅的稅率是多少？A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰5.證券公司融資融券業(yè)務中，保證金比例不得低于多少？A.100%B.150%C.200%D.250%6.證券公司設立營業(yè)部，注冊資本最低限額是多少？A.1000萬元B.2000萬元C.3000萬元D.5000萬元7.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的任職資格，由哪個機構審核？A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.證券交易所8.證券公司客戶交易結算資金存放在哪里？A.證券公司自有賬戶B.銀行專用存款賬戶C.證券公司自營賬戶D.第三方托管機構9.證券公司從事證券承銷業(yè)務，可以與發(fā)行人約定什么？A.利益分成B.回扣C.傭金返還D.以上均不可以10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，必須取得什么？A.中國證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務資格B.證券交易所頒發(fā)的業(yè)務資格C.中國銀保監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務資格D.中國人民銀行頒發(fā)的業(yè)務資格三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）1.證券公司的主要業(yè)務類型包括哪些？A.證券經紀業(yè)務B.證券承銷與保薦業(yè)務C.證券自營業(yè)務D.證券投資咨詢業(yè)務E.銀行存貸業(yè)務2.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當遵守哪些規(guī)定？A.自營規(guī)模不得超過凈資本的200%B.自營投資范圍不得違反法律法規(guī)C.自營業(yè)務與經紀業(yè)務嚴格分離D.自營業(yè)務收入全額計入公司利潤E.自營業(yè)務風險由公司承擔3.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，哪些客戶可以參與？A.機構投資者B.個人投資者C.發(fā)行人D.證券公司股東E.以上均不可以4.證券交易印花稅的征收對象包括哪些？A.買賣股票B.買賣債券C.買賣基金D.買賣期貨E.以上均不征收5.證券公司融資融券業(yè)務中，哪些風險由客戶承擔？A.保證金不足風險B.證券價格波動風險C.利率風險D.交易指令錯誤風險E.以上均不承擔6.證券公司設立營業(yè)部，需要滿足哪些條件？A.注冊資本最低限額3000萬元B.具有合格的從業(yè)人員C.具有完善的業(yè)務管理制度D.具有必要的辦公場所和設備E.以上均不需要7.證券公司董事、監(jiān)事、高管人員的任職資格要求包括哪些？A.具有法律、行政法規(guī)規(guī)定的資格條件B.具有相應的專業(yè)知識和工作經驗C.沒有受過刑事處罰D.沒有受到過監(jiān)管機構的處罰E.以上均不要求8.證券公司客戶交易結算資金存放在銀行專用存款賬戶，需要滿足哪些要求？A.客戶資金與公司自有資金嚴格分離B.資金存取由客戶自主操作C.資金存取由證券公司統一管理D.資金存取受到中國證監(jiān)會監(jiān)管E.以上均不要求9.證券公司從事證券承銷業(yè)務，需要遵守哪些規(guī)定？A.不得與發(fā)行人約定利益分成B.不得進行虛假宣傳C.不得挪用客戶資金D.不得泄露客戶信息E.以上均不要求10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，可以提供哪些服務？A.證券市場信息分析B.證券投資建議C.證券交易培訓D.證券投資決策E.以上均不可以四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）1.案例背景：某證券公司A，注冊資本5000萬元，業(yè)務范圍包括證券經紀、證券承銷與保薦、證券自營。2023年，A公司自營業(yè)務規(guī)模達到8000萬元，占凈資本的300%。同時，A公司還設立了一個集合資產管理計劃，規(guī)模為2000萬元，客戶均為機構投資者。問題：A公司的哪些行為違反了相關法規(guī)？如何糾正？2.案例背景：某證券公司B，注冊資本3000萬元，業(yè)務范圍包括證券經紀、證券投資咨詢。2023年，B公司客戶交易結算資金存放在非銀行金融機構，且資金存取由證券公司統一管理。問題：B公司的哪些行為違反了相關法規(guī)？如何糾正？3.案例背景：某證券公司C，注冊資本2000萬元，業(yè)務范圍包括證券經紀、證券投資咨詢。2023年，C公司高管張某同時擔任另一家證券公司D的董事，且C公司向D公司提供虛假宣傳材料，以獲取業(yè)務合作機會。問題：C公司的哪些行為違反了相關法規(guī)？如何糾正？五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.論述題：試述證券公司從事證券自營業(yè)務的風險管理措施。2.論述題：試述證券公司客戶交易結算資金的第三方存管制度及其意義。---標準答案及解析一、判斷題1.√證券公司自營規(guī)模不得超過凈資本的200%。2.√定向資產管理計劃的客戶可以是機構投資者。3.√證券交易印花稅的稅率由國務院決定，并報全國人大常委會備案。4.√保證金比例不得低于150%。5.×證券公司設立營業(yè)部，注冊資本最低限額為1億元。6.√董事、監(jiān)事、高管人員不得兼任其他證券公司的董事、監(jiān)事。7.√資產管理業(yè)務應當實行集中交易制度。8.×客戶交易結算資金必須存放在銀行專用存款賬戶。9.×證券公司不得與發(fā)行人約定利益分成。10.√投資咨詢業(yè)務必須取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務資格。二、單選題1.D銀行存貸業(yè)務不屬于證券公司的主要業(yè)務類型。2.C自營投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。3.B集合資產管理計劃的份額總額不得低于2000萬元。4.A證券交易印花稅的稅率是1‰。5.B保證金比例不得低于150%。6.C證券公司設立營業(yè)部，注冊資本最低限額3000萬元。7.A董事、監(jiān)事、高管人員的任職資格由中國證監(jiān)會審核。8.B客戶交易結算資金存放在銀行專用存款賬戶。9.D以上均不可以。10.A投資咨詢業(yè)務必須取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務資格。三、多選題1.A,B,C,D證券公司的主要業(yè)務類型包括證券經紀、承銷與保薦、自營、投資咨詢。2.A,B,C,E自營業(yè)務應遵守規(guī)模限制、投資范圍合規(guī)、業(yè)務分離、風險自擔等規(guī)定。3.A,B機構和個人投資者均可參與資產管理業(yè)務。4.A,B,D證券交易印花稅征收對象包括股票、債券、期貨。5.A,B,C融資融券業(yè)務風險由客戶承擔，包括保證金不足、價格波動、利率風險等。6.A,B,C,D設立營業(yè)部需滿足注冊資本、人員、制度、場所等條件。7.A,B,C,D董事、監(jiān)事、高管人員的任職資格要求包括法律、專業(yè)、無犯罪、無處罰等。8.A,D客戶資金與公司自有資金嚴格分離，資金存取受到中國證監(jiān)會監(jiān)管。9.A,B,C,D承銷業(yè)務應遵守利益分成禁止、虛假宣傳禁止、資金挪用禁止、信息泄露禁止等規(guī)定。10.A,B,C投資咨詢業(yè)務可以提供市場信息分析、投資建議、交易培訓等服務。四、案例分析1.參考答案：-違規(guī)行為：自營業(yè)務規(guī)模超過凈資本的200%（8000萬元/5000萬元=160%），集合資產管理計劃客戶均為機構投資者（違反規(guī)定，集合計劃客戶可以是個人投資者）。-糾正措施：降低自營業(yè)務規(guī)模至凈資本的200%以下，允許個人投資者參與集合資產管理計劃。2.參考答案：-違規(guī)行為：客戶交易結算資金存放在非銀行金融機構，且資金存取由證券公司統一管理（違反規(guī)定，資金必須第三方存管，存取由客戶自主操作）。-糾正措施：將客戶交易結算資金轉移到銀行專用存款賬戶，并確保資金存取由客戶自主操作。3.參考答案：-違規(guī)行為：高管張某同時擔任另一家證券公司董事（違反規(guī)定，高管不得兼任其他證券公司職務），提供虛假宣傳材料（違反規(guī)定，不得進行虛假宣傳）。-糾正措施：解除張某在其他證券公司的職務，停止虛假宣傳行為，并加強內部管理。五、論述題1.參考答案：證券公司從事證券自營業(yè)務的風險管理措施包括：-規(guī)模控制：自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%。-投資范圍控制：不得投資禁止性領域，如國家禁止投資的股票等。-風險隔離：自營業(yè)務與經紀業(yè)務嚴格分離，防止利益沖突。-壓力測試：定期進行市場壓力測試，評估風險承受能力。-內部控制：建立完善的內部控制制度，確保業(yè)務合規(guī)。-信息