銀行理財(cái)雙錄培訓(xùn)課件有限公司匯報(bào)人：XX目錄雙錄培訓(xùn)概述01雙錄合規(guī)要求03雙錄系統(tǒng)操作05雙錄操作流程02雙錄培訓(xùn)技巧04雙錄培訓(xùn)考核06雙錄培訓(xùn)概述01雙錄培訓(xùn)目的確保銀行理財(cái)銷售過程合規(guī)，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)范操作流程01通過錄音錄像，保障消費(fèi)者知情權(quán)，維護(hù)其合法權(quán)益。保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益02雙錄培訓(xùn)重要性01保障客戶權(quán)益雙錄能準(zhǔn)確記錄銷售過程，保障客戶知情權(quán)與選擇權(quán)。02規(guī)范銷售行為通過雙錄，規(guī)范銀行員工銷售行為，減少不當(dāng)銷售。雙錄培訓(xùn)對(duì)象銀行內(nèi)從事理財(cái)銷售、咨詢等崗位的專業(yè)人員。銀行理財(cái)人員新加入銀行，需快速掌握雙錄技能的新入職員工。新入職員工雙錄操作流程02客戶身份驗(yàn)證核對(duì)客戶身份證件，確保信息真實(shí)有效。證件核驗(yàn)利用人臉識(shí)別技術(shù)，進(jìn)一步確認(rèn)客戶身份。人臉識(shí)別產(chǎn)品介紹與銷售01產(chǎn)品特性講解清晰闡述理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益及流動(dòng)性等關(guān)鍵特性。02銷售流程演示展示從客戶咨詢到成交的全流程，強(qiáng)調(diào)雙錄環(huán)節(jié)的重要性。雙錄資料保存按照監(jiān)管要求，雙錄資料至少保存至產(chǎn)品到期后一定年限。保存期限規(guī)定雙錄資料需保存在銀行指定安全服務(wù)器，確保數(shù)據(jù)安全。保存位置要求雙錄合規(guī)要求03合規(guī)性原則消費(fèi)者保護(hù)法規(guī)遵循0103雙錄過程需征得消費(fèi)者同意，保障其知情權(quán)與選擇權(quán)，防范誤導(dǎo)銷售。雙錄須符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》等法規(guī)要求。02確保產(chǎn)品信息、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益情況等關(guān)鍵內(nèi)容在雙錄中完整披露。信息透明風(fēng)險(xiǎn)揭示要求需詳盡列舉市場(chǎng)、信用、流動(dòng)性等各類風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻舫浞种?。全面風(fēng)險(xiǎn)列舉采用表格對(duì)比不同風(fēng)險(xiǎn)特征及影響，增強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。風(fēng)險(xiǎn)特征對(duì)比監(jiān)管規(guī)定解讀涵蓋銀行自有理財(cái)及代銷產(chǎn)品，銷售全程需錄音錄像。雙錄適用范圍0102錄制清晰完整，征得消費(fèi)者同意，統(tǒng)一銷售話術(shù)。雙錄操作規(guī)范03資料至少保留6個(gè)月，數(shù)據(jù)備份并妥善保管。資料管理要求雙錄培訓(xùn)技巧04溝通技巧提升01傾聽客戶需求專注聆聽客戶理財(cái)需求與疑慮，確保信息準(zhǔn)確捕捉。02清晰表達(dá)要點(diǎn)用簡潔明了的語言闡述理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)，避免專業(yè)術(shù)語堆砌?？蛻舢愖h處理傾聽理解耐心傾聽客戶異議，確保完全理解其擔(dān)憂點(diǎn)。積極回應(yīng)針對(duì)客戶異議，提供清晰、合理的解釋與解決方案。案例分析講解01成功雙錄案例剖析成功雙錄案例，學(xué)習(xí)有效溝通與合規(guī)操作技巧。02失敗雙錄反思分析失敗雙錄案例，吸取教訓(xùn)，避免類似錯(cuò)誤發(fā)生。雙錄系統(tǒng)操作05系統(tǒng)登錄與使用輸入用戶名密碼，驗(yàn)證身份后進(jìn)入雙錄系統(tǒng)主界面。登錄流程熟悉錄制、暫停、停止等按鈕，確保操作準(zhǔn)確無誤。功能操作錄音錄像操作01開啟錄音錄像在與客戶溝通前，準(zhǔn)確開啟雙錄系統(tǒng)，確保全程錄音錄像。02操作規(guī)范要點(diǎn)遵循系統(tǒng)操作流程，確保錄音錄像清晰、完整，無遺漏關(guān)鍵信息。系統(tǒng)維護(hù)與更新定期檢查系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，清理緩存，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。日常維護(hù)01及時(shí)安裝系統(tǒng)提供的更新包，修復(fù)漏洞，提升系統(tǒng)安全性。軟件更新02雙錄培訓(xùn)考核06知識(shí)點(diǎn)考核方式通過選擇題、判斷題等形式，檢驗(yàn)員工對(duì)雙錄相關(guān)理論知識(shí)的掌握程度。理論測(cè)試01設(shè)置模擬場(chǎng)景，讓員工進(jìn)行雙錄操作，評(píng)估其實(shí)際操作能力和規(guī)范性。實(shí)操模擬02模擬演練考核應(yīng)急處理設(shè)置突發(fā)狀況，考核員工應(yīng)急處理及合規(guī)應(yīng)對(duì)能力。場(chǎng)景模擬模擬真實(shí)理財(cái)場(chǎng)景，檢驗(yàn)員工雙錄操作規(guī)范性。0102考核結(jié)果反饋及時(shí)公布考核成績，讓員工