適用工作情境本工具模板適用于企業(yè)、事業(yè)單位或社會(huì)組織在開展全面性風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)的系統(tǒng)性檢查工作，具體場(chǎng)景包括但不限于：年度全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、重大業(yè)務(wù)/項(xiàng)目啟動(dòng)前風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)管機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查應(yīng)對(duì)、企業(yè)并購(gòu)前盡職調(diào)查、核心業(yè)務(wù)流程優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)梳理等。通過結(jié)構(gòu)化檢查，幫助組織識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定應(yīng)對(duì)措施，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。實(shí)施操作流程一、前期準(zhǔn)備階段組建專項(xiàng)工作組由企業(yè)分管領(lǐng)導(dǎo)（如總）牽頭，成員包括風(fēng)險(xiǎn)管理部門、財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部、法務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人，明確組長(zhǎng)及職責(zé)分工。保證團(tuán)隊(duì)成員具備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估及管理的專業(yè)知識(shí)，必要時(shí)可邀請(qǐng)外部專家參與。明確評(píng)估范圍與目標(biāo)根據(jù)業(yè)務(wù)場(chǎng)景確定檢查范圍（如覆蓋所有部門/僅特定業(yè)務(wù)線）、評(píng)估周期（如年度/季度/專項(xiàng)）及核心目標(biāo)（如識(shí)別重大風(fēng)險(xiǎn)、驗(yàn)證控制有效性等）。制定詳細(xì)工作計(jì)劃，包括時(shí)間節(jié)點(diǎn)、任務(wù)分配及輸出成果要求。收集基礎(chǔ)資料梳理組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程文件、近3年風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、內(nèi)控制度、審計(jì)報(bào)告、監(jiān)管政策文件等，保證信息完整、準(zhǔn)確。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段多維度梳理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)從戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、合規(guī)、聲譽(yù)、人力資源、信息技術(shù)等七大維度，結(jié)合業(yè)務(wù)場(chǎng)景逐項(xiàng)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。示例：戰(zhàn)略維度包括市場(chǎng)定位偏差、戰(zhàn)略目標(biāo)未達(dá)成；運(yùn)營(yíng)維度包括供應(yīng)鏈中斷、關(guān)鍵崗位人員流失；合規(guī)維度包括違反行業(yè)監(jiān)管要求、數(shù)據(jù)安全漏洞等。通過流程梳理（如繪制業(yè)務(wù)流程圖）、歷史數(shù)據(jù)分析（如過往風(fēng)險(xiǎn)事件臺(tái)賬）、訪談（如部門負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位員工）等方式，保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別無遺漏。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)匯總與分類將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)記錄在《風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》中，統(tǒng)一編號(hào)（如“STR-001”代表戰(zhàn)略類第1項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)），明確風(fēng)險(xiǎn)描述、涉及部門/業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及初步判斷的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段定性與定量評(píng)估結(jié)合定性評(píng)估：采用“可能性-影響程度”矩陣，從風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率（如5級(jí)：極高、高、中、低、極低）和影響程度（如5級(jí)：災(zāi)難性、嚴(yán)重、中等、輕微、可忽略）兩個(gè)維度進(jìn)行打分。定量評(píng)估：對(duì)可量化的風(fēng)險(xiǎn)（如財(cái)務(wù)損失、業(yè)務(wù)中斷時(shí)長(zhǎng)），通過數(shù)據(jù)模型測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)值（如風(fēng)險(xiǎn)值=概率×影響金額）。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定依據(jù)評(píng)估結(jié)果劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：概率≥60%或影響程度≥嚴(yán)重，需立即關(guān)注并優(yōu)先處理；中風(fēng)險(xiǎn)：概率30%-60%或影響程度中等，需制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃并監(jiān)控；低風(fēng)險(xiǎn)：概率<30%或影響程度輕微，可保持觀察。四、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)階段制定應(yīng)對(duì)措施針對(duì)每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)（尤其是中高風(fēng)險(xiǎn)），結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)選擇應(yīng)對(duì)策略：規(guī)避：終止可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)（如退出高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)）；降低：采取控制措施降低風(fēng)險(xiǎn)概率或影響（如建立備用供應(yīng)商）；轉(zhuǎn)移：通過外包、保險(xiǎn)等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)（如購(gòu)買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)）；承受：對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)或控制成本過高的風(fēng)險(xiǎn)，接受其潛在影響。明確責(zé)任與時(shí)限落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)責(zé)任部門及責(zé)任人（如“供應(yīng)鏈中斷”風(fēng)險(xiǎn)由運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理負(fù)責(zé)），制定整改措施、完成及時(shí)限（如“2024年9月30日前完成備用供應(yīng)商簽約”）。五、監(jiān)督檢查階段跟蹤整改進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)管理部門每月匯總風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況，通過會(huì)議、報(bào)表等方式向工作組匯報(bào)，對(duì)未按計(jì)劃推進(jìn)的項(xiàng)及時(shí)預(yù)警。驗(yàn)證控制有效性針已整改的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、穿行測(cè)試、員工訪談等方式驗(yàn)證控制措施是否有效（如“備用供應(yīng)商簽約后，模擬供應(yīng)鏈中斷場(chǎng)景，確認(rèn)應(yīng)急響應(yīng)時(shí)間≤24小時(shí)”）。六、持續(xù)改進(jìn)階段更新風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)定期（如每年或重大業(yè)務(wù)變化后）回顧風(fēng)險(xiǎn)清單，新增新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)（如新技術(shù)應(yīng)用帶來的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)），消除已失效的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)。優(yōu)化流程與制度根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及應(yīng)對(duì)結(jié)果，修訂內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程，完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，形成“識(shí)別-評(píng)估-應(yīng)對(duì)-監(jiān)控-改進(jìn)”的閉環(huán)管理。清單模板結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可能影響現(xiàn)有控制措施責(zé)任部門/人整改建議完成時(shí)限狀態(tài)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)STR-001市場(chǎng)定位與客戶需求不匹配，導(dǎo)致市場(chǎng)份額下滑高營(yíng)收下降、戰(zhàn)略目標(biāo)未達(dá)成每季度開展市場(chǎng)調(diào)研，分析客戶反饋市場(chǎng)部總監(jiān)優(yōu)化產(chǎn)品定位策略，建立客戶需求動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)機(jī)制2024-12-31進(jìn)行中財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)FIN-002現(xiàn)金流不足，無法覆蓋短期債務(wù)中資金鏈斷裂、信用評(píng)級(jí)下降編制月度現(xiàn)金流預(yù)測(cè)表，設(shè)立應(yīng)急資金池財(cái)務(wù)部經(jīng)理拓展融資渠道，加強(qiáng)應(yīng)收賬款催收2024-09-30進(jìn)行中運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)OPR-003核心供應(yīng)商依賴度過高，存在斷供風(fēng)險(xiǎn)高生產(chǎn)停滯、訂單違約評(píng)估供應(yīng)商資質(zhì)，簽訂備選協(xié)議運(yùn)營(yíng)部主管開發(fā)2家備用供應(yīng)商，簽訂長(zhǎng)期合作協(xié)議2024-11-30待處理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)COM-004未及時(shí)更新行業(yè)監(jiān)管政策，存在違規(guī)操作中監(jiān)管處罰、業(yè)務(wù)受限指定專人跟蹤政策變化，組織合規(guī)培訓(xùn)法務(wù)部專員建立政策動(dòng)態(tài)更新庫(kù)，每季度開展合規(guī)檢查2024-10-31進(jìn)行中聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)REP-005客戶投訴處理不及時(shí)，引發(fā)負(fù)面輿情低品牌形象受損、客戶流失設(shè)立24小時(shí)投訴，明確響應(yīng)時(shí)限客服部主管優(yōu)化投訴處理流程，建立輿情監(jiān)測(cè)機(jī)制長(zhǎng)期執(zhí)行已完成使用關(guān)鍵提示動(dòng)態(tài)調(diào)整原則風(fēng)險(xiǎn)清單需根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)波動(dòng)、業(yè)務(wù)擴(kuò)張）及時(shí)更新，避免“一查了之”，保證風(fēng)險(xiǎn)管理與時(shí)俱進(jìn)。全員參與意識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任，需各部門主動(dòng)參與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與反饋，可通過培訓(xùn)、案例分享提升全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。溝通與協(xié)同機(jī)制建立跨部門風(fēng)險(xiǎn)溝通例會(huì)制度（如每月一次），共享風(fēng)險(xiǎn)信息，協(xié)同解決復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)問題，避免信息壁壘導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)失控。記錄與