鋼貿(mào)金融托盤業(yè)務(wù)操作規(guī)范第一章總則1.1目的與依據(jù)為規(guī)范鋼貿(mào)金融托盤業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“托盤業(yè)務(wù)”）的操作流程，明確各參與方的權(quán)利與義務(wù)，有效防范和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障托盤業(yè)務(wù)健康、有序、可持續(xù)發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)慣例及本公司內(nèi)部管理制度，特制定本規(guī)范。1.2定義本規(guī)范所稱鋼貿(mào)金融托盤業(yè)務(wù)，是指托盤方（通常為具備資金實(shí)力的貿(mào)易公司或供應(yīng)鏈服務(wù)企業(yè)）應(yīng)委托方（通常為鋼材貿(mào)易商或終端用戶）的請(qǐng)求，按照委托方與供應(yīng)商確定的鋼材采購(gòu)條件，由托盤方先行支付貨款，采購(gòu)指定鋼材，并持有貨物所有權(quán)，再由委托方在約定的期限內(nèi)，按照約定的價(jià)格和方式向托盤方支付貨款及相關(guān)費(fèi)用以贖回貨物的貿(mào)易融資類服務(wù)模式。1.3基本原則托盤業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循以下基本原則：1.合法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范。2.真實(shí)貿(mào)易背景原則：所有托盤業(yè)務(wù)必須基于真實(shí)、合法的鋼材購(gòu)銷交易背景。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警和處置機(jī)制，確保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)。4.平等互利原則：維護(hù)托盤方、委托方、供應(yīng)商及其他相關(guān)方的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)合作共贏。5.審慎經(jīng)營(yíng)原則：對(duì)委托方資質(zhì)、貿(mào)易背景、貨物狀況等進(jìn)行審慎調(diào)查與評(píng)估。1.4適用范圍本規(guī)范適用于本公司及下屬機(jī)構(gòu)開展的各類鋼材品種（包括但不限于螺紋鋼、線材、板材、型材等）的國(guó)內(nèi)貿(mào)易托盤業(yè)務(wù)。第二章術(shù)語(yǔ)定義與參與方職責(zé)2.1術(shù)語(yǔ)定義*委托方：指因自身經(jīng)營(yíng)需要，委托托盤方代為采購(gòu)鋼材并支付貨款，承諾在約定期限內(nèi)贖回貨物的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。*托盤方：指應(yīng)委托方請(qǐng)求，提供資金代為采購(gòu)鋼材，并對(duì)貨物進(jìn)行占有、監(jiān)管，有權(quán)收取相應(yīng)費(fèi)用的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織（即本公司）。*供應(yīng)商：指與托盤方簽訂采購(gòu)合同，向托盤方供應(yīng)約定鋼材的鋼材生產(chǎn)企業(yè)或其他貿(mào)易商。*監(jiān)管方：指接受托盤方委托，對(duì)托盤貨物進(jìn)行倉(cāng)儲(chǔ)保管、數(shù)量監(jiān)管、出庫(kù)控制的倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)或?qū)I(yè)監(jiān)管公司。*托盤期限：指自托盤方支付采購(gòu)貨款之日起至委托方足額支付全部贖貨款及相關(guān)費(fèi)用，并完成最后一批貨物提取之日止的期間。*托盤金額：指托盤方為采購(gòu)指定鋼材實(shí)際支付給供應(yīng)商的貨款總額。*贖貨款：指委托方為贖回托盤貨物而應(yīng)支付給托盤方的款項(xiàng)，通常包括托盤本金、資金占用費(fèi)及其他約定費(fèi)用。*貨物權(quán)屬證明：指能夠證明托盤方對(duì)托盤貨物擁有合法所有權(quán)或控制權(quán)的文件，如采購(gòu)合同、增值稅發(fā)票、入庫(kù)單、倉(cāng)單、質(zhì)物清單等。2.2參與方主要職責(zé)*委托方職責(zé)：1.如實(shí)提供業(yè)務(wù)所需的各類資料，對(duì)貿(mào)易背景的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。2.按照約定及時(shí)足額支付贖貨款及相關(guān)費(fèi)用。3.承擔(dān)貨物在倉(cāng)儲(chǔ)期間的合理?yè)p耗（按行業(yè)慣例或合同約定）及相關(guān)倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用（如約定由其承擔(dān)）。4.配合托盤方及監(jiān)管方對(duì)貨物的查驗(yàn)與監(jiān)管。5.如發(fā)生違約，承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。*托盤方職責(zé)：1.對(duì)委托方進(jìn)行盡職調(diào)查，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估與審批。2.按照與委托方約定的條件及采購(gòu)合同的要求，及時(shí)足額向供應(yīng)商支付貨款。3.負(fù)責(zé)與供應(yīng)商、監(jiān)管方簽訂相關(guān)合同，確保貨物權(quán)屬清晰、監(jiān)管到位。4.監(jiān)控貨物市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置。5.按照合同約定辦理貨物出庫(kù)手續(xù)，確保贖貨流程合規(guī)。6.負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)檔案的整理、歸檔與保管。*供應(yīng)商職責(zé)：1.保證所供應(yīng)鋼材的品名、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量等符合采購(gòu)合同約定及國(guó)家或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。2.按照約定時(shí)間將貨物運(yùn)至指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)，并提供真實(shí)有效的貨物權(quán)屬證明及相關(guān)單證。3.對(duì)所售貨物的質(zhì)量問(wèn)題承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。*監(jiān)管方職責(zé)：1.對(duì)入庫(kù)貨物進(jìn)行數(shù)量清點(diǎn)、外觀查驗(yàn)，并出具真實(shí)有效的入庫(kù)憑證。2.按照與托盤方簽訂的監(jiān)管協(xié)議，對(duì)貨物實(shí)施24小時(shí)有效監(jiān)管，防止貨物被擅自轉(zhuǎn)移、挪用、調(diào)換。3.嚴(yán)格按照托盤方出具的書面放貨指令辦理貨物出庫(kù)手續(xù)，無(wú)指令不得放貨。4.定期向托盤方報(bào)送庫(kù)存報(bào)表，配合托盤方對(duì)貨物進(jìn)行查驗(yàn)。5.對(duì)因監(jiān)管不力造成的貨物損失承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。第三章操作流程3.1業(yè)務(wù)受理與盡職調(diào)查1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)：委托方向托盤方提交《鋼貿(mào)托盤業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，并提供以下基礎(chǔ)資料（但不限于）：*委托方營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、法定代表人身份證明等主體資格文件。*委托方近一年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近期財(cái)務(wù)報(bào)表。*擬采購(gòu)鋼材的品名、規(guī)格、數(shù)量、預(yù)計(jì)單價(jià)、總金額、用途等。*與供應(yīng)商之間的意向性采購(gòu)協(xié)議或詢價(jià)單。*托盤方要求的其他資料。2.盡職調(diào)查：托盤方業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)委托方進(jìn)行盡職調(diào)查，內(nèi)容包括但不限于：*委托方的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、償債能力、信用記錄。*實(shí)際控制人及主要管理人員的背景情況。*擬開展托盤業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景真實(shí)性、合理性，包括與上下游的合作穩(wěn)定性。*抵質(zhì)押物（如有）的權(quán)屬、價(jià)值及變現(xiàn)能力（若有擔(dān)保）。*對(duì)供應(yīng)商的背景及履約能力進(jìn)行必要核實(shí)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，并形成《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》。3.2業(yè)務(wù)審批與合同簽訂1.業(yè)務(wù)審批：托盤方按照內(nèi)部授權(quán)審批流程，對(duì)《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》及相關(guān)資料進(jìn)行審批。審批內(nèi)容包括但不限于委托方資質(zhì)、貿(mào)易背景、托盤金額、期限、費(fèi)率、擔(dān)保措施（如有）、風(fēng)險(xiǎn)控制手段等。2.合同談判與簽訂：審批通過(guò)后，托盤方與委托方就托盤業(yè)務(wù)的具體條款進(jìn)行談判，達(dá)成一致后簽訂《鋼貿(mào)托盤業(yè)務(wù)合作協(xié)議》（或類似名稱主合同）。同時(shí)，托盤方需與供應(yīng)商簽訂《鋼材采購(gòu)合同》，與監(jiān)管方簽訂《倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議》。若涉及擔(dān)保，還需與擔(dān)保方簽訂《擔(dān)保合同》。所有合同文本須經(jīng)法務(wù)部門或?qū)I(yè)律師審核。3.3采購(gòu)執(zhí)行與資金支付1.采購(gòu)指令：委托方根據(jù)與供應(yīng)商確定的最終采購(gòu)信息，向托盤方發(fā)出明確的《采購(gòu)指令》，列明鋼材品名、規(guī)格、數(shù)量、單價(jià)、總金額、交貨地點(diǎn)（指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)）、交貨時(shí)間等。2.貨款支付：托盤方業(yè)務(wù)部門根據(jù)已簽訂的合同及《采購(gòu)指令》，按照內(nèi)部資金支付審批流程，向供應(yīng)商支付貨款。支付方式通常為電匯。付款前需再次確認(rèn)供應(yīng)商及賬戶信息的準(zhǔn)確性。3.4貨物入庫(kù)與監(jiān)管1.貨物抵達(dá)與驗(yàn)收：供應(yīng)商按照采購(gòu)合同約定將貨物運(yùn)至指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)。監(jiān)管方會(huì)同委托方（可選）對(duì)貨物的數(shù)量、規(guī)格、外觀等進(jìn)行查驗(yàn)，確認(rèn)無(wú)誤后辦理入庫(kù)手續(xù)。2.入庫(kù)確認(rèn)：監(jiān)管方根據(jù)驗(yàn)收結(jié)果，向托盤方出具正式的《入庫(kù)單》或《質(zhì)物清單》，明確貨物明細(xì)及數(shù)量，并加蓋公章或指定業(yè)務(wù)章。托盤方應(yīng)對(duì)入庫(kù)單證的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核。3.權(quán)屬轉(zhuǎn)移與登記：貨物入庫(kù)后，托盤方即取得貨物所有權(quán)。監(jiān)管方應(yīng)在其倉(cāng)儲(chǔ)管理系統(tǒng)中對(duì)該批貨物進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，明確為托盤方監(jiān)管貨物。3.5贖貨與出庫(kù)管理1.贖貨申請(qǐng)與付款：委托方根據(jù)其銷售進(jìn)度，向托盤方提交《贖貨申請(qǐng)書》，并按照約定的贖貨比例或金額，將贖貨款（含相應(yīng)資金占用費(fèi)及其他費(fèi)用）支付至托盤方指定賬戶。2.款項(xiàng)確認(rèn)與放貨指令：托盤方財(cái)務(wù)部門確認(rèn)收到足額贖貨款后，業(yè)務(wù)部門根據(jù)委托方的贖貨申請(qǐng)及付款憑證，向監(jiān)管方發(fā)出《放貨指令》?！斗咆浿噶睢窇?yīng)明確本次放貨的品名、規(guī)格、數(shù)量。3.貨物出庫(kù)：監(jiān)管方嚴(yán)格審核《放貨指令》的真實(shí)性、有效性及完整性，審核無(wú)誤后，按指令要求辦理貨物出庫(kù)手續(xù)，并將出庫(kù)情況及時(shí)反饋給托盤方。4.分批贖貨：允許委托方分批贖貨，每次贖貨的金額和數(shù)量應(yīng)符合合同約定。托盤方應(yīng)動(dòng)態(tài)跟蹤剩余貨物價(jià)值與未結(jié)清贖貨款的比例，確保風(fēng)險(xiǎn)敞口可控。3.6業(yè)務(wù)結(jié)清與檔案管理1.全部贖清：委托方支付全部剩余贖貨款及相關(guān)費(fèi)用后，托盤方發(fā)出最后一批貨物的《放貨指令》。2.費(fèi)用結(jié)算：雙方對(duì)業(yè)務(wù)期間產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用（如資金占用費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)等）進(jìn)行最終核對(duì)與結(jié)算。3.合同終止：當(dāng)所有貨物均已出庫(kù)，所有款項(xiàng)均已結(jié)清，相關(guān)稅費(fèi)（如增值稅發(fā)票）均已按約定開具并傳遞后，本次托盤業(yè)務(wù)合同終止。4.檔案歸檔：托盤方業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)將本次業(yè)務(wù)的所有相關(guān)資料（包括但不限于申請(qǐng)書、盡職調(diào)查報(bào)告、審批文件、各類合同、指令、單證、支付憑證、往來(lái)函電等）整理、裝訂后，移交檔案管理部門統(tǒng)一保管，保管期限符合相關(guān)規(guī)定。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)4.1客戶準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)控制*嚴(yán)格審查委托方的主體資格、經(jīng)營(yíng)年限、主營(yíng)業(yè)務(wù)、行業(yè)地位、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄及實(shí)際控制人背景。*優(yōu)先選擇經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、信譽(yù)良好、有真實(shí)銷售渠道和回款能力的優(yōu)質(zhì)客戶。*對(duì)新客戶、小客戶、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶應(yīng)從嚴(yán)掌握，可要求提供額外擔(dān)保措施。4.2貿(mào)易背景真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)控制*重點(diǎn)核查委托方與供應(yīng)商之間交易的真實(shí)性，要求提供與供應(yīng)商的歷史交易記錄、采購(gòu)意向書、詢價(jià)單、產(chǎn)品說(shuō)明等。*關(guān)注采購(gòu)價(jià)格的公允性，避免價(jià)格虛高或明顯偏離市場(chǎng)行情。*對(duì)“空轉(zhuǎn)貿(mào)易”、“循環(huán)貿(mào)易”等虛假貿(mào)易背景保持高度警惕。4.3貨物風(fēng)險(xiǎn)控制*貨權(quán)清晰：確保所采購(gòu)貨物權(quán)屬清晰，不存在抵押、質(zhì)押、查封等權(quán)利瑕疵。*品質(zhì)保障：優(yōu)先選擇知名度高、質(zhì)量穩(wěn)定的鋼廠產(chǎn)品，要求供應(yīng)商提供質(zhì)量保證書或出廠合格證。必要時(shí)可委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行質(zhì)量檢驗(yàn)。*價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：密切關(guān)注鋼材市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)，設(shè)定合理的價(jià)格預(yù)警線和強(qiáng)制平倉(cāng)線?？梢笪蟹嚼U納一定比例的保證金或采取價(jià)格對(duì)沖措施。*庫(kù)存監(jiān)管：選擇資質(zhì)良好、管理規(guī)范、信譽(yù)可靠的監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)。定期（如每周或每月）對(duì)監(jiān)管貨物進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)巡查或非現(xiàn)場(chǎng)核查，確保賬實(shí)相符。4.4資金支付風(fēng)險(xiǎn)控制*嚴(yán)格執(zhí)行“先合同后付款”原則，付款前必須完成所有審批流程。*貨款支付賬戶必須為供應(yīng)商在采購(gòu)合同中指定的對(duì)公賬戶，嚴(yán)禁支付給委托方或其他第三方個(gè)人賬戶。*對(duì)大額支付或首次合作的供應(yīng)商，可采取分批支付或要求提供銀行履約保函等方式降低風(fēng)險(xiǎn)。4.5合同風(fēng)險(xiǎn)控制*所有業(yè)務(wù)合同（包括主合同、采購(gòu)合同、監(jiān)管協(xié)議、擔(dān)保合同等）必須采用公司標(biāo)準(zhǔn)合同文本或經(jīng)法務(wù)部門審核確認(rèn)的非標(biāo)準(zhǔn)文本。*合同條款應(yīng)明確、具體、嚴(yán)謹(jǐn)，特別是關(guān)于貨物描述、價(jià)格、付款、交付、驗(yàn)收、權(quán)屬、監(jiān)管、贖貨、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決等核心條款。*確保合同簽訂主體與實(shí)際交易主體一致，簽字蓋章規(guī)范有效。4.6操作風(fēng)險(xiǎn)控制*建立健全崗位責(zé)任制，明確各崗位職責(zé)分工，確保不相容崗位分離。*加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員的專業(yè)培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和操作技能。*完善內(nèi)部審批流程，確保每一筆業(yè)務(wù)都經(jīng)過(guò)合規(guī)的審批程序。*加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)全流程的跟蹤與監(jiān)控，利用信息化系統(tǒng)提高操作效率和透明度。第五章業(yè)務(wù)終止與違約處理5.1正常終止業(yè)務(wù)按合同約定順利完成，所有款項(xiàng)結(jié)清，貨物全部出庫(kù)，合同自動(dòng)終止。5.2提前終止在業(yè)務(wù)期限內(nèi)，如雙方協(xié)商一致，可提前終止業(yè)務(wù)，但需簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議，明確剩余款項(xiàng)結(jié)算、貨物處置等事宜。5.3違約處理*委托方違約情形：1.未按合同約定支付贖貨款，逾期超過(guò)約定期限。2.提供虛假貿(mào)易背景、虛假資料或隱瞞重要信息。3.擅自轉(zhuǎn)移、挪用、處置監(jiān)管貨物。4.其他違反合同約定的行為。*違約處理措施：1.要求委托方立即支付逾期款項(xiàng)，并按合同約定計(jì)收逾期罰息或違約金。2.暫停辦理新的贖貨申請(qǐng)。3.要求委托方追加保證金或提供額外擔(dān)保。4.若貨物市場(chǎng)價(jià)格下跌至預(yù)警線，要求委托方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足價(jià)差或提前贖貨。5.當(dāng)出現(xiàn)嚴(yán)重違約或預(yù)計(jì)損失難以挽回時(shí)，托盤方有權(quán)根據(jù)合同約定，采取包括但不限于：?jiǎn)畏矫娼獬贤?、處置（變賣、拍賣）全部或部分托盤貨物以清償債務(wù)。處置所得扣除相關(guān)費(fèi)用后，若不足以清償債務(wù)，托盤方有權(quán)繼續(xù)向委托方追索；若有剩余，應(yīng)退還委托方。6.依法采取法律手段（如仲裁、訴訟）維護(hù)自身合法權(quán)益