第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE符合規(guī)定的金融產(chǎn)品銷售服務承諾書4篇符合規(guī)定的金融產(chǎn)品銷售服務承諾書第1篇為保證__________工作順利開展：一、基本事項1.承諾人基本信息：承諾人為__________，證件號碼號碼為__________，系__________授權(quán)的金融產(chǎn)品銷售服務提供方。2.服務范圍：承諾人承諾在__________期間，針對__________提供的金融產(chǎn)品銷售服務，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，保證服務行為的合法性、合規(guī)性及適當性。3.服務對象：承諾服務對象為__________，包括但不限于個人客戶及機構(gòu)客戶。二、核心規(guī)范1.信息披露：承諾人承諾對所銷售金融產(chǎn)品的風險等級、收益情況、費用結(jié)構(gòu)等信息進行全面、真實、準確、無誤導的披露，保證客戶在充分知情的前提下作出決策。2.合理定價：承諾人承諾按照金融產(chǎn)品發(fā)行方的定價規(guī)則執(zhí)行，不進行任何形式的隱性收費或價格欺詐，保證客戶權(quán)益不受侵害。3.客戶適當性管理：承諾人承諾建立完善的客戶適當性評估機制，根據(jù)客戶的財務狀況、風險承受能力及投資目標，推薦符合其風險偏好的金融產(chǎn)品。三、執(zhí)行細則1.產(chǎn)品培訓：承諾人承諾對銷售人員進行定期培訓，保證其具備必要的金融知識及銷售技能，能夠準確識別客戶需求并提供專業(yè)建議。培訓內(nèi)容至少包括金融產(chǎn)品基礎知識、風險識別方法、合規(guī)操作流程等，培訓頻率不少于__________次/年。2.銷售過程記錄：承諾人承諾對每一次銷售行為進行詳細記錄，包括客戶信息、產(chǎn)品信息、銷售過程及客戶確認等，記錄保存期限不少于__________年，以備監(jiān)管檢查。3.風險提示：承諾人承諾在銷售過程中，對金融產(chǎn)品的風險進行充分提示，保證客戶理解產(chǎn)品可能存在的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險等。每日開展__________次風險提示自查，保證風險揭示到位。4.客戶投訴處理：承諾人承諾建立暢通的客戶投訴渠道，對客戶的投訴及時響應并妥善處理，投訴處理時限不超過__________個工作日，并定期向客戶反饋處理結(jié)果。四、責任落實1.內(nèi)部監(jiān)督：承諾人承諾設立內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督部門，負責對銷售行為的合規(guī)性進行日常監(jiān)督，監(jiān)督部門獨立于銷售部門，保證監(jiān)督的客觀性。監(jiān)督部門每季度至少開展__________次現(xiàn)場檢查，對發(fā)覺的問題及時整改。2.違規(guī)處罰：承諾人承諾制定內(nèi)部違規(guī)處罰制度，對違反承諾書約定或相關(guān)法律法規(guī)的銷售人員，視情節(jié)輕重給予警告、罰款、降級或解除勞動合同等處理，并追究相關(guān)管理人員的責任。3.法律責任：承諾人承諾嚴格遵守《_________證券法》《_________反不正當競爭法》等相關(guān)法律法規(guī)，若因違反承諾書約定或相關(guān)法律法規(guī)導致客戶權(quán)益受損或監(jiān)管處罰，承諾人愿意承擔相應的法律責任。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________符合規(guī)定的金融產(chǎn)品銷售服務承諾書第2篇金融產(chǎn)品銷售服務承諾書框架一、基本規(guī)范1.1甲方系依法設立并取得相應金融業(yè)務經(jīng)營資格的金融機構(gòu)，具備從事金融產(chǎn)品銷售服務的合法資質(zhì)。1.2乙方系具有完全民事行為能力的自然人或依法設立的企業(yè)法人，通過甲方購買金融產(chǎn)品。1.3甲乙雙方在平等、自愿、公平的基礎上，依據(jù)《_________民法典》《_________銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)法律法規(guī)，遵循誠實信用原則，達成本承諾書所列條款。二、權(quán)利義務約定2.1甲方承諾其銷售之金融產(chǎn)品符合國家金融監(jiān)管規(guī)定，產(chǎn)品風險等級與乙方風險承受能力相匹配。2.2甲方保證向乙方提供的金融產(chǎn)品信息真實、準確、完整，包括但不限于產(chǎn)品說明書、風險揭示書、費用說明等文件。2.3乙方承諾具備相應的風險識別能力和承擔能力，如實告知自身財務狀況及投資偏好，不得隱瞞或虛報。2.4甲方保證在銷售過程中充分履行盡職調(diào)查義務，保證產(chǎn)品銷售行為符合監(jiān)管要求，不得進行誤導性宣傳或捆綁銷售。2.5雙方確認，金融產(chǎn)品的銷售行為須以乙方明確同意并簽署相關(guān)銷售文件為生效要件。三、服務標準與責任劃分3.1甲方承諾提供規(guī)范化的銷售服務流程，包括但不限于產(chǎn)品介紹、風險測評、合同簽署、售后咨詢等環(huán)節(jié)。3.2甲方保證對從業(yè)人員進行合規(guī)培訓，保證其具備相應的專業(yè)知識及職業(yè)道德，本單位保證__________指標達標率100%。3.3乙方有權(quán)要求甲方提供金融產(chǎn)品的詳細法律文件及監(jiān)管備案證明，甲方須在收到請求后__________個工作日內(nèi)予以答復。3.4如因甲方違反本承諾書約定導致乙方利益受損，甲方須承擔相應的賠償責任，包括直接經(jīng)濟損失及合理的維權(quán)費用。3.5雙方確認，金融產(chǎn)品的投資風險由乙方自行承擔，甲方不承諾本金不受損失或保證最低收益。四、監(jiān)督與爭議解決4.1甲方承諾建立完善的客戶投訴處理機制，設立專門的服務監(jiān)督部門，保證客戶投訴在__________個工作日內(nèi)得到初步響應，__________個工作日內(nèi)完成處理。4.2乙方如對甲方的銷售行為或產(chǎn)品服務存在異議，可通過書面形式向甲方投訴，或向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)投訴。4.3雙方同意，因本承諾書產(chǎn)生的爭議，優(yōu)先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地人民法院提起訴訟。4.4甲方承諾遵守金融監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于金融產(chǎn)品銷售的其他強制性規(guī)定，并定期提交合規(guī)報告。五、其他事項5.1本承諾書未盡事宜，依照國家法律法規(guī)及雙方簽署的金融產(chǎn)品銷售合同執(zhí)行。5.2本承諾書自雙方簽字或蓋章之日起生效，具有法律約束力。5.3本承諾書一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。承諾人（甲方）：____________________簽訂日期：____________________承諾人（乙方）：____________________簽訂日期：____________________符合規(guī)定的金融產(chǎn)品銷售服務承諾書第3篇為規(guī)范金融產(chǎn)品銷售服務行為，特制定本服務承諾書，以保障客戶合法權(quán)益，維護金融市場秩序，促進金融業(yè)健康發(fā)展。一、基本準則1.1嚴格遵守國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，保證金融產(chǎn)品銷售活動合法合規(guī)，符合《證券法》《保險法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)規(guī)定。1.2堅持客戶利益至上原則，以客戶需求為導向，提供真實、準確、完整的金融產(chǎn)品信息，禁止誤導性銷售行為。1.3遵循公平、公正、公開原則，保證客戶在購買金融產(chǎn)品時享有平等的權(quán)利，不受任何不正當利益干擾。1.4強化內(nèi)部控制與風險管理，建立健全金融產(chǎn)品銷售流程，防范銷售誤導、信息泄露等風險。1.5推行專業(yè)化銷售服務，提升從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)，保證銷售行為符合行業(yè)規(guī)范與職業(yè)道德標準。二、具體承諾2.1完善產(chǎn)品信息披露機制，向客戶全面、清晰地說明金融產(chǎn)品的風險等級、收益特征、費用結(jié)構(gòu)、退保條件等關(guān)鍵信息，保證客戶在充分知情的前提下作出決策。2.2嚴格遵循客戶適當性管理要求，根據(jù)客戶的風險承受能力、財務狀況、投資目標等因素，推薦與其風險偏好相匹配的金融產(chǎn)品，禁止銷售不適合客戶的產(chǎn)品。2.3規(guī)范銷售流程與行為，通過書面或電子形式記錄客戶授權(quán)、產(chǎn)品介紹、風險揭示等環(huán)節(jié)，保證銷售過程可追溯、可核查。2.4加強銷售培訓與考核，定期組織從業(yè)人員學習金融法律法規(guī)、產(chǎn)品知識及銷售規(guī)范，保證其具備相應的專業(yè)能力與服務水平。2.5建立客戶投訴處理機制，及時響應客戶咨詢與投訴，對客戶反映的問題進行合理解決，并定期評估改進服務質(zhì)量。三、監(jiān)督機制3.1自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，主動配合監(jiān)管要求，及時整改發(fā)覺的問題，保證金融產(chǎn)品銷售服務持續(xù)合規(guī)。3.2設立內(nèi)部監(jiān)督崗位，對銷售行為進行定期審查，防范利益沖突與違規(guī)操作，保證銷售活動符合內(nèi)部管理制度。3.3建立客戶滿意度評價體系，通過問卷調(diào)查、回訪等方式收集客戶意見，根據(jù)反饋結(jié)果優(yōu)化銷售服務流程與標準。3.4加強與行業(yè)協(xié)會的溝通協(xié)作，參與行業(yè)自律規(guī)范制定，共同維護金融產(chǎn)品銷售市場的健康秩序。3.5公開服務承諾與監(jiān)督渠道，接受社會公眾監(jiān)督，對違反承諾的行為嚴肅處理，并定期公示整改結(jié)果。__________部門負責本承諾的落實。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________符合規(guī)定的金融產(chǎn)品銷售服務承諾書第4篇承諾方：[公司名稱]，統(tǒng)一社會信用代碼：[統(tǒng)一社會信用代碼]，法定代表人：[法定代表人姓名]，地址：[公司地址]，聯(lián)系方式：[公司電話]。接收方：[個人姓名]，證件號碼號碼：[證件號碼號碼]，地址：[個人地址]，聯(lián)系方式：[個人電話]。鑒于承諾方為一家合法注冊并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，接收方為具有完全民事行為能力的自然人，現(xiàn)就金融產(chǎn)品銷售服務相關(guān)事宜，承諾第一條服務內(nèi)容與標準承諾方承諾，將根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，向接收方提供規(guī)范、透明、公平的金融產(chǎn)品銷售服務。具體服務內(nèi)容包括但不限于：1.產(chǎn)品介紹：承諾方將向接收方全面、準確、清晰地介紹所銷售金融產(chǎn)品的性質(zhì)、風險等級、預期收益、費用構(gòu)成、投資期限等關(guān)鍵信息，保證接收方充分知曉產(chǎn)品情況。2.風險評估：承諾方將嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定，對接收方進行充分的風險承受能力評估，并根據(jù)評估結(jié)果推薦適宜的金融產(chǎn)品。3.合同簽訂：承諾方將保證與接收方簽訂的金融產(chǎn)品銷售合同內(nèi)容合法、完整、明確，保障雙方的合法權(quán)益。4.服務流程：承諾方將建立規(guī)范的服務流程，包括產(chǎn)品咨詢、方案設計、合同簽訂、資金管理等環(huán)節(jié)，保證服務效率和質(zhì)量。第二條雙方權(quán)利與義務1.承諾方權(quán)利與義務承諾方有權(quán)要求接收方提供真實、完整的個人信息及風險承受能力評估結(jié)果，接收方應予以配合。承諾方應按照本承諾書第一條的約定，提供高質(zhì)量的金融產(chǎn)品銷售服務，保證服務過程合法合規(guī)。承諾方應建立健全的內(nèi)部控制機制，防范銷售誤導、信息泄露等風險。承諾方應定期對銷售人員進行培訓和教育，提升專業(yè)素養(yǎng)和服務水平。2.接收方權(quán)利與義務接收方有權(quán)知曉所購買金融產(chǎn)品的詳細信息，包括但不限于產(chǎn)品性質(zhì)、風險等級、預期收益、費用構(gòu)成、投資期限等。接收方有權(quán)要求承諾方提供必要的咨詢服務，解答關(guān)于金融產(chǎn)品的疑問。接收方應如實提供個人信息及風險承受能力評估結(jié)果，并對信息的真實性負責。接收方應按照合同約定履行支付義務，并配合承諾方完成相關(guān)手續(xù)。承諾方享有__________項服務權(quán)益。第三條違約責任1.承諾方違約責任若承諾方未按照本承諾書約定的服務內(nèi)容與標準提供服務，或存在銷售誤導、信息泄露等行為，應承擔相應的違約責任。具體違約責任包括但不限于：退還接收方已支付的費用、賠償接收方因此遭受的損失、接受監(jiān)管部門的處罰等。2.接收方違約責任若接收方未按照合同約定履行支付義務，或提供虛假的個人信息及風險承