二手車(chē)交易制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》《中華人民共和國(guó)合同法》《汽車(chē)產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策》等行業(yè)規(guī)范及集團(tuán)母公司關(guān)于全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控、提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平的相關(guān)規(guī)定制定，同時(shí)結(jié)合企業(yè)二手車(chē)交易業(yè)務(wù)實(shí)際，旨在規(guī)范交易流程、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司及消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。第二條本制度適用于公司總部各部門(mén)、下屬子公司及全體員工，涵蓋二手車(chē)收購(gòu)、整備、銷售、售后、金融等全鏈條業(yè)務(wù)場(chǎng)景，以及線上平臺(tái)交易、線下門(mén)店服務(wù)、第三方合作等所有業(yè)務(wù)活動(dòng)。第三條本制度中下列術(shù)語(yǔ)定義：（一）二手車(chē)交易專項(xiàng)管理：指公司圍繞二手車(chē)交易業(yè)務(wù)，建立覆蓋事前預(yù)防、事中控制、事后處置的全流程合規(guī)管理體系，包括組織架構(gòu)、制度流程、風(fēng)險(xiǎn)防控、考核監(jiān)督等要素。（二）交易領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)風(fēng)險(xiǎn)：指在二手車(chē)交易過(guò)程中可能引發(fā)的法律糾紛、財(cái)產(chǎn)損失、聲譽(yù)損害等風(fēng)險(xiǎn)，如車(chē)輛權(quán)屬瑕疵、價(jià)格欺詐、信息泄露、操作違規(guī)等。（三）合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求：指二手車(chē)交易業(yè)務(wù)必須符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度，確保交易行為合法、透明、公平。第四條二手車(chē)交易專項(xiàng)管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋原則：確保業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)、各主體均納入管理體系，不留監(jiān)管盲區(qū)；（二）責(zé)任到人原則：明確各級(jí)管理者和執(zhí)行人的職責(zé)權(quán)限，實(shí)現(xiàn)責(zé)任可追溯；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則：聚焦高發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，實(shí)施差異化管控措施；（四）持續(xù)改進(jìn)原則：動(dòng)態(tài)評(píng)估管理效果，優(yōu)化制度流程與技術(shù)應(yīng)用。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)二手車(chē)交易專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，統(tǒng)籌決策重大事項(xiàng)；分管領(lǐng)導(dǎo)作為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織落實(shí)、監(jiān)督考核及問(wèn)題整改。第六條設(shè)立二手車(chē)交易專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括財(cái)務(wù)部、法務(wù)部、技術(shù)部、銷售部、運(yùn)營(yíng)部等部門(mén)負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)如下：（一）統(tǒng)籌制定、修訂專項(xiàng)管理制度，協(xié)調(diào)跨部門(mén)協(xié)作；（二）審議重大風(fēng)險(xiǎn)防控方案及應(yīng)急措施；（三）定期聽(tīng)取專項(xiàng)管理工作報(bào)告，評(píng)估履職情況。第七條明確專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在運(yùn)營(yíng)部，負(fù)責(zé)日常協(xié)調(diào)工作，主要職責(zé)包括：（一）匯總各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，提交領(lǐng)導(dǎo)小組決策；（二）跟蹤制度執(zhí)行情況，組織開(kāi)展專項(xiàng)檢查；（三）編制管理報(bào)告，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)。第八條牽頭部門(mén)（運(yùn)營(yíng)部）職責(zé)：（一）主導(dǎo)專項(xiàng)管理制度體系建設(shè)，修訂完善業(yè)務(wù)流程；（二）定期組織風(fēng)險(xiǎn)排查，更新風(fēng)險(xiǎn)清單；（三）統(tǒng)籌開(kāi)展培訓(xùn)宣貫，提升全員合規(guī)意識(shí)；（四）建立交易數(shù)據(jù)臺(tái)賬，確保信息可追溯。第九條專責(zé)部門(mén)（法務(wù)部、技術(shù)部）職責(zé)：（一）法務(wù)部負(fù)責(zé)交易合同、權(quán)屬審核，提供法律支持；（二）技術(shù)部負(fù)責(zé)系統(tǒng)平臺(tái)安全防護(hù)，保障數(shù)據(jù)完整；（三）聯(lián)合開(kāi)展合規(guī)審查，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)。第十條業(yè)務(wù)部門(mén)/下屬單位職責(zé)：（一）銷售部：嚴(yán)格執(zhí)行車(chē)輛評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范銷售行為；（二）采購(gòu)部：加強(qiáng)供應(yīng)商準(zhǔn)入管理，防范車(chē)輛來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)；（三）售后服務(wù)部：落實(shí)售后保障責(zé)任，處理客戶投訴。第十一條基層執(zhí)行崗位責(zé)任：（一）一線員工必須簽署合規(guī)承諾書(shū)，嚴(yán)格遵守操作規(guī)范；（二）發(fā)現(xiàn)異常情況或潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)上報(bào)至直接主管；（三）禁止私下交易、隱瞞信息或接受不當(dāng)利益。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條車(chē)輛信息核驗(yàn)：收購(gòu)、整備、銷售各環(huán)節(jié)必須嚴(yán)格核驗(yàn)車(chē)輛登記證、行駛證、購(gòu)置稅證明等文件，確保權(quán)屬清晰。禁止收購(gòu)來(lái)源不明或存在抵押、查封等限制的車(chē)輛。第十三條價(jià)格公示與定價(jià)：銷售價(jià)格需明示車(chē)輛里程、車(chē)況等級(jí)、交易費(fèi)用等要素，禁止價(jià)格欺詐或虛標(biāo)低價(jià)引流。定價(jià)需基于第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)意見(jiàn)，確保公允性。第十四條權(quán)屬轉(zhuǎn)移流程：車(chē)輛過(guò)戶必須符合《汽車(chē)產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策》要求，確保交易完成后30日內(nèi)完成登記變更。禁止偽造交易記錄或協(xié)助惡意逃稅行為。第十五條交易合同規(guī)范：所有交易需簽訂標(biāo)準(zhǔn)合同，列明車(chē)輛基本信息、交易金額、違約責(zé)任等內(nèi)容。法務(wù)部門(mén)對(duì)合同條款進(jìn)行合規(guī)審核。第十六條隱患告知義務(wù)：銷售前必須向客戶明示車(chē)輛事故記錄、維修保養(yǎng)情況等重大信息，禁止隱瞞影響交易決策的內(nèi)容。第十七條資金結(jié)算管理：禁止私下收款或挪用交易資金，所有款項(xiàng)需通過(guò)公司指定賬戶結(jié)算，財(cái)務(wù)部門(mén)實(shí)時(shí)監(jiān)控資金流向。第十八條信息安全保障：客戶個(gè)人信息、交易數(shù)據(jù)需加密存儲(chǔ)，禁止泄露或用于非法目的。系統(tǒng)操作日志需留存三年備查。第十九條售后責(zé)任界定：明確售后質(zhì)保期限、范圍及免責(zé)條款，禁止虛假宣傳或推諉責(zé)任。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第二十條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：運(yùn)營(yíng)部每季度評(píng)估法規(guī)政策變化，法務(wù)部每月審核業(yè)務(wù)實(shí)踐需求，每年修訂完善制度，確保合規(guī)性。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）運(yùn)營(yíng)部每月開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)自查，法務(wù)部每季度組織專項(xiàng)審計(jì)；（二）風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：一般風(fēng)險(xiǎn)（如單次交易金額異常）、重大風(fēng)險(xiǎn)（如系統(tǒng)性合同漏洞）；（三）預(yù)警發(fā)布后，相關(guān)單位需48小時(shí)內(nèi)制定整改方案。第二十二條合規(guī)審查機(jī)制：（一）新業(yè)務(wù)上線前需通過(guò)合規(guī)審查；（二）合同簽訂前由法務(wù)部抽查審核；（三）重大交易需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)簽確認(rèn)，未經(jīng)審查不得實(shí)施。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門(mén)自行處置，報(bào)運(yùn)營(yíng)部備案；（二）重大風(fēng)險(xiǎn)由領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，必要時(shí)委托第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助；（三）處置過(guò)程需全程記錄，處置結(jié)果向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。第二十四條責(zé)任追究機(jī)制：（一）違規(guī)情形包括：泄露客戶信息、偽造交易記錄、收取回扣等；（二）處罰標(biāo)準(zhǔn)：警告、通報(bào)批評(píng)、績(jī)效扣減、解除勞動(dòng)合同；（三）法務(wù)部牽頭開(kāi)展責(zé)任認(rèn)定，結(jié)果與績(jī)效考核掛鉤。第二十五條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年12月由領(lǐng)導(dǎo)小組組織體系有效性評(píng)估；（二）評(píng)估內(nèi)容：制度覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)整改率、員工培訓(xùn)完成率；（三）評(píng)估結(jié)果作為次年改進(jìn)重點(diǎn)。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十六條組織保障：（一）各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部需在季度會(huì)議中報(bào)告專項(xiàng)管理履職情況；（二）設(shè)立專項(xiàng)管理專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)，保障檢查、培訓(xùn)、技術(shù)升級(jí)等需求。第二十七條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）部門(mén)年度考核中增加“合規(guī)分值”，占比不低于10%；（二）評(píng)選合規(guī)標(biāo)桿團(tuán)隊(duì)，獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)為年度利潤(rùn)的0.5%；（三）個(gè)人違規(guī)記入檔案，影響年度評(píng)優(yōu)。第二十八條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層需參加合規(guī)履職培訓(xùn)，每年不少于8課時(shí)；（二）一線員工每月接受操作規(guī)范培訓(xùn)，考核合格后方可上崗；（三）制作《二手車(chē)交易合規(guī)手冊(cè)》，人手一冊(cè)并簽字留存。第二十九條信息化支撐：（一）開(kāi)發(fā)車(chē)輛信息核驗(yàn)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)比對(duì)權(quán)屬信息；（二）建立交易風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常交易行為；（三）數(shù)據(jù)接口與稅務(wù)、車(chē)管所等機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。第三十條文化建設(shè)：（一）每月發(fā)布合規(guī)案例，以案說(shuō)法；（二）在辦公區(qū)域張貼合規(guī)標(biāo)語(yǔ)，營(yíng)造氛圍；（三）每年簽訂全員合規(guī)承諾書(shū)，明確“不違規(guī)、不踩線”底線。第三十一條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件每月匯總，次年1月提交管理報(bào)告；（二）報(bào)告內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量、