保險公司統(tǒng)計制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計法》《統(tǒng)計法實施條例》及相關(guān)行業(yè)監(jiān)管要求，參照集團母公司關(guān)于數(shù)據(jù)治理與風(fēng)險防控的管理規(guī)定，結(jié)合本公司業(yè)務(wù)發(fā)展實際與風(fēng)險防控需求制定。旨在規(guī)范公司統(tǒng)計工作流程，強化數(shù)據(jù)質(zhì)量管控，防范統(tǒng)計違法行為，保障公司決策的科學(xué)性與合規(guī)性，維護公司聲譽與社會公共利益。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋公司經(jīng)營統(tǒng)計、業(yè)務(wù)統(tǒng)計、財務(wù)統(tǒng)計、人力資源統(tǒng)計等所有統(tǒng)計活動場景，以及數(shù)據(jù)采集、處理、分析、報告等全生命周期管理。第三條本制度下列術(shù)語含義：（一）“XX專項管理”指公司圍繞統(tǒng)計工作建立的系統(tǒng)性制度安排，包括組織架構(gòu)、職責(zé)分工、流程規(guī)范、技術(shù)支撐及監(jiān)督考核等要素的整合管理。（二）“XX風(fēng)險”指因統(tǒng)計工作失誤、違規(guī)操作或外部因素導(dǎo)致數(shù)據(jù)失實、泄露、濫用等，進而引發(fā)決策失誤、法律責(zé)任或聲譽損失的可能性。（三）“XX合規(guī)”指公司統(tǒng)計工作嚴格遵循國家法律法規(guī)、行業(yè)準則及內(nèi)部制度要求，確保統(tǒng)計行為合法性、數(shù)據(jù)真實性、流程規(guī)范性。第四條公司統(tǒng)計工作應(yīng)遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險導(dǎo)向、持續(xù)改進”的原則：（一）全面覆蓋原則：所有統(tǒng)計活動納入制度管控范圍，不留管理空白；（二）責(zé)任到人原則：明確各層級管理及執(zhí)行崗位的統(tǒng)計職責(zé)，實現(xiàn)責(zé)任可追溯；（三）風(fēng)險導(dǎo)向原則：聚焦統(tǒng)計領(lǐng)域重大風(fēng)險點，實施差異化管控；（四）持續(xù)改進原則：通過動態(tài)評估與優(yōu)化，提升統(tǒng)計管理體系效能。第二章管理組織機構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負責(zé)人對公司統(tǒng)計工作負總責(zé)，承擔(dān)建立健全統(tǒng)計管理體系、督促制度執(zhí)行的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)直接管理責(zé)任，負責(zé)組織落實專項管理制度、協(xié)調(diào)跨部門協(xié)作。第六條設(shè)立XX統(tǒng)計管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負責(zé)人擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，成員包括財務(wù)、業(yè)務(wù)、IT、內(nèi)審等部門負責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公司統(tǒng)計管理工作，審批重大制度修訂，監(jiān)督專項管理成效，定期研究解決統(tǒng)計領(lǐng)域重大問題。第七條XX統(tǒng)計管理領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠財務(wù)部（或指定牽頭部門），承擔(dān)日常管理職能，包括制度制定與修訂、風(fēng)險排查、培訓(xùn)宣貫、考核評價等。第八條牽頭部門職責(zé)：（一）牽頭制定、修訂XX統(tǒng)計管理制度，組織宣貫培訓(xùn)；（二）建立統(tǒng)計風(fēng)險識別清單，定期開展風(fēng)險排查與評估；（三）監(jiān)督各部門統(tǒng)計工作合規(guī)性，開展專項檢查與考核；（四）管理統(tǒng)計系統(tǒng)與工具，推動信息化建設(shè)。第九條專責(zé)部門職責(zé)：（一）財務(wù)部：審核財務(wù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性、準確性，監(jiān)督資金統(tǒng)計合規(guī)性；（二）業(yè)務(wù)部：確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集符合業(yè)務(wù)場景需求，優(yōu)化統(tǒng)計指標體系；（三）IT部：保障統(tǒng)計系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，實施數(shù)據(jù)權(quán)限管控；（四）內(nèi)審部：對統(tǒng)計合規(guī)情況開展獨立審計，出具評價報告。第十條業(yè)務(wù)部門/下屬單位職責(zé)：（一）落實本領(lǐng)域統(tǒng)計工作要求，建立內(nèi)部統(tǒng)計臺賬；（二）開展員工統(tǒng)計培訓(xùn)，確?；A(chǔ)崗位掌握操作規(guī)范；（三）及時上報統(tǒng)計異常情況，配合調(diào)查處置。第十一條基層執(zhí)行崗責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確統(tǒng)計操作紅線；（二）拒絕執(zhí)行違規(guī)統(tǒng)計指令，主動上報統(tǒng)計風(fēng)險隱患；（三）妥善保管統(tǒng)計資料，不得擅自泄露或篡改數(shù)據(jù)。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十二條業(yè)務(wù)操作合規(guī)標準：（一）統(tǒng)計指標定義標準化：統(tǒng)一各業(yè)務(wù)線統(tǒng)計指標口徑，建立指標字典；（二）數(shù)據(jù)采集規(guī)范：明確采集源頭、頻次、格式要求，禁止虛假填報；（三）統(tǒng)計報告制度：按月/季/年提交統(tǒng)計報告，附數(shù)據(jù)質(zhì)量說明。第十三條禁止性行為：（一）嚴禁虛構(gòu)、篡改統(tǒng)計資料，嚴禁授意他人作假；（二）嚴禁泄露商業(yè)秘密或客戶隱私，未經(jīng)授權(quán)不得對外提供統(tǒng)計報告；（三）嚴禁擅自調(diào)整統(tǒng)計方法或指標權(quán)重，確需變更須按程序?qū)徟?。第十四條專項風(fēng)險防控點：（一）數(shù)據(jù)采集風(fēng)險：強化源頭管控，建立異常數(shù)據(jù)自動校驗機制；（二）數(shù)據(jù)安全風(fēng)險：實施分級存儲加密，定期開展系統(tǒng)漏洞掃描；（三）統(tǒng)計造假風(fēng)險：建立數(shù)據(jù)核查復(fù)核機制，對重大統(tǒng)計指標實施交叉驗證。第十五條統(tǒng)計造假責(zé)任：（一）直接責(zé)任人：因故意或過失造成統(tǒng)計造假，按情節(jié)輕重給予處分；（二）管理責(zé)任人：未履行監(jiān)管職責(zé)的，承擔(dān)管理失職責(zé)任；（三）情節(jié)嚴重者，依法移送司法機關(guān)處理。第十六條統(tǒng)計造假舉報與處置：（一）設(shè)立匿名舉報渠道，對查證屬實的舉報給予獎勵；（二）建立統(tǒng)計造假臺賬，跟蹤整改落實情況；（三）定期通報典型案例，強化警示教育。第十七條統(tǒng)計造假預(yù)防措施：（一）完善統(tǒng)計考核機制，將數(shù)據(jù)質(zhì)量納入績效考核；（二）引入第三方審計，定期開展統(tǒng)計合規(guī)評估；（三）開展統(tǒng)計造假風(fēng)險測評，提前識別潛在問題。第四章專項管理運行機制第十八條制度動態(tài)更新機制：（一）每年末由牽頭部門評估制度適用性，必要時組織修訂；（二）遇國家統(tǒng)計法規(guī)調(diào)整，30日內(nèi)完成制度銜接；（三）重大業(yè)務(wù)變更后15日內(nèi)補充制度條款。第十九條風(fēng)險識別預(yù)警機制：（一）每月開展統(tǒng)計風(fēng)險排查，形成風(fēng)險清單；（二）對高風(fēng)險項實施分級管控，發(fā)布預(yù)警通知；（三）建立風(fēng)險趨勢分析模型，動態(tài)調(diào)整管控策略。第二十條合規(guī)審查機制：（一）重大統(tǒng)計項目啟動前進行合規(guī)審查，未經(jīng)通過不得實施；（二）統(tǒng)計報告提交前進行交叉復(fù)核，確保數(shù)據(jù)一致性；（三）合同簽訂中嵌入統(tǒng)計合規(guī)條款，明確雙方責(zé)任。第二十一條風(fēng)險應(yīng)對機制：（一）一般風(fēng)險：由業(yè)務(wù)部門限期整改，牽頭部門跟蹤確認；（二）重大風(fēng)險：啟動應(yīng)急響應(yīng)，成立專項處置小組；（三）風(fēng)險事件上報流程：基層崗→部門→牽頭部門→領(lǐng)導(dǎo)小組，時限不超過24小時。第二十二條責(zé)任追究機制：（一）違規(guī)情形：統(tǒng)計造假、泄露數(shù)據(jù)、違反操作規(guī)范等；（二）處罰標準：警告、通報批評、績效扣減、降級等；（三）重大違法案件，按集團規(guī)定追究法律責(zé)任。第二十三條評估改進機制：（一）每季度評估制度執(zhí)行效果，形成改進建議；（二）年度開展全面評估，納入公司治理報告；（三）對評估發(fā)現(xiàn)的共性問題，納入制度優(yōu)化計劃。第五章專項管理保障措施第二十四條組織保障：（一）各級領(lǐng)導(dǎo)簽訂統(tǒng)計合規(guī)責(zé)任書，壓實“一崗雙責(zé)”；（二）牽頭部門建立統(tǒng)計工作臺賬，動態(tài)跟蹤任務(wù)進度；（三）定期召開統(tǒng)計管理會議，協(xié)調(diào)解決跨部門問題。第二十五條考核激勵機制：（一）將統(tǒng)計合規(guī)情況納入部門年度考核，權(quán)重不低于5%；（二）對統(tǒng)計工作優(yōu)秀部門/個人，給予專項獎勵；（三）連續(xù)兩次考核不合格的，取消評優(yōu)資格。第二十六條培訓(xùn)宣傳機制：（一）管理層：每半年開展合規(guī)履職培訓(xùn)，考核合格后方可履職；（二）一線員工：每月進行操作規(guī)范培訓(xùn)，考核不合格不得上崗；（三）發(fā)布統(tǒng)計合規(guī)手冊，納入新員工培訓(xùn)內(nèi)容。第二十七條信息化支撐：（一）建設(shè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)中臺，實現(xiàn)數(shù)據(jù)自動采集與清洗；（二）開發(fā)統(tǒng)計風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，實時監(jiān)測異常數(shù)據(jù)；（三）通過系統(tǒng)強制執(zhí)行操作規(guī)范，減少人為干預(yù)。第二十八條文化建設(shè)：（一）設(shè)立統(tǒng)計合規(guī)宣傳月，發(fā)布典型案例剖析；（二）組織統(tǒng)計知識競賽，營造學(xué)習(xí)氛圍；（三）在辦公區(qū)張貼合規(guī)標語，強化意識滲透。第二十九條報告制度：（一）風(fēng)險事件報告：包括事件描述、責(zé)任認定、整改措施；（二