信托受益權(quán)登記制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)信托法》及相關(guān)司法解釋、行業(yè)準(zhǔn)則，結(jié)合集團(tuán)母公司關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的管理規(guī)定，以及公司為防控信托受益權(quán)登記領(lǐng)域的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范業(yè)務(wù)流程、提升管理效能的內(nèi)部需求，制定本制度。本制度旨在明確信托受益權(quán)登記管理的政策依據(jù)、適用范圍、核心術(shù)語(yǔ)及管理原則，為公司各部門(mén)、下屬單位及全體員工在相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中提供行為指引和制度保障。第二條本制度適用于公司各部門(mén)、下屬單位及全體員工在信托受益權(quán)登記業(yè)務(wù)中的管理活動(dòng)，覆蓋信托受益權(quán)登記申請(qǐng)、審核、備案、變更、終止等全流程，以及相關(guān)信息系統(tǒng)操作、風(fēng)險(xiǎn)防控、合規(guī)審查等環(huán)節(jié)。具體適用場(chǎng)景包括但不限于信托財(cái)產(chǎn)管理、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、信息披露等業(yè)務(wù)場(chǎng)景。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)的含義：（一）“XX專項(xiàng)管理”是指公司為防控信托受益權(quán)登記領(lǐng)域的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)而建立的管理體系，包括政策制定、組織協(xié)調(diào)、流程控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、責(zé)任追究等管理活動(dòng)。（二）“XX風(fēng)險(xiǎn)”是指因信托受益權(quán)登記環(huán)節(jié)的疏漏或違規(guī)操作可能引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。（三）“XX合規(guī)”是指公司及其員工在信托受益權(quán)登記業(yè)務(wù)中嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部管理制度的行為準(zhǔn)則。第四條信托受益權(quán)登記管理應(yīng)遵循以下原則：（一）全面覆蓋原則，即管理范圍應(yīng)覆蓋所有相關(guān)業(yè)務(wù)場(chǎng)景及操作環(huán)節(jié)，確保無(wú)死角、無(wú)盲區(qū)；（二）責(zé)任到人原則，即明確各層級(jí)、各崗位的管理責(zé)任和操作責(zé)任，確保責(zé)任可追溯；（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則，即聚焦高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域，實(shí)施差異化管控措施；（四）持續(xù)改進(jìn)原則，即定期評(píng)估管理有效性，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)優(yōu)化管理機(jī)制。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人為本制度及信托受益權(quán)登記管理工作的第一責(zé)任人，對(duì)專項(xiàng)管理工作的全面性、合規(guī)性負(fù)總責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、監(jiān)督考核及資源保障等工作。第六條公司設(shè)立信托受益權(quán)登記管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人、專責(zé)部門(mén)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)部門(mén)代表。領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)包括：（一）統(tǒng)籌公司信托受益權(quán)登記管理工作的頂層設(shè)計(jì)，制定重大政策及跨部門(mén)協(xié)調(diào)方案；（二）審議重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及管理制度的修訂方案，確保管理決策的科學(xué)性、合規(guī)性；（三）定期聽(tīng)取專項(xiàng)管理工作進(jìn)展報(bào)告，對(duì)重大問(wèn)題進(jìn)行決策審批；（四）組織開(kāi)展專項(xiàng)管理工作的績(jī)效評(píng)估及監(jiān)督評(píng)價(jià)。第七條設(shè)立信托受益權(quán)登記管理辦公室（以下簡(jiǎn)稱“管理辦公室”），由牽頭部門(mén)牽頭組建，負(fù)責(zé)日常管理工作的具體執(zhí)行。管理辦公室的職責(zé)包括：（一）牽頭制定專項(xiàng)管理制度及操作細(xì)則，組織開(kāi)展制度宣貫及培訓(xùn)；（二）定期組織專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警及處置相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；（三）監(jiān)督業(yè)務(wù)部門(mén)及下屬單位落實(shí)專項(xiàng)管理要求，開(kāi)展合規(guī)審查及考核；（四）建立管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)控及流程自動(dòng)化。第八條牽頭部門(mén)的主要職責(zé)包括：（一）統(tǒng)籌專項(xiàng)管理制度的建設(shè)與完善，協(xié)調(diào)各部門(mén)資源，確保制度可落地、可執(zhí)行；（二）組織開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估及預(yù)警，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案；（三）監(jiān)督考核各部門(mén)專項(xiàng)管理工作的執(zhí)行情況，定期發(fā)布管理報(bào)告；（四）牽頭開(kāi)展專項(xiàng)管理培訓(xùn)及宣貫，提升全員合規(guī)意識(shí)。第九條專責(zé)部門(mén)的主要職責(zé)包括：（一）負(fù)責(zé)信托受益權(quán)登記業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)及公司制度；（二）優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，識(shí)別并消除管理漏洞，提升操作效率；（三）參與重大風(fēng)險(xiǎn)事件的處置，提供專業(yè)支持及建議；（四）建立合規(guī)檔案，記錄審查過(guò)程及結(jié)果。第十條業(yè)務(wù)部門(mén)及下屬單位的主要職責(zé)包括：（一）落實(shí)專項(xiàng)管理制度要求，開(kāi)展日常風(fēng)險(xiǎn)防控，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)；（二）建立內(nèi)部管理機(jī)制，明確崗位職責(zé)及操作流程；（三）及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件及管理問(wèn)題，配合專責(zé)部門(mén)開(kāi)展調(diào)查處置；（四）開(kāi)展員工培訓(xùn)，提升一線操作人員的合規(guī)能力。第十一條基層執(zhí)行崗的主要職責(zé)包括：（一）嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，確保業(yè)務(wù)操作符合制度要求；（二）簽署崗位合規(guī)承諾書(shū)，明確個(gè)人責(zé)任及違規(guī)后果；（三）主動(dòng)識(shí)別并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患，配合管理辦公室開(kāi)展調(diào)查；（四）及時(shí)反饋管理問(wèn)題，參與流程優(yōu)化及制度完善。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十二條業(yè)務(wù)操作需符合以下合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：（一）信托受益權(quán)登記申請(qǐng)需提供完整的法律文件，包括但不限于信托合同、受益權(quán)證書(shū)、身份證明等，確保資料真實(shí)、有效；（二）登記操作需符合信息系統(tǒng)操作規(guī)范，嚴(yán)禁手工干預(yù)或繞過(guò)系統(tǒng)流程；（三）變更登記需提供變更原因說(shuō)明及合規(guī)審批流程，確保變更合法合規(guī)；（四）終止登記需符合信托合同約定，并完成相關(guān)清算程序后方可辦理。第十三條禁止以下行為：（一）嚴(yán)禁偽造、篡改受益權(quán)登記信息，嚴(yán)禁利用登記系統(tǒng)進(jìn)行利益輸送；（二）嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)擅自操作登記系統(tǒng)，嚴(yán)禁泄露客戶隱私或商業(yè)秘密；（三）嚴(yán)禁違規(guī)代為辦理登記業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁偽造身份進(jìn)行虛假登記；（四）嚴(yán)禁在登記過(guò)程中收受不當(dāng)利益，嚴(yán)禁與第三方惡意串通謀取私利。第十四條專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)環(huán)節(jié)包括：（一）信息真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)，需加強(qiáng)資料審核，確保登記信息與法律文件一致；（二）操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，需強(qiáng)化系統(tǒng)控制，防止人為干預(yù)或違規(guī)操作；（三）流程完整性風(fēng)險(xiǎn)，需優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，確保各環(huán)節(jié)無(wú)縫銜接；（四）系統(tǒng)安全性風(fēng)險(xiǎn)，需加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，防止數(shù)據(jù)泄露或系統(tǒng)癱瘓。第十五條需重點(diǎn)關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（一）因資料不完整或虛假導(dǎo)致的登記錯(cuò)誤，需建立二次復(fù)核機(jī)制；（二）因系統(tǒng)漏洞或操作失誤引發(fā)的登記異常，需定期進(jìn)行系統(tǒng)測(cè)試及漏洞修復(fù)；（三）因業(yè)務(wù)調(diào)整導(dǎo)致的流程變更，需及時(shí)更新操作手冊(cè)及培訓(xùn)材料；（四）因外部合作方違規(guī)操作引發(fā)的連帶風(fēng)險(xiǎn)，需加強(qiáng)合作方資質(zhì)審核及監(jiān)督。第十六條需建立以下管控措施：（一）建立受益權(quán)登記臺(tái)賬，記錄每一筆登記的申請(qǐng)時(shí)間、操作人、審批人及結(jié)果；（二）設(shè)置操作權(quán)限分級(jí)，確保關(guān)鍵環(huán)節(jié)由專人負(fù)責(zé)；（三）開(kāi)展定期自查，對(duì)異常登記進(jìn)行溯源分析；（四）建立應(yīng)急預(yù)案，對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行快速處置。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十七條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：（一）管理辦公室每年對(duì)專項(xiàng)管理制度進(jìn)行一次全面評(píng)估，根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及風(fēng)險(xiǎn)變化及時(shí)修訂；（二）遇重大政策調(diào)整或監(jiān)管要求，應(yīng)立即啟動(dòng)制度修訂程序，確保制度與外部環(huán)境同步；（三）修訂后的制度需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過(guò)，并發(fā)布正式文件實(shí)施。第十八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：（一）管理辦公室每季度組織一次專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，結(jié)合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及外部案例識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)；（二）對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)評(píng)估，發(fā)布預(yù)警通知并制定應(yīng)對(duì)方案；（三）建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，記錄風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型、成因及處置措施，供后續(xù)參考。第十九條合規(guī)審查機(jī)制：（一）將合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)流程，在申請(qǐng)受理、資料審核、系統(tǒng)操作等環(huán)節(jié)設(shè)置審查節(jié)點(diǎn)；（二）未經(jīng)合規(guī)審查或?qū)彶椴煌ㄟ^(guò)的登記業(yè)務(wù)，一律不得實(shí)施；（三）審查結(jié)果需形成書(shū)面記錄，并存檔備查。第二十條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門(mén)自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)由管理辦公室牽頭協(xié)調(diào)處置；（二）建立應(yīng)急響應(yīng)流程，對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行快速處置，防止事態(tài)擴(kuò)大；（三）風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程需記錄在案，并定期復(fù)盤(pán)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。第二十一條責(zé)任追究機(jī)制：（一）對(duì)違規(guī)操作導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件的責(zé)任人，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度進(jìn)行績(jī)效考核扣減、紀(jì)律處分或經(jīng)濟(jì)處罰；（二）對(duì)因管理失職導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件的責(zé)任部門(mén)，追究部門(mén)負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員的責(zé)任；（三）建立違規(guī)行為庫(kù)，對(duì)典型違規(guī)案例進(jìn)行通報(bào)，警示全體員工。第二十二條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：（一）每年對(duì)專項(xiàng)管理體系的運(yùn)行效果進(jìn)行評(píng)估，包括制度覆蓋率、風(fēng)險(xiǎn)控制率、合規(guī)達(dá)標(biāo)率等指標(biāo)；（二）評(píng)估結(jié)果需形成報(bào)告，提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議，并制定改進(jìn)方案；（三）根據(jù)評(píng)估結(jié)果優(yōu)化管理流程，提升管理效能。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十三條組織保障：（一）各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部需明確專項(xiàng)管理職責(zé)，定期研究管理問(wèn)題，推動(dòng)制度落實(shí)；（二）管理辦公室需配備專職人員，確保日常管理工作有人負(fù)責(zé)；（三）建立跨部門(mén)協(xié)作機(jī)制，確保資源可共享、問(wèn)題可協(xié)同。第二十四條考核激勵(lì)機(jī)制：（一）將專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門(mén)年度考核，考核結(jié)果與績(jī)效獎(jiǎng)金、評(píng)優(yōu)評(píng)先掛鉤；（二）對(duì)在專項(xiàng)管理工作中表現(xiàn)突出的個(gè)人或團(tuán)隊(duì)，給予專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)；（三）對(duì)違規(guī)操作的責(zé)任人，實(shí)行“一票否決”，取消評(píng)優(yōu)資格。第二十五條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：（一）管理層需接受合規(guī)履職培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)；（二）一線員工需接受操作規(guī)范培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)；（三）定期開(kāi)展合規(guī)宣傳，通過(guò)內(nèi)部刊物、宣傳欄等方式普及合規(guī)知識(shí)。第二十六條信息化支撐：（一）開(kāi)發(fā)信托受益權(quán)登記管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)流程自動(dòng)化及數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)控；（二）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型，對(duì)異常操作進(jìn)行自動(dòng)識(shí)別及報(bào)警；（三）加強(qiáng)系統(tǒng)安全防護(hù)，確保數(shù)據(jù)不被篡改或泄露。第二十七條文化建設(shè)：（一）發(fā)布專項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，明確行為規(guī)范及違規(guī)后果；（二）組織員工簽訂合規(guī)承諾書(shū)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)；（三）營(yíng)造全員合規(guī)氛圍，將合規(guī)理念融入企業(yè)文化。第二十八條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件需及時(shí)上報(bào)，報(bào)告內(nèi)容包括事件描述、處置措施、防范建議等；（二）年度管理情況需定期報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生情況、處置效果、制度