養(yǎng)老機(jī)構(gòu)信用檔案制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)老年人權(quán)益保障法》《社會(huì)養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)管理辦法》等國(guó)家法律法規(guī)，參照行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)服務(wù)規(guī)范》（GB/T35872-2018）及集團(tuán)母公司《企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》制定，旨在規(guī)范養(yǎng)老機(jī)構(gòu)信用檔案管理，防控專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，提升服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)機(jī)構(gòu)可持續(xù)發(fā)展。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，覆蓋養(yǎng)老機(jī)構(gòu)信用檔案的建立、維護(hù)、應(yīng)用及監(jiān)督等全過(guò)程管理，包括但不限于機(jī)構(gòu)資質(zhì)審查、服務(wù)行為監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置、信用評(píng)價(jià)應(yīng)用等場(chǎng)景。第三條本制度下列術(shù)語(yǔ)定義如下：（一）“信用檔案專項(xiàng)管理”指對(duì)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)信用信息的系統(tǒng)化收集、整理、評(píng)估、應(yīng)用及動(dòng)態(tài)管理，確保信用檔案的真實(shí)性、完整性、時(shí)效性。（二）“專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)”指信用檔案管理中可能引發(fā)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)損失、合規(guī)處罰、運(yùn)營(yíng)中斷等重大負(fù)面影響的風(fēng)險(xiǎn)事件，包括數(shù)據(jù)泄露、違規(guī)操作、服務(wù)質(zhì)量缺陷等。（三）“XX合規(guī)”指養(yǎng)老機(jī)構(gòu)在信用檔案管理中必須遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及內(nèi)部制度，確保信用行為合法合規(guī)。第四條信用檔案專項(xiàng)管理遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)”的核心原則：（一）全面覆蓋：確保信用檔案管理覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域及環(huán)節(jié)，無(wú)死角、無(wú)盲區(qū)。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)管理及執(zhí)行主體的信用管理職責(zé)，實(shí)現(xiàn)責(zé)任閉環(huán)。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：優(yōu)先防控重大信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整管理策略。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估管理效果，優(yōu)化流程與機(jī)制。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)信用檔案專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)統(tǒng)籌決策、資源保障、最終審批等職責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)日常監(jiān)督、考核及問(wèn)題處置。第六條設(shè)立信用檔案專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)主持，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成，履行以下職能：（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)信用檔案管理工作，制定年度計(jì)劃。（二）審批重大信用風(fēng)險(xiǎn)處置方案及信用評(píng)價(jià)結(jié)果。（三）監(jiān)督評(píng)價(jià)各部門信用管理成效，提出改進(jìn)要求。第七條明確三類主體職責(zé)：（一）牽頭部門（如風(fēng)險(xiǎn)管理部）：1.統(tǒng)籌信用檔案制度建設(shè)，協(xié)調(diào)跨部門協(xié)作。2.組織專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，建立風(fēng)險(xiǎn)庫(kù)。3.審核信用檔案應(yīng)用方案，監(jiān)督執(zhí)行情況。4.開(kāi)展全員培訓(xùn)，提升合規(guī)意識(shí)。（二）專責(zé)部門（如合規(guī)部、信息技術(shù)部）：1.合規(guī)部負(fù)責(zé)審核服務(wù)行為、合同條款等信用要素。2.信息技術(shù)部負(fù)責(zé)信用檔案系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與維護(hù)。3.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，嵌入合規(guī)控制點(diǎn)。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：1.落實(shí)信用檔案日常管理要求，及時(shí)更新信息。2.開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)自查，上報(bào)異常情況。3.接受監(jiān)督考核，配合問(wèn)題整改。第八條基層執(zhí)行崗須履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確信用管理義務(wù)。（二）在業(yè)務(wù)操作中主動(dòng)識(shí)別并上報(bào)信用風(fēng)險(xiǎn)。（三）定期參與信用合規(guī)培訓(xùn)，掌握操作規(guī)范。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條機(jī)構(gòu)資質(zhì)管理：嚴(yán)格審核養(yǎng)老機(jī)構(gòu)辦學(xué)許可證、消防驗(yàn)收、衛(wèi)生許可等資質(zhì)，確保檔案材料完整有效，嚴(yán)禁使用過(guò)期或偽造文件。第十條服務(wù)行為監(jiān)督：建立服務(wù)行為負(fù)面清單，禁止性條款包括但不限于：（一）未按規(guī)定簽訂服務(wù)協(xié)議。（二）虐待、侮辱老年人。（三）擅自提高服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第十一條風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)防控：（一）數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)：規(guī)范老年人信息采集、存儲(chǔ)、使用權(quán)限，防止泄露或?yàn)E用。（二）服務(wù)糾紛處置：建立投訴響應(yīng)機(jī)制，30日內(nèi)完成調(diào)查并反饋，重大糾紛及時(shí)上報(bào)。第十二條信用評(píng)價(jià)管理：采用“定量+定性”雙維度評(píng)價(jià)模型，核心指標(biāo)包括：服務(wù)質(zhì)量、合規(guī)記錄、風(fēng)險(xiǎn)事件等，評(píng)價(jià)結(jié)果分為“優(yōu)”“良”“中”“差”四等。第十三條合作伙伴管理：對(duì)供應(yīng)商、外包服務(wù)商開(kāi)展盡職調(diào)查，建立信用評(píng)估檔案，定期復(fù)核合作資格。第十四條責(zé)任追究管理：明確違規(guī)情形及處罰標(biāo)準(zhǔn)，情節(jié)嚴(yán)重者解除勞動(dòng)合同，并按集團(tuán)規(guī)定追責(zé)。第十五條信用修復(fù)機(jī)制：對(duì)受處罰機(jī)構(gòu)提供整改期，通過(guò)持續(xù)改進(jìn)可申請(qǐng)信用復(fù)評(píng)。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十六條動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：每年結(jié)合法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整修訂信用檔案制度，重大事項(xiàng)即時(shí)調(diào)整。第十七條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警：每季度開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，采用“風(fēng)險(xiǎn)矩陣法”進(jìn)行分級(jí)評(píng)估，發(fā)布預(yù)警通知。第十八條合規(guī)審查：將信用審查嵌入以下關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：（一）新項(xiàng)目啟動(dòng)前提交信用評(píng)估申請(qǐng)。（二）重大合同簽訂前審核信用背景。（三）年度考核時(shí)納入信用評(píng)價(jià)結(jié)果。第十九條風(fēng)險(xiǎn)處置流程：（一）一般風(fēng)險(xiǎn)：由業(yè)務(wù)部門限期整改，牽頭部門跟蹤驗(yàn)證。（二）重大風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)?dòng)應(yīng)急預(yù)案，3日內(nèi)提交處置方案，必要時(shí)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組決策。第二十條責(zé)任追究細(xì)則：違規(guī)情形按“輕微—一般—嚴(yán)重”分級(jí)處罰，包括但不限于：（一）輕微違規(guī)：書面警告。（二）一般違規(guī)：取消評(píng)優(yōu)資格。（三）嚴(yán)重違規(guī)：解除勞動(dòng)合同并移交司法。第二十一條評(píng)估改進(jìn)：每年委托第三方開(kāi)展管理有效性評(píng)估，形成報(bào)告并制定優(yōu)化計(jì)劃。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十二條組織保障：各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部須在月度會(huì)議上部署信用管理工作，確保資源投入。第二十三條考核激勵(lì)：信用合規(guī)情況納入部門年度考核權(quán)重40%，與績(jī)效獎(jiǎng)金直接掛鉤。第二十四條培訓(xùn)宣傳：（一）管理層：每半年開(kāi)展合規(guī)履職培訓(xùn)，考核合格后方可簽署授權(quán)書。（二）一線員工：每月輪訓(xùn)操作規(guī)范，重點(diǎn)講解禁止性行為案例。第二十五條信息化支撐：開(kāi)發(fā)信用檔案管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)：（一）自動(dòng)抓取服務(wù)數(shù)據(jù)，減少人工錄入。（二）實(shí)時(shí)監(jiān)控異常行為，觸發(fā)預(yù)警。第二十六條文化建設(shè)：通過(guò)內(nèi)部刊物、電子屏等載體宣傳信用理念，每半年開(kāi)展“信用標(biāo)兵”評(píng)選。第二十七條報(bào)告制度：（一）風(fēng)險(xiǎn)事件上報(bào)：2小時(shí)內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至牽頭部門，24小時(shí)內(nèi)完成初步處置。（二）年度報(bào)告：12月31日前提交信用管理總結(jié)，包括：信用