青海電大隨學(xué)隨考6119金融倫理學(xué)參考答案

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1.期貨交易中，交易程序中規(guī)定期貨交易雙方都要向交易所繳納初始保證金的規(guī)

定屬于（）

A行為公正B.程序公正C.制度公正

正確答案：B

2.商業(yè)銀行應(yīng)承擔(dān)的特殊社會責(zé)任具體包括：強化風(fēng)險管理,確保存貸款的安全

性與穩(wěn)定性；引導(dǎo)社會資金分配，發(fā)揮社會責(zé)任主體優(yōu)勢；（）

A.加強自身建設(shè)B.加強信用體系建設(shè)C.加強行業(yè)信用體系建設(shè)D.加強自身信

用體系建設(shè)

正確答案：D

3.內(nèi)幕信息必須具備的基本條件之一是（）

A.利好消息B.利空消息C.信息本身具有價格敏感性D.來源于公司內(nèi)部

正確答案：C

4.一些經(jīng)濟學(xué)家受到物質(zhì)利益的誘惑，甚至受到某些利益集團的雇用，不負(fù)責(zé)任

地向市場與公眾傳達一些具有誤導(dǎo)性的非真實信息，違背了金融倫理中的（）

原則。

A.公正原則B.平等原則C.誠信原則

正確答案：C

5.證券市場是我國金融市場的重要組成部分，通過（）市場，企業(yè)可以有效的

籌措發(fā)展資金。

A.交易市場B.流通市場C.一級市場D.銀行間市場

正確答案：c

6.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。

A.各銀行黨委B.中國很行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國人民銀

行

正確答案：C

7才艮據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）

A.中國銀行B.招商銀行深圳分行C.金融資產(chǎn)管理公司D.中國農(nóng)業(yè)銀行

正確答案：C

8.目前國際社會上關(guān)于企業(yè)社會責(zé)任的評價有很多，如（）與多米尼道德指數(shù)。

A.道瓊斯工業(yè)指數(shù)B.可持續(xù)發(fā)展指數(shù)C.道瓊斯可持續(xù)發(fā)展指數(shù)D.道瓊斯指數(shù)

正確答案：C

9銀行業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)比較龐雜，其規(guī)定一般不包括（）。

A.授權(quán)性規(guī)定B.義務(wù)性規(guī)定C.程序性規(guī)定D.明示性規(guī)定

正確答案：D

10."不挪用、侵占保費,不擅自超越代理合同的代理權(quán)限或所屬機構(gòu)權(quán)限〃應(yīng)

屬于保險代理從業(yè)人員的7項職業(yè)道德中的（）

A.守法遵規(guī)B.公平競爭C.勤勉盡責(zé)D.專業(yè)勝任

正確答案：C

11.花旗通過向（）及其客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)來拓展金融服務(wù)范圍，涉及融資資

本市場交易服務(wù)對沖外匯風(fēng)險貸款儲蓄匯款保險等。

A.小額信貸機構(gòu)B.信貸機構(gòu)C.小額信用機構(gòu)D.小型銀行

正確答案：A

12.1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）.

A.紐約B.倫敦C.巴黎D小可姆斯特丹

正確答案：D

13.保險的核心本質(zhì)特征是（）

A.交納保險基金B(yǎng).經(jīng)濟補償機制C.最大誠信原則

正確答案：B

14.現(xiàn)代的"企業(yè)社會責(zé)任”一詞起源于20世紀(jì)初期的（）。

A.美國B.德國C.日本D.英國

正確答案：A

15.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)

現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。

A.公安機關(guān)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.國家外匯管理局D.金融監(jiān)管機構(gòu)

正確答案：B

16.發(fā)行上市信息披露的基本要求不包括（）。

A.全面性B.真實性C.時效性D.完整性

正確答案：D

17.推進商業(yè)銀行（）的一個非常良好的開端，也有助于我國銀行緊跟國際銀行

業(yè)的發(fā)展潮流，提升自身的競爭力。

A.社會責(zé)任體系建設(shè)B.責(zé)任體系建設(shè)C.信用體系建設(shè)D.自身建設(shè)

正確答案：A

18.最大誠信原則設(shè)置"棄權(quán)和禁止反言〃規(guī)定的作用包括（）①防止保險公司

濫用合同解除權(quán)；②要求保險公司對其從業(yè)人員的行為負(fù)責(zé)；③維護被保險人的

權(quán)益；④會在短期內(nèi)加大保險公司的經(jīng)營風(fēng)險。

A.①②B.①②③C.①③D.①②③④

正確答案：D

19.商業(yè)銀行是一個信用接受的（）。

A.金融市場B.金融中介機構(gòu)C.中介機構(gòu)D機構(gòu)

正確答案：B

20.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保

密級別報送（）需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度業(yè)務(wù)不適

用《個人貸款管理暫行辦法》。

A.監(jiān)管B.現(xiàn)場監(jiān)管C.非現(xiàn)場監(jiān)管

正確答案：C

21.保險企業(yè)的社會責(zé)任由經(jīng)濟責(zé)任、法律責(zé)任、倫理責(zé)任和慈善責(zé)任構(gòu)成。保

險企業(yè)履行的經(jīng)濟責(zé)任包括（）

A.賺取利潤;B.依法經(jīng)營;C.盡可能高效率地使用資源生產(chǎn)社會需要的保險產(chǎn)品

與服務(wù)D.以消費者愿意支付的價格銷售保險產(chǎn)品。

正確答案：ACD

22.2013年，銀行業(yè)消費者金融知識教育工作將主要在以下幾個方面開展：（）0

A.在新生消費群體中的金融知識普及B.原消費者群體中的金融知識普及C.成

熟消費者群體中的金融知識普及D.銀行從業(yè)人員中的消費者權(quán)益保護工作知識

普及

正確答案：ABCD

23.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的

金融產(chǎn)品的（）、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)瞼控制框架。

A.特性B.收益C.風(fēng)險

正確答案：ABC

24.職業(yè)誠信是保險管理人員最重要的職業(yè)道德,而保險管理人員是維護保險行

業(yè)誠信的支柱。所以，保險管理人員的誠實守信應(yīng)該包括以下內(nèi)容（）：

A.對國家誠信;B.對社會誠信;C.對公司誠信;D.對自我誠信（）

正確答案：ABCD

.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時,

25（）o

A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C.只能帶走自己在工作中積累

的客戶資料D.歸還所欠公司費用

正確答案：ABD

26.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員包括（）。

A.與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員B.銀行業(yè)金融機構(gòu)董（）事、監(jiān)

事及高級管理人員C.銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用的直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員D.

通過勞務(wù)派遣在銀行業(yè)金融機構(gòu)直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員

正確答案：ABCD

27.下列情形屬于保險業(yè)道德風(fēng)險的有（）

A.故意制造財產(chǎn)的損失，以從保險人那是騙取保險金B(yǎng).投保人故意不如實告知，

故意夸大損失的行為C.保險人用保險基金進行高風(fēng)險投資D.保險人與被保險

人遵循最大誠信原則

正確答案：ABC

28.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢〃規(guī)定的有（）。

A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.

熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D.

在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

正確答案：BD

29.銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作應(yīng)建立三評體系：（）。

A.實施監(jiān)管評估B.實施風(fēng)險評估C.開展計劃評估D.組織行業(yè)評比E.開展社會

評價

正確答案：ADE

30.從倫理的角度來看，金融體系與其他領(lǐng)域相比具有哪些特殊性（）

A.金融領(lǐng)域與其他領(lǐng)域相比更容易發(fā)生與信任相關(guān)的不道德行為B.金融領(lǐng)域的

知識壁壘更高C.金融體系與其他體系相比，信息不對稱更加嚴(yán)重D.金融領(lǐng)域與

其他領(lǐng)域相比，金融風(fēng)險的影響面更廣

正確答案：ABCD

31.證券市場操縱產(chǎn)生的根本原因在于市場信息不對稱，因此加強信息披露，保

護投資人的利益是金融市場監(jiān)管的核心。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

32.中小企業(yè)外部融資主要還是依靠銀行貸款這種較為單一的方式。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

33.一般認(rèn)為,1933年英國學(xué)者歐利文?謝爾頓（OliverSheldon）在美國進行企業(yè)

考察時，最早提出了企業(yè)社會責(zé)任的概念。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

34.金融市場監(jiān)管中,要求信息披露透明，一個重要的原因就是要減少信息不對

稱（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

35保險業(yè)的團體保險主要指的就是利用團體保險進行避稅。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

36.由于商業(yè)銀行職能的特殊性，商業(yè)銀行貸款在社會總投資中占據(jù)了絕對優(yōu)勢。

（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

37.在證券交易中經(jīng)紀(jì)人是可以任意增加代替客戶交易的次數(shù)的。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

38.現(xiàn)代經(jīng)濟是市場經(jīng)濟，也是信用經(jīng)濟，加強經(jīng)濟交易主體的職業(yè)倫理教育，

有助于證券市場和公平的實現(xiàn)（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

39.由于金融機構(gòu)追求股東財富與利益最大化，所以金融機構(gòu)不涉及到價值判斷

問題。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

40.金融倫理學(xué)所關(guān)注的首先是為人們尋求合理有效的金融倫理策略或決策提供

必要的倫理咨詢或倫理參考，其次才是金融領(lǐng)域中的善與惡、應(yīng)該與不應(yīng)該的規(guī)

范。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

41.對于商業(yè)銀行的信貸歧視檢測采用某銀行對中低收入地區(qū)的放貸額度至少應(yīng)

該等于所在地區(qū)所有放貸機構(gòu)類似貸款總額的比例的方法屬于（）

A.市場份額檢測B.貸款/儲蓄比例C.放貸總額比例檢測

正確答案：C

42.禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中（）基本準(zhǔn)則的要求。

A.公平競爭B.守法合規(guī)C.保護商業(yè)秘密與客戶隱私

正確答案：A

43.發(fā)行上市信息披露的基本要求不包括（）。

A.全面性B.真實性C.時效性D.完整性

正確答案：D

44.金融市場的最基本構(gòu)成要素是（）

A.交易主體和交易價格B.交易主體與交易客體C.金融工具和交易價格D.金融

工具和金融制度

正確答案：B

45."在執(zhí)業(yè)活動中主動避免利益沖突〃應(yīng)屬于保險代理從業(yè)人員的7項職業(yè)道

德中的（）。

A.客戶至上B.守法遵規(guī)C.公平競爭D.專業(yè)勝任

正確答案：A

46.“公正公開”的道德原則要求保險銷售人員做到（）：①維護保險合同雙方

當(dāng)事人的經(jīng)濟利益;②滿足客戶的要求，不能〃嫌貧爰富”；③實事求是地介紹保

險商品的險種、保險責(zé)任和附加責(zé)任;④合理地為客戶設(shè)計保險方案。

A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②③

正確答案：B

47.1997年，社會責(zé)任國際組織聯(lián)合部分跨國公司和其他一些國際組織發(fā)起并制

訂了（），其內(nèi)容涉及童工強迫勞動健康與安全歧視工資報酬等。

A.S8000標(biāo)準(zhǔn)B.S6000標(biāo)準(zhǔn)C.S7000標(biāo)準(zhǔn)D.SQ6000標(biāo)準(zhǔn)

正確答案：A

48.（）是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度、程序和方法,

對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。

A.風(fēng)險管理B.監(jiān)督機制C.內(nèi)部控制D授信機制

正確答案：C

49.正確處理義與利的關(guān)系是商業(yè)道德的基本要求，我們要做到（）

A.先利后義B.以利制義C.以義制利

正確答案：C

50.證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，證券交易所要終止其上市交易，

予以（）。

A.掛牌B.摘牌C.停牌D.復(fù)牌54.網(wǎng)上

正確答案：B

51.從倫理意義上看，斯密揭示了〃經(jīng)濟人"成功有效的市場經(jīng)濟行為是：（）

A.自利必然利他B.自利不必利他C.實現(xiàn)自我利益最大化D.實現(xiàn)社會利益最大

化

正確答案：A

52.2008年10月31日，我國的（）宣布加入赤道原則，成為中國首家“赤道

銀行〃。

A.民生銀行B.交通銀行C.興業(yè)銀行D.招商銀行

正確答案：C

53.從本質(zhì)上講，格萊氓銀行不是慈善機構(gòu)，而是（）。

A.政策性銀行B.商業(yè)釵行C.專業(yè)銀行D.合作銀行

正確答案：B

54.以下哪一項不屬于金融機構(gòu)公平競爭行為（）

A.金融腐敗B.風(fēng)險管理C.利益關(guān)系與利益沖突

正確答案：C

55.聯(lián)系投資人和籌資人的重要紐帶是（）

A.證監(jiān)會B.金融中介C.央行D.投資人的交流

正確答案：B

56.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的（）業(yè)務(wù).

A.政策性B.公開市場操作C.投資性D.保值

正確答案：B

57.保險代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德原則中,核心原則是（）。

A.守法遵規(guī)專業(yè)勝任B.誠實信用C.客戶至上勤勉盡責(zé)

正確答案：B

58.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴、堅持（）、客觀公

正原則，不輕慢任何投訴和建議。

A.客戶至上B.保密C.堅持原則

正確答案：A

59.以下說法錯誤的是（）。

A.內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶行為給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任B.

證券發(fā)行人因虛假記載給投資者造成損失的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任C.上市公司控

股股東利用收購損害上市公司及其股東合法權(quán)益、造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)

任D.因為系統(tǒng)性風(fēng)險而導(dǎo)致投資者損失的，上市公司控股股東應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)

任

正確答案：D

60.商業(yè)銀行是一個信用接受的（）。

A.金融市場B.金融中介機構(gòu)C.中介機構(gòu)D.機構(gòu)

正確答案：B

61.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）。

A.經(jīng)營方針的重大變化B.經(jīng)營范圍的重大變化C.重大投資行為D.面臨的重大

訴訟E.重大的購置財產(chǎn)的決定

正確答案：ABCDE

62.下列關(guān)于金融領(lǐng)域廣義腐敗的說法正確的是（）

A.廣義腐敗要求腐敗群體掌握某種稀缺資源，由此可以追求市場實現(xiàn)B.金融領(lǐng)

域的腐敗是指政府官員的行為特征，濫用公共權(quán)力和公共資產(chǎn)為個人謀私利的行

為C.廣義腐敗必須要求掌握稀缺資源的群體必須具有某種壟斷性D.廣義腐敗

行為具有的必要條件之一是文化上的接受性，即公眾對于腐敗交易的認(rèn)同程度

正確答案：ACD

63.保險產(chǎn)品的特點決定了保險業(yè)道德尤其是誠信建設(shè)具有特殊意義。相對于一

般商品而言，保險產(chǎn)品的特點是（）：

A.具有無形性;B.具有復(fù)雜性;C.內(nèi)在價值透明度低;D.實際上是一種以信用為基

礎(chǔ)，以法律為保障的承諾。

正確答案：ABCD

64.中國保險監(jiān)督管理委員會與中國保險行業(yè)協(xié)會特別重視從業(yè)人員的職業(yè)道德

建設(shè)，是因為從業(yè)人員職業(yè)道德的優(yōu)劣將會影響（）：

A.保險業(yè)的發(fā)展;B.保險業(yè)的信譽;C.全社會道德水準(zhǔn)的提高;D.從業(yè)人員內(nèi)部以

及從業(yè)人員與服務(wù)對象之間的關(guān)系。

正確答案：ABCD

65.保險活動之所以強調(diào)最大誠信原則，是因為（）:

A.保險合同的射幸性B.保險信息不對稱性C.保險費收取的分散性D.保險資金

的負(fù)債性。

正確答案：ABCD

66.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中"電子設(shè)備使用"的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（）。

A.不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁B.不得在本機構(gòu)電子設(shè)

備上安裝盜版軟件C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D.以上都對

正確答案：AB

67.保守秘密是保險核保人員應(yīng)該遵守的職業(yè)道德。保險核保人員保守秘密的具

體內(nèi)容包括（）

A.對所獲知的保戶信息盡保密責(zé)任;B.嚴(yán)格保守客戶的個人隱私;C.任何情況下

都不可以披露客戶的個人信息;D.某些情況下可以披露客戶的個人信息。

正確答案：BCD

68.加強保險管理人員道德風(fēng)險的約束可以采取的措施包括（）：

A.運用保險法及相關(guān)法律制約;B.健全內(nèi)部激勵機制;C.定期檢查財務(wù)報表;D.利

用職業(yè)道德約束。

正確答案：ABCD

69.保險企業(yè)履行社會責(zé)任的路徑包括（）：

A.政府采取財政補貼或稅收支持等方式促進保險企業(yè)主動承擔(dān)社會責(zé)任;B.建立

保險企業(yè)履行社會責(zé)任的自律約束機制;C.新聞輿論加大對保險企業(yè)承擔(dān)社會責(zé)

任的宣傳和引導(dǎo)工作;D.政府推進保險企業(yè)社會責(zé)任的法制化，使社會責(zé)任納入

法制化、規(guī)范化的管理體系

正確答案：ABCD

70.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于〃反洗錢〃規(guī)定的有（）。

A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.

熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D.

在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

正確答案：BD

71.證券市場上金融中介機構(gòu)倫理淪喪的的重要原因是金融機構(gòu)缺乏獨立性，尤

其是在經(jīng)濟利益上依賴于發(fā)行主體。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

72.銀行有責(zé)任建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)，向股東提供真實的經(jīng)營和投資方面的

信息。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

73.在證券交易中經(jīng)紀(jì)人是可以任意增加代替客戶交易的次數(shù)的。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

74.銀行發(fā)放貸款的受眾大多是國有大中型企業(yè)和與國家有關(guān)的重點項目。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

75.銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線。此種說法：

（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

76.金融市場監(jiān)管中，要求信息披露透明，一個重要的原因就是要減少信息不對

稱（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

77.我國的銀行業(yè)普遍存在著過度有選擇性的放貸的現(xiàn)象。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

78.企業(yè)法律責(zé)任的內(nèi)容隨著社會的變遷而發(fā)生了變化。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

79.現(xiàn)代經(jīng)濟是市場經(jīng)濟，也是信用經(jīng)濟，加強經(jīng)濟交易主體的職業(yè)倫理教育,

有助于證券市場和公平的實現(xiàn)（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

80.赤道原則有強制執(zhí)行的效力。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

81.推進商業(yè)銀行（）的一個非常良好的開端，也有助于我國銀行緊跟國際銀行

業(yè)的發(fā)展潮流，提升自身的競爭力。

A.社會責(zé)任體系建設(shè)B.責(zé)任體系建設(shè)C.信用體系建設(shè)D.自身建設(shè)

正確答案：A

82.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重

新識別客戶身份。

A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料

正確答案：D

83.已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團隊的研

究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享（）

A.不應(yīng)當(dāng)與其共享B.該成員有權(quán)分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工

作崗位C.可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員D.可以與其

分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團隊資源增長

工作經(jīng)驗

正確答案：C

84.正確處理義與利的關(guān)系是商業(yè)道德的基本要求，我們要做到（）

A.先利后義B.以利制義C.以義制利

正確答案：C

85.法律依賴于倫理，反之，法律又是維系倫理的（）

A.方法B.手段C.工具

正確答案：C

86.《反洗錢法》規(guī)定，（）在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其

提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文

件。

A.機關(guān)團體B.企業(yè)單位C.任何單位和個人D.個人

正確答案：C

87.通過制訂相應(yīng)的正式的法律規(guī)范或通過形成非正式的道德與習(xí)俗來約束個人

行為，從而達到社會公正所指的是（）

A.程序公正B.制度公正C彳亍為公正

正確答案：B

88.證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，證券交易所要終止其上市交易，

予以（）。

A.掛牌B.摘牌C.停牌D.復(fù)牌54.網(wǎng)上

正確答案：B

89.《合規(guī)及銀行內(nèi)部合規(guī)職能》規(guī)定，違反銀行業(yè)自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則所遭

受的風(fēng)險被視為：（）

A.合規(guī)風(fēng)險B行業(yè)風(fēng)險C.銀行風(fēng)險

正確答案：A

90.商業(yè)銀行通過貨幣乘數(shù)效應(yīng)創(chuàng)造派生存款的過程履行了商業(yè)銀行的（）。

A.信用中介職能B.金融服務(wù)職能C.信用創(chuàng)造職能

正確答案：C

91.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的是（）

A.中國銀行B.招商銀行深圳分行C.金融資產(chǎn)管理公司D.中國農(nóng)業(yè)銀行

正確答案：C

92.銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督。

A.所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾B.國際金融機構(gòu)、所在機構(gòu)、社會公

眾C.國際金融機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾D.所在機構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會、

國際金融機構(gòu)

正確答案：A

93.商業(yè)銀行的信貸歧視在本質(zhì)上違背了金融倫理上的（）原則。

A.公正B.平等C誠信

正確答案：B

94.下列屬于公平競爭的是（）

A.銀行在媒體上播出金融創(chuàng)新產(chǎn)品廣告B.有獎儲蓄C.給客戶的主管人員回扣

正確答案：A

95.1602年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在（）.

A.紐約B.倫敦C.巴黎D.阿姆斯特丹

正確答案：D

96.銀行通過貸款等業(yè)務(wù)將社會資金進行了重新分配，在這一過程中，銀行應(yīng)當(dāng)

遵循著（）的原則

A.效率與公平兼顧原則B.效率原則C.公平原則D.公開原則

正確答案：A

97.商業(yè)銀行在投資過程中不僅關(guān)注資金回報，而且關(guān)注資金所投向的領(lǐng)域及投

資給社會帶來的影響，這種投資原則屬于商業(yè)銀行倫理原則的（）

A.珍視信譽與誠信原則B.穩(wěn)健與謹(jǐn)慎原則C.責(zé)任投資原則

正確答案：C

98.下列選項中，不屬于中國人民銀行監(jiān)督檢查范圍的是（）

A.商業(yè)銀行是否繳存存款準(zhǔn)備金B(yǎng).商業(yè)銀行高級管理人員是否具備任職資格C.

保險公司是否履行反洗錢義務(wù)D.銀行間債券市場管理是否規(guī)范

正確答案：B

99.以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）

A.以所在機構(gòu)利潤最大化目標(biāo)B切實履行崗位職責(zé)C.勤勉謹(jǐn)慎D.維護所在機

構(gòu)商業(yè)信譽

正確答案：A

100.2008年10月31日，我國的（）宣布加入赤道原則，成為中國首家〃赤

道銀行”。

A.民生銀行B.交通銀行C.興業(yè)銀行D.招商銀行

正確答案：C

101銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）。

A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.

熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D.

在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

正確答案：BD

102.根據(jù)風(fēng)險控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.財務(wù)狀況B.業(yè)務(wù)狀況C.業(yè)務(wù)單據(jù)D.客戶的風(fēng)險承受能力E.個人隱私

正確答案：ABCD

103.提高核保理賠的工作效率，要求核保理賠人員做到

A.減少不必要的時間拖延B.減少不必要的評估和檢查減少過多的技術(shù)要求C.

減少對合同的審核

正確答案：ABC

104.最大誠信原則設(shè)置〃棄權(quán)和禁止反言〃規(guī)定的作用包括（）:

A.防止保險公司濫用合同解除權(quán)B.要求保險公司對其從業(yè)人員的行為負(fù)責(zé)維護

被保險人的權(quán)益C.會在短期內(nèi)加大保險公司的經(jīng)營風(fēng)險

正確答案：ABCD

105.自律在保險行業(yè)協(xié)會的五項基本職責(zé)中處于核心地位。保險行業(yè)協(xié)會的自律

職責(zé)包括（）

A.對違反協(xié)會章程損害行業(yè)形象的會員進行行政處罰；B.制定行業(yè)指導(dǎo)性條款;C.

積極推進行業(yè)信用體系建設(shè);D.探索保險兼業(yè)代理機構(gòu)的行業(yè)自律管理方式

正確答案：BCD

106.下列情形屬于保險業(yè)道德風(fēng)險的有()

A.故意制造財產(chǎn)的損失，以從保險人那是騙取保險金B(yǎng).投保人故意不如實告知，

故意夸大損失的行為C.保險人用保險基金進行高風(fēng)險投資D.保險人與被保險

人遵循最大誠信原則

正確答案：ABC

107.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于反洗錢規(guī)定的有()

A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.

熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D.

在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

正確答案：BD

108.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有

()。

A.從業(yè)人員所在機構(gòu)B.銀行業(yè)自律組織C.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)D.社會公眾

正確答案：ABCD

109.下列關(guān)于商業(yè)銀行法律責(zé)任的說法，正確的有()

A.提高經(jīng)濟效益，確保資產(chǎn)的保值增值，回報股東B.依法納稅，遵守行業(yè)規(guī)范C.

對銀行從業(yè)人員進行法律教育與監(jiān)督，督促其行為D.支持社區(qū)項目與慈善事業(yè)

正確答案：BC

110.西方企業(yè)倫理思想對各國保險管理人員職業(yè)道德有巨大影響。西方企業(yè)倫理

思想的具體內(nèi)容包括（）：（）

A.人本思想;B.冒險精神;C.道德關(guān)心;D.勤奮工作。

正確答案：ABCD

11L美國的雙重多頭監(jiān)管體現(xiàn)了民主和分權(quán)的思想。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

112.銀行發(fā)放貸款的受眾大多是國有大中型企業(yè)和與國家有關(guān)的重點項目。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

113.軟約束，即無形約束，能夠?qū)Ξ?dāng)事人的行為形成有力的約束與懲戒，而且其

執(zhí)行成本低。如市場約束與道德倫理約束。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

114.現(xiàn)代經(jīng)濟是市場經(jīng)濟，也是信用經(jīng)濟，加強經(jīng)濟交易主體的職業(yè)倫理教育，

有助于證券市場和公平的實現(xiàn)（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

115.國有銀行的信貸資金在有國家擔(dān)保的情況下具有租金的性質(zhì)。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

116.委托代理理論研究在利益沖突和信息不對稱的環(huán)境下，代理人如何設(shè)計最優(yōu)

契約激勵委托人。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

117銀行業(yè)的腐敗主要指銀行利用其壟斷權(quán)力所獲得的尋租收入。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

118.市場經(jīng)濟的法律框架，是實現(xiàn)金融市場有效監(jiān)管的必要前提。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

119.2003年6月之后，赤道原則就直接運用于世界上絕大多數(shù)大中型和特大型

項目中。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

120.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，打聽對方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密是不違

背金融倫理原則的。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

121.在?B?卡羅爾設(shè)計的金字塔型社會責(zé)任模型中，第三層是企業(yè)的（）

A.慈善責(zé)任B.經(jīng)濟責(zé)任C.企業(yè)的倫理責(zé)任D.法律責(zé)任

正確答案：C

122.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對

所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及到的法律風(fēng)險、政策風(fēng)險以及（）等進行充分的提示。

A.市場利率B.市場風(fēng)險C.貸款利率

正確答案：B

123.上市公司質(zhì)量直接決定證券市場的健康發(fā)展，而要保證上市公司的質(zhì)量就要

有一套嚴(yán)格的清晰的上市公司遴選的程序。這屬于金融倫理范疇的（）

A彳亍為公正B.程序公正C.制度公正

正確答案：B

124.《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（）超過規(guī)定金額的，應(yīng)

當(dāng)及時向中國人民銀行通報。

A.貴金屬B.現(xiàn)金、無記名有價證券C.高檔消費品D.有價證券

正確答案：B

125.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員,公平競爭，禁止商業(yè)賄賂。指的是銀行

從業(yè)人員應(yīng)遵守（）原則。

A.誠實守信B.公平競爭C.遵紀(jì)守法

正確答案：B

126.目前國際社會上關(guān)于企業(yè)社會責(zé)任的評價有很多，如（）與多米尼道德指

數(shù)。

A.道瓊斯工業(yè)指數(shù)B.可持續(xù)發(fā)展指數(shù)C.道瓊斯可持續(xù)發(fā)展指數(shù)D.道瓊斯指數(shù)

正確答案：C

127.中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的（）業(yè)務(wù).

A.政策性B.公開市場操作C.投資性D.保值

正確答案：B

128.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（）原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威，任何人

不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力。

A.全面B.審慎C.有效D.獨立

正確答案：C

129.出票人簽發(fā)的，委托銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票

人的票據(jù)是（）?

A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.支票D.本票

正確答案：C

130.強化職業(yè)責(zé)任是（）職業(yè)道德規(guī)范的具體要求。（）

A.團結(jié)協(xié)作B.誠實守信C.勤勞節(jié)儉D.愛崗敬業(yè)

正確答案：D

131.證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，證券交易所要終止其上市交

易，予以（）。

A.掛牌B.摘牌C.停牌D復(fù)牌54.網(wǎng)上

正確答案：B

132.〃投保人對保險標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益〃這句話所陳述的是保險的（）

原則。

A.保險利益原則B.最大誠信原則C.近因原則

正確答案：A

133.根據(jù)我國《保險法》規(guī)定，保險人與投保人在簽訂保險合同時，必須向投保

人告知的是（）

A.保險公司資本金規(guī)模的大小B.保險合同條款的內(nèi)容C.保險合同的種類

正確答案：B

134.下列說法錯誤的一項是（）。

A.商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B.客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系

電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況寄言息C.客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況

及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況D.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何

情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

正確答案：D

135.以下關(guān)于保險企業(yè)社會責(zé)任的說法，不正確的是（）。

A.保險企業(yè)社會責(zé)任由經(jīng)濟責(zé)任、法律責(zé)任、倫理責(zé)任和慈善責(zé)任構(gòu)成B.保險

企業(yè)要生存和發(fā)展必須履行經(jīng)濟責(zé)任和法律責(zé)任C.倫理責(zé)任與慈善責(zé)任是更高

層次的責(zé)任，對保險企業(yè)具有法律約束力D.承擔(dān)社會責(zé)任有利于保險企業(yè)培養(yǎng)

員工共同的價值觀和歸屬感

正確答案：C

136.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。

A.各銀行黨委B.中國釵行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國人民銀

行

正確答案：C

.以下說法錯誤的是（

137）0

A.內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶行為給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任B.

證券發(fā)行人因虛假記載給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任C.上市公司控

股股東利用收購損害上市公司及其股東合法權(quán)益、造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)

任D.因為系統(tǒng)性風(fēng)險而導(dǎo)致投資者損失的，上市公司控股股東應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)

任

正確答案：D

138.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人

民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、

現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融

機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.5萬，5000B.10萬，1萬C.20萬，1萬D.50萬，5萬

正確答案：C

139.對保險公司來說，如實告知是一種說明義務(wù)，是指保險公司應(yīng)該向投保人說

明（）①不保標(biāo)的；②除外責(zé)任；③免賠額；④從業(yè)人員的學(xué)歷。

A.①②B.①③C.①②③D.①②③④

正確答案：C

140.下列哪項原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護之間

的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（）

A.誠實守信B.公平合理C.效益優(yōu)先D.客戶利益至上

正確答案：C

141.下列幾個學(xué)者中，不屬于自由主義代表人物的是（）

A.亞當(dāng)。斯密B.凱恩斯C.弗里德曼D.哈耶克

正確答案：B

142.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開

立（）o

A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶

正確答案：D

143.商業(yè)銀行在投資過程中不僅關(guān)注資金回報，而且關(guān)注資金所投向的領(lǐng)域及投

資給社會帶來的影響，這種投資原則屬于商業(yè)銀行倫理原則的（）

A.珍視信譽與誠信原則B.穩(wěn)健與謹(jǐn)慎原則C.責(zé)任投資原則

正確答案：C

144.發(fā)行上市信息披露的基本要求不包括（）。

A.全面性B.真實性C.時效性D.完整性

正確答案：D

145.商業(yè)銀行是一國（）機制的核心

A.貨幣供給B.貨幣需求C.貨幣運行D.貨幣政策2

正確答案：A

146根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，銀行從業(yè)人員應(yīng)做到

（）。

A.客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)B.熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)

約C.遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機構(gòu)有關(guān)規(guī)定D.自覺抵制欺詐、商業(yè)賄賂和內(nèi)幕交

易

正確答案：ABCD

147.保險專業(yè)代理人的基本行為規(guī)范是（）：

A.客戶至上;B.履行告知義務(wù);C.公平競爭;D.保守秘密。

正確答案：ABCD

148.加強保險管理人員道德風(fēng)險的約束可以采取的措施包括（）：

A.運用保險法及相關(guān)法律制約;B.健全內(nèi)部激勵機制;C.定期檢查財務(wù)報表;D.利

用職業(yè)道德約束。

正確答案：ABCD

149.自律在保險行業(yè)協(xié)會的五項基本職責(zé)中處于核心地位。保險行業(yè)協(xié)會的自律

職責(zé)包括（）

A.對違反協(xié)會章程損害行業(yè)形象的會員進行行政處罰；B.制定行業(yè)指導(dǎo)性條款;C.

積極推進行業(yè)信用體系建設(shè);D.探索保險兼業(yè)代理機構(gòu)的行業(yè)自律管理方式

正確答案：BCD

150銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）。

A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.

熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D.

在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

正確答案：BD

151.企業(yè)的社會責(zé)任包括（）

A.保護消費者權(quán)益B.保護企業(yè)員工權(quán)益C.保護企業(yè)所有者權(quán)益D.保護社會的

利益和發(fā)展E.750保護自然環(huán)境

正確答案：ADE

152.保險基層管理人員道德風(fēng)險產(chǎn)生的微觀原因是（）:

A.迎合上司,利益目標(biāo)短期化;B.規(guī)章制度有漏洞;C.費用利益驅(qū)使;D.權(quán)利和責(zé)

任不匹配。

正確答案：BCD

153.保守秘密是保險核保人員應(yīng)該遵守的職業(yè)道德。保險核保人員保守秘密的具

體內(nèi)容包括（）

A.對所獲知的保戶信息盡保密責(zé)任;B.嚴(yán)格保守客戶的個人隱私;C.任何情況下

都不可以披露客戶的個人信息;D.某些情況下可以披露客戶的個人信息。

正確答案：BCD

154.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有

（）。

A.從業(yè)人員所在機構(gòu)B.銀行業(yè)自律組織C.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)D.社會公眾

正確答案：ABCD

155.從倫理的角度來看，金融體系與其他領(lǐng)域相比具有哪些特殊性（）

A.金融領(lǐng)域與其他領(lǐng)域相比更容易發(fā)生與信任相關(guān)的不道德行為B.金融領(lǐng)域的

知識壁壘更高C.金融體系與其他體系相比，信息不對稱更加嚴(yán)重D.金融領(lǐng)域與

其他領(lǐng)域相比，金融風(fēng)險的影響面更廣

正確答案：ABCD

156.利益最大化是經(jīng)濟倫理學(xué)通過誠信交易產(chǎn)生的結(jié)果（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

157.保險業(yè)的道德風(fēng)險只包括投保人而不包括保險人的道德風(fēng)險。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

158.在我國證券監(jiān)管機構(gòu)是中國證券監(jiān)督管理委員會，再各個省都有自己相應(yīng)的

證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

159.從銀行經(jīng)營安全性的角度出發(fā)，商業(yè)銀行的信貸歧視是必要的。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

160.國有銀行的信貸資金在有國家擔(dān)保的情況下具有租金的性質(zhì)。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

161.利用自身在資金或信息上的壟斷性優(yōu)勢進行股票價格操縱以達到獲取巨額

壟斷利潤的集團或組織被稱做操盤手。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

162.保險業(yè)為了遵循利益最大化原則可以濫用保險基金從事高風(fēng)險投資活動。

()

A.錯誤B.正確

正確答案：A

163.一般認(rèn)為,1933年英國學(xué)者歐利文?謝爾頓（OliverSheldon）在美國進行企

業(yè)考察時，最早提出了企業(yè)社會責(zé)任的概念。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

164.銀行有責(zé)任建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)，向股東提供真實的經(jīng)營和投資方面的

信息。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

165.金融腐敗主要指的是金融機構(gòu)及金融監(jiān)管部門的高管所參與的貪污受賄等

違法行為。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

166.下面的（）不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為。

A.挪用客戶交易結(jié)算費金B(yǎng)根據(jù)委托單內(nèi)容（可能并非當(dāng)時最有利的委托價格）

向交易所申報C.在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托D.降低證券交易收費標(biāo)

準(zhǔn)

正確答案：B

167.從倫理意義上看，斯密揭示了“經(jīng)濟人"成功有效的市場經(jīng)濟行為是：（）

A.自利必然利他B.自利不必利他C.實現(xiàn)自我利益最大化D.實現(xiàn)社會利益最大

化

正確答案：A

168.證券市場是我國金融市場的重要組成部分，通過（）市場，企業(yè)可以有效

的籌措發(fā)展資金。

A.交易市場B.流通市場C.一級市場D.銀行間市場

正確答案：C

169.目前國際社會上關(guān)于企業(yè)社會責(zé)任的評價有很多，如（）與多米尼道德指

數(shù)。

A.道瓊斯工業(yè)指數(shù)B.可持續(xù)發(fā)展指數(shù)C.道瓊斯可持續(xù)發(fā)展指數(shù)D.道瓊斯指數(shù)

正確答案：c

170.保險從業(yè)人員職業(yè)道德評價的方式一般包括（）:①傳統(tǒng)習(xí)慣和社會風(fēng)俗;②

社會輿論;③內(nèi)心信念;④法律規(guī)范。

A.①②③④B.①②④C.①②③D.②③④

正確答案：C

171.在金融交易中，交易雙方的信息不對稱是一個普遍的現(xiàn)象，信息不對稱會產(chǎn)

生兩個問題：（）和道德風(fēng)險。

A.逆向選擇B.正向選擇C.棄權(quán)D.雙向選擇

正確答案：A

172.下列屬于公平競爭的是（）

A.銀行在媒體上播出金融創(chuàng)新產(chǎn)品廣告B.有獎儲蓄C.給客戶的主管人員回扣

正確答案：A

173.調(diào)節(jié)倫理關(guān)系的非強制性手段是（）

A.法律B.道德C.文化D.風(fēng)俗

正確答案：B

174.保證條款存在的道德意義在于（）①避免信賴危機；②避免道德風(fēng)險的發(fā)

生；③使當(dāng)事人雙方的活動范圍更為確定；④違反保證條款，保險公司不負(fù)賠償

責(zé)任。

A.①②B.①②③C.①③D.①②③④

正確答案：D

175.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。

A.各銀行黨委B.中國釵行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國人民銀

行

正確答案：C

176.保險代理從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德原則中，基礎(chǔ)性的原則是（）。

A.守法遵規(guī)專業(yè)勝任B.誠實信用C.客戶至上勤勉盡責(zé)

正確答案：A

177.”不挪甩侵占保費，不擅自超越代理合同的代理權(quán)限或所屬機構(gòu)權(quán)限”應(yīng)

屬于保險代理從業(yè)人員的7項職業(yè)道德中的（）

A.守法遵規(guī)B.公平競爭C.勤勉盡責(zé)D.專業(yè)勝任

正確答案：C

178.以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）

A.以所在機構(gòu)利潤最大化目標(biāo)B切實履行崗位職責(zé)C.勤勉謹(jǐn)慎D.維護所在機

構(gòu)商業(yè)信譽

正確答案：A

179.商業(yè)銀行從本質(zhì)上屬于（）。

A.民間機構(gòu)B.事業(yè)單位C.中介機構(gòu)D.企業(yè)

正確答案：D

180.商業(yè)銀行在投資過程中不僅關(guān)注資金回報，而且關(guān)注資金所投向的領(lǐng)域及投

資給社會帶來的影響，這種投資原則屬于商業(yè)銀行倫理原則的（）

A.珍視信譽與誠信原則B.穩(wěn)健與謹(jǐn)慎原則C.責(zé)任投資原則

正確答案：C

181.在B卡羅爾設(shè)計的金字塔型社會責(zé)任模型中，第三層是企業(yè)的（）

A.慈善責(zé)任B.經(jīng)濟責(zé)任C.企業(yè)的倫理責(zé)任D.法律責(zé)任

正確答案：C

182.可以認(rèn)為是人與人之間的一種〃等利〃或〃等害〃交換的是（）

A.自由B.平等C.公正D.均衡

正確答案：C

183.對保險公司來說，如實告知是一種說明義務(wù)，是指保險公司應(yīng)該向投保人說

明（）①不保標(biāo)的；②除外責(zé)任；③免賠額；④從業(yè)人員的學(xué)歷。

A.①②B.①③C.①②③D.①②③④

正確答案：C

184.對商業(yè)銀行的監(jiān)管，主要采取合規(guī)監(jiān)管，其中被國際公認(rèn)的具有較強操作性

的監(jiān)管指標(biāo)不包括（）

A.流動性B.資本充足性C.資產(chǎn)質(zhì)量D.交易規(guī)模

正確答案：D

185.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑

交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后

的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無

法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報

告方式由中國人民銀行另行確定。

A.3B.5C.7D.10

正確答案：D

186.保險兼業(yè)代理人在執(zhí)業(yè)過程中必須（）：

A.遵紀(jì)守規(guī);B.誠實守信;C.專業(yè)勝任;D.優(yōu)先維護客戶利益。

正確答案：ABC

187.保守秘密是保險公司銷售人員的職業(yè)道德要求之一。保守秘密要求保險公司

銷售人員（）：

A.保守國家秘密;B.保守客戶信息不外泄;C.保守保險公司的商業(yè)秘密不外泄;D.

保守保險公司所有內(nèi)部文件不外泄。

正確答案：ABC

188.證券從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則規(guī)定內(nèi)容包括（）

A.保證性行為B.自律性行為C.道德性行為D.禁止性行為

正確答案：AD

189.根據(jù)風(fēng)險控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.財務(wù)狀況B.業(yè)務(wù)狀況C.業(yè)務(wù)單據(jù)D.客戶的風(fēng)險承受能力E.個人隱私

正確答案：ABCD

190.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁

止性規(guī)定，做到（）。

A.不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}B.不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該

項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C.不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示

的方式告知自己的親友D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的

文件和電子文檔E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，

為自己謀取不當(dāng)利

正確答案：ABCDE

191.從倫理的角度來看,金融體系與其他領(lǐng)域相比具有哪些特殊性（）

A.金融領(lǐng)域與其他領(lǐng)域相比更容易發(fā)生與信任相關(guān)的不道德行為B.金融領(lǐng)域的

知識壁壘更高C.金融體系與其他體系相比，信息不對稱更加嚴(yán)重D.金融領(lǐng)域與

其他領(lǐng)域相比，金融風(fēng)險的影響面更廣

正確答案：ABCD

192.證券從業(yè)人員開展受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的禁止行為有：（）

A.故意使受托人利益關(guān)聯(lián)主體的交易搶先或滯后于受托投資交易B.擅自變更受

托投資范圍C.以獲取傭金或其它利益為目的進行不必要的證券買賣D.與委托

人約定投資證券的利益分成或虧損分擔(dān)，向委托人承諾投資收益

正確答案：ABCD

193.保險代理的二重性決定了保險專業(yè)代理人在執(zhí)業(yè)過程中（）:

A.不能越權(quán)代理;B.不必要將了解到的有關(guān)投保人、被保險人的相關(guān)情況通報給

保險公司;C.不得利用行政權(quán)力引誘客戶投保;D.不得利用職業(yè)便利強迫投保人

轉(zhuǎn)換保險公司。

正確答案：ACD

194.保險專業(yè)代理人的基本行為規(guī)范是（）：

A.客戶至上;B.履行告知義務(wù);C.公平競爭;D.保守秘密。

正確答案：ABCD

195.以下關(guān)于保險理賠人員的〃公平公正〃行為規(guī)范的理解中正確的理解有（）:

A.維護保險公司利益;B.維護保險合同雙方當(dāng)事人的利益;C.平等對待每T立保

戶的理賠利益;D.嚴(yán)格按照相關(guān)保險法律法規(guī)與保險合同的規(guī)定來決定理賠。

正確答案：BCD

196.一般認(rèn)為，1933年英國學(xué)者歐利文謝爾頓（OliverSheldon）在美國進行企

業(yè)考察時，最早提出了企業(yè)社會責(zé)任的概念。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

197.金融法律是金融倫理得以有效實施的基礎(chǔ)。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

198.在證券交易中經(jīng)紀(jì)人是可以任意增加代替客戶交易的次數(shù)的。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

199.傳統(tǒng)企業(yè)理論是在傳統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)和新古典經(jīng)濟學(xué)的基礎(chǔ)上建立起來的。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

200.在一個沒有利益沖突的社會中，倫理依然有必要存在。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

201.向客戶推薦保險產(chǎn)品時，不強迫或透導(dǎo)客戶購買保險產(chǎn)品是保險利益原則的

具體要求之一。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

202.國有銀行的信貸資金在有國家擔(dān)保的情況下具有租金的性質(zhì)。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

203.銀行的某工作人員將客戶的信息透露給好友違反了銀行從業(yè)人員確保交易

的透明性原則。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

204.洗錢犯罪就等同于洗錢行為。（）

A.錯誤B.正確

正確答案：A

205.銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線。此種說法：

（）

A.錯誤B.正確

正確答案：B

206.保險從業(yè)人員職業(yè)道德評價的方式一般包括（）：①傳統(tǒng)習(xí)慣和社會風(fēng)俗;②

社會輿論;③內(nèi)心信念;④法律規(guī)范。

A.①②③④B.①②④C.①②③D.②③④

正確答案：C

207."己不所欲，勿施于人〃這句話在倫理道德中的含義是（）

A.誠信B.先義后利C.互利互惠

正確答案：C

208.以下有關(guān)"接受監(jiān)管〃的說法，錯誤的是（）

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實B.銀行業(yè)從

業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系C.為維護所在機構(gòu)形象，銀行業(yè)

從業(yè)人員不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

正確答案：C

209.證券市場運行的核心問題是（）

A.價格問題B.道德問題C.交易主體資格問題D.交易制度安排問題

正確答案：A

210.利用自身在資金或信息上的壟斷性優(yōu)勢進行股票價格操縱以達到獲取巨額

壟斷利潤的集團或組織被稱作（）

A.莊家B.操盤手C.經(jīng)紀(jì)人

正確答案：A

211.債務(wù)擔(dān)保證券和信用違約掉期分別被稱為（）

A.CDO和CDSB.CDS和CDOC.CDO和CDOD.CDS和CDS

正確答案：A

212.在保險公司與投保人之間簽約后，保險公司很難直接觀測到投保人的防盜措

施做得如何，也難以觀測到投保人是否飲酒吸煙，此種類型屬于（）

A.隱藏行動的道德風(fēng)險模型B.信號傳遞模型C.逆向選擇模型

正確答案：A

213.對從鄉(xiāng)村中獲得大量儲蓄的商業(yè)銀行而言，通過在銀行內(nèi)部設(shè)立農(nóng)村小額貸

款部門來滿足農(nóng)村中小企業(yè)、農(nóng)戶的小額貸款需求的行業(yè)遵循了（）

A.社會補償原則B.社會懲罰原則C.委托代理原則

正確答案：A

214.按照國際標(biāo)準(zhǔn)化組織（）發(fā)布的《社會責(zé)任指南》（IS026000）的定義，

下列關(guān)于企業(yè)社會責(zé)任說法正確的是（）

A.企業(yè)社會責(zé)任主要指企業(yè)參與社會公益慈善的責(zé)任B.企業(yè)社會責(zé)任指企業(yè)通

過透明和道德的行為，為其決策和活動對社會和環(huán)境的影響而承擔(dān)的責(zé)任C.企

業(yè)社會責(zé)任指落實政府要求的責(zé)任D.企業(yè)社會責(zé)任指企業(yè)主動為社會做貢獻的

責(zé)任

正確答案：B

215.（），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A.在受雇期間B.在離職后C.在受雇期間與離職后D.國家機關(guān)依法查詢客戶資

料時，拒絕透露

正確答案：C

216.保險代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不挪用、侵占保費，不擅自超越代理合同

的代理權(quán)限或所屬機構(gòu)授權(quán)。這所詮釋的是職業(yè)道德原則中的（）。

A.客戶至上原則B.誠實信用原則C.勤勉盡責(zé)原則D.專業(yè)勝任原則

正確答案：C

217.銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督。

A.所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾B.國際金融機構(gòu)、所在機構(gòu)、社會公

眾C.國際金融機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會公眾D.所在機構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會、

國際金融機構(gòu)

正確答案：A

218.企業(yè)履行社會責(zé)任應(yīng)考慮利益相關(guān)方的期望，這些利益相關(guān)方指（）

A.客戶、員工、政府、社區(qū)、公眾、相關(guān)社會組織B.股東、客戶、政府、社區(qū)、

公眾、相關(guān)社會組織C.股東、客戶、員工、政府、社區(qū)、公眾、相關(guān)社會組織D.

股東、員工、政府、社區(qū)、公眾、相關(guān)社會組織

正確答案：C

219.國內(nèi)第一家發(fā)布社會責(zé)任報告的商業(yè)銀行是（）

A.工商銀行總行B.上海浦發(fā)銀行C.招商銀行

正確答案：B

220.禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中（）基本準(zhǔn)則的要求。

A.公平競爭B.守法合規(guī)C.保護商業(yè)秘密與客戶隱私

正確答案：A

221.監(jiān)管部門在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，通過對信息的分

析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況，及時進行風(fēng)險預(yù)警，并相機采取監(jiān)管措

施的過程叫做：（）

A.長期監(jiān)管B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.現(xiàn)場監(jiān)管

正確答案：B

222.在實踐中，赤道原則的設(shè)立還有利于確定（）的評估標(biāo)準(zhǔn)和社會責(zé)任投資

股價指數(shù)的具體標(biāo)準(zhǔn)。

A.社會型投資B.責(zé)任型投資C.社會責(zé)任型投資D.投資。

正確答案：C

223.中國證券業(yè)中布業(yè)性自律性組織是指（）.

A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.證監(jiān)會D.證券登記結(jié)算公司

正確答案：B

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