在銀行風(fēng)險(xiǎn)防控、案件治理專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議上的講話同志們：今天我們召開(kāi)全行風(fēng)險(xiǎn)防控與案件治理專(zhuān)項(xiàng)工作會(huì)議，主要任務(wù)是深入分析當(dāng)前面臨的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，總結(jié)前期工作，查找突出問(wèn)題，進(jìn)一步統(tǒng)一思想、凝聚共識(shí)，全面部署下一階段重點(diǎn)任務(wù)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、不發(fā)生重大案件的底線，為全行高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。一、清醒認(rèn)識(shí)嚴(yán)峻形勢(shì)，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與案件治理的緊迫感和責(zé)任感當(dāng)前，國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)復(fù)雜多變，各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)因素交織疊加，銀行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)前所未有。從外部環(huán)境看，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程曲折，部分行業(yè)經(jīng)營(yíng)壓力持續(xù)加大，市場(chǎng)不確定性因素增多，這些都可能通過(guò)多種渠道向銀行體系傳導(dǎo)。從內(nèi)部管理看，我們自身在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、處置以及員工行為管理等方面仍存在一些不容忽視的薄弱環(huán)節(jié)。近期，監(jiān)管部門(mén)通報(bào)的一些案例以及我們內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)的線索，都警示我們，風(fēng)險(xiǎn)防控的弦必須再繃緊，案件治理的力度必須再加大。我們必須清醒地認(rèn)識(shí)到，風(fēng)險(xiǎn)防控和案件治理是銀行業(yè)生存發(fā)展的生命線，是不可逾越的紅線和底線。任何麻痹思想、僥幸心理，任何形式主義、官僚主義，都可能釀成無(wú)法挽回的損失，不僅會(huì)侵蝕我們多年積累的經(jīng)營(yíng)成果，更會(huì)損害銀行的聲譽(yù)和形象，動(dòng)搖客戶的信任。全行上下務(wù)必從政治和全局的高度，深刻認(rèn)識(shí)這項(xiàng)工作的極端重要性和現(xiàn)實(shí)緊迫性，以“時(shí)時(shí)放心不下”的責(zé)任感，主動(dòng)作為，真抓實(shí)干，堅(jiān)決打贏這場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控和案件治理的攻堅(jiān)戰(zhàn)。二、堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，深刻剖析當(dāng)前工作中存在的突出問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)在肯定前期工作成效的同時(shí)，我們更要敢于正視問(wèn)題、刀刃向內(nèi)。結(jié)合近期的檢查和調(diào)研情況，當(dāng)前主要存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：一是思想認(rèn)識(shí)仍有偏差。部分單位和個(gè)別人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性認(rèn)識(shí)不到位，存在“重業(yè)務(wù)拓展、輕風(fēng)險(xiǎn)防控”的傾向，合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，甚至對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)苗頭和違規(guī)行為習(xí)以為常、視而不見(jiàn)。二是制度執(zhí)行不夠嚴(yán)格。部分制度規(guī)定未能真正落到實(shí)處，“掛在墻上、說(shuō)在嘴上、落不到行動(dòng)上”的現(xiàn)象依然存在。有的基層機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)辦理中，流程執(zhí)行不規(guī)范，關(guān)鍵環(huán)節(jié)把控不嚴(yán)，為風(fēng)險(xiǎn)滋生留下了空間。三是重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)隱患不容忽視。在信貸業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)以及柜面操作等傳統(tǒng)領(lǐng)域，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)依然較多；同時(shí)，隨著金融科技的發(fā)展，新型業(yè)務(wù)模式帶來(lái)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)也日益顯現(xiàn)，我們的應(yīng)對(duì)能力亟待提升。四是員工行為管理仍需加強(qiáng)。個(gè)別員工法紀(jì)觀念淡薄，利用職務(wù)之便或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)違法行為。員工異常行為排查的深度和廣度有待拓展，預(yù)警機(jī)制的靈敏度和有效性需要進(jìn)一步提高。五是科技賦能風(fēng)險(xiǎn)防控的作用發(fā)揮不充分。數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)建設(shè)、模型應(yīng)用等方面與風(fēng)險(xiǎn)防控的實(shí)際需求還存在差距，科技手段在早期預(yù)警、精準(zhǔn)識(shí)別、智能處置等方面的潛力尚未完全釋放。對(duì)于這些問(wèn)題，我們必須深刻反思，深挖根源，采取有力措施，逐項(xiàng)加以解決，絕不能讓小問(wèn)題演變成大風(fēng)險(xiǎn)，局部問(wèn)題擴(kuò)散為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。三、聚焦重點(diǎn)任務(wù)，全力以赴推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控與案件治理工作走深走實(shí)下一階段，全行要圍繞“控風(fēng)險(xiǎn)、防案件、促合規(guī)、保安全”的總體目標(biāo)，突出重點(diǎn)，精準(zhǔn)發(fā)力，切實(shí)把各項(xiàng)工作抓細(xì)抓實(shí)抓出成效。（一）強(qiáng)化思想引領(lǐng)，筑牢合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想根基。要將合規(guī)文化建設(shè)擺在突出位置，常態(tài)化開(kāi)展合規(guī)教育和警示教育，用身邊事教育身邊人，讓“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”的理念深入人心，引導(dǎo)每一位員工都成為風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線。各級(jí)管理者要帶頭遵章守紀(jì)，以上率下，形成“人人講合規(guī)、事事講合規(guī)、時(shí)時(shí)講合規(guī)”的良好氛圍。（二）健全制度體系，提升內(nèi)控管理的系統(tǒng)性和有效性。要對(duì)標(biāo)監(jiān)管要求，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行全面梳理和動(dòng)態(tài)更新，堵塞制度漏洞，確保制度的科學(xué)性、嚴(yán)謹(jǐn)性和可操作性。更重要的是，要強(qiáng)化制度執(zhí)行的剛性約束，加大對(duì)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度，對(duì)有章不循、違規(guī)操作的行為，發(fā)現(xiàn)一起、查處一起，絕不姑息。（三）聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，堅(jiān)決整治風(fēng)險(xiǎn)隱患。要持續(xù)加大對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量的管控力度，嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入，加強(qiáng)貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理全流程管理，嚴(yán)防不良貸款反彈。高度關(guān)注類(lèi)信貸業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)敞口可控。同時(shí)，要毫不松懈地抓好操作風(fēng)險(xiǎn)防控，規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，堅(jiān)決遏制各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)事件和案件的發(fā)生。（四）加強(qiáng)員工行為管理，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。要嚴(yán)格落實(shí)員工行為管理各項(xiàng)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)員工“八小時(shí)內(nèi)外”行為的常態(tài)化監(jiān)測(cè)。創(chuàng)新員工異常行為排查方式方法，提高排查的精準(zhǔn)度。對(duì)發(fā)現(xiàn)的苗頭性、傾向性問(wèn)題，要及時(shí)介入、果斷處置，防止小問(wèn)題演變成大案件。要關(guān)心關(guān)愛(ài)員工，加強(qiáng)人文關(guān)懷和心理疏導(dǎo)，從源頭上減少風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。（五）深化科技賦能，提升智能化風(fēng)控水平。要加快推進(jìn)大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)在風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域的應(yīng)用，構(gòu)建智能化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警模型，提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的早期識(shí)別和精準(zhǔn)研判能力。加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供有力支撐。優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)功能，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的實(shí)時(shí)共享和聯(lián)動(dòng)處置。（六）嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)追責(zé)，形成強(qiáng)大震懾。對(duì)于發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件和案件，要堅(jiān)持“一案雙查、上追兩級(jí)”的原則，不僅要嚴(yán)肅追究直接責(zé)任人的責(zé)任，還要追究相關(guān)管理者和領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。要建立健全責(zé)任追究機(jī)制，確保責(zé)任落實(shí)到人。同時(shí)，要做好案件和風(fēng)險(xiǎn)事件的后續(xù)整改工作，深入剖析原因，舉一反三，堵塞漏洞，實(shí)現(xiàn)“查處一案、警示一片、規(guī)范一方”的效果。四、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保各項(xiàng)工作部署落地見(jiàn)效風(fēng)險(xiǎn)防控和案件治理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，不可能一蹴而就，需要我們常抓不懈、久久為功。（一）壓實(shí)工作責(zé)任。各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是本單位風(fēng)險(xiǎn)防控和案件治理的第一責(zé)任人，要親自抓、負(fù)總責(zé)，分管負(fù)責(zé)人要具體抓、抓落實(shí)。要將責(zé)任層層分解，落實(shí)到部門(mén)、落實(shí)到崗位、落實(shí)到個(gè)人，形成一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。（二）強(qiáng)化協(xié)同聯(lián)動(dòng)。各部門(mén)、各條線要樹(shù)立“一盤(pán)棋”思想，加強(qiáng)溝通協(xié)作，密切配合，形成工作合力。風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)、法律、審計(jì)、科技、人力資源等部門(mén)要切實(shí)發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)一線業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和支持，共同筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。（三）加強(qiáng)督導(dǎo)檢查?？傂邢嚓P(guān)部門(mén)要加大對(duì)分支行的督導(dǎo)檢查力度，通過(guò)飛行檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查等多種方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中存在的問(wèn)題。對(duì)工作推進(jìn)不力、問(wèn)題較多的單位，要進(jìn)行約談和通報(bào)，限期整改。（四）健全激勵(lì)約束。要將風(fēng)險(xiǎn)防控和案件治理成效納入各級(jí)機(jī)構(gòu)和領(lǐng)導(dǎo)班子的績(jī)效考核體系，與評(píng)優(yōu)評(píng)先、干部任用等掛鉤，充分發(fā)揮考核指揮棒的作用。對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)防控和案件治理工作中表現(xiàn)突