友邦保險合伙人制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國反不正當競爭法》《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及友邦保險集團關(guān)于保險業(yè)務(wù)合作的總體戰(zhàn)略部署制定，旨在規(guī)范合伙人制度下的業(yè)務(wù)合作管理，防控合作風險，提升業(yè)務(wù)合規(guī)水平，促進公司可持續(xù)發(fā)展。同時，結(jié)合公司內(nèi)部管理需求，明確合伙人制度的適用流程、職責分工及監(jiān)督考核機制，防范專項風險。第二條本制度適用于公司總部各部門、下屬各分支機構(gòu)及全體員工在合伙人制度實施過程中的業(yè)務(wù)合作管理，涵蓋合伙人招募、合作評審、業(yè)務(wù)跟進、風險監(jiān)控、績效評估等全流程環(huán)節(jié)。所有涉及合伙人制度的業(yè)務(wù)場景均需嚴格遵守本制度規(guī)定。第三條本制度下列核心術(shù)語定義如下：（一）合伙人專項管理：指公司對保險合伙人（以下簡稱“合伙人”）的招募、篩選、業(yè)務(wù)合作、風險監(jiān)控及持續(xù)管理的全過程制度安排，包括資格審核、合作標準、合規(guī)要求及退出機制。（二）合作風險：指因合伙人資質(zhì)不達標、業(yè)務(wù)操作不規(guī)范、利益輸送等行為引發(fā)的潛在或?qū)嶋H損失，包括法律風險、財務(wù)風險及聲譽風險。（三）合規(guī)管理：指公司依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部制度，對合伙人合作業(yè)務(wù)全流程實施的風險識別、控制、監(jiān)督及整改管理活動。第四條合伙人專項管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：確保合伙人制度的各項管理要求覆蓋所有合作業(yè)務(wù)場景，不留監(jiān)管盲區(qū)。（二）責任到人：明確各級管理主體及崗位的專項管理職責，確保責任可追溯。（三）風險導(dǎo)向：聚焦高風險環(huán)節(jié)及領(lǐng)域，實施差異化管控措施。（四）持續(xù)改進：定期評估專項管理有效性，優(yōu)化制度流程，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需求。第二章管理組織機構(gòu)與職責第五條公司主要負責人對公司合伙人制度的實施負總責，承擔首要領(lǐng)導(dǎo)責任；分管領(lǐng)導(dǎo)作為直接責任人，負責專項管理的組織協(xié)調(diào)及監(jiān)督考核。第六條設(shè)立合伙人專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負責人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)主持，成員包括人力資源部、風險管理部、合規(guī)部、業(yè)務(wù)運營部等部門負責人。領(lǐng)導(dǎo)小組主要履行以下職責：（一）統(tǒng)籌合伙人制度的戰(zhàn)略規(guī)劃及政策制定，協(xié)調(diào)跨部門協(xié)作；（二）審批重大合伙人合作項目及風險處置方案；（三）監(jiān)督合伙人制度的執(zhí)行情況，定期開展評估優(yōu)化。第七條各部門職責分工如下：（一）人力資源部：負責合伙人招募標準制定、資質(zhì)審核及檔案管理，牽頭開展合伙人培訓(xùn)及績效評估。（二）風險管理部：負責合伙人合作風險識別、評估及預(yù)警，制定風險應(yīng)對預(yù)案。（三）合規(guī)部：負責合伙人合作業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，監(jiān)督禁止性行為，提出整改要求。（四）業(yè)務(wù)運營部：負責合伙人業(yè)務(wù)跟進及日常管理，收集風險線索及業(yè)務(wù)反饋。第八條下屬分支機構(gòu)作為合伙人合作業(yè)務(wù)的實施主體，需落實本區(qū)域合伙人管理制度，開展日常風險防控，及時上報異常情況。第九條基層執(zhí)行崗位員工需履行以下合規(guī)責任：（一）嚴格按流程操作，杜絕擅自變更合伙人合作條件；（二）主動識別并上報潛在風險，配合開展調(diào)查處置；（三）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確違規(guī)后果。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十條合伙人資格審核需符合以下標準：（一）主體資質(zhì)：合伙人需具備合法經(jīng)營資格，近三年無重大違法違規(guī)記錄；（二）財務(wù)狀況：凈資產(chǎn)不低于規(guī)定標準，無重大財務(wù)風險；（三）業(yè)務(wù)能力：具備相應(yīng)業(yè)務(wù)運營能力及合規(guī)管理體系。第十一條合作評審需嚴格遵循以下流程：（一）業(yè)務(wù)部門提交合伙人推薦名單，附資質(zhì)材料；（二）人力資源部、風險管理部、合規(guī)部聯(lián)合審核，出具評審意見；（三）領(lǐng)導(dǎo)小組審批通過后簽訂合作協(xié)議。第十二條合作協(xié)議簽訂需包含以下核心條款：（一）合作范圍：明確業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域限制及合作期限；（二）合規(guī)要求：約定禁止性行為及違規(guī)處罰標準；（三）風險分擔：明確合作風險的責任劃分及處置機制。第十三條合伙人業(yè)務(wù)操作需符合以下標準：（一）客戶服務(wù)：確保服務(wù)質(zhì)量達標，杜絕強制銷售或虛假宣傳；（二）信息管理：嚴格保護客戶信息，防止泄露或濫用；（三）退保處理：規(guī)范退保流程，確保資金安全。第十四條禁止性行為包括但不限于：（一）嚴禁向合伙人輸送不正當利益，防止利益輸送；（二）嚴禁違規(guī)轉(zhuǎn)包業(yè)務(wù)，確保合作行為透明；（三）嚴禁偽造業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，保證業(yè)務(wù)真實性。第十五條重點防控以下合作風險：（一）資質(zhì)風險：合伙人虛假申報或資質(zhì)過期；（二）操作風險：業(yè)務(wù)操作不規(guī)范導(dǎo)致客戶投訴；（三）合規(guī)風險：違反監(jiān)管要求被處罰。第四章專項管理運行機制第十六條制度動態(tài)更新機制：每年由人力資源部牽頭，聯(lián)合各部門對制度進行評估，根據(jù)法規(guī)變化、業(yè)務(wù)調(diào)整及時修訂。第十七條風險識別預(yù)警機制：每季度開展合伙人合作風險排查，對高風險合伙人實施重點關(guān)注，定期發(fā)布預(yù)警通知。第十八條合規(guī)審查機制：將合伙人合作業(yè)務(wù)納入合規(guī)審查范圍，嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動等關(guān)鍵節(jié)點，實行“未經(jīng)審查不得實施”。第十九條風險應(yīng)對機制：（一）一般風險：由業(yè)務(wù)部門落實整改，合規(guī)部跟蹤驗證；（二）重大風險：啟動應(yīng)急預(yù)案，領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)處置，必要時上報監(jiān)管機構(gòu)。第二十條責任追究機制：（一）違規(guī)情形：包括但不限于資質(zhì)造假、利益輸送、業(yè)務(wù)操作違規(guī)等；（二）處罰標準：根據(jù)違規(guī)情節(jié)輕重，采取警告、績效扣減、解除合作等措施。第二十一條評估改進機制：每年開展合伙人專項管理有效性評估，形成報告提交領(lǐng)導(dǎo)小組，優(yōu)化制度流程及管控措施。第五章專項管理保障措施第二十二條組織保障：各級領(lǐng)導(dǎo)干部需明確專項管理職責，定期召開專題會議研究解決重大問題。第二十三條考核激勵機制：將合伙人合規(guī)情況納入部門及個人年度考核，與績效、評優(yōu)掛鉤，對優(yōu)秀合伙人給予獎勵。第二十四條培訓(xùn)宣傳機制：分層級開展合伙人合規(guī)培訓(xùn)，包括管理層履職培訓(xùn)、一線員工操作規(guī)范培訓(xùn)，提升全員合規(guī)意識。第二十五條信息化支撐：通過系統(tǒng)工具實現(xiàn)合伙人信息管理、風險監(jiān)控及預(yù)警，提升管理效率。第二十六條文化建設(shè)：編制合伙人合規(guī)手冊，組織簽署合規(guī)承諾書，營造全員合規(guī)氛圍。第二十七條報告制度：明確風險事件、年