同花順的會(huì)員制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合同花順會(huì)員業(yè)務(wù)的特性及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控需求，依據(jù)集團(tuán)母公司關(guān)于全面加強(qiáng)專項(xiàng)管理的指導(dǎo)意見，制定本制度。為規(guī)范會(huì)員管理行為，防控?cái)?shù)據(jù)安全、交易合規(guī)、服務(wù)穩(wěn)定等風(fēng)險(xiǎn)，保障公司及會(huì)員合法權(quán)益，特此明確專項(xiàng)管理的政策依據(jù)與內(nèi)部要求。第二條本制度適用于同花順公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋會(huì)員注冊、信息采集、服務(wù)提供、數(shù)據(jù)存儲、交易處理等全業(yè)務(wù)流程，以及所有涉及會(huì)員服務(wù)的業(yè)務(wù)場景。各部門及員工應(yīng)嚴(yán)格遵照執(zhí)行，確保會(huì)員管理制度的有效落地。第三條本制度中下列術(shù)語的定義：（一）“會(huì)員專項(xiàng)管理”是指公司為確保會(huì)員服務(wù)合規(guī)、安全、穩(wěn)定，圍繞會(huì)員信息采集、使用、存儲、交易等環(huán)節(jié)，建立的全流程風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)管理體系。（二）“專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)”是指因會(huì)員管理過程中存在的制度缺陷、操作不當(dāng)、技術(shù)漏洞等可能導(dǎo)致會(huì)員信息泄露、財(cái)產(chǎn)損失、服務(wù)中斷或法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。（三）“合規(guī)管理”是指公司依照法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及內(nèi)部制度要求，對會(huì)員服務(wù)全流程進(jìn)行合法性、安全性、完整性的管理與監(jiān)督。第四條會(huì)員專項(xiàng)管理應(yīng)遵循“全面覆蓋、責(zé)任到人、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、持續(xù)改進(jìn)”的核心原則。全面覆蓋要求覆蓋所有會(huì)員服務(wù)場景與業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；責(zé)任到人要求明確各級管理主體與執(zhí)行主體的職責(zé)；風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向要求突出重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控；持續(xù)改進(jìn)要求根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化動(dòng)態(tài)優(yōu)化管理措施。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對公司會(huì)員專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)第一責(zé)任人職責(zé)；分管領(lǐng)導(dǎo)對公司會(huì)員專項(xiàng)管理負(fù)直接責(zé)任，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)、監(jiān)督考核。公司設(shè)立專項(xiàng)管理決策委員會(huì)，由主要負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)重大風(fēng)險(xiǎn)的決策審批與跨部門協(xié)同處置。第六條專項(xiàng)管理決策委員會(huì)下設(shè)辦公室，掛靠在公司[信息技術(shù)部]（以下簡稱“牽頭部門”），負(fù)責(zé)日常管理工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)督考核等。委員會(huì)每年至少召開兩次會(huì)議，審議重大風(fēng)險(xiǎn)處置方案、管理措施修訂等事項(xiàng)。第七條牽頭部門（信息技術(shù)部）作為會(huì)員專項(xiàng)管理的牽頭部門，主要職責(zé)包括：（一）統(tǒng)籌制定會(huì)員管理制度，組織修訂完善；（二）牽頭開展會(huì)員專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查與評估；（三）負(fù)責(zé)會(huì)員數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)穩(wěn)定等技術(shù)保障；（四）監(jiān)督各部門會(huì)員管理合規(guī)情況，開展考核評價(jià)；（五）組織全員會(huì)員管理合規(guī)培訓(xùn)與宣貫。第八條專責(zé)部門（風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部）作為會(huì)員專項(xiàng)管理的專責(zé)監(jiān)督部門，主要職責(zé)包括：（一）審核會(huì)員管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性，對采購、合同、交易等環(huán)節(jié)進(jìn)行合規(guī)把關(guān)；（二）優(yōu)化會(huì)員管理流程，識別并推動(dòng)解決制度漏洞；（三）牽頭處置重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，出具風(fēng)險(xiǎn)處置建議；（四）參與會(huì)員管理制度的制定與修訂。第九條業(yè)務(wù)部門及下屬單位作為會(huì)員專項(xiàng)管理的具體落實(shí)主體，主要職責(zé)包括：（一）落實(shí)公司會(huì)員管理制度，確保本領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)營；（二）開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控，對異常行為、系統(tǒng)漏洞及時(shí)上報(bào)；（三）組織本部門員工熟悉操作規(guī)范，配合風(fēng)險(xiǎn)處置工作；（四）配合牽頭部門開展專項(xiàng)檢查與考核。第十條基層執(zhí)行崗位作為會(huì)員管理制度的末端落實(shí)者，應(yīng)履行以下責(zé)任：（一）嚴(yán)格遵守操作規(guī)范，不擅自變更系統(tǒng)參數(shù)或業(yè)務(wù)流程；（二）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個(gè)人對操作行為的法律責(zé)任；（三）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患或違規(guī)行為，第一時(shí)間向直接上級及牽頭部門報(bào)告；（四）參與全員合規(guī)培訓(xùn)，掌握必要風(fēng)險(xiǎn)識別與應(yīng)對技能。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第十一條會(huì)員注冊環(huán)節(jié)的合規(guī)管控。會(huì)員注冊必須嚴(yán)格遵循“實(shí)名認(rèn)證、信息最小化”原則，要求會(huì)員提供真實(shí)身份信息并完成實(shí)名認(rèn)證。禁止通過虛假信息或技術(shù)手段繞過實(shí)名認(rèn)證流程，嚴(yán)禁批量注冊或委托注冊行為。重點(diǎn)防控身份冒用風(fēng)險(xiǎn)，對異常注冊行為（如短時(shí)間批量注冊、IP地址異常）需進(jìn)行人工復(fù)核。第十二條會(huì)員信息采集與使用的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。會(huì)員個(gè)人信息采集必須基于“最少必要”原則，僅采集服務(wù)所必需的必要信息，并在注冊時(shí)明確告知采集范圍、使用目的及存儲期限。會(huì)員信息嚴(yán)禁用于非授權(quán)業(yè)務(wù)場景，如營銷推廣、關(guān)聯(lián)交易等。需建立會(huì)員信息使用審批機(jī)制，非業(yè)務(wù)部門人員不得直接訪問會(huì)員信息。第十三條會(huì)員信息安全存儲與傳輸?shù)囊?。?huì)員信息存儲必須采用加密存儲技術(shù)，數(shù)據(jù)庫訪問需嚴(yán)格權(quán)限控制。會(huì)員信息傳輸必須通過加密通道（如TLS協(xié)議），禁止明文傳輸。定期開展數(shù)據(jù)脫敏處理，對非核心數(shù)據(jù)執(zhí)行匿名化或假名化處理。第十四條會(huì)員交易行為的合規(guī)審查。會(huì)員交易指令必須經(jīng)過系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)與人工復(fù)核，禁止設(shè)置異常交易通道（如繞過風(fēng)控系統(tǒng)）。對高頻交易、大額交易需加強(qiáng)實(shí)時(shí)監(jiān)控，識別潛在洗錢、操縱市場等違規(guī)行為。建立交易異常情況應(yīng)急預(yù)案，發(fā)現(xiàn)違規(guī)交易需立即凍結(jié)賬戶并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第十五條會(huì)員服務(wù)中斷風(fēng)險(xiǎn)的防控。會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)必須建立雙活或?yàn)?zāi)備機(jī)制，關(guān)鍵鏈路帶寬需冗余設(shè)計(jì)。制定會(huì)員服務(wù)中斷應(yīng)急預(yù)案，明確故障處置流程、責(zé)任部門及上報(bào)時(shí)限。定期開展系統(tǒng)壓力測試與應(yīng)急演練，確保極端情況下服務(wù)可用性不低于X%。第十六條關(guān)聯(lián)交易的禁止性規(guī)定。禁止利用會(huì)員信息進(jìn)行利益輸送，如通過會(huì)員賬戶進(jìn)行內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)、虛假交易等。禁止將會(huì)員資源（如積分、權(quán)益）用于非授權(quán)業(yè)務(wù)場景，嚴(yán)禁通過關(guān)聯(lián)賬戶操縱會(huì)員排名或評價(jià)體系。第十七條第三方合作方的盡職調(diào)查。與外部機(jī)構(gòu)合作（如征信機(jī)構(gòu)、服務(wù)商）涉及會(huì)員信息交互時(shí)，必須簽訂數(shù)據(jù)安全協(xié)議，明確數(shù)據(jù)使用邊界與保密責(zé)任。第三方機(jī)構(gòu)需通過國家XX機(jī)構(gòu)認(rèn)證，合作期限不得超過X年，每年需重新評估合規(guī)性。第十八條會(huì)員投訴處理與責(zé)任認(rèn)定。建立會(huì)員投訴處理機(jī)制，要求在X小時(shí)內(nèi)響應(yīng)，X日內(nèi)給出處理意見。投訴處理需調(diào)取相關(guān)數(shù)據(jù)記錄，形成書面處理報(bào)告。對惡意投訴、誣告等行為需啟動(dòng)反調(diào)查程序，追究虛假投訴者責(zé)任。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十九條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制。公司每年至少開展一次會(huì)員管理制度評估，根據(jù)法律法規(guī)變化、監(jiān)管要求調(diào)整、業(yè)務(wù)模式迭代等及時(shí)修訂制度。重大制度修訂需經(jīng)專項(xiàng)管理決策委員會(huì)審議通過，并發(fā)布正式通知。第二十條風(fēng)險(xiǎn)識別預(yù)警機(jī)制。牽頭部門每月開展會(huì)員專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行分級評估（一般級、重要級、重大級），重要級以上風(fēng)險(xiǎn)需在X日內(nèi)提交預(yù)警報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警需明確風(fēng)險(xiǎn)等級、影響范圍、處置建議，并抄送專責(zé)部門與業(yè)務(wù)部門。第二十一條合規(guī)審查機(jī)制。會(huì)員管理業(yè)務(wù)必須嵌入合規(guī)審查節(jié)點(diǎn)，包括注冊認(rèn)證、信息采集、交易指令、服務(wù)變更等關(guān)鍵環(huán)節(jié)。未經(jīng)合規(guī)審查或?qū)彶槲赐ㄟ^的，業(yè)務(wù)部門不得實(shí)施。專責(zé)部門對審查結(jié)果負(fù)監(jiān)督責(zé)任，對未按要求審查的部門需啟動(dòng)問責(zé)程序。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。一般級風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重要級以上風(fēng)險(xiǎn)需成立跨部門專項(xiàng)小組協(xié)同處置。重大風(fēng)險(xiǎn)事件需第一時(shí)間上報(bào)至專項(xiàng)管理決策委員會(huì)，應(yīng)急處置措施需在X小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)處置完畢后需形成書面報(bào)告，并存檔備查。第二十三條責(zé)任追究機(jī)制。對違反會(huì)員管理制度的，根據(jù)違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重程度采取以下措施：一般違規(guī)由直接上級進(jìn)行批評教育，重要違規(guī)取消年度評優(yōu)資格，重大違規(guī)按公司規(guī)定給予紀(jì)律處分或經(jīng)濟(jì)處罰。違規(guī)責(zé)任需與績效考核掛鉤，并通報(bào)至員工所在部門。第二十四條評估改進(jìn)機(jī)制。每年12月31日前，牽頭部門需提交會(huì)員專項(xiàng)管理年度評估報(bào)告，內(nèi)容涵蓋制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)處置效果、改進(jìn)措施落實(shí)等。評估結(jié)果作為次年制度優(yōu)化的依據(jù)，對評估發(fā)現(xiàn)的問題需制定整改計(jì)劃，明確責(zé)任人與完成時(shí)限。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十五條組織保障。公司主要負(fù)責(zé)人每年至少聽取一次會(huì)員專項(xiàng)管理工作匯報(bào)，分管領(lǐng)導(dǎo)每月至少檢查一次制度執(zhí)行情況。各部門負(fù)責(zé)人對本部門會(huì)員管理合規(guī)負(fù)首要責(zé)任，需建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，確保制度要求傳達(dá)到每位員工。第二十六條考核激勵(lì)機(jī)制。將會(huì)員管理合規(guī)情況納入部門年度績效考核，合規(guī)得分占比不低于X%。對在風(fēng)險(xiǎn)防控、制度優(yōu)化中表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人，給予專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)；對發(fā)生重大違規(guī)的，實(shí)行一票否決，取消部門評優(yōu)資格。第二十七條培訓(xùn)宣傳機(jī)制。每年3月、9月開展全員會(huì)員管理合規(guī)培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋制度要求、操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)案例等。新員工入職需接受專項(xiàng)培訓(xùn)，考核合格后方可接觸會(huì)員業(yè)務(wù)。通過公司內(nèi)網(wǎng)、宣傳欄等渠道發(fā)布合規(guī)手冊，提升全員合規(guī)意識。第二十八條信息化支撐。建設(shè)會(huì)員管理綜合平臺，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控、數(shù)據(jù)集中存儲。平臺需具備日志審計(jì)功能，記錄所有關(guān)鍵操作（如信息變更、權(quán)限調(diào)整），日志保存期限不少于X年。第二十九條文化建設(shè)。每年發(fā)布《會(huì)員管理合規(guī)手冊》，明確員工行為邊界與責(zé)任紅線。組織簽署《會(huì)員管理合規(guī)承諾書》，將承諾書作為員工入職材料存檔。通過典型案例通報(bào)、合規(guī)知識競賽等形式，營造全員合規(guī)氛圍。第三十條報(bào)告制度。風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告需在事發(fā)后X小時(shí)內(nèi)提交至牽頭部門與專責(zé)部門，報(bào)告內(nèi)容需包含事件經(jīng)過、影響范圍、處置措施、改進(jìn)建議。每年11月30日前提交年度管理情況報(bào)告，內(nèi)