大米先生的會(huì)員制度第一章總則第一條本制度根據(jù)《中華人民共和國電子商務(wù)法》《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》及相關(guān)行業(yè)規(guī)范制定，同時(shí)遵循集團(tuán)母公司關(guān)于會(huì)員體系建設(shè)的指導(dǎo)意見，結(jié)合大米先生會(huì)員業(yè)務(wù)的實(shí)際發(fā)展需求，旨在規(guī)范會(huì)員制度的設(shè)計(jì)、運(yùn)營與管理，防控?cái)?shù)據(jù)安全、消費(fèi)欺詐、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，確保會(huì)員權(quán)益保障與業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工在會(huì)員制度規(guī)劃、開發(fā)、推廣、維護(hù)等環(huán)節(jié)的工作，覆蓋線上平臺(tái)會(huì)員注冊(cè)、積分管理、權(quán)益發(fā)放、信息交互等業(yè)務(wù)場景，以及線下門店會(huì)員服務(wù)、數(shù)據(jù)應(yīng)用等管理活動(dòng)。第三條本制度涉及以下核心術(shù)語：（一）會(huì)員專項(xiàng)管理：指針對(duì)會(huì)員體系建設(shè)的全流程管理，包括制度設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)防控、運(yùn)營監(jiān)控、合規(guī)審查等，旨在實(shí)現(xiàn)會(huì)員價(jià)值的最大化與風(fēng)險(xiǎn)的最小化。（二）專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)：指在會(huì)員管理過程中可能引發(fā)的法律糾紛、財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損害等風(fēng)險(xiǎn)，如會(huì)員信息泄露、權(quán)益欺詐、投訴集中爆發(fā)等。（三）合規(guī)：指會(huì)員制度的各項(xiàng)活動(dòng)符合國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及公司內(nèi)部規(guī)章，確保經(jīng)營行為的合法性、正當(dāng)性。第四條會(huì)員專項(xiàng)管理的核心原則包括：（一）全面覆蓋：確保會(huì)員制度各環(huán)節(jié)納入風(fēng)險(xiǎn)管理范疇，不留監(jiān)管空白。（二）責(zé)任到人：明確各級(jí)管理主體與執(zhí)行崗位的職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)可追溯。（三）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向：以風(fēng)險(xiǎn)防控為優(yōu)先事項(xiàng)，動(dòng)態(tài)調(diào)整管理策略。（四）持續(xù)改進(jìn)：定期評(píng)估管理效果，優(yōu)化制度與流程。第二章管理組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)會(huì)員專項(xiàng)管理負(fù)總責(zé)，承擔(dān)決策領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；分管領(lǐng)導(dǎo)作為直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織落實(shí)、監(jiān)督考核與資源協(xié)調(diào)。第六條設(shè)立會(huì)員專項(xiàng)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)、牽頭部門負(fù)責(zé)人、專責(zé)部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)部門代表組成。領(lǐng)導(dǎo)小組行使統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、決策審批、監(jiān)督評(píng)價(jià)等職能，定期召開會(huì)議審議重大事項(xiàng)。第七條明確三類管理主體的職責(zé)分工：（一）牽頭部門（如會(huì)員中心或相關(guān)職能部門）：負(fù)責(zé)統(tǒng)籌會(huì)員制度頂層設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)督考核、培訓(xùn)宣貫，建立跨部門協(xié)作機(jī)制。（二）專責(zé)部門（如法務(wù)合規(guī)部、數(shù)據(jù)安全部）：負(fù)責(zé)會(huì)員領(lǐng)域的業(yè)務(wù)合規(guī)審核、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)處置，提供專業(yè)指導(dǎo)與支持。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位（如各門店、電商平臺(tái)）：落實(shí)會(huì)員制度在本領(lǐng)域的具體要求，開展日常風(fēng)險(xiǎn)防控與會(huì)員服務(wù)。第八條基層執(zhí)行崗需履行以下合規(guī)操作責(zé)任：（一）崗位合規(guī)承諾：簽署《會(huì)員管理崗位合規(guī)承諾書》，明確個(gè)人在風(fēng)險(xiǎn)防控中的義務(wù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)上報(bào)義務(wù)：及時(shí)向?qū)Ｘ?zé)部門報(bào)告疑似違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)事件，包括異常交易、投訴集中等。第三章專項(xiàng)管理重點(diǎn)內(nèi)容與要求第九條會(huì)員注冊(cè)與信息管理：業(yè)務(wù)操作合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：采用實(shí)名認(rèn)證機(jī)制，收集信息需遵循“最小必要”原則，明確告知用途并獲取用戶同意。禁止性行為：嚴(yán)禁強(qiáng)制綁定其他服務(wù)、重復(fù)收集非必要信息。重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范身份冒用與信息篡改風(fēng)險(xiǎn)。第十條會(huì)員等級(jí)與權(quán)益體系：合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)公開透明，權(quán)益設(shè)置需匹配用戶貢獻(xiàn)，避免設(shè)置不合理的門檻。禁止性行為：嚴(yán)禁通過虛假宣傳誘導(dǎo)注冊(cè)、濫用積分兌換特權(quán)。重點(diǎn)防控點(diǎn)：防止權(quán)益分配不公引發(fā)的群體性投訴。第十一條積分體系管理：合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：積分規(guī)則需提前公示，兌換比例合理，交易記錄可追溯。禁止性行為：設(shè)置不合理積分有效期、限制兌換渠道。重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范積分被盜刷與系統(tǒng)漏洞風(fēng)險(xiǎn)。第十二條會(huì)員營銷活動(dòng)：合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：活動(dòng)方案需經(jīng)過合規(guī)審查，宣傳材料無虛假承諾，優(yōu)惠信息同步覆蓋所有用戶群體。禁止性行為：定向歧視部分會(huì)員群體、泄露用戶隱私用于精準(zhǔn)營銷。重點(diǎn)防控點(diǎn)：防止過度營銷引發(fā)的客訴集中。第十三條數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)：合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：數(shù)據(jù)存儲(chǔ)需加密處理，訪問權(quán)限分級(jí)管理，定期開展安全審計(jì)。禁止性行為：將用戶數(shù)據(jù)用于未經(jīng)授權(quán)的商業(yè)合作。重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范黑客攻擊與數(shù)據(jù)泄露事件。第十四條爭議處理與投訴響應(yīng)：合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：建立多渠道投訴受理機(jī)制，響應(yīng)時(shí)限不超過X個(gè)工作日，處理結(jié)果需書面反饋。禁止性行為：推諉責(zé)任、未及時(shí)解決用戶訴求。重點(diǎn)防控點(diǎn)：防止投訴升級(jí)引發(fā)輿情風(fēng)險(xiǎn)。第十五條會(huì)員協(xié)議與法律適用：合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：協(xié)議條款符合《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等要求，明確違約責(zé)任與爭議解決方式。禁止性行為：設(shè)置格式條款排除用戶主要權(quán)利。重點(diǎn)防控點(diǎn)：防范因協(xié)議爭議導(dǎo)致的訴訟風(fēng)險(xiǎn)。第四章專項(xiàng)管理運(yùn)行機(jī)制第十六條制度動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：根據(jù)法律法規(guī)變化、業(yè)務(wù)模式調(diào)整及時(shí)修訂專項(xiàng)制度，每年開展一次全面評(píng)估。第十七條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警機(jī)制：定期開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查（如每季度一次），對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)評(píng)估（一般/重大/緊急），并發(fā)布預(yù)警通知至相關(guān)責(zé)任單位。第十八條合規(guī)審查機(jī)制：將專項(xiàng)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項(xiàng)目啟動(dòng)等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，確立“未經(jīng)審查不得實(shí)施”原則，建立問題臺(tái)賬并跟蹤整改。第十九條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制：一般風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)務(wù)部門自行處置，重大風(fēng)險(xiǎn)需上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組決策，明確應(yīng)急流程、責(zé)任協(xié)同及上報(bào)要求，確保處置時(shí)效。第二十條責(zé)任追究機(jī)制：界定違規(guī)情形（如泄露用戶數(shù)據(jù)、擅自修改權(quán)益規(guī)則），處罰標(biāo)準(zhǔn)與績效考核、紀(jì)律處分掛鉤，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重者移交司法機(jī)關(guān)。第二十一條評(píng)估改進(jìn)機(jī)制：每年開展專項(xiàng)管理體系有效性評(píng)估，通過問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析等方法，優(yōu)化流程漏洞與薄弱環(huán)節(jié)。第五章專項(xiàng)管理保障措施第二十二條組織保障：明確各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)專項(xiàng)管理的推進(jìn)責(zé)任，建立責(zé)任清單并納入年度述職考核。第二十三條考核激勵(lì)機(jī)制：將專項(xiàng)合規(guī)情況納入部門/個(gè)人年度考核，與績效、評(píng)優(yōu)掛鉤，對(duì)表現(xiàn)突出者給予獎(jiǎng)勵(lì)。第二十四條培訓(xùn)宣傳機(jī)制：分層級(jí)開展專項(xiàng)培訓(xùn)，如管理層合規(guī)履職培訓(xùn)、一線員工操作規(guī)范培訓(xùn)，每年至少組織X次。第二十五條信息化支撐：通過系統(tǒng)工具實(shí)現(xiàn)會(huì)員信息加密存儲(chǔ)、流程自動(dòng)化審批、風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)控，提升管理效率。第二十六條文化建設(shè)：發(fā)布專項(xiàng)合規(guī)手冊(cè)，簽訂合規(guī)承諾書，營造全員合規(guī)氛圍，定期開展合規(guī)知識(shí)競賽等活動(dòng)。第二十七條報(bào)告制度：明確風(fēng)險(xiǎn)事件、年度管理情況的上報(bào)流程、時(shí)限及內(nèi)容要求