2026秋招：東莞證劵公司面試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.下列不屬于證券市場基本功能的是（）A.籌資功能B.定價功能C.配送功能D.資本配置功能2.股票價格指數(shù)期貨的出現(xiàn)主要是為了規(guī)避（）A.市場風(fēng)險B.違約風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險D.非系統(tǒng)性風(fēng)險3.以下哪種債券利率一般會更高？（）A.國債B.金融債C.企業(yè)債D.地方政府債4.證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由（）管理和運作。A.基金托管人B.基金承銷公司C.基金管理人D.基金投資顧問5.經(jīng)紀(jì)類證券公司只能從事（）業(yè)務(wù)。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券自營C.證券承銷D.證券發(fā)行6.世界上最早、最享盛譽和最有影響的股價指數(shù)是（）A.日經(jīng)225股價指數(shù)B.金融時報股價指數(shù)C.道-瓊斯股價指數(shù)D.恒生指數(shù)7.我國證券市場的主要監(jiān)管機構(gòu)是（）A.人民銀行B.證監(jiān)會C.保監(jiān)會D.銀監(jiān)會8.以下屬于優(yōu)先股股東權(quán)利的是（）A.選舉權(quán)B.表決權(quán)C.利潤分配優(yōu)先權(quán)D.重大決策參與權(quán)9.新股發(fā)行詢價制度中，初步詢價的詢價對象數(shù)量不少于（）家。A.10B.20C.30D.5010.證券市場按交易對象可分為股票市場、債券市場和（）A.基金市場B.發(fā)行市場C.流通市場D.初級市場多項選擇題（每題2分，共10題）1.債券按發(fā)行主體可分為（）A.國債B.金融債C.企業(yè)債D.國際債2.證券市場監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則3.證券投資的系統(tǒng)風(fēng)險包括（）A.政策風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.購買力風(fēng)險4.金融衍生工具的基本特征有（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性5.下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有（）A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員B.持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員C.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員D.由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員6.基金的費用主要包括（）A.管理費B.托管費C.銷售服務(wù)費D.交易傭金7.證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.證券承銷業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)8.影響股價變動的基本因素有（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素D.人為操縱因素9.按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為（）A.看漲期權(quán)B.看跌期權(quán)C.歐式期權(quán)D.美式期權(quán)10.證券投資分析的主要方法包括（）A.基本分析方法B.技術(shù)分析方法C.量化分析方法D.心理分析方法判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所。（）2.股票和債券都是直接融資的工具。（）3.期權(quán)的賣方在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。（）4.證券投資基金是一種集合投資方式，它可以通過多樣化的投資組合降低風(fēng)險。（）5.證券公司可以為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保。（）6.優(yōu)先股的股息一般是固定的。（）7.期貨交易的目的是為了獲得或讓渡商品的所有權(quán)。（）8.市盈率是反映股票投資價值的重要指標(biāo)，市盈率越高，投資價值越高。（）9.我國證券市場實行的是集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制。（）10.金融衍生工具的價格取決于相關(guān)基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的作用。答：證券市場可實現(xiàn)籌資與投資對接，促進(jìn)資本合理流動，有籌資、定價、資本配置功能。能為企業(yè)提供融資渠道，為投資者提供投資機會，還可反映宏觀經(jīng)濟(jì)運行。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答：權(quán)利不同，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證。收益不同，股票收益不定，債券較固定。風(fēng)險不同，股票風(fēng)險高。期限不同，股票無期限，債券有期限。3.簡述證券投資基金的特點。答：集合投資，將零散資金匯集；分散風(fēng)險，通過組合投資分散；專業(yè)管理，由專業(yè)基金管理人操作；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)，投資者按比例享受收益與承擔(dān)風(fēng)險。4.簡述我國證券公司的主要業(yè)務(wù)。答：有證券經(jīng)紀(jì)，代理客戶買賣證券；證券自營，用自有資金買賣；證券承銷，幫助發(fā)行人發(fā)售證券；資產(chǎn)管理，為客戶管理資產(chǎn)；融資融券等業(yè)務(wù)。討論題（每題5分，共4題）1.討論當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對證券市場的影響。答：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢影響大。經(jīng)濟(jì)增長快，企業(yè)盈利增，股市趨好；利率下降，資金流入，證券價升；宏觀政策如財政、貨幣政策會直接或間接影響市場資金供求和企業(yè)經(jīng)營，左右投資預(yù)期。2.討論如何進(jìn)行證券投資的風(fēng)險控制。答：可通過分散投資，投資多行業(yè)多品種減少非系統(tǒng)風(fēng)險；合理配置資產(chǎn)，兼顧不同風(fēng)險收益產(chǎn)品；還需設(shè)定止損止盈點，及時控制損失、鎖定收益；同時要持續(xù)關(guān)注宏觀和行業(yè)動態(tài)，調(diào)整策略。3.討論證券市場監(jiān)管的重要性。答：能維護(hù)市場秩序，防止欺詐操縱，保護(hù)投資者權(quán)益，增強信心?？杀Ｕ鲜袌龉健⒐?、公開，提高市場效率。還可促進(jìn)市場健康發(fā)展，防范系統(tǒng)性風(fēng)險，穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)。4.討論金融科技對證券行業(yè)的影響。答：金融科技提升證券行業(yè)效率，如智能投顧提供個性化服務(wù)。降低成本，線上業(yè)務(wù)節(jié)省開支。但也帶來挑戰(zhàn)，數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)需重視，監(jiān)管要跟上技術(shù)發(fā)展，從業(yè)者要提升科技素養(yǎng)。答案單項選擇題答案1.C2.C3.C4.C5.A6.C7.B8.C9.B10.A多項選擇題答案1.ABC2.ABC