2026秋招：風(fēng)險(xiǎn)控制題庫及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？A.借款人違約B.市場(chǎng)利率波動(dòng)C.保證人失去擔(dān)保能力D.借款人經(jīng)營(yíng)不善2.風(fēng)險(xiǎn)控制的第一步是？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指？A.資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)C.信用違約的風(fēng)險(xiǎn)D.操作失誤的風(fēng)險(xiǎn)4.以下哪項(xiàng)是風(fēng)險(xiǎn)緩釋的措施？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.購(gòu)買保險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)自留D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移5.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指？A.企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平B.市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)程度C.監(jiān)管要求的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力6.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括？A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)7.操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來源不包括？A.人員失誤B.系統(tǒng)故障C.市場(chǎng)波動(dòng)D.外部事件8.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法不包括？A.定性評(píng)估B.定量評(píng)估C.經(jīng)驗(yàn)評(píng)估D.綜合評(píng)估9.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的作用是？A.提前發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)B.消除風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)10.以下哪種屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？A.違反法律法規(guī)B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)失敗C.技術(shù)創(chuàng)新不足D.客戶投訴多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.風(fēng)險(xiǎn)控制的策略包括？A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)承受2.信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估指標(biāo)有？A.償債能力指標(biāo)B.盈利能力指標(biāo)C.營(yíng)運(yùn)能力指標(biāo)D.發(fā)展能力指標(biāo)3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有？A.限額管理B.套期保值C.壓力測(cè)試D.風(fēng)險(xiǎn)分散4.操作風(fēng)險(xiǎn)的控制措施包括？A.完善內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)人員培訓(xùn)C.提高系統(tǒng)穩(wěn)定性D.建立應(yīng)急機(jī)制5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有？A.現(xiàn)金儲(chǔ)備B.資產(chǎn)證券化C.融資渠道多元化D.流動(dòng)性預(yù)警6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的要素包括？A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.風(fēng)險(xiǎn)影響程度C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)頻率7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容有？A.遵守法律法規(guī)B.遵循內(nèi)部規(guī)章制度C.防范道德風(fēng)險(xiǎn)D.應(yīng)對(duì)監(jiān)管檢查8.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的指標(biāo)可以包括？A.財(cái)務(wù)指標(biāo)B.非財(cái)務(wù)指標(biāo)C.市場(chǎng)指標(biāo)D.行業(yè)指標(biāo)9.風(fēng)險(xiǎn)文化的內(nèi)容包括？A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值觀C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略10.風(fēng)險(xiǎn)控制的流程包括？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)價(jià)判斷題（每題2分，共10題）1.風(fēng)險(xiǎn)控制就是要完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）2.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于信貸業(yè)務(wù)中。（）3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是不可控的。（）4.操作風(fēng)險(xiǎn)主要是由人員失誤造成的。（）5.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。（）6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法。（）7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)只涉及外部法律法規(guī)。（）8.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)可以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。（）9.風(fēng)險(xiǎn)文化對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制沒有影響。（）10.風(fēng)險(xiǎn)控制是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過程。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則。答：風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)遵循全面性原則，覆蓋所有業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)；審慎性原則，充分評(píng)估可能風(fēng)險(xiǎn)；有效性原則，措施切實(shí)可行；獨(dú)立性原則，風(fēng)控部門獨(dú)立履職；適時(shí)性原則，隨環(huán)境變化調(diào)整策略。2.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容有哪些？答：主要評(píng)估借款人償債能力，如資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流等；盈利能力，像利潤(rùn)率等指標(biāo)；營(yíng)運(yùn)能力，如存貨、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)情況；還有信用記錄，包括過往還款表現(xiàn)等。3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型有哪些？答：主要類型有利率風(fēng)險(xiǎn)，受利率變動(dòng)影響；匯率風(fēng)險(xiǎn)，因匯率波動(dòng)產(chǎn)生；商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，源于商品價(jià)格漲跌；股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，受股票市場(chǎng)波動(dòng)影響。4.操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是什么？答：操作風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)生性，多源于內(nèi)部；廣泛性，涉及各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；人為性，人員因素影響大；不確定性，損失大小和發(fā)生時(shí)間難測(cè)；可預(yù)防性，能通過內(nèi)控等措施降低。討論題（每題5分，共4題）1.討論如何建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。答：要建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，需先確定合適指標(biāo)，涵蓋財(cái)務(wù)、市場(chǎng)等多方面。收集準(zhǔn)確數(shù)據(jù)，確保信息及時(shí)可靠。運(yùn)用科學(xué)模型分析數(shù)據(jù)，設(shè)定合理預(yù)警閾值。建立快速響應(yīng)機(jī)制，根據(jù)預(yù)警采取應(yīng)對(duì)措施，且不斷優(yōu)化完善。2.分析信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)系與區(qū)別。答：聯(lián)系：都影響金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)惡化使借款人違約。區(qū)別：信用風(fēng)險(xiǎn)源于交易對(duì)手違約，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致；信用風(fēng)險(xiǎn)可控性相對(duì)高，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較難精準(zhǔn)控制。3.探討操作風(fēng)險(xiǎn)控制中人員管理的重要性。答：人員是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭。加強(qiáng)人員管理可提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，減少操作失誤。通過培訓(xùn)提升業(yè)務(wù)能力，規(guī)范操作流程。良好的激勵(lì)約束機(jī)制能促使員工自覺遵守制度，降低因人員因素導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。4.談?wù)勂髽I(yè)如何應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。答：企業(yè)應(yīng)建立完善合規(guī)管理制度，明確合規(guī)責(zé)任。加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)。定期開展合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題。與監(jiān)管部門保持良好溝通，了解法規(guī)動(dòng)態(tài)。出現(xiàn)違規(guī)及時(shí)整改，避免更大損失。答案單項(xiàng)選擇題答案1.B2.B3.A4.B5.A6.C7.C8.C9.A10.A多項(xiàng)選擇題答案1.A