跨境數(shù)字貨幣支付結(jié)算合規(guī)審查服務(wù)合同合同編號(hào)：__________

一、合同當(dāng)事人

1.1甲方（委托方）：

1.1.1法定名稱：__________________________

1.1.2注冊(cè)地址：__________________________

1.1.3法定代表人：__________________________

1.1.4聯(lián)系人：__________________________

1.1.5聯(lián)系電話：__________________________

1.1.6電子郵箱：__________________________

1.1.7營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：__________________________

1.2乙方（服務(wù)方）：

1.2.1法定名稱：__________________________

1.2.2注冊(cè)地址：__________________________

1.2.3法定代表人：__________________________

1.2.4聯(lián)系人：__________________________

1.2.5聯(lián)系電話：__________________________

1.2.6電子郵箱：__________________________

1.2.7營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼：__________________________

二、合同標(biāo)的及服務(wù)內(nèi)容

2.1合同標(biāo)的

2.1.1本合同項(xiàng)下乙方為甲方提供跨境數(shù)字貨幣支付結(jié)算合規(guī)審查服務(wù)，包括但不限于對(duì)甲方擬開(kāi)展的跨境數(shù)字貨幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及法律意見(jiàn)提供。

2.2服務(wù)內(nèi)容

2.2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求，對(duì)甲方擬開(kāi)展的跨境數(shù)字貨幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的合規(guī)審查，包括但不限于：

（1）對(duì)業(yè)務(wù)模式的法律合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估；

（2）對(duì)涉及的數(shù)字貨幣種類及支付渠道的合規(guī)性進(jìn)行審查；

（3）對(duì)跨境交易涉及的國(guó)家及地區(qū)的法律法規(guī)進(jìn)行梳理及合規(guī)性分析；

（4）對(duì)反洗錢(qián)（AML）、反恐怖融資（CTF）相關(guān)要求的符合性進(jìn)行審查；

（5）對(duì)數(shù)據(jù)保護(hù)及隱私合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估；

（6）對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中的潛在法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別及提示。

三、服務(wù)期限

3.1服務(wù)期限

3.1.1本合同項(xiàng)下的服務(wù)期限自雙方簽字蓋章之日起至甲方完成跨境數(shù)字貨幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)審查并正式開(kāi)展業(yè)務(wù)之日止。

3.2期限調(diào)整

3.2.1如因甲方原因?qū)е路?wù)期限延長(zhǎng)，雙方應(yīng)另行協(xié)商并簽署補(bǔ)充協(xié)議。

四、服務(wù)費(fèi)用及支付方式

4.1服務(wù)費(fèi)用

4.1.1甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)_________________________元（大寫(xiě)：__________________________元整），該費(fèi)用包含但不限于服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的法律咨詢費(fèi)、文件審查費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用。

4.2支付方式

4.2.1甲方應(yīng)在本合同簽署之日起____日內(nèi)，將首期服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定賬戶；

4.2.2剩余服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在乙方完成全部服務(wù)內(nèi)容并提交最終合規(guī)審查報(bào)告之日起____日內(nèi)支付完畢。

五、雙方權(quán)利義務(wù)

5.1甲方的權(quán)利義務(wù)

5.1.1甲方的權(quán)利：

（1）有權(quán)要求乙方按照合同約定提供專業(yè)、準(zhǔn)確的合規(guī)審查服務(wù)；

（2）有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)過(guò)程及結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督和質(zhì)詢；

（3）有權(quán)根據(jù)實(shí)際需求變更服務(wù)內(nèi)容，但需提前書(shū)面通知乙方并協(xié)商調(diào)整費(fèi)用。

5.1.2甲方的義務(wù)：

（1）應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整、合法的業(yè)務(wù)資料及信息，并保證所提供資料的真實(shí)性；

（2）應(yīng)積極配合乙方開(kāi)展合規(guī)審查工作，及時(shí)響應(yīng)乙方提出的問(wèn)題及要求；

（3）應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。

5.2乙方的權(quán)利義務(wù)

5.2.1乙方的權(quán)利：

（1）有權(quán)要求甲方提供與合規(guī)審查相關(guān)的必要資料及信息；

（2）有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；

（3）對(duì)在服務(wù)過(guò)程中知悉的甲方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。

5.2.2乙方的義務(wù)：

（1）應(yīng)按照合同約定提供專業(yè)、合規(guī)的審查服務(wù)，并保證服務(wù)質(zhì)量；

（2）應(yīng)按時(shí)提交合規(guī)審查報(bào)告，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容負(fù)責(zé)；

（3）對(duì)在服務(wù)過(guò)程中知悉的甲方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露。

六、保密條款

6.1保密內(nèi)容

6.1.1本合同項(xiàng)下，雙方應(yīng)對(duì)在合作過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶信息等一切非公開(kāi)信息進(jìn)行保密，包括但不限于：

（1）甲方的業(yè)務(wù)模式、客戶信息、交易數(shù)據(jù)等；

（2）乙方的服務(wù)流程、技術(shù)方案、客戶信息等。

6.2保密期限

6.2.1雙方在本合同終止后____年內(nèi)仍應(yīng)遵守本保密條款，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得泄露或使用對(duì)方的商業(yè)秘密。

6.3例外情況

6.3.1如法律法規(guī)要求或有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求披露，雙方應(yīng)在不泄露核心商業(yè)秘密的前提下進(jìn)行披露。

七、違約責(zé)任

7.1甲方的違約責(zé)任

7.1.1如甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的____%支付違約金；逾期超過(guò)____日的，乙方有權(quán)解除合同并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用及違約金。

7.2乙方的違約責(zé)任

7.2.1如乙方未按時(shí)提交合規(guī)審查報(bào)告，每逾期一日，應(yīng)按合同總金額的____%支付違約金；逾期超過(guò)____日的，甲方有權(quán)解除合同并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用及違約金。

7.3不可抗力

7.3.1如因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)等不可抗力因素導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并采取措施減少損失。

八、爭(zhēng)議解決

8.1爭(zhēng)議解決方式

8.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本合同項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向乙方所在地人民法院提起訴訟。

8.2法律適用

8.2.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。

九、合同生效及終止

9.1合同生效

9.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。

9.2合同終止

9.2.1本合同在以下情況下終止：

（1）雙方約定的服務(wù)期限屆滿且服務(wù)內(nèi)容完成；

（2）雙方協(xié)商一致解除合同；

（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。

十、其他約定

10.1通知

10.1.1雙方之間的所有通知、請(qǐng)求或其他通信應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并可通過(guò)專人遞送、掛號(hào)信、電子郵件等方式送達(dá)。

10.2不可分割性

10.2.1本合同任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行不影響其他條款的效力。

10.3補(bǔ)充協(xié)議

10.3.1對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。

10.4完整協(xié)議

10.4.1本合同構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前所有的口頭或書(shū)面協(xié)議、諒解及承諾。

10.5合同份數(shù)

10.5.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

（以下無(wú)正文）

###特殊應(yīng)用場(chǎng)景一：跨境電商平臺(tái)數(shù)字貨幣支付整合

**應(yīng)用場(chǎng)景說(shuō)明：**

跨境電商平臺(tái)希望整合數(shù)字貨幣支付功能，提升國(guó)際用戶支付體驗(yàn)，但需要確保支付流程符合各國(guó)反洗錢(qián)（AML）及反恐怖融資（CTF）法規(guī)。本合同可應(yīng)用于此類場(chǎng)景，為平臺(tái)提供合規(guī)審查服務(wù)。

**需要注意的條款及修正：**

1.**2.2.1**：增加對(duì)支付gateway的合規(guī)性審查，包括其是否具備PCIDSS（支付卡行業(yè)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)）認(rèn)證。

2.**5.1.2**：明確甲方需提供支付gateway的資質(zhì)證明及合規(guī)報(bào)告。

3.**6.1.1**：補(bǔ)充支付gateway的用戶協(xié)議、隱私政策等文件的合規(guī)性審查要求。

**注意事項(xiàng)：**

-跨境電商平臺(tái)需確保支付gateway符合PCIDSS標(biāo)準(zhǔn)，以避免數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)。

-平臺(tái)需定期更新合規(guī)報(bào)告，以應(yīng)對(duì)各國(guó)法規(guī)變化。

###特殊應(yīng)用場(chǎng)景二：區(qū)塊鏈技術(shù)驅(qū)動(dòng)的供應(yīng)鏈金融

**應(yīng)用場(chǎng)景說(shuō)明：**

企業(yè)利用區(qū)塊鏈技術(shù)開(kāi)展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，涉及數(shù)字貨幣支付結(jié)算，需要確保整個(gè)流程的合規(guī)性。本合同可應(yīng)用于此類場(chǎng)景，為供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)提供合規(guī)審查。

**需要注意的條款及修正：**

1.**2.2.1**：增加對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的合規(guī)性審查，包括智能合約的法律效力及數(shù)據(jù)隱私保護(hù)。

2.**5.1.2**：明確甲方需提供區(qū)塊鏈平臺(tái)的技術(shù)文檔及合規(guī)報(bào)告。

3.**7.2.1**：增加乙方對(duì)智能合約的合規(guī)性審查責(zé)任，確保其符合相關(guān)法律法規(guī)。

**注意事項(xiàng)：**

-企業(yè)需確保區(qū)塊鏈平臺(tái)符合相關(guān)數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)，如GDPR（通用數(shù)據(jù)保護(hù)條例）。

-智能合約的編寫(xiě)需由專業(yè)律師審核，以避免法律風(fēng)險(xiǎn)。

###特殊應(yīng)用場(chǎng)景三：數(shù)字貨幣交易所合規(guī)運(yùn)營(yíng)

**應(yīng)用場(chǎng)景說(shuō)明：**

數(shù)字貨幣交易所希望確保其運(yùn)營(yíng)符合各國(guó)金融監(jiān)管要求，需要專業(yè)的合規(guī)審查服務(wù)。本合同可應(yīng)用于此類場(chǎng)景，為交易所提供合規(guī)審查。

**需要注意的條款及修正：**

1.**2.2.1**：增加對(duì)交易所的KYC（了解你的客戶）及AML政策的合規(guī)性審查。

2.**5.1.2**：明確甲方需提供交易所的運(yùn)營(yíng)手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等文件。

3.**7.1.1**：增加甲方未按規(guī)定進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證的違約責(zé)任。

**注意事項(xiàng)：**

-交易所需建立健全的KYC及AML政策，以符合監(jiān)管要求。

-定期進(jìn)行合規(guī)審查，確保持續(xù)符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

###特殊應(yīng)用場(chǎng)景四：跨境數(shù)字貨幣錢(qián)包服務(wù)

**應(yīng)用場(chǎng)景說(shuō)明：**

企業(yè)提供跨境數(shù)字貨幣錢(qián)包服務(wù)，需要確保服務(wù)流程符合各國(guó)金融監(jiān)管要求。本合同可應(yīng)用于此類場(chǎng)景，為錢(qián)包服務(wù)提供合規(guī)審查。

**需要注意的條款及修正：**

1.**2.2.1**：增加對(duì)數(shù)字貨幣錢(qián)包的隱私保護(hù)及數(shù)據(jù)安全合規(guī)性審查。

2.**5.1.2**：明確甲方需提供錢(qián)包服務(wù)的用戶協(xié)議、隱私政策等文件。

3.**6.1.1**：補(bǔ)充數(shù)字貨幣錢(qián)包的加密技術(shù)及數(shù)據(jù)存儲(chǔ)方案的合規(guī)性審查要求。

**注意事項(xiàng)：**

-企業(yè)需確保錢(qián)包服務(wù)符合數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)，如GDPR。

-定期更新加密技術(shù)，以保障用戶資金安全。

###特殊應(yīng)用場(chǎng)景五：數(shù)字貨幣跨境支付結(jié)算代理服務(wù)

**應(yīng)用場(chǎng)景說(shuō)明：**

企業(yè)作為數(shù)字貨幣跨境支付結(jié)算代理，需要確保服務(wù)流程符合各國(guó)金融監(jiān)管要求。本合同可應(yīng)用于此類場(chǎng)景，為代理服務(wù)提供合規(guī)審查。

**需要注意的條款及修正：**

1.**2.2.1**：增加對(duì)代理服務(wù)的合規(guī)性審查，包括其是否具備相關(guān)金融牌照。

2.**5.1.2**：明確甲方需提供代理服務(wù)的資質(zhì)證明及合規(guī)報(bào)告。

3.**7.1.1**：增加甲方未按規(guī)定進(jìn)行交易記錄保存的違約責(zé)任。

**注意事項(xiàng)：**

-代理企業(yè)需確保具備相關(guān)金融牌照，以符合監(jiān)管要求。

-定期進(jìn)行合規(guī)審查，確保持續(xù)符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

##實(shí)際操作過(guò)程中遇到的相關(guān)問(wèn)題及解決辦法

1.**問(wèn)題：甲方提供的資料不完整或不真實(shí)。**

**解決辦法：**在**5.1.2**中增加條款，明確甲方需提供完整、真實(shí)的資料，并承擔(dān)因資料不實(shí)導(dǎo)致的法律責(zé)任。

2.**問(wèn)題：乙方審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，但甲方拒絕整改。**

**解決辦法：**在**7.2.1**中增加條款，明確乙方有權(quán)因甲方拒絕整改而解除合同，并要求甲方支付已提供服務(wù)費(fèi)用及違約金。

3.**問(wèn)題：跨境法規(guī)變化導(dǎo)致原合同條款無(wú)法適用。**

**解決辦法：**在**10.3**中增加條款，明確雙方需定期審查合同條款，并根據(jù)法規(guī)變化進(jìn)行修訂。

4.**問(wèn)題：乙方審查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的技術(shù)問(wèn)題需要甲方配合解決。**

**解決辦法：**在**5.2.1**中增加條款，明確乙方有權(quán)要求甲方配合解決技術(shù)問(wèn)題，并設(shè)定合理的解決期限。

5.**問(wèn)題：數(shù)字貨幣價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致交易風(fēng)險(xiǎn)增加。**

**解決辦法：**在**2.2.1**中增加對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的管理方案審查，并要求甲方提供風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

##原始合同所需要的所有詳細(xì)的附件

1.**甲方業(yè)務(wù)模式說(shuō)明及流程圖**

2.**甲方擬使用的數(shù)字貨幣種類及支付渠道清單**

3.**甲方擬交易的跨境國(guó)家及地區(qū)法律法規(guī)清單**

4.**甲方反洗錢(qián)（AML）及反恐怖融資（CTF）政策文件**

5.**甲方數(shù)據(jù)保護(hù)及隱私合規(guī)性文件**

6.**甲方業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告**

7.**支付gateway的資質(zhì)證明及合規(guī)報(bào)告**

8.**區(qū)塊鏈平臺(tái)的技術(shù)文檔及合規(guī)報(bào)告**

9.**智能合約的法律效力及數(shù)據(jù)隱私保護(hù)審查報(bào)告**

10.**交易所的運(yùn)營(yíng)手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度等文件**

11.**數(shù)字貨幣錢(qián)包服務(wù)的用戶協(xié)議、隱私政策等文件**

12.**代理服務(wù)的資質(zhì)證明及合規(guī)報(bào)告**

13.**交易風(fēng)險(xiǎn)的管理方案及風(fēng)險(xiǎn)控制措施**

多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明

十一、甲方為主導(dǎo)時(shí)的，附加條款及說(shuō)明

11.1甲方主導(dǎo)服務(wù)范圍

11.1.1甲方在合同框架內(nèi)，對(duì)服務(wù)范圍、服務(wù)重點(diǎn)及審查深度具有最終決定權(quán)。甲方應(yīng)明確指示乙方審查工作的具體方向和優(yōu)先級(jí)，乙方應(yīng)據(jù)此提供專業(yè)意見(jiàn)及服務(wù)。

11.1.2詳細(xì)說(shuō)明：本條款確立甲方在服務(wù)過(guò)程中的主導(dǎo)地位，特別是在服務(wù)內(nèi)容的定制化和方向選擇上。甲方通過(guò)提供明確的指示，能夠確保合規(guī)審查服務(wù)緊密圍繞其業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略需求展開(kāi)。例如，甲方可以指示乙方優(yōu)先審查某類數(shù)字貨幣的支付通道合規(guī)性，或重點(diǎn)評(píng)估特定國(guó)家地區(qū)的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。乙方則基于甲方的指示，運(yùn)用其專業(yè)知識(shí)，提供針對(duì)性的審查方案和報(bào)告。這種模式有助于提高服務(wù)效率，確保審查成果的實(shí)用性和價(jià)值。甲方需承擔(dān)指示責(zé)任，確保其提供的指示清晰、具體、可行，以便乙方有效執(zhí)行。乙方則需確保理解甲方的指示，并在執(zhí)行過(guò)程中保持專業(yè)判斷，對(duì)指示的不合理或潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)與甲方溝通。

11.2甲方信息提供義務(wù)的細(xì)化

11.2.1甲方承諾除本合同第五條第1.2.1款規(guī)定的基本義務(wù)外，應(yīng)根據(jù)乙方的合理請(qǐng)求，及時(shí)提供與合規(guī)審查相關(guān)的所有背景資料、交易樣本、技術(shù)架構(gòu)說(shuō)明、合作方信息（如銀行、支付渠道、數(shù)字貨幣平臺(tái)等）的資質(zhì)文件及運(yùn)營(yíng)協(xié)議等，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

11.2.2甲方應(yīng)建立內(nèi)部信息提供協(xié)調(diào)機(jī)制，指定專門(mén)聯(lián)系人及通道，確保乙方能夠高效獲取所需信息。

11.2.3詳細(xì)說(shuō)明：本條款進(jìn)一步細(xì)化了甲方提供資料的責(zé)任，強(qiáng)調(diào)了“所有”相關(guān)資料的要求，并引入了“合理請(qǐng)求”的概念，賦予乙方根據(jù)審查需要主動(dòng)索取信息的權(quán)利。背景資料可能包括業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、市場(chǎng)分析、目標(biāo)用戶群體等，有助于乙方全面理解業(yè)務(wù)背景。交易樣本能直觀展示支付結(jié)算流程和涉及的數(shù)據(jù)類型。技術(shù)架構(gòu)說(shuō)明對(duì)于評(píng)估系統(tǒng)安全性和合規(guī)性至關(guān)重要。合作方的資質(zhì)文件和運(yùn)營(yíng)協(xié)議直接關(guān)系到第三方參與交易的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。信息真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的保證是合規(guī)審查的基礎(chǔ)，任何缺失或虛假信息都可能導(dǎo)致審查結(jié)論的偏差甚至錯(cuò)誤。指定專門(mén)聯(lián)系人和通道有助于建立高效的信息溝通渠道，避免信息傳遞過(guò)程中的延誤和遺漏。甲方需確保其協(xié)調(diào)機(jī)制有效運(yùn)轉(zhuǎn)，聯(lián)系人及時(shí)響應(yīng)乙方的信息需求。

11.3甲方對(duì)第三方選擇的指示權(quán)及責(zé)任

11.3.1如合規(guī)審查涉及需要甲方選擇或配合的第三方服務(wù)提供商（如特定的區(qū)塊鏈審計(jì)機(jī)構(gòu)、數(shù)據(jù)安全公司等），甲方享有最終選擇權(quán)，但需確保所選第三方具備相應(yīng)的專業(yè)能力和合規(guī)資質(zhì)。

11.3.2甲方應(yīng)承擔(dān)因其對(duì)第三方選擇不當(dāng)或管理不善，導(dǎo)致乙方審查工作受阻或產(chǎn)生額外風(fēng)險(xiǎn)的相應(yīng)責(zé)任。

11.3.3詳細(xì)說(shuō)明：本條款明確了在需要第三方協(xié)作時(shí)，甲方的主導(dǎo)選擇權(quán)及其伴隨的責(zé)任。在數(shù)字貨幣支付結(jié)算領(lǐng)域，某些特定的技術(shù)環(huán)節(jié)（如智能合約審計(jì)、特定幣種的技術(shù)合規(guī)驗(yàn)證）可能需要外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的服務(wù)。甲方有權(quán)根據(jù)自身偏好、成本考慮或合作關(guān)系等因素選擇第三方，但選擇必須基于合理性，即第三方需具備完成相應(yīng)任務(wù)所需的專業(yè)知識(shí)、技術(shù)能力和合規(guī)運(yùn)營(yíng)記錄。如果甲方選擇了一個(gè)能力不足或資質(zhì)不合格的第三方，導(dǎo)致乙方無(wú)法獲得必要的審查結(jié)果，或者第三方的工作引發(fā)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（例如，審計(jì)報(bào)告存在嚴(yán)重瑕疵，或數(shù)據(jù)處理不符合隱私要求），甲方需承擔(dān)由此產(chǎn)生的后果。這包括但不限于乙方為彌補(bǔ)問(wèn)題付出的額外工作、可能產(chǎn)生的額外費(fèi)用，以及因第三方問(wèn)題導(dǎo)致的潛在法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。甲方在選擇第三方前應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，并在必要時(shí)尋求乙方的專業(yè)建議。

11.4甲方變更指示的流程

11.4.1甲方如需變更先前提供的指示，應(yīng)至少提前____個(gè)工作日以書(shū)面形式（包括電子郵件或合同約定的其他書(shū)面形式）通知乙方，并詳細(xì)說(shuō)明變更內(nèi)容及其原因。

11.4.2乙方在收到變更指示后，應(yīng)評(píng)估變更對(duì)審查工作及已完成工作的影響，并有權(quán)要求調(diào)整相關(guān)服務(wù)費(fèi)用。

11.4.3詳細(xì)說(shuō)明：本條款規(guī)范了甲方變更指示的流程，旨在平衡甲方的調(diào)整需求與乙方的有序工作安排。提前通知的期限（例如提前____個(gè)工作日）應(yīng)根據(jù)服務(wù)項(xiàng)目的復(fù)雜度和時(shí)間要求設(shè)定。書(shū)面形式要求確保變更指示的正式性和可追溯性。詳細(xì)說(shuō)明變更內(nèi)容及原因有助于乙方理解變更背景，評(píng)估實(shí)施難度。乙方評(píng)估影響并有權(quán)調(diào)整費(fèi)用，是基于變更可能增加工作量、改變工作性質(zhì)或引入新的復(fù)雜性問(wèn)題，從而影響原定成本估算。這種機(jī)制保障了乙方的合理經(jīng)濟(jì)權(quán)益。甲方變更指示時(shí)，應(yīng)充分溝通，避免頻繁或臨時(shí)的變更對(duì)乙方工作造成干擾。

十二、乙方為主導(dǎo)時(shí)，附加條款及說(shuō)明

12.1乙方主導(dǎo)審查標(biāo)準(zhǔn)與方法

12.1.1乙方在提供合規(guī)審查服務(wù)時(shí)，應(yīng)依據(jù)現(xiàn)行有效的法律法規(guī)、監(jiān)管政策、行業(yè)最佳實(shí)踐以及乙方內(nèi)部專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行，并有權(quán)主導(dǎo)確定審查的具體方法、流程和技術(shù)手段。

12.1.2乙方應(yīng)向甲方提供審查方法論的說(shuō)明，并解釋其選擇的依據(jù)，確保審查過(guò)程的透明度和專業(yè)性。

12.1.3詳細(xì)說(shuō)明：本條款確立了乙方在審查執(zhí)行層面的專業(yè)主導(dǎo)權(quán)。乙方作為專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，其核心競(jìng)爭(zhēng)力在于對(duì)法律法規(guī)的深入理解和應(yīng)用能力。本條款授權(quán)乙方根據(jù)其專業(yè)判斷選擇最合適的審查方法和流程，例如采用特定的審查清單、訪談關(guān)鍵人員、進(jìn)行模擬交易測(cè)試等。這并非賦予乙方隨意行事的權(quán)利，而是基于其專業(yè)素養(yǎng)和對(duì)合規(guī)要求的準(zhǔn)確把握。乙方負(fù)有說(shuō)明義務(wù)，需向甲方解釋其方法論的選擇邏輯，例如為何選擇某種合規(guī)性測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)，或?yàn)楹尾捎媚撤N風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型。這有助于甲方理解審查工作的內(nèi)在邏輯，增強(qiáng)對(duì)乙方專業(yè)能力的信任，并能在必要時(shí)就方法論提出建設(shè)性意見(jiàn)，但最終執(zhí)行仍由乙方主導(dǎo)。這種主導(dǎo)權(quán)有助于確保審查工作的專業(yè)水準(zhǔn)和效率。

12.2乙方對(duì)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與報(bào)告義務(wù)

12.2.1乙方在審查過(guò)程中，一旦識(shí)別出可能對(duì)甲方業(yè)務(wù)構(gòu)成重大法律風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)或財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)問(wèn)題，應(yīng)立即以書(shū)面形式（包括電子郵件或雙方約定的其他緊急溝通渠道）向甲方報(bào)告，并提供建議的應(yīng)對(duì)措施。

12.2.2乙方有權(quán)要求甲方對(duì)識(shí)別出的重大風(fēng)險(xiǎn)采取緊急補(bǔ)救措施，并監(jiān)督措施的落實(shí)情況。

12.2.3詳細(xì)說(shuō)明：本條款強(qiáng)化了乙方在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告方面的主動(dòng)性和責(zé)任。重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能包括違反反洗錢(qián)規(guī)定、數(shù)據(jù)保護(hù)法規(guī)、支付結(jié)算許可要求等，一旦發(fā)生可能導(dǎo)致行政處罰、巨額罰款、業(yè)務(wù)受限甚至刑事責(zé)任。乙方不僅要在審查結(jié)束后提交綜合性報(bào)告，更應(yīng)在審查過(guò)程中，特別是發(fā)現(xiàn)緊急或嚴(yán)重問(wèn)題時(shí)，第一時(shí)間報(bào)告。報(bào)告應(yīng)清晰說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、程度、潛在后果以及可能的解決方案建議。要求甲方采取緊急補(bǔ)救措施并監(jiān)督落實(shí)，是乙方為了幫助甲方規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)所采取的合理行動(dòng)，體現(xiàn)了乙方服務(wù)的價(jià)值。甲方應(yīng)積極配合乙方的風(fēng)險(xiǎn)提示和后續(xù)處理要求。

12.3乙方保留專業(yè)意見(jiàn)的最終解釋權(quán)

12.3.1乙方基于專業(yè)知識(shí)和審查結(jié)果形成的合規(guī)意見(jiàn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論等，其最終法律解釋權(quán)屬于乙方。

12.3.2甲方應(yīng)審慎評(píng)估乙方的專業(yè)意見(jiàn)，并在采納前進(jìn)行內(nèi)部決策。乙方不對(duì)甲方基于其意見(jiàn)做出的最終商業(yè)決策承擔(dān)責(zé)任。

12.3.3詳細(xì)說(shuō)明：本條款明確了乙方專業(yè)意見(jiàn)的法律屬性和責(zé)任邊界。合規(guī)意見(jiàn)通常是基于現(xiàn)有法律框架下的專業(yè)判斷，可能涉及復(fù)雜的法律適用和解釋空間。乙方作為專業(yè)顧問(wèn)，其意見(jiàn)反映了其專業(yè)認(rèn)知，但最終的法律責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)由甲方承擔(dān)。甲方作為決策者，有責(zé)任基于乙方的意見(jiàn)結(jié)合自身業(yè)務(wù)情況做出判斷。此條款旨在厘清責(zé)任，避免因?qū)I(yè)意見(jiàn)的理解分歧而產(chǎn)生不必要的糾紛。甲方應(yīng)理解，乙方的服務(wù)是提供信息支持和專業(yè)建議，而非直接做出決策。乙方也需明確告知甲方其意見(jiàn)的法律效力范圍。

12.4乙方對(duì)服務(wù)成果知識(shí)產(chǎn)權(quán)的界定

12.4.1乙方在履行本合同項(xiàng)下服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的審查報(bào)告、分析文件、工作底稿等成果，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)（包括但不限于著作權(quán)）歸乙方所有。

12.4.2甲方有權(quán)在合同目的范圍內(nèi)使用乙方提供的具體服務(wù)成果（如審查報(bào)告），但不得超出該范圍進(jìn)行復(fù)制、傳播或用于其他商業(yè)目的，且不得侵犯乙方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

12.4.3詳細(xì)說(shuō)明：本條款明確了服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的智力成果的歸屬問(wèn)題。乙方在審查過(guò)程中投入專業(yè)知識(shí)和勞動(dòng)形成的報(bào)告、分析等，屬于其智力勞動(dòng)成果。通常情況下，這些成果的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸乙方所有，這是專業(yè)服務(wù)行業(yè)的普遍做法。甲方獲得的是使用權(quán)，且該使用權(quán)嚴(yán)格限定在合同約定的服務(wù)目的范圍內(nèi)，例如用于自身的合規(guī)決策和內(nèi)部管理。甲方不得將這些成果作為商業(yè)產(chǎn)品出售，或提供給第三方用于其商業(yè)目的，更不能去除乙方的水印或署名等侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為。這保護(hù)了乙方的智力財(cái)產(chǎn)，也規(guī)范了甲方的使用行為。

十三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，附加條款及說(shuō)明

13.1第三方中介的定位與職責(zé)

13.1.1如本合同項(xiàng)下的合規(guī)審查服務(wù)涉及第三方中介機(jī)構(gòu)（如律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、咨詢公司等）的參與，該等中介機(jī)構(gòu)應(yīng)作為乙方的輔助服務(wù)提供方，按照乙方的指示和本合同約定履行其職責(zé)。

13.1.2乙方對(duì)第三方中介的選擇具有最終決定權(quán)，并對(duì)其行為向甲方承擔(dān)最終責(zé)任。

13.1.3詳細(xì)說(shuō)明：本條款明確了第三方中介在服務(wù)鏈條中的角色和責(zé)任關(guān)系。第三方中介的參與可能是為了利用其在特定領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，例如某個(gè)國(guó)家的稅務(wù)合規(guī)、特定的金融牌照申請(qǐng)咨詢等。無(wú)論中介是甲方推薦還是乙方尋找，其法律地位都是乙方的服務(wù)提供者，而非獨(dú)立的合同相對(duì)人。其工作必須