收單外包服務(wù)合作相關(guān)制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國反不正當競爭法》等國家法律法規(guī)，參照行業(yè)通用風險管理準則，結(jié)合企業(yè)內(nèi)部加強內(nèi)部控制、防范專項風險、提升運營效率的迫切需求，制定本制度。旨在規(guī)范收單外包服務(wù)的合作管理，明確各層級管理職責，防范合規(guī)風險，保障業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運行。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工在收單外包服務(wù)合作中的所有管理活動，涵蓋合作前盡職調(diào)查、合同簽訂、業(yè)務(wù)執(zhí)行、風險監(jiān)控、合作終止等全流程管理。具體適用場景包括但不限于銀行卡收單、支付清算、客戶信息處理等涉及第三方服務(wù)的業(yè)務(wù)場景。第三條本制度中下列術(shù)語含義如下：（一）“收單外包服務(wù)專項管理”是指企業(yè)對收單外包服務(wù)機構(gòu)的選擇、評估、合作、監(jiān)控、評估及處置等全過程管理活動，旨在確保外包服務(wù)符合法律法規(guī)及企業(yè)內(nèi)部管理要求。（二）“收單外包服務(wù)風險”是指因外包服務(wù)機構(gòu)管理不善、合規(guī)能力不足、技術(shù)漏洞或主觀惡意等導(dǎo)致的業(yè)務(wù)中斷、數(shù)據(jù)泄露、法律糾紛、聲譽損失等潛在危害。（三）“收單外包服務(wù)合規(guī)”是指外包服務(wù)機構(gòu)及其提供的服務(wù)必須符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及企業(yè)內(nèi)部管理制度，確保業(yè)務(wù)操作合法、透明、可控。第四條收單外包服務(wù)專項管理遵循“全面覆蓋、責任到人、風險導(dǎo)向、持續(xù)改進”的核心原則。（一）“全面覆蓋”要求將所有收單外包服務(wù)納入統(tǒng)一管理范疇，確保無死角、無遺漏。（二）“責任到人”明確各層級、各崗位在專項管理中的職責，確保責任可追溯。（三）“風險導(dǎo)向”優(yōu)先識別和防范重大風險，實施差異化管控措施。（四）“持續(xù)改進”通過定期評估和優(yōu)化，不斷提升專項管理水平。第二章管理組織機構(gòu)與職責第五條公司主要負責人為本制度實施的第一責任人，對收單外包服務(wù)專項管理工作的總體成效負總責；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責任人，負責具體組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督本制度的執(zhí)行。第六條公司設(shè)立收單外包服務(wù)專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），由公司主要負責人牽頭，分管領(lǐng)導(dǎo)主持，相關(guān)職能部門負責人參與。領(lǐng)導(dǎo)小組負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)收單外包服務(wù)專項管理工作，制定重大決策，審批重大風險處置方案，監(jiān)督評估專項管理成效。第七條領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，掛靠在公司風險管理部（或合規(guī)部），負責日常事務(wù)管理，包括制度修訂、風險排查、信息匯總、會議組織等。領(lǐng)導(dǎo)小組每季度召開一次會議，研究解決專項管理中的重大問題；遇緊急情況可臨時召集會議。第八條牽頭部門（風險管理部或合規(guī)部）負責統(tǒng)籌收單外包服務(wù)專項管理制度建設(shè)，牽頭開展風險評估和監(jiān)控，組織專項培訓(xùn)，監(jiān)督考核各部門執(zhí)行情況，推動制度持續(xù)優(yōu)化。第九條專責部門（財務(wù)部、法務(wù)部、技術(shù)部等）分別負責以下職責：（一）財務(wù)部負責審核外包服務(wù)合同中的費用條款、支付方式及稅務(wù)合規(guī)性，監(jiān)督資金使用情況。（二）法務(wù)部負責審核外包服務(wù)合同的合法性、合規(guī)性，提供法律支持，處理法律糾紛。（三）技術(shù)部負責評估外包服務(wù)機構(gòu)的系統(tǒng)安全性、數(shù)據(jù)加密能力及災(zāi)備方案，監(jiān)督技術(shù)運維。第十條業(yè)務(wù)部門及下屬單位負責落實本領(lǐng)域收單外包服務(wù)專項管理要求，開展日常風險防控，確保業(yè)務(wù)操作符合制度規(guī)定。具體職責包括但不限于：選擇合格服務(wù)商、簽訂合規(guī)合同、監(jiān)控服務(wù)過程、及時報告異常情況。第十一條基層執(zhí)行崗員工應(yīng)嚴格遵守本制度及相關(guān)操作規(guī)范，履行以下合規(guī)操作責任：（一）簽署崗位合規(guī)承諾書，明確個人在收單外包服務(wù)中的責任和義務(wù)。（二）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或潛在風險時，及時向直屬上級或領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。（三）未經(jīng)授權(quán)不得擅自變更外包服務(wù)內(nèi)容或泄露敏感信息。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第十二條外包服務(wù)機構(gòu)選擇與盡職調(diào)查：業(yè)務(wù)部門提出外包需求后，牽頭部門組織多部門聯(lián)合盡職調(diào)查，重點核查服務(wù)機構(gòu)的資質(zhì)、業(yè)績、財務(wù)狀況、合規(guī)記錄、技術(shù)能力等，形成盡職調(diào)查報告，報領(lǐng)導(dǎo)小組審批。禁止選擇存在重大法律糾紛、財務(wù)風險或監(jiān)管處罰的服務(wù)機構(gòu)。第十三條合同簽訂與權(quán)利義務(wù)約定：法務(wù)部牽頭審核合同條款，明確服務(wù)范圍、質(zhì)量標準、費用結(jié)算、違約責任、數(shù)據(jù)安全、保密協(xié)議、退出機制等關(guān)鍵內(nèi)容，確保合同條款完整、合法、可執(zhí)行。第十四條服務(wù)過程監(jiān)控與績效評估：業(yè)務(wù)部門及專責部門定期（每月/每季）對外包服務(wù)機構(gòu)的履約情況進行評估，重點監(jiān)控服務(wù)響應(yīng)時間、系統(tǒng)穩(wěn)定性、數(shù)據(jù)準確性等指標，對不達標的服務(wù)機構(gòu)發(fā)出整改通知，情節(jié)嚴重的可解除合同。第十五條數(shù)據(jù)安全與隱私保護：技術(shù)部會同牽頭部門制定數(shù)據(jù)安全管理制度，明確數(shù)據(jù)采集、傳輸、存儲、使用等環(huán)節(jié)的合規(guī)要求，要求外包服務(wù)機構(gòu)簽訂數(shù)據(jù)安全責任書，定期進行安全審計。禁止將敏感數(shù)據(jù)傳輸至境外服務(wù)器。第十六條系統(tǒng)接口與信息安全：技術(shù)部負責對外包服務(wù)機構(gòu)的系統(tǒng)接口進行安全評估，確保接口加密、權(quán)限控制、日志記錄等符合安全標準，禁止未授權(quán)訪問核心系統(tǒng)。第十七條合規(guī)審查與內(nèi)部審計：法務(wù)部定期（每年/每半年）對外包服務(wù)機構(gòu)的合規(guī)情況進行審查，重點檢查反洗錢、反欺詐、稅務(wù)合規(guī)等事項；內(nèi)部審計部門每年至少開展一次專項審計，確保制度執(zhí)行到位。第十八條風險處置與應(yīng)急預(yù)案：牽頭部門制定風險處置預(yù)案，明確一般風險、重大風險的分級標準及處置流程，要求外包服務(wù)機構(gòu)配合應(yīng)急響應(yīng)，定期開展聯(lián)合演練。第四章專項管理運行機制第十九條制度動態(tài)更新機制：牽頭部門根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策及業(yè)務(wù)變化，每年至少對本制度進行一次修訂，報領(lǐng)導(dǎo)小組審批后發(fā)布實施。重大變化可臨時修訂。第二十條風險識別預(yù)警機制：牽頭部門牽頭，各專責部門配合，每季度開展一次專項風險排查，評估外包服務(wù)機構(gòu)的合規(guī)風險、技術(shù)風險、運營風險等，形成風險清單，發(fā)布預(yù)警通知。第二十一條合規(guī)審查機制：將專項審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動等關(guān)鍵節(jié)點，實行“未經(jīng)審查不得實施”的原則。具體流程包括：需求評審、供應(yīng)商評估、合同審核、履約監(jiān)控、績效評估。第二十二條風險應(yīng)對機制：（一）一般風險由業(yè)務(wù)部門及專責部門牽頭處置，必要時報領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)調(diào)解決。（二）重大風險由領(lǐng)導(dǎo)小組直接介入，制定專項處置方案，明確責任部門、處置時限及應(yīng)急預(yù)案，必要時上報公司主要負責人決策。第二十三條責任追究機制：對違反本制度的行為，根據(jù)情節(jié)嚴重程度，采取以下處罰措施：（一）輕微違規(guī)：通報批評，責令整改。（二）一般違規(guī)：扣除績效獎金，取消評優(yōu)資格。（三）重大違規(guī)：解除勞動合同，移送司法機關(guān)處理，并追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責任。第二十四條評估改進機制：領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室每年組織一次專項管理評估，通過問卷調(diào)查、訪談、數(shù)據(jù)分析等方式，評估制度有效性，形成評估報告，提出優(yōu)化建議，推動制度持續(xù)完善。第五章專項管理保障措施第二十五條組織保障：公司主要負責人、分管領(lǐng)導(dǎo)及各部門負責人應(yīng)定期研究專項管理工作，將外包服務(wù)專項管理納入年度重點工作計劃，確保資源投入和責任落實。第二十六條考核激勵機制：將收單外包服務(wù)專項合規(guī)情況納入部門及個人的年度績效考核，考核結(jié)果與績效獎金、評優(yōu)評先直接掛鉤，形成正向激勵。第二十七條培訓(xùn)宣傳機制：牽頭部門每年至少組織兩次專項培訓(xùn)，內(nèi)容包括制度解讀、案例警示、操作規(guī)范等，確保全員掌握合規(guī)要求。通過內(nèi)部平臺、宣傳欄等方式，營造全員合規(guī)氛圍。第二十八條信息化支撐：技術(shù)部牽頭開發(fā)或引進信息化管理系統(tǒng)，實現(xiàn)外包服務(wù)機構(gòu)的資質(zhì)管理、合同管理、風險監(jiān)控、績效評估等功能，提升管理效率。第二十九條文化建設(shè)：定期發(fā)布收單外包服務(wù)合規(guī)手冊，組織簽署合規(guī)承諾書，設(shè)立合規(guī)舉報熱線，鼓勵員工積極參與專項管理，形成“人人合規(guī)”的文化氛圍。第三十條報告制度：業(yè)務(wù)部門及專責部門每月向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送外包服務(wù)專項管