收費標(biāo)準(zhǔn)核對制度第一章總則第一條本制度依據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》等國家法律法規(guī)，以及行業(yè)相關(guān)準(zhǔn)則和集團母公司關(guān)于風(fēng)險防控、合規(guī)經(jīng)營的管理規(guī)定制定。為規(guī)范公司內(nèi)部收費標(biāo)準(zhǔn)管理，有效防范經(jīng)營風(fēng)險，提升管理效率，特明確收費標(biāo)準(zhǔn)的制定、審核、執(zhí)行及監(jiān)督等全流程管理要求，確保收費行為合法合規(guī)、公開透明。第二條本制度適用于公司各部門、下屬單位及全體員工，涵蓋公司對外提供產(chǎn)品或服務(wù)涉及的所有收費場景，包括但不限于咨詢費、服務(wù)費、保證金、滯納金等涉及資金收付的業(yè)務(wù)活動。第三條本制度下列術(shù)語含義：（一）XX專項管理：指公司針對收費標(biāo)準(zhǔn)制定、執(zhí)行、監(jiān)督等全流程的管理活動，以風(fēng)險防控為核心，通過制度約束、流程優(yōu)化、技術(shù)支撐等手段實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化管理。（二）XX風(fēng)險：指因收費標(biāo)準(zhǔn)不明確、執(zhí)行不規(guī)范、監(jiān)管不到位等可能導(dǎo)致公司經(jīng)濟損失、聲譽受損或法律責(zé)任的潛在風(fēng)險。（三）XX合規(guī)：指公司收費行為嚴格遵循國家法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則及內(nèi)部制度，確保收費依據(jù)充分、程序正當(dāng)、信息公開。第四條XX專項管理遵循以下核心原則：（一）全面覆蓋：所有收費業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一管理范圍，無死角、無遺漏。（二）責(zé)任到人：明確各部門、崗位在收費標(biāo)準(zhǔn)管理中的職責(zé)，確保責(zé)任可追溯。（三）風(fēng)險導(dǎo)向：聚焦高風(fēng)險環(huán)節(jié)，強化源頭防控與動態(tài)監(jiān)測。（四）持續(xù)改進：定期評估管理效果，優(yōu)化制度流程，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需求。第二章管理組織機構(gòu)與職責(zé)第五條公司主要負責(zé)人對公司XX專項管理負總責(zé)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)資源，確保制度有效落地；分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人，負責(zé)具體組織推動、監(jiān)督考核。第六條設(shè)立XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司主要負責(zé)人牽頭，成員包括分管領(lǐng)導(dǎo)、牽頭部門負責(zé)人、專責(zé)部門代表及業(yè)務(wù)部門代表。領(lǐng)導(dǎo)小組職能包括：（一）審議XX專項管理制度及重大收費政策；（二）協(xié)調(diào)跨部門收費管理事項；（三）監(jiān)督制度執(zhí)行情況，定期通報問題。第七條明確三類主體的職責(zé)分工：（一）牽頭部門：負責(zé)XX專項管理制度建設(shè)，組織風(fēng)險識別與評估，監(jiān)督考核，培訓(xùn)宣貫，及數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析。（二）專責(zé)部門：負責(zé)收費業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，流程優(yōu)化，風(fēng)險處置，及案例庫建設(shè)。（三）業(yè)務(wù)部門/下屬單位：落實XX專項管理要求，開展日常風(fēng)險防控，及時上報異常情況。第八條基層執(zhí)行崗的合規(guī)操作責(zé)任：（一）嚴格遵守收費標(biāo)準(zhǔn)，不得擅自調(diào)整或減免費用；（二）履行崗位合規(guī)承諾，簽署《XX專項管理合規(guī)確認書》；（三）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患或違規(guī)行為，及時向?qū)Ｘ?zé)部門報告。第三章專項管理重點內(nèi)容與要求第九條收費標(biāo)準(zhǔn)制定環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)基于業(yè)務(wù)成本、市場行情，經(jīng)內(nèi)部審議通過，并依法公示；涉及政府指導(dǎo)價或行業(yè)監(jiān)管的，須符合相關(guān)要求。（二）禁止性行為：嚴禁以虛高價格謀取不正當(dāng)利益，嚴禁設(shè)置不合理收費條件限制交易。（三）重點防控：防止因標(biāo)準(zhǔn)缺失或模糊導(dǎo)致合同爭議，強化成本核算的準(zhǔn)確性。第十條收費標(biāo)準(zhǔn)審核環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：專責(zé)部門對收費標(biāo)準(zhǔn)進行合法性、合理性審查，必要時組織第三方評估；重大收費標(biāo)準(zhǔn)需經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審議。（二）禁止性行為：嚴禁未經(jīng)審核擅自執(zhí)行收費標(biāo)準(zhǔn)，嚴禁利益輸送導(dǎo)致審核流于形式。（三）重點防控：防止因?qū)徍耸杪┮l(fā)法律糾紛，確保審批流程完整可追溯。第十一條收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：收費標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)通過公司官網(wǎng)、合同附件等渠道公開，客戶有權(quán)查詢并要求解釋；明確收費調(diào)整的觸發(fā)條件與程序。（二）禁止性行為：嚴禁強制搭售，嚴禁對不同客戶執(zhí)行雙重標(biāo)準(zhǔn)。（三）重點防控：防止因執(zhí)行偏差導(dǎo)致客戶投訴或投訴升級，強化服務(wù)人員培訓(xùn)。第十二條收費標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)督環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：定期開展收費業(yè)務(wù)抽查，第三方機構(gòu)參與審計不少于X次/年；建立投訴處理機制，30日內(nèi)響應(yīng)并反饋。（二）禁止性行為：嚴禁篡改收費記錄，嚴禁包庇違規(guī)行為。（三）重點防控：防止因監(jiān)督缺位導(dǎo)致管理漏洞，完善問題整改閉環(huán)。第十三條收費標(biāo)準(zhǔn)動態(tài)調(diào)整環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)市場變化、政策調(diào)整，每年X季度評估收費標(biāo)準(zhǔn)合理性，必要時啟動調(diào)整程序，并依法公示。（二）禁止性行為：嚴禁未達條件擅自調(diào)整收費標(biāo)準(zhǔn)，嚴禁頻繁變動引發(fā)客戶不滿。（三）重點防控：防止因調(diào)整不及時導(dǎo)致成本失控，確保調(diào)整依據(jù)充分。第十四條收費爭議處理環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：建立爭議調(diào)解流程，雙方協(xié)商不成可提交仲裁或訴訟，依法保障各方權(quán)益。（二）禁止性行為：嚴禁拖延處理爭議，嚴禁泄露客戶隱私。（三）重點防控：防止?fàn)幾h升級影響公司聲譽，完善糾紛預(yù)防機制。第十五條收費數(shù)據(jù)管理環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：統(tǒng)一收費數(shù)據(jù)采集標(biāo)準(zhǔn)，確保數(shù)據(jù)真實性、完整性；專責(zé)部門定期出具分析報告。（二）禁止性行為：嚴禁篡改或隱匿收費數(shù)據(jù)，嚴禁違規(guī)使用客戶信息。（三）重點防控：防止數(shù)據(jù)泄露或被濫用，強化數(shù)據(jù)安全防護。第十六條收費風(fēng)險處置環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：建立風(fēng)險事件臺賬，明確分級處置標(biāo)準(zhǔn)，一般風(fēng)險由業(yè)務(wù)部門整改，重大風(fēng)險由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌。（二）禁止性行為：嚴禁隱瞞風(fēng)險事件，嚴禁推諉責(zé)任。（三）重點防控：防止風(fēng)險蔓延擴大，完善應(yīng)急預(yù)案。第十七條收費合規(guī)培訓(xùn)環(huán)節(jié)：（一）合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：每年X季度開展收費合規(guī)培訓(xùn)，新員工入職必須考核合格；建立培訓(xùn)效果評估機制。（二）禁止性行為：嚴禁培訓(xùn)走過場，嚴禁敷衍應(yīng)付考核。（三）重點防控：防止因認知不足導(dǎo)致違規(guī)操作，提升全員合規(guī)意識。第四章專項管理運行機制第十八條制度動態(tài)更新機制：（一）修訂情形：國家法律法規(guī)、行業(yè)政策調(diào)整，公司業(yè)務(wù)重組，或重大風(fēng)險事件后，須及時修訂制度。（二）修訂程序：牽頭部門提出修訂建議，專責(zé)部門審核，領(lǐng)導(dǎo)小組審議，公司印發(fā)實施。（三）重點防控：防止制度滯后于實際需求，確保持續(xù)有效性。第十九條風(fēng)險識別預(yù)警機制：（一）排查周期：每季度開展專項風(fēng)險排查，結(jié)合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行動態(tài)監(jiān)測；高風(fēng)險業(yè)務(wù)每月重點監(jiān)控。（二）評估方法：采用定性與定量相結(jié)合的方式，對風(fēng)險可能性、影響程度進行分級。（三）預(yù)警措施：發(fā)布預(yù)警通知，明確整改要求與時限，重大風(fēng)險啟動應(yīng)急程序。第二十條合規(guī)審查機制：（一）審查節(jié)點：將合規(guī)審查嵌入業(yè)務(wù)決策、合同簽訂、項目啟動等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實行“未經(jīng)審查不得實施”。（二）審查方式：專責(zé)部門現(xiàn)場核查、系統(tǒng)抽查、第三方評估相結(jié)合。（三）重點防控：防止合規(guī)審查流于形式，確保審查結(jié)果可追溯。第二十一條風(fēng)險應(yīng)對機制：（一）一般風(fēng)險處置：業(yè)務(wù)部門制定整改方案，專責(zé)部門監(jiān)督落實，XX專項管理領(lǐng)導(dǎo)小組備案。（二）重大風(fēng)險處置：啟動應(yīng)急預(yù)案，成立專項工作組，按權(quán)限上報；明確責(zé)任協(xié)同與資源調(diào)配。（三）上報要求：風(fēng)險事件發(fā)生后X小時內(nèi)上報，內(nèi)容包括時間、地點、原因、影響、措施等。第二十二條責(zé)任追究機制：（一）違規(guī)情形：包括但不限于擅自制定收費標(biāo)準(zhǔn)、執(zhí)行雙重標(biāo)準(zhǔn)、泄露客戶信息等，視情節(jié)輕重處罰。（二）處罰標(biāo)準(zhǔn)：警告、通報批評、績效扣減、紀律處分；涉嫌犯罪的依法移送。（三）聯(lián)動機制：處罰結(jié)果與績效考核、評優(yōu)評先掛鉤，形成正向激勵。第二十三條評估改進機制：（一）評估周期：每年開展制度有效性評估，包括合規(guī)率、風(fēng)險發(fā)生率、客戶滿意度等指標(biāo)。（二）改進措施：針對評估發(fā)現(xiàn)的問題，制定優(yōu)化方案，明確責(zé)任人與完成時限。（三）重點防控：防止評估走過場，確保持續(xù)優(yōu)化管理體系。第五章專項管理保障措施第二十四條組織保障：（一）明確各層級領(lǐng)導(dǎo)對XX專項管理的推進責(zé)任，簽訂年度責(zé)任書；（二）設(shè)立專項工作小組，由牽頭部門牽頭，跨部門協(xié)同推進。第二十五條考核激勵機制：（一）考核內(nèi)容：將XX專項合規(guī)情況納入部門/個人年度考核，占比不低于X%；（二）激勵措施：對表現(xiàn)突出的部門/個人予以獎勵，優(yōu)秀案例納入培訓(xùn)材料。第二十六條培訓(xùn)宣傳機制：（一）管理層培訓(xùn)：每半年開展合規(guī)履職培訓(xùn)，重點解讀最新政策法規(guī)；（二）一線員工培訓(xùn)：每月開展操作規(guī)范培訓(xùn)，結(jié)合案例進行警示教育；（三）宣傳渠道：通過內(nèi)網(wǎng)、公告欄、培訓(xùn)手冊等強化合規(guī)意識。第二十七條信息化支撐：（一）系統(tǒng)功能：通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)實現(xiàn)收費標(biāo)準(zhǔn)自動校驗、風(fēng)險實時監(jiān)控；（二）數(shù)據(jù)共享：打通各部門數(shù)據(jù)壁壘，確保收費數(shù)據(jù)一致性；（三）技術(shù)保障：專責(zé)部門負責(zé)系統(tǒng)運維，確保數(shù)據(jù)安全。第二十八條文化建設(shè)：（一）合規(guī)手冊：發(fā)布《XX專項管理合規(guī)手冊》，明確行為規(guī)范；（二）承諾書：全員簽署合規(guī)承諾書，強化責(zé)任意識；（三）氛圍營造：設(shè)立合規(guī)宣傳角，定期評選合規(guī)標(biāo)兵。第二十九條報告制度：（一）風(fēng)險事件報告：重大風(fēng)險事件須X小時內(nèi)上報，內(nèi)容包括時間、地點、原因、措施等；（二）年度報告：每年X月提