2025年深圳市基金從業(yè)資格考試報名系統(tǒng)試題沖刺卷考試時長：120分鐘滿分：100分考核對象：基金從業(yè)資格考試報名人員題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人信息管理制度，但無需對持有人信息進(jìn)行保密。2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實(shí)信用的原則，但可以適當(dāng)收取傭金。3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。4.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保基金信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性。5.基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金進(jìn)行投資。6.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為執(zhí)行投資決策。7.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過書面形式進(jìn)行表決。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，但無需定期進(jìn)行風(fēng)險評估。9.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力，向其推薦合適的基金產(chǎn)品。10.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，但無需經(jīng)中國證監(jiān)會備案。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）1.下列哪項不屬于基金銷售費(fèi)用的類型？A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)2.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.立即執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.與管理人協(xié)商后執(zhí)行D.報告中國證監(jiān)會后執(zhí)行3.基金信息披露中，哪項屬于臨時信息披露？A.基金合同B.基金招募說明書C.基金定期報告D.基金份額持有人大會決議4.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍不包括？A.提供投資建議B.代為執(zhí)行投資決策C.分析基金業(yè)績D.擔(dān)任基金管理人5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保募集的資金?？顚Ｓ?，但可以用于其他用途。A.正確B.錯誤6.基金合同中，哪項不屬于基金管理人的職責(zé)？A.組織基金財產(chǎn)的投資管理B.編制基金財務(wù)會計報告C.辦理基金份額的申購和贖回D.擔(dān)任基金托管人7.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪項原則？A.高收益優(yōu)先B.客戶利益優(yōu)先C.成本優(yōu)先D.流動性優(yōu)先8.基金份額持有人大會的表決方式不包括？A.書面表決B.電子表決C.舉手表決D.投票表決9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，但無需定期進(jìn)行風(fēng)險評估。A.正確B.錯誤10.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，但無需經(jīng)中國證監(jiān)會備案。A.正確B.錯誤三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金銷售費(fèi)用的類型包括哪些？A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)2.基金托管人的職責(zé)包括哪些？A.安全保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.編制基金財務(wù)會計報告3.基金信息披露的內(nèi)容包括哪些？A.基金合同B.基金招募說明書C.基金定期報告D.基金份額持有人大會決議4.基金投資顧問的業(yè)務(wù)范圍包括哪些？A.提供投資建議B.分析基金業(yè)績C.擔(dān)任基金管理人D.擔(dān)任基金托管人5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保募集的資金專款專用，但可以用于其他用途。A.正確B.錯誤6.基金合同中，基金管理人的職責(zé)包括哪些？A.組織基金財產(chǎn)的投資管理B.編制基金財務(wù)會計報告C.辦理基金份額的申購和贖回D.擔(dān)任基金托管人7.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？A.公平、公正、誠實(shí)信用B.客戶利益優(yōu)先C.高收益優(yōu)先D.流動性優(yōu)先8.基金份額持有人大會的表決方式包括哪些？A.書面表決B.電子表決C.舉手表決D.投票表決9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，包括哪些內(nèi)容？A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險報告10.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，但無需經(jīng)中國證監(jiān)會備案。A.正確B.錯誤四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）案例一：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只股票型基金時，向客戶宣傳該基金“過去三年收益率高達(dá)30%，無風(fēng)險”，但未告知該基金的風(fēng)險等級和可能存在的虧損風(fēng)險?？蛻粼谖闯浞至私怙L(fēng)險的情況下購買了該基金，后因市場波動，基金凈值下跌了20%?？蛻粢箐N售機(jī)構(gòu)賠償損失。問題：1.該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.客戶是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)部分責(zé)任？為什么？案例二：某基金管理人發(fā)現(xiàn)其投資組合中某只股票的投資比例超過了基金合同約定的比例，且該股票的波動性較大?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)后，立即要求基金管理人調(diào)整投資比例，但基金管理人以“市場機(jī)會難得”為由拒絕調(diào)整。問題：1.基金托管人的做法是否正確？為什么？2.該基金管理人是否違反了基金合同約定？為什么？案例三：某基金份額持有人大會擬就基金擴(kuò)募事項進(jìn)行表決，但只有30%的持有人參加大會，且表決結(jié)果未達(dá)到法定比例?；鸸芾砣巳孕紨U(kuò)募方案通過。問題：1.該基金份額持有人大會的表決結(jié)果是否有效？為什么？2.基金管理人是否應(yīng)當(dāng)重新召開大會？為什么？五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.論述基金銷售適用性的重要性及其具體實(shí)施步驟。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金信息披露中可能存在的風(fēng)險及其防范措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.錯誤。基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金份額持有人信息管理制度，并對持有人信息進(jìn)行保密。2.錯誤?；痄N售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實(shí)信用的原則，且不得收取不當(dāng)費(fèi)用。3.正確?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。4.正確?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性。5.正確。基金募集期間，基金管理人不得動用募集的資金進(jìn)行投資。6.正確?；鹜顿Y顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為執(zhí)行投資決策。7.錯誤?；鸱蓊~持有人大會可以通過書面、電子或其他形式進(jìn)行表決。8.錯誤?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理制度，并定期進(jìn)行風(fēng)險評估。9.正確?；痄N售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力，向其推薦合適的基金產(chǎn)品。10.錯誤?；鸷贤腔疬\(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，需經(jīng)中國證監(jiān)會備案。二、單選題1.C.管理費(fèi)2.B.拒絕執(zhí)行3.D.基金份額持有人大會決議4.D.擔(dān)任基金托管人5.B.錯誤6.D.擔(dān)任基金托管人7.B.客戶利益優(yōu)先8.C.舉手表決9.B.錯誤10.B.錯誤三、多選題1.A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)2.A.安全保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.編制基金財務(wù)會計報告3.A.基金合同B.基金招募說明書C.基金定期報告D.基金份額持有人大會決議4.A.提供投資建議B.分析基金業(yè)績5.B.錯誤6.A.組織基金財產(chǎn)的投資管理B.編制基金財務(wù)會計報告C.辦理基金份額的申購和贖回7.A.公平、公正、誠實(shí)信用B.客戶利益優(yōu)先8.A.書面表決B.電子表決C.舉手表決D.投票表決9.A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險報告10.B.錯誤四、案例分析案例一：1.該銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。根據(jù)《基金法》和《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露基金的風(fēng)險等級和可能存在的虧損風(fēng)險，不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險。2.客戶無需承擔(dān)主要責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)承擔(dān)部分責(zé)任，因?yàn)榭蛻粼谫徺I基金前未充分了解風(fēng)險，也未仔細(xì)閱讀基金招募說明書。案例二：1.基金托管人的做法正確。根據(jù)《基金法》和《基金托管辦法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)及時制止。2.該基金管理人違反了基金合同約定?；鸸芾砣宋窗椿鸷贤s定的比例進(jìn)行投資，屬于違約行為。案例三：1.該基金份額持有人大會的表決結(jié)果無效。根據(jù)《基金法》，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，且表決結(jié)果需達(dá)到法定比例。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)重新召開大會。因?yàn)楸敬未髸催_(dá)到法定參會人數(shù)和表決比例，其決議無效。五、論述題1.論述基金銷售適用性的重要性及其具體實(shí)施步驟?；痄N售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力，向其推薦合適的基金產(chǎn)品。其重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：-保護(hù)投資者利益：通過匹配投資者風(fēng)險承受能力，避免投資者購買不合適的基金產(chǎn)品，降低投資風(fēng)險。-維護(hù)市場秩序：促進(jìn)基金市場健康發(fā)展，防止銷售誤導(dǎo)和欺詐行為。-提升銷售效率：通過精準(zhǔn)推薦，提高銷售成功率，增強(qiáng)客戶滿意度。具體實(shí)施步驟包括：-了解投資者風(fēng)險承受能力：通過問卷調(diào)查、面談等方式，全面了解投資者的風(fēng)險偏好、投資經(jīng)驗(yàn)、財務(wù)狀況等。-確定基金產(chǎn)品風(fēng)險等級：根據(jù)基金的投資策略、投資范圍、歷史業(yè)績等因素，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險等級評估。-匹配基金產(chǎn)品與投資者：根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級，推薦合適的基金產(chǎn)品。-持續(xù)跟蹤與調(diào)整：定期評估投資者的風(fēng)險承受能力變化，及時調(diào)整基金產(chǎn)品推薦。2.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金信息披露中可能存在的風(fēng)險及其防范措施?；鹦畔⑴吨锌赡艽嬖诘娘L(fēng)險包括：信息披露不及時、不準(zhǔn)確、不完整、不公平等。例如，某基金管理人未及時披露基金凈值波動較大的信息，導(dǎo)致投資