基金從業(yè)資格認(rèn)證考試政策變化試題沖刺卷考試時(shí)長：120分鐘滿分：100分一、判斷題（總共10題，每題2分，總分20分）1.基金從業(yè)資格認(rèn)證考試政策自2020年起取消了科目一的考試要求。2.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下接受客戶的投資建議并收取傭金。3.基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須明確告知產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和適合的投資期限。4.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求是每年至少完成24學(xué)時(shí)的培訓(xùn)。5.基金管理人可以自行發(fā)行基金產(chǎn)品，無需經(jīng)過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的備案。6.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以未經(jīng)客戶同意將信息用于其他商業(yè)用途。7.基金產(chǎn)品的凈值計(jì)算是由基金托管人負(fù)責(zé)，與基金管理人無關(guān)。8.基金從業(yè)資格認(rèn)證考試的成績有效期是永久有效的，無需重新考試。9.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須獲得中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)牌照。10.基金從業(yè)人員在投資建議中，可以推薦與自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品。二、單選題（總共10題，每題2分，總分20分）1.以下哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員的禁止行為？（）A.未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息B.接受客戶賄賂C.提供專業(yè)的投資建議D.推薦與自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品2.基金從業(yè)資格認(rèn)證考試中，科目二的主要考察內(nèi)容是？（）A.基金法律法規(guī)B.基金投資分析C.基金銷售知識(shí)D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理3.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次是？（）A.R1、R2、R3、R4、R5B.R5、R4、R3、R2、R1C.R3、R2、R1、R4、R5D.R4、R3、R2、R1、R54.基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的原則是？（）A.最大化銷售業(yè)績B.優(yōu)先考慮自身利益C.以客戶利益為先D.推廣高收益產(chǎn)品5.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容不包括？（）A.基金法律法規(guī)B.基金投資分析C.個(gè)人投資技巧D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理6.基金管理人在發(fā)行基金產(chǎn)品時(shí)，必須經(jīng)過哪個(gè)機(jī)構(gòu)的備案？（）A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)7.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德要求不包括？（）A.誠實(shí)守信B.公平公正C.保守秘密D.最大化收益8.基金產(chǎn)品的凈值計(jì)算是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？（）A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)9.基金從業(yè)資格認(rèn)證考試的成績有效期是多久？（）A.1年B.2年C.3年D.永久有效10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須獲得哪個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)牌照？（）A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)三、多選題（總共10題，每題2分，總分20分）1.基金從業(yè)人員的禁止行為包括？（）A.未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息B.接受客戶賄賂C.提供專業(yè)的投資建議D.推薦與自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品2.基金從業(yè)資格認(rèn)證考試的內(nèi)容包括？（）A.基金法律法規(guī)B.基金投資分析C.基金銷售知識(shí)D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理3.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次是？（）A.R1、R2、R3、R4、R5B.R5、R4、R3、R2、R1C.R3、R2、R1、R4、R5D.R4、R3、R2、R1、R54.基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的原則是？（）A.最大化銷售業(yè)績B.優(yōu)先考慮自身利益C.以客戶利益為先D.推廣高收益產(chǎn)品5.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容不包括？（）A.基金法律法規(guī)B.基金投資分析C.個(gè)人投資技巧D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理6.基金管理人在發(fā)行基金產(chǎn)品時(shí)，必須經(jīng)過哪個(gè)機(jī)構(gòu)的備案？（）A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)7.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德要求不包括？（）A.誠實(shí)守信B.公平公正C.保守秘密D.最大化收益8.基金產(chǎn)品的凈值計(jì)算是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？（）A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會(huì)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)9.基金從業(yè)資格認(rèn)證考試的成績有效期是多久？（）A.1年B.2年C.3年D.永久有效10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須獲得哪個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)牌照？（）A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)四、簡答題（總共3題，每題4分，總分12分）1.簡述基金從業(yè)人員的禁止行為有哪些？2.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)必須遵守的原則是什么？3.簡述基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容有哪些？五、應(yīng)用題（總共2題，每題9分，總分18分）1.某基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，發(fā)現(xiàn)某基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3，但銷售人員為了提高業(yè)績，向客戶推薦了該產(chǎn)品，并隱瞞了產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)信息。請(qǐng)分析該銷售行為的合規(guī)性，并說明可能的法律后果。2.某基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，未經(jīng)客戶同意將客戶的投資信息用于其他商業(yè)用途，請(qǐng)分析該行為的合規(guī)性，并說明可能的法律后果?！緲?biāo)準(zhǔn)答案及解析】一、判斷題1.×（基金從業(yè)資格認(rèn)證考試政策自2020年起科目一調(diào)整為《基金法律法規(guī)與職業(yè)道德》，但科目一并未取消）2.×（基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得私下接受客戶的投資建議并收取傭金）3.√（基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須明確告知產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和適合的投資期限）4.√（基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求是每年至少完成24學(xué)時(shí)的培訓(xùn)）5.×（基金管理人可以自行發(fā)行基金產(chǎn)品，但必須經(jīng)過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的備案）6.×（基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須經(jīng)過客戶同意才能將信息用于其他商業(yè)用途）7.×（基金產(chǎn)品的凈值計(jì)算是由基金管理人負(fù)責(zé)，與基金托管人共同監(jiān)督）8.×（基金從業(yè)資格認(rèn)證考試的成績有效期是2年，2年后需要重新考試）9.√（基金銷售機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須獲得中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)牌照）10.×（基金從業(yè)人員在投資建議中，不得推薦與自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品）二、單選題1.C（提供專業(yè)的投資建議是基金從業(yè)人員的職責(zé)）2.A（基金從業(yè)資格認(rèn)證考試中，科目二的主要考察內(nèi)容是基金法律法規(guī)）3.A（基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次是R1、R2、R3、R4、R5）4.C（基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的原則是以客戶利益為先）5.C（基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容不包括個(gè)人投資技巧）6.B（基金管理人在發(fā)行基金產(chǎn)品時(shí)，必須經(jīng)過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的備案）7.D（基金從業(yè)人員的職業(yè)道德要求不包括最大化收益）8.A（基金產(chǎn)品的凈值計(jì)算是由基金管理人負(fù)責(zé)）9.B（基金從業(yè)資格認(rèn)證考試的成績有效期是2年）10.A（基金銷售機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須獲得中國證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)牌照）三、多選題1.A、B、D（基金從業(yè)人員的禁止行為包括未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息、接受客戶賄賂、推薦與自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品）2.A、B、C、D（基金從業(yè)資格認(rèn)證考試的內(nèi)容包括基金法律法規(guī)、基金投資分析、基金銷售知識(shí)、基金風(fēng)險(xiǎn)管理）3.A（基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高依次是R1、R2、R3、R4、R5）4.C（基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵守的原則是以客戶利益為先）5.C（基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容不包括個(gè)人投資技巧）6.B（基金管理人在發(fā)行基金產(chǎn)品時(shí)，必須經(jīng)過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的備案）7.D（基金從業(yè)人員的職業(yè)道德要求不包括最大化收益）8.A（基金產(chǎn)品的凈值計(jì)算是由基金管理人負(fù)責(zé)）9.B（基金從業(yè)資格認(rèn)證考試的成績有效期是2年）10.A（基金銷售機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須獲得中國證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)牌照）四、簡答題1.基金從業(yè)人員的禁止行為包括：未經(jīng)客戶同意泄露客戶信息、接受客戶賄賂、推薦與自身利益相關(guān)的基金產(chǎn)品、違反基金合同約定、違反基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則等。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣基金產(chǎn)品時(shí)必須遵守的原則是以客戶利益為先，不得夸大宣傳、誤導(dǎo)客戶、私下接受客戶投資建議并收取傭金等。3.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育內(nèi)容包括基金法律法規(guī)、基金投資分析、基金銷售知識(shí)、基金風(fēng)險(xiǎn)管理等。五、應(yīng)用題1.該銷售行為不合規(guī)，因?yàn)殇N售人員隱瞞了產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)信息，違反了基金銷售的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券法》和《基金法》的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)及