1、理財(cái)公司職員周計(jì)劃 公司員工周個(gè)人工作總結(jié) 公司員工周個(gè)人工作總結(jié) 轉(zhuǎn)眼一周過去了，人總是在學(xué)習(xí)中總結(jié)才能成長，所以對(duì)于本周做個(gè)總結(jié)并制定好下周的工作計(jì)劃。 本周工作總結(jié)： 1.行政監(jiān)督：上班期間大家都很賣力，沒有出現(xiàn)曠工現(xiàn)象，擔(dān)心的就是新來員工的流失。 2.衛(wèi)生監(jiān)督：要加強(qiáng)管理和監(jiān)督，一切按制度來。 3.早會(huì)：現(xiàn)在早會(huì)主持還可以，不過還是要多加練習(xí)總結(jié)出自己的一套主持風(fēng)格。 4.員工心態(tài)：沒事多和員工聊聊，走親民路線，因?yàn)閱T工流失這個(gè)問題很嚴(yán)重，想先從和員工談心開始。 5.考勤記錄：看參加早會(huì)各隊(duì)人員的人數(shù)是否到齊，做好早報(bào)的記錄（遲到，請(qǐng)假，曠工），另外新報(bào)到員工的名字和電話，離職人員的離

2、職情況，更要做好每天的考勤記錄和非正常打卡記錄，以便月末考勤表的制作。 6.主持安排：月底把支持人表安排好，每天下班前提醒明天主持的人要做好早會(huì)的準(zhǔn)備。 7.員工入職離職：新來員工的登記，以及 _和學(xué)歷的復(fù)印件的收取，員工入職表的及時(shí)更新，員工離職表的更新，以及要收取離職人員的離職表和公司發(fā)放的銷售話術(shù)和其他公司內(nèi)部資料等等。 8.網(wǎng)絡(luò)招聘：近期由于員工心態(tài)普遍出現(xiàn)問題，造成人員流失很大，所以這邊要做好人員儲(chǔ)備工作，公司現(xiàn)在雖然就一個(gè)網(wǎng)站招聘，不過可以通過其他的招聘渠道來擴(kuò)大搜索簡歷量，現(xiàn)在自己申請(qǐng)了百姓網(wǎng)，58，趕集，中州，百度貼吧，數(shù)字英才網(wǎng)，諾鄰網(wǎng)等多個(gè)網(wǎng)站，不過現(xiàn)在好多網(wǎng)站封鎖不讓下載

3、簡歷，但是會(huì)盡力通過這些渠道和網(wǎng)站來下載所需簡歷。還有就是通知面試這塊，每天保證有效電話70個(gè)，盡量把人都約來，針對(duì)沒有到訪的人做個(gè)回訪。 針對(duì)以上工作職責(zé)的總結(jié)，還有待學(xué)習(xí)和改進(jìn)，現(xiàn)在做下下周計(jì)劃如下： 1.早會(huì)：以后多注意語氣，然后以鼓勵(lì)的語言激勵(lì)大家的信心 2.主持：按照主持表合理的安排時(shí)間，并向優(yōu)秀的支持人學(xué)習(xí)如何調(diào)動(dòng)的會(huì)議的氣氛以及伙伴們的信心，好在通報(bào)業(yè)績時(shí)運(yùn)用。 3.衛(wèi)生：監(jiān)督到位，如果在開盤時(shí)間，值班人員無法來清掃，前臺(tái)要做到隨手打掃下。 4.行政監(jiān)督：需要改善自己的性格，更要提高自己的執(zhí)行力。該罰則罰，該警告提醒的要一本正經(jīng)的提醒到位。 5.網(wǎng)絡(luò)招聘：九博上及時(shí)刷新招聘職位，

4、還有就是把所有能用的站都用上，下載所需要的簡歷，通知電話至少每天保證在70-100之間，盡量利用有限的時(shí)間來通知，上午通知的下午來，下午通知的次日來，次日未來的要做回訪。 以上就是本周的總結(jié)和計(jì)劃，我會(huì)不斷用心學(xué)習(xí)和予以執(zhí)行，得到領(lǐng)導(dǎo)的肯定，不讓領(lǐng)導(dǎo)失望。 前臺(tái)：李躍敏 公司員工周個(gè)人工作總結(jié) 一線員工理財(cái)計(jì)劃分享 背景：4+2+1家庭，雙方父母暫時(shí)不用贍養(yǎng)，小孩5歲由父母在家撫養(yǎng)，自己一線操作工，夫妻雙方?jīng)]有社保，平均年收入9萬，去年支出3萬，欠款16萬；家庭有一處房產(chǎn)和商鋪，目前市值60萬。 理財(cái)目標(biāo)：希望2020年存款16萬，2020年至2030年存款40萬，并且做好孩子的教育規(guī)劃和個(gè)人

5、的養(yǎng)老規(guī)劃。 1、現(xiàn)狀厘清 2、購買理財(cái)產(chǎn)品 用基金和P2P結(jié)合的方式做孩子的教育規(guī)劃和個(gè)人的養(yǎng)老規(guī)劃；另外，互聯(lián)網(wǎng)日新月異，很可能有更合適的金融理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)，可以適當(dāng)變換。 1000元投一年，用作孩子的教育基金。 上述P2P階梯存方案，折算成期內(nèi)年化收益率是10.87%。依據(jù)這個(gè)方法，既可以保證資金的流動(dòng)性，也可以享受稍高的收益率。 （2）基金 首次購買基金，點(diǎn)位不能太高，倉位也不要太重，否則進(jìn)退比較困難?；疒H回挑在“下午15點(diǎn)前”（最晚周四前）。 下面說說買基金，可以選擇天弘滬深300指數(shù)【容易寶300】、天弘中證醫(yī)藥100指數(shù)A、天弘中證移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)指數(shù)A，申購費(fèi)率0.1%。贖回費(fèi)率跟持

6、有時(shí)間有關(guān)系：持有7天以內(nèi)，贖回0.5%；30天以上，贖回0.05%；管理費(fèi)0.5%，托管費(fèi)0.1%。另外，關(guān)注指數(shù)，下跌趨勢(shì)下，分批買入，不用太多。每次買入做好記錄，如下表，當(dāng)獲利達(dá)到10%的時(shí)候賣出再次循環(huán)。當(dāng)然，你也可以選擇長期定投。 3、孩子教育基金規(guī)劃 上面提到P2P中有1000元是孩子的教育基金，基金中有200元也歸屬教育基金。下表是P2P中每月存入1000元12個(gè)月后本息情況。 第二年，本息繼續(xù)投資。（第二年P(guān)2P的收益率可能會(huì)下降，假設(shè)降為8%。） 第三年，本息繼續(xù)投資。（第三年P(guān)2P的收益率勢(shì)必還會(huì)下降，假設(shè)降為7%） 第四年，本息繼續(xù)投資。（第四年P(guān)2P的收益率勢(shì)必還會(huì)下降

7、，假設(shè)降為6%。） 第五年，本息繼續(xù)投資。（假設(shè)收益率為6%。） 假設(shè)，之后收益率維持在6%，那么從xx年6月至2031年6月，15年的時(shí)間，孩子20歲后，教育基金本息合計(jì)：299,438.22。每月投入1000元，15年，你投入的本金是18萬，可是經(jīng)過復(fù)利的魔法，最終本息接近30萬！ 4、養(yǎng)老規(guī)劃 現(xiàn)在農(nóng)村一次性交6萬多然后到國家規(guī)定的退休年齡，可以每月拿1000元左右，這個(gè)適合農(nóng)村人員，當(dāng)然，也為自己購買一份商業(yè)保險(xiǎn)。 案例一 私營企業(yè)主家庭理財(cái) 李德香 10 1、家庭成員背景資料 黃先生今年47歲，為一家私營有限公司董事長（股權(quán)接近100%）兼總經(jīng)理，公司成立5年，與前妻生有一女小瑞，今

8、年12歲，和現(xiàn)任配偶李女士（29歲）育有一子，今年9歲。 2、家庭收支資料（收入均為稅前） 黃先生稅前月薪資收入20,000元，年終獎(jiǎng)金10萬元，去年銀行定存利息收入6,000元，公司稅后凈利150萬元，過去5年未配股息，全數(shù)再投資擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，預(yù)計(jì)未來營收成長趨緩。妻子為全職家庭主婦。每年家庭生活開支約24萬元。另年繳儲(chǔ)蓄型保費(fèi)6萬元，剛繳一年，還要繳4年，滿期領(lǐng)回 31萬元。黃先生5年前開始參加各項(xiàng)社保，目前養(yǎng)老金賬戶余額27000元，住房公積金賬戶余額38000元。 3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料 黃先生銀行存款金額30萬元，目前公司資本額1000萬元，自住房產(chǎn)價(jià)值200萬元，無貸款。金融資產(chǎn)方面

9、有股票型基金30萬元，黃金與鉆石價(jià)值約10萬元。 4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值） 1）黃先生預(yù)期公司已過了高成長期，未來每年150萬左右稅前盈余將有半數(shù)發(fā)放股息，就黃先生可分配的稅后紅利，需要一個(gè)投資計(jì)劃安排。 2）想盡早換購總價(jià)500萬元的別墅，盡量少用貸款。 3）子女打算從初中開始就讀國際學(xué)校，打算女兒到英國念碩士，預(yù)計(jì)2年，兒子到美國念碩士與博士, 預(yù)計(jì)7年，各需要多少費(fèi)用與如何籌措也需要你提供意見。 4）預(yù)計(jì)13年后與妻子一起退休，退休后日常開銷每年20萬元，退休后前10年旅游的費(fèi)用每年10萬元，另外退休之后30年之內(nèi)醫(yī)療的費(fèi)用預(yù)計(jì)每年6萬元。 5)黃先生擔(dān)心萬一自己發(fā)生意外，女兒會(huì)沒人照顧

10、，該怎么辦比較好？ 6)李小姐私下找你，告知夫妻已做了婚前財(cái)產(chǎn)公證,她自己一塊錢都沒有，擔(dān)心萬一離婚，自己將來沒錢養(yǎng)老,該怎么辦？ 7)黃先生想知道經(jīng)由上述規(guī)劃后，若退休30年后過世，還有多少遺產(chǎn)？ 5、請(qǐng)根據(jù)黃先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的word理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書與PPT，提交EXCEL演算過程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。 案例二 再婚家庭 攜手共創(chuàng)未來 丁計(jì)文 2 1、家庭成員背景資料 張大同先生現(xiàn)年45歲，企業(yè)高管，離異有一高中畢業(yè)的女兒18歲，王欣銀行職員33歲，一年前離婚，育有一子6歲今年上小學(xué)，二人經(jīng)朋友介紹交往一年后于年初結(jié)婚，婚后因

11、工作因素暫時(shí)在深圳租房居住，因?yàn)槎际窃倩?，?duì)感情及未來特別珍惜和憧憬，而且二人計(jì)劃明年再生一個(gè)小孩，為了照顧小孩王欣打算辭職專心照顧家庭。 2、家庭收支資料: （收入均為稅前） 張先生月薪3萬元，年終獎(jiǎng)金6萬元，王欣月薪5000元，季業(yè)績獎(jiǎng)金平均5000元。夫妻均按照國家規(guī)定參加了三險(xiǎn)一金。家庭支出每月6000元，房租3000元，女兒大學(xué)學(xué)費(fèi)每年1.5萬元，兒子上小學(xué)每年2萬元，明年小孩出生每年又增加1萬元支出，張先生父母退休無養(yǎng)老保險(xiǎn)，由張先生支付每月2000元生活費(fèi)。 3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料 張先生生性節(jié)儉保守，目前銀行存款有50萬元，債券型基金投資120萬元，王欣婚前自己也有30萬元的股票

12、基金，投資目前收益都持平，張先生在浙江老家還有一處房產(chǎn)，市價(jià)100萬元，無貸款。 4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值） 1）王女士再生小孩后打算辭掉工作，專心照顧家庭，但擔(dān)心未來小孩教育和購房，先生壓力太大，是否需考慮四年后小孩上幼兒園后自行創(chuàng)業(yè)或再找工作，如需要的話應(yīng)該獲得多少稅后收入才能支應(yīng)未來的理財(cái)目標(biāo)？ 2）打算明年在深圳郊區(qū)買一棟150萬元的房子，貸款七成，期限為15年。 3）大女兒大學(xué)四年畢業(yè)準(zhǔn)備自己獨(dú)立，打算讓兒子上深圳的重點(diǎn)學(xué)校一直到高中畢業(yè)，然后送兒子上大學(xué)并且希望兒子能修完碩士學(xué)位。目前深圳的重點(diǎn)小學(xué)到高中每年花費(fèi)2萬元，大學(xué)階段每年花費(fèi)3萬元，碩士階段每年花費(fèi)2萬元。并希望明年生的小

13、孩也能和哥哥一樣讀完碩士。 4）張先生打算在60歲退休，王女士若再就業(yè)55歲退休。退休后年支出各3萬元。 5、請(qǐng)根據(jù)張先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，提交EXCEL演算過程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。 案例三空巣家庭 養(yǎng)老理財(cái) 秦倩 3 1、家庭背景資料 白濤為廣州居民，現(xiàn)年55歲，妻黃云50歲，兩人都是公務(wù)人員。兒子白俊25歲，在一家私人企業(yè)工作，幾年前認(rèn)識(shí)一位在銀行外匯部工作的女子，兩人感情穩(wěn)定， 并于去年一起步入結(jié)婚禮堂，上個(gè)月又喜獲麟兒。白濤有一位年邁單身叔父，生活及建康狀況不是很好。 2、收入支出狀況（收入均為稅前） 白先

14、生月工資8,000元，妻月工資6,000元，兩人都有公務(wù)人員醫(yī)保。家庭生活開支月3,500元，全家目前都無個(gè)人商業(yè)保險(xiǎn)。兩人退休時(shí)，預(yù)估退休金為退休時(shí)月薪90%。 3、資產(chǎn)負(fù)債狀況 存款20萬元、國債10萬元，股票型基金10萬元(成本價(jià)8.5萬元)，早期配有房改房一套，因城市建設(shè)的需要，最近將執(zhí)行拆除并發(fā)放補(bǔ)償金10萬元，現(xiàn)住的商品房5年前75萬元買入，目前市價(jià)175萬元，貸款還有20萬元，計(jì)劃在退休前繳清。目前兩人住房公積金余額合計(jì)5萬元。 4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值） 1)因?yàn)槭甯干顮顩r不好，準(zhǔn)備分10年每月資助1,000元。 2)享受爺孫天倫之樂，預(yù)備幫孫子準(zhǔn)備賀禮及嬰兒用品2萬元，白俊請(qǐng)

15、父母幫忙帶小孩，并暫請(qǐng)搬入同住至其購房止。期間含鐘點(diǎn)保姆每月支出將增加1,000元。 3)預(yù)計(jì)3年后資助兒子新房首付款20萬元。 4)夫妻在白先生60歲時(shí)退休，退休費(fèi)用各自使用年現(xiàn)值2萬元至85歲。 5)退休后希望購買15萬元小汽車代步。 6)白先生一直希望有機(jī)會(huì)到臺(tái)灣及世界各地旅游，退休后希望花10年走遍海外各地，每年旅游支出5萬元。 7)雖然有醫(yī)保但還是擔(dān)心醫(yī)療支付不足問題，希望知道有哪些方式可以盡量抵御風(fēng)險(xiǎn)并預(yù)為準(zhǔn)備。 5、請(qǐng)根據(jù)白先生的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、方案分析、投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，提交EXCEL演算過程，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。 案例四 兩地家庭

16、 財(cái)務(wù)規(guī)劃 李鴻瓊 4 1、家庭成員背景資料 王先生是臺(tái)灣人，36歲，在廈門工作，王太太32歲和8歲兒子在臺(tái)中居住，王先生每兩周回臺(tái)中休假3天，屬于中高收入忙碌型兩岸家庭。 2、家庭收支資料（收入均為稅前） 3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料 王先生一家目前居住臺(tái)中的這套房產(chǎn)價(jià)值約200萬元，貸款100萬元。另有一套價(jià)值約100萬元的房子，貸款50萬元，空置中。有一部剛買價(jià)值30萬元的休旅車。目前夫妻倆有60萬元的定期存款，另有投資型保單賬戶價(jià)值20萬元以及霸菱香港中國開放式股票基金10萬，預(yù)備當(dāng)作10年后孩子上大學(xué)的準(zhǔn)備金。王先生本人購買終身壽險(xiǎn)保額50萬元，繳費(fèi)期20年已繳4年，目前現(xiàn)金價(jià)值6萬元。王先

17、生的住房公積金賬戶余額3萬元，養(yǎng)老金賬戶余額5萬元。 4、 理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值） 1）王夫妻1年后準(zhǔn)備生第二個(gè)小孩，屆時(shí)希望辭去工作，全家住在一起廈門。王先生打算在廈門購房，預(yù)算300萬元。臺(tái)灣保留一處房產(chǎn)探親用，不足部分貸款。 2）小孩出生后預(yù)計(jì)月增生活開銷2000元。計(jì)劃讓兒子與未來出生的小孩完成大學(xué)教育后，大學(xué)學(xué)費(fèi)每年3萬元，每年25萬元，共2年。 3）25年后退休維持每月15,000元生活水準(zhǔn)，退休后20年旅游年花費(fèi)20,000元請(qǐng)就現(xiàn)有商品中找出適當(dāng)產(chǎn)品并說明原因。 4) 自現(xiàn)在開始每隔10年換購一部現(xiàn)值30萬元的休旅車。預(yù)計(jì)換車3次。 5請(qǐng)根據(jù)王先生家庭的具體情況制作包括財(cái)務(wù)診斷、

18、方案分析、搬遷購屋規(guī)劃,換車,子女教育,退休,旅游,投資與保險(xiǎn)規(guī)劃內(nèi)容的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書，提交動(dòng)態(tài)現(xiàn)金流量分析(EXCEL演算過程)，并附上你認(rèn)為必要的基本假設(shè)與參考資料。 案例五 單親中年女性 幸福后半生 張?jiān)娧?5 1、家庭成員背景資料 生活在成都的章女士今年40歲，經(jīng)營一服裝店，年前離異。女兒黃豆，12歲，即將讀初中一年級(jí)。離婚時(shí)，女兒判給章女士。 2、家庭收支資料（收入均為稅前） 3、家庭資產(chǎn)負(fù)債資料 有4年前開業(yè)服裝店一間，目前若將此服裝店盤出，可得15萬元。 離婚時(shí)，前夫支付女兒一次性撫養(yǎng)金10萬元。章女士在6年前為女兒投保了一份終身壽險(xiǎn)，保額5萬元，繳費(fèi)至女兒18歲。章女士本人無社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)。 4、理財(cái)目標(biāo)（均為現(xiàn)值） 1）離婚后，母女二人一直寄居在章女士妹妹家，章女士希望能盡快搬出去，想購買一套價(jià)值45萬元的二居室，給女兒一個(gè)好的環(huán)境。 2)希望女兒能讀書至大學(xué)畢業(yè)，大學(xué)學(xué)費(fèi)年1.5元。 3）離婚后章女士對(duì)自己年老后的生活充滿擔(dān)憂：若在10年后女兒大學(xué)畢業(yè)時(shí)盤出服裝店退休，是否能維持現(xiàn)有每月1500元的生活水平，是否需