1、a，1，用最簡(jiǎn)單的語(yǔ)言來(lái)談財(cái)富管理，在1.0中找出客戶的財(cái)富管理差距，a，2，Step1見(jiàn)面感興趣的Step2圖片奔馳圖Step3了解財(cái)富管理情況Step4醫(yī)療保障Step5談?wù)劶彝ヘ?zé)任Step6確認(rèn)下一次訪問(wèn)時(shí)間的使用注意，財(cái)富管理奔馳圖的流程分享財(cái)務(wù)計(jì)劃的想法，相信一定會(huì)對(duì)你有幫助如果離一盞茶十五分鐘就好的話，可以再討論一下，不接受這樣的想法，今天給我這個(gè)機(jī)會(huì)的交流過(guò)程中，我理解你的財(cái)務(wù)狀況。 你提供的越詳細(xì)，我分析的越真實(shí)。 Step1一見(jiàn)面就在意減壓，a，4，在白紙和筆記本上畫(huà)個(gè)圓三等分，如果現(xiàn)場(chǎng)的畫(huà)沒(méi)有自信心的話，也可以拿出預(yù)先畫(huà)好的圖。 Step2奔馳圖，a，5，話術(shù)： 80的白領(lǐng)

2、工人專注于8.0資金的投資理財(cái)工具，如存款、存款、基金、股票、房地產(chǎn)等，大多數(shù)人承認(rèn)投資理財(cái)是這些個(gè)模式嗎？ 如果客戶回答“是”就繼續(xù)提問(wèn)，如果回答“否”，就詢問(wèn)用什么方法財(cái)富管理。 保存嗎？ 還有多少(詢問(wèn)法口吻，上升音)基金？ 是一次性投入還是定時(shí)分配？ 每月1,000元還是2,000元股票？ 投資多少錢？表演怎么樣？ 有房產(chǎn)嗎？住房貸款多少錢(單靠一間住宅是投資不了的) Step3了解財(cái)富管理情況，目的：這一部分問(wèn)句的目的是了解顧客的財(cái)富管理情況，并向云同步、顧客概預(yù)算，以此來(lái)報(bào)價(jià)。 如果客戶擁有一定的資產(chǎn)，然后可以在成交時(shí)直接訴訟年付款，相反，如果客戶幾乎沒(méi)有資產(chǎn)，則可以直接分類為c級(jí)

3、客戶。 沒(méi)有必要進(jìn)行忙不迭簽約。 在這個(gè)過(guò)程中，除了問(wèn)句之外，還會(huì)適時(shí)地稱贊、用幽默的的語(yǔ)氣，使客人感覺(jué)沒(méi)有壓力。 聽(tīng)到的數(shù)據(jù)是奔馳圖上直接寫(xiě)的關(guān)投資理財(cái)詞的封搖滾樂(lè)。 a、6、談話：大多數(shù)人在投資理財(cái)過(guò)程中忽略盲點(diǎn)，一旦發(fā)生這種情況，就會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)上的差距，導(dǎo)致投資停滯、中斷，進(jìn)而需要解約的情況(等待3秒讓客戶考慮后用肯定的聲音強(qiáng)調(diào))是醫(yī)療支出！ (向顧客說(shuō)明生病時(shí)可能面臨的醫(yī)療支出)現(xiàn)在有社會(huì)保險(xiǎn)，但在社會(huì)保險(xiǎn)總額支付制度下，住院部、醫(yī)療差額的自繳額占40%，一天需要一百元！ 另外，在治療休養(yǎng)期間公司不能發(fā)工資。 不僅沒(méi)有工作收入，還要每天支出費(fèi)用，充分利用自各兒的投資理財(cái)積累。 如果腳丫子

4、不到儲(chǔ)蓄，也有可能用父母的養(yǎng)老金牽扯到家人。 (舉幾個(gè)實(shí)際的醫(yī)療事例來(lái)說(shuō)明)很多人投資賺了很多錢，但如果不轉(zhuǎn)嫁醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)，存的錢可能成為醫(yī)療費(fèi)！ (奔馳圖投資理財(cái)?shù)牟紦u滾樂(lè)上畫(huà)箭頭指向醫(yī)療支出布搖滾樂(lè))平時(shí)和朋友一起去玩，每月花1，2，000美元是很正常的，但生病住院時(shí)，每天都拿著1，2，000美元的紅包，有支付手續(xù)費(fèi)的小伙伴嗎？保險(xiǎn)公司有這個(gè)嗎？ (接下來(lái)詢問(wèn)客戶是否購(gòu)買醫(yī)療保險(xiǎn)，理解保障的內(nèi)容，將保障內(nèi)容寫(xiě)在奔馳圖醫(yī)療保障的封搖滾樂(lè)上。 你的醫(yī)療由哪家公司支付給你？ /你不知道你的保險(xiǎn)是為那家公司服務(wù)的嗎？平時(shí)的服務(wù)怎么樣？(沒(méi)有滿腳丫子嗎？ 還是你把錢收回來(lái)了？ 保險(xiǎn)的內(nèi)容清楚了嗎？ 是金

5、額還是實(shí)際支付(向客戶說(shuō)明醫(yī)療費(fèi)用的情況)如果不清楚，下次可以免費(fèi)查看保險(xiǎn)單。 目的：大多數(shù)人打投資理財(cái)，但大多數(shù)人忽視了醫(yī)療支出的風(fēng)險(xiǎn)。 從財(cái)富管理的話題開(kāi)始，一旦醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，面對(duì)的能力就會(huì)讓顧客反省有木有?，F(xiàn)在大部分的交易商都購(gòu)買了保險(xiǎn)，但對(duì)自各兒的保險(xiǎn)內(nèi)容不太了解。 薯從這些個(gè)問(wèn)句可以了解交易商的醫(yī)療保障和保險(xiǎn)情況，尋找保險(xiǎn)單年檢的機(jī)會(huì)，從中尋找保障不足的空隙。 Step4切入醫(yī)療保障，談a、7、醫(yī)療保障，看客戶是想聽(tīng)還是有時(shí)間，再談家庭責(zé)任。 另一個(gè)差距是家庭的責(zé)任！ 最怕早走，沒(méi)有責(zé)任，真遺憾！ 每個(gè)人在人生中都要面對(duì)很多費(fèi)用。 如果沒(méi)有準(zhǔn)備好這些個(gè)的費(fèi)用，一次早點(diǎn)去的話，我們的資

6、產(chǎn)也會(huì)被侵蝕。 這些個(gè)的費(fèi)用包括喪葬費(fèi)、父母的孝順養(yǎng)老金、住房貸款費(fèi)用、小盆友教育費(fèi)用等。 用人生收支格拉夫說(shuō)明人生各階段面臨的費(fèi)用，討論客戶和費(fèi)用是否需要準(zhǔn)備，準(zhǔn)備多少，在奔馳圖的家庭責(zé)任布搖滾樂(lè)上寫(xiě)下金額。 Step5談家庭責(zé)任。 目的：家庭責(zé)任的差距是彌補(bǔ)生命保險(xiǎn)費(fèi)用的一部分，使顧客自己考慮人生的哪些責(zé)任需要由自各兒承擔(dān)，以及需要準(zhǔn)備多少費(fèi)用，可以用生命保險(xiǎn)商品和投資型商品來(lái)計(jì)劃生命保險(xiǎn)費(fèi)用。 a，8，講稿：老師，我剛才說(shuō)過(guò)，你的差距大約是200萬(wàn)元，準(zhǔn)備好了如果你同意這樣的意見(jiàn)，下次再給你提供建議書(shū)，看你能否用滿意腳丫子的方法解決你的財(cái)務(wù)差距。 最好約定是明天還是后天，Step6確認(rèn)下次訪問(wèn)時(shí)間，a，9，1 .奔馳圖的溝通過(guò)程中強(qiáng)調(diào)的是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁的重要性，不管對(duì)客戶進(jìn)行怎樣的投資，如果不轉(zhuǎn)嫁醫(yī)療或死亡的風(fēng)險(xiǎn)，很多資產(chǎn)都留心不到保障。 2 .談醫(yī)療保障時(shí)要有次序，一定要?jiǎng)?chuàng)造一盞茶的住院醫(yī)療額，概預(yù)算是考慮定期或終身保險(xiǎn)金的一盞茶。 3 .員工的立場(chǎng)是，讓客戶了解自各兒可能面臨的問(wèn)題，提供解決問(wèn)題的方案，使客戶感覺(jué)不到消費(fèi)，成交率也提高。 4