1、郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹,網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹 網(wǎng)點(diǎn)匯兌業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹 網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹 網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)措施 資金的歸集與管理,網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理,權(quán)限劃分 支局長(zhǎng) 綜合柜員 普通柜員 授權(quán)卡管理 密碼授權(quán) 智能令牌授權(quán) 指紋授權(quán),網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理,人員管理 一、身份號(hào)管理： 省內(nèi)唯一性，實(shí)名制 編碼原則 二、 操作密碼管理 定期修改密碼 三、人員信息管理 人員的啟用、變更、注銷,匯兌業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)種類 投單匯款、入賬匯款、自行通知匯款（普遍服務(wù)，投單業(yè)務(wù)占60%以上） 聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)占65%，手工網(wǎng)點(diǎn)占35%，手工網(wǎng)點(diǎn)的信息流最終通過(guò)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)錄進(jìn)行傳遞 匯兌業(yè)務(wù)權(quán)限劃分、人員管理同儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),網(wǎng)點(diǎn)中間

2、業(yè)務(wù)的作業(yè)形式,網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)的結(jié)算方式,現(xiàn)金管理、（備用金管理 ATM管理） 規(guī)范經(jīng)營(yíng) 崗位輪換（干部交流） 人員排查（近親回避） 局所安全 監(jiān)督檢查 崗位責(zé)任制及責(zé)任追究制,網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)內(nèi)控制度,資金歸集（系統(tǒng)中的設(shè)置）,網(wǎng)點(diǎn) 市（縣）局 省局 國(guó)家局,網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金管理與內(nèi)控制度,備用金管理 動(dòng)態(tài)管理、考核、監(jiān)督 大額存取款 預(yù)約登記、按反洗錢要求上報(bào) 中間業(yè)務(wù)管理 簽定協(xié)議 日終結(jié)算現(xiàn)金代付資費(fèi)匯總清單.doc 匯兌資金管理 現(xiàn)金繳款的二種形式 柜員軋帳 監(jiān)控下 雙人封袋 交接登記郵政儲(chǔ)蓄尾箱交接登記簿.doc 網(wǎng)點(diǎn)軋帳 網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄現(xiàn)金收支日?qǐng)?bào).doc 尾箱管理 郵政儲(chǔ)蓄資金匯總交接登記簿.doc

3、繳撥款管理 市(縣)局”轄內(nèi)往來(lái)”科目核算,資金歸集網(wǎng)點(diǎn)日終結(jié)帳,流程,網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金,中間業(yè)務(wù) 系統(tǒng)現(xiàn)金,匯兌系統(tǒng),儲(chǔ)蓄系統(tǒng),資金歸集市（縣）局開(kāi)立的帳戶,外部 人民銀行轉(zhuǎn)存款賬戶（老存款） 03年8月1日以后 （新存款） 商業(yè)銀行臨時(shí)存款戶 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)帳戶 國(guó)債專戶（個(gè)別?。?內(nèi)部 存放上級(jí),系統(tǒng)內(nèi)部資金帳戶的管理 (實(shí)行差別利率管理自2007.9.21起實(shí)行),省、市（縣）開(kāi)立用于系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥、資金清算、資金運(yùn)用以及流動(dòng)性準(zhǔn)備等事項(xiàng)的資金賬戶。 按照資金的用途和性質(zhì)不同，業(yè)務(wù)資金賬戶分設(shè)為6個(gè)（法定準(zhǔn)備金戶、系統(tǒng)內(nèi)借款戶現(xiàn)不開(kāi)） : 轉(zhuǎn)存款賬戶-是存款單位在上一級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，執(zhí)行2 O

4、O 3年8月1目前人民銀行轉(zhuǎn)存款政策的資金賬戶。存放利率為4.131% 清算資金賬戶-是存款單位在上一級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，用于系統(tǒng)內(nèi)異地交易、跨行交易、中間業(yè)務(wù)及各類結(jié)算業(yè)務(wù)資金清算的賬戶。存放利率為0.99%,透支利率為4.50%,系統(tǒng)內(nèi)部資金帳戶的管理 (實(shí)行差別利率管理自2007.9.21起實(shí)行),運(yùn)用資金賬戶- 是存款單位在上一級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，由上一級(jí)機(jī)構(gòu)統(tǒng) 一投資與運(yùn)用資金的賬戶。存放基礎(chǔ)利率為3.60%,季末根據(jù)實(shí)際收益水平,再確定超額分配的利率水平. 備付金賬戶-即超額準(zhǔn)備金戶,用于系統(tǒng)內(nèi)銀行款項(xiàng)的匯劃；與運(yùn)用戶、清算戶間調(diào)撥資金；用于流動(dòng)性準(zhǔn)備的賬戶。存放利率為0.99%,透支利率為4.50%,市（縣）局出納業(yè)務(wù)重點(diǎn)管理,雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn) 帳實(shí)分管、交接清楚、責(zé)任分明 現(xiàn)金、銀行存款不得超過(guò)儲(chǔ)蓄存款余額1.2% 查庫(kù)制度 長(zhǎng)、短款處理,市（縣）局的會(huì)計(jì)帳務(wù)組織,現(xiàn)金、銀行日記帳 總帳、明細(xì)帳 輔助登記簿 會(huì)計(jì)報(bào)表 各省可以根據(jù)實(shí)際需要自行設(shè)置本省郵政儲(chǔ)蓄內(nèi)部帳戶。但全國(guó)統(tǒng)一的內(nèi)部帳戶由國(guó)家局總行設(shè)置，其中代收付類的分戶。,市.縣局內(nèi)部賬戶的管理,代收付分戶的管理 開(kāi)立 （應(yīng)付款下設(shè)立代收付分戶） 設(shè)置原則 （匯兌、國(guó)債、按代發(fā)