1、綜合銀保系統(tǒng),Integrated Bancassurance System,Presented by ABS, Eastpro and NETSTAR,Eastpros Integrated Wealth Management Platform東蒲的綜合財富管理平臺,Life Insurance 人壽保險 (iLIFE),Data Warehouse 數(shù)據(jù)倉庫,Transaction Database 交易處理 數(shù)據(jù)庫,Transaction Engine 交易引擎,One to One Sales Service System (121 System) 121銷售服務(wù)系統(tǒng),Web-base

2、d Quotation Engine 互聯(lián)網(wǎng)報價引擎 Life Insurance人壽保險 stock trading證券交易 Mutual Fund互惠基金 Bonds債券,Internet CRM modules Life Insurance人壽保險 stock trading證券交易 Mutual Fund互惠基金 Bonds債券,Distribution Support & CRM Engines 分銷支持及客戶關(guān)系管理引擎,Connected/Internet/IVRS/Palm 局域網(wǎng)/互聯(lián)網(wǎng)/交互式語音應(yīng)答系統(tǒng)/掌上電腦,Customer 客戶,Distribution Chan

3、nels e.g. Agent/Broker/Bank 分銷渠道， 如代理人/經(jīng)紀人/銀行,PDA systems 掌上電腦系統(tǒng),Wealth Builder 理財寶財務(wù)策劃系統(tǒng),E-Application 電子申請表,Mutual Fund 互惠基金 (iWealth),Bonds, ELN/ELD Stock Trading etc 債券,股票交易等 (iSTS).,東蒲綜合財富管理平臺,新的銀保通系統(tǒng)需要支持 以客戶為中心，支持銷售的迅速發(fā)展 支持大量的交易 加強集中管理 優(yōu)化運作流程的效率，降低運作成本,總體方案,iLIFE -人壽保險保單管理系統(tǒng) One to One 銷售服務(wù)系統(tǒng)(

4、121系統(tǒng)) - 用于分銷、集成的銷售服務(wù)支持平臺,iLIFE 保單行政管理系統(tǒng),投保,出單,保單信息處理,收費及售后服務(wù)模塊 iLIFE系統(tǒng)是一個數(shù)據(jù)表驅(qū)動的應(yīng)用系統(tǒng)，通過下列的主控程序加強了系統(tǒng)的易維護性，使得諸如迅速介紹新的保險產(chǎn)品、變更核保要求, 實時出單等都可以輕松實現(xiàn)： 保險公司(承保)管理 險種管理維護 (包括基本險種, 附加險等) 費率管理維護 核保要求管理,iLIFE 保單行政管理系統(tǒng),組織管理信息系統(tǒng) iLIFE維護組織信息和各級業(yè)務(wù)員的信息，用于保單發(fā)售和提供可能的 地化,以適應(yīng)各級業(yè)務(wù)員的報酬需要. 具體用于經(jīng)紀人信息維護和傭金計算的功能如下： 業(yè)務(wù)員信息維護 業(yè)務(wù)員等

5、級維護 各級業(yè)務(wù)員傭金計劃表維護,經(jīng)紀人信息維護和傭金計算,iLIFE 保單行政管理系統(tǒng),投保、核保和出單 iLIFE擁有一個高效的保單處理模塊，處理如下所示的、從投保到保單資料打印的整套流程 投保登記 客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入 險種輸入（基本和附加） 保費分配和最高保費金額計算 自動核保 (申請批準) 出單 打印保單利益說明及條款 初始保費收取 保單取消/不生效/凍結(jié) 人工核保 (支持核保工作表, 加費, 驗體要求等,需與承保公司作數(shù)據(jù)交換處理) 申請駁回 保費退回 還盤,投保登記,客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入,投保登記,客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入,投保登記,客戶, 保單數(shù)據(jù)輸入,投保登記,客戶, 保單數(shù)據(jù)輸

6、入,人工核保 (支持核保工作表, 加費, 驗體要求等,需與承保公司作數(shù)據(jù)交換處理),iLIFE 保單行政管理系統(tǒng),保費收取 iLIFE在收取保險費時，支持銀行自動扣款和發(fā)放繳費通知兩種方式。 自動扣款（DDA)管理 DDA 生成 DDA 確認 DDA 拒付處理 DDA 手動生成 DDA 調(diào)整（利息或保費調(diào)整） 以下的批處理模塊也是用來支持和完成整個賬單開立和保費收取處理的： 繳費通知單生成/結(jié)清 未決保費批處理 保費過帳批處理 保單狀態(tài)更新批處理 傭金批處理和結(jié)算表,自動扣款（DDA)管理,iLIFE 保單行政管理系統(tǒng),記賬與批處理 保單變更批處理 集成保單變更的DDA處理 保費退回登記與處理

7、 預(yù)繳或保費存款 日結(jié)、月結(jié)等定期批處,iLIFE 保單行政管理系統(tǒng),保單變更與付款信息 (需與承保公司作數(shù)據(jù)交換處理) 保險批單打印 客戶信息變更 保單利益變更 (幣種變更) 付款方式變更 紅利/利息項變更 保單信息變更持有人、受益人、付款人、 保單托管 退保/貸款及滿期 原保險恢復(fù) 紅利/利息處理，如現(xiàn)金派發(fā)、滾存、增保、減保 不可遞奪之權(quán)益項目處理 投保人自動貸款等 保險批單維護,客戶信息變更,iLIFE 保單行政管理系統(tǒng),會計系統(tǒng)接口 iLIFE系統(tǒng)提供如下的會計系統(tǒng)接口： 總分類帳設(shè)置 付款與收款 (匯率)收費額微調(diào) 賬務(wù)調(diào)整 保險費歷史查詢,會計,會計系統(tǒng)接口,iLIFE 保單行政

8、管理系統(tǒng),系統(tǒng)安全性 為每一位用戶提供一套唯一的用戶名和密碼，以防止非法進入系統(tǒng)。 密碼至少為六位數(shù)，且需定期更換，或由用戶自己定義密碼有效期。 所有的密碼都將由系統(tǒng)進行加密處理 對主要表的維護和任何金融數(shù)據(jù)的更新提供稽核追蹤檢查。 對登錄未成功的操作提供用戶清單備查。 若同一用戶連續(xù)登錄失敗三次，則在系統(tǒng)預(yù)設(shè)的時間間隔內(nèi)，禁止其繼續(xù)登錄。 為安全管理員提供管理工具接口，為系統(tǒng)的每一個功能按組或按用戶設(shè)置存取權(quán)限。,iLIFE 保單行政管理系統(tǒng)總結(jié),東蒲具有豐富的銀保分銷及保單管理的經(jīng)驗.并為跨國公司實施業(yè)務(wù)流程再造及提供先進的系統(tǒng)解決方案。系統(tǒng)可支持多公司, 多險種, 多分銷渠道, 多層組織

9、管理及不同銀保摸式等等。 通過開放式架構(gòu), 易于升級或整合, 為將來集成綜合財富管理平臺打好基礎(chǔ). 中國民生銀行將來亦可透過采用東蒲的綜合財富管理平臺的其它模塊, 滿足行業(yè)日新月異的變化及需求,保險銷售服務(wù)模塊 121 系統(tǒng),社區(qū)服務(wù)模塊 新聞中心(可發(fā)布最新產(chǎn)品資訊或指引等) 活動日歷 (定期推廣活動或記事) 比賽結(jié)果,保險銷售服務(wù)模塊 121 系統(tǒng),團隊組織構(gòu)成及業(yè)務(wù)量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載,保險銷售服務(wù)模塊 121 系

10、統(tǒng),團隊組織構(gòu)成及業(yè)務(wù)量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載,保險銷售服務(wù)模塊 121 系統(tǒng),團隊組織構(gòu)成及業(yè)務(wù)量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載,保險銷售服務(wù)模塊 121 系統(tǒng),團隊組織構(gòu)成及業(yè)務(wù)量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管

11、理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載,保險銷售服務(wù)模塊 121 系統(tǒng),團隊組織構(gòu)成及業(yè)務(wù)量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載,保險銷售服務(wù)模塊 121 系統(tǒng),團隊組織構(gòu)成及業(yè)務(wù)量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢

12、 表格下載,保險銷售服務(wù)模塊 121 系統(tǒng),團隊組織構(gòu)成及業(yè)務(wù)量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載,保險銷售服務(wù)模塊 121 系統(tǒng),團隊組織構(gòu)成及業(yè)務(wù)量查詢模塊 為壽險銷售流程提供一個集成的支持平臺： 日歷活動及時間管理 客戶訊息管理 客戶需求分析按需銷售 (Needs Analysis) 報價 投保書遞交 保單狀態(tài)查詢 保單資料查詢 表格下載,系統(tǒng)管理員模塊,數(shù)據(jù)驅(qū)動的系統(tǒng)管理員界面，提供系統(tǒng)管理和內(nèi)容管理功能：系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置 組織管理

13、 用戶管理 用戶群組管理 表格下載維護 日歷維護 新聞維護 稽核日記 密碼管理等,121系統(tǒng)總結(jié),121保險銷售服務(wù)系統(tǒng)是為支持分銷渠道而設(shè)計的、具有高度靈活性而又易于使用的全面解決方案 能為目前的人壽保險銷售流程提供支持，如活動/日程管理、客戶數(shù)據(jù)管理靈活地向柜員和客戶發(fā)布保險業(yè)務(wù)信息. 按需銷售、報價、電子申請、保單狀態(tài)查詢、下載等。,iLIFE and 121系統(tǒng)運行環(huán)境,System Implementation methodology系統(tǒng)方案實施方法,Discovery 發(fā)現(xiàn),Design 設(shè)計,Implement 實現(xiàn),Scoping/GAP analysis 差距分析 State

14、ment of Work 工作說明 Strategic Requirements 戰(zhàn)略需求 Process Requirements 程序需求 Project Plan 項目計劃,Proof of Concept 項目可行性驗證 Design Treatment 設(shè)計方案 Interface Design 接口設(shè)計 Architecture Design 結(jié)構(gòu)設(shè)計 Goodness of fit with the reengineered processes 重組流程之配合 Hardware & Software Config 硬件與軟件配置 Deployment & Rollout Plan

15、 安裝與運行計劃 Functional Prototype 功能模型 Status Reviews 進程檢討,Develop & Test開發(fā)與測試 Test/Production Installation 測試/產(chǎn)品安裝 Test Plan 測試計劃 Test Review 測試評審 Accepted System 系統(tǒng)驗收 Change Management 修改管理 System Deployment 系統(tǒng)發(fā)布,System Develop & Test 系統(tǒng)開發(fā)與測試 UAT 用戶驗收測試 Training 培訓(xùn) Knowledge Transfer 知識傳授,Design Works

16、hop 設(shè)計工場 Prototyping 原型設(shè)計,Discovery Workshop 發(fā)現(xiàn)工場,Keep it simple, easy and fast !簡單，容易，快捷,Proven system framework 成熟及可靠的系統(tǒng)架構(gòu) Integrated Distribution support and policy administration capabilities 整合式支持分銷及保單管理功能 Using browser as the front-end interface 前臺界面采用瀏覽器形式 Modular design and developed 采用模塊化設(shè)計

17、與開發(fā) Parameter driven 參數(shù)驅(qū)動 Pure Java 2 technology 采用純Java 2技術(shù) Easy to scale up 易于擴大規(guī)模 Flexible to cope with centralized or de-centralized operation 能靈活處理集中式或分布式管理,We provide a synergistic combination of core competencies in ensuring the smooth implementation of bancassurance distribution and policy a

18、dministration systems. It is because we have regional hands-on experience in re-engineering business processes and implementing advanced system solutions for multi-national companies 我們具有豐富的銀保分銷及保單管理的經(jīng)驗.并為跨國公司實施業(yè)務(wù)流程再造及提供先進的系統(tǒng)解決方案。,Success Stories - Bancassurance銀保成功案例,Commonwealth Bank of Australia

19、/ CMG Asia Strategic Alliance Model 澳大利亞聯(lián)邦銀行/康聯(lián)亞洲 戰(zhàn)略聯(lián)盟模型,Integrated Wealth Management Distribution Support System 121 system 采用東蒲集成的財富管理分銷系統(tǒng)- 121系統(tǒng),Lead Management 潛在客戶管理 Customer Data Management 客戶數(shù)據(jù)管理 Process Management 過程管理 Activity Tracking 活動追蹤及監(jiān)控 Total Financial Planning / Wealth Management Re

20、port 財務(wù)策劃/ 財富管理報告 Sales Illustration 保單建議書 Electronic Application 電子投保書 Integration to FSI such as CMG, First State, CGU, BlueCross, Transamerica etc. 多公司及多產(chǎn)品業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換 Multi-products and Multi-manufacturers support Portfolio Management 投資組合管理 Wrap Report 綜合報告 Customer Servicing 客戶服務(wù) Target Marketing Su

21、pport by power search 鎖定目標銷售 Online / offline mobile sales force capabilities 流動銷售能力 Regional Deployment for Asian Countries e,g. HK, China, Vietnam 亞洲區(qū)策略性實施項目, 如香港, 上海, 越南等,Success Stories - Bancassurance 銀保成功案例,Citiinsurance Full Integration Model 花旗保險 完全綜合模型,Policy Administration System 采用東蒲的保單管理

22、系統(tǒng)(iLIFE),Support day-to-day policy administration functions 支持日常的保單管理功能 Application Processing 投保書處理 Underwriting 核保 Billing 保費處理 Policy Owner Servicing 保單服務(wù) Claim 索償 Support Investment Linked policy 投連保險 Multi-funds, Multi-fund house support 多種基金支持 Deployed the system in 3 months 3個月內(nèi)完成整個系統(tǒng)實施項目,Ho

23、ng Kong Life Full Integration Model 香港人壽 完全綜合模型,Policy Administration System 采用東蒲的保單管理系統(tǒng)(iLIFE),Support day-to-day policy administration functions 支持日常的保單行政及管理功能 Application Processing 投保書處理 Underwriting 核保 Billing 保費處理 Policy Owner Servicing 保單服務(wù) Claim 索償 Support 6 local banks to sell life insuranc

24、e products at their branches in Hong Kong SAR 支持6家香港本地銀行及其在港分行銷售壽險產(chǎn)品,Success Stories - Bancassurance銀保成功案例,Luen Fung Hang Life Full Integration Model 聯(lián)豐亨人壽 完全綜合模型,Policy Administration System 采用東蒲的保單管理系統(tǒng)(iLIFE),Support day-to-day policy administration functions 支持日常的保單行政及管理功能 Application 投保書處理 Under

25、writing 核保 Billing 保費處理 Policy Owner Servicing 保單服務(wù) Claim 索償 Support 4 local banks selling life insurance at their branches in Macau SAR 支持4家澳門本地銀行及其在澳分行銷售壽險產(chǎn)品 Deployed the system in 3 months 3個月內(nèi)完成整個系統(tǒng)實施項目,Success Stories - Bancassurance銀保成功案例,Commonwealth Bank of Australia / CMG Asia 澳大利亞聯(lián)邦銀行/ 康聯(lián)亞