1、,陸港通龍卡柜面操作流程,會計部,主要內(nèi)容,一、業(yè)務受理范圍 二、交易流程 三、特殊業(yè)務處理,第一部分 業(yè)務受理范圍,一、發(fā)卡業(yè)務 分行指定營業(yè)機構（具有辦理外幣業(yè)務資格、需報建行亞洲審批、預留業(yè)務用公章式樣） 二、日常業(yè)務 所有營業(yè)機構，建行帳戶的存取轉帳等日常業(yè)務比照龍卡通相關規(guī)定辦理，對于建行亞洲帳戶只能查詢余額等信息。,第一部分 業(yè)務受理范圍,三、特殊業(yè)務 建行陸港通龍卡在建行可辦理換卡、銷卡、掛失、掛失處理、客戶資料的變更業(yè)務。（凍結/解凍、沒收/上繳：建行只能處理建行賬戶） 建行亞洲陸港通龍卡在建行可辦理銷卡、口頭掛失、密碼掛失、密碼重置、客戶資料的變更業(yè)務。（凍結/解凍、沒收/上

2、繳：建行只能處理建行賬戶）,第一部分 業(yè)務受理范圍,四、注意事項 申請辦理陸港通龍卡時，必須本人辦理，不允許代辦。 每個客戶只能申請一張陸港通龍卡，由建行亞洲進行控制，不允許申請附屬卡。 在任何一方掛失，建行及建行（亞洲）兩系統(tǒng)中將同時止付。,第一部分 業(yè)務受理范圍,四、注意事項 陸港通龍卡口頭掛失永久生效，不自動解掛。建行陸港通龍卡只能在建行辦理正式掛失手續(xù)，在建行（亞洲）掛失建行默認為口掛。建行（亞洲）陸港通龍卡不能在建行辦理正式掛失手續(xù)；在建行（亞洲）掛失建行默認為正式掛失，在建行不能解掛。 陸港通龍卡密碼錯誤鎖定時只能通過密碼掛失/重置處理。,第二部分 交易流程,一、開戶流程 二、境外

3、外匯匯款業(yè)務 三、國際收支申報 四、建行（亞洲）賬戶柜面查詢 五、銷戶 六、密碼管理 七、其他,開戶操作流程, 操作流程 客戶到建行指定網(wǎng)點申請陸港通龍卡時，柜員需詢問客戶是否已在建行亞洲申請建行亞洲陸港通龍卡，客戶答復未申請時，按照建行開戶流程辦理；客戶答復已申請時，請客戶出示建行亞洲出具的申請信，按照建行亞洲開戶流程辦理。 客戶填寫陸港通龍卡綜合戶口申請表格注意事項：按照建行開戶流程時，需填寫建行和建行亞洲部分；按照建行亞洲開戶流程時，只需要填寫建行部分。,1）有否過期?,2)核對身份證,建行,建行亞洲,建行開戶申請 后打印申請編號,2)不用填建行亞洲分行,1,2,3,4,選擇賬戶類別 (

4、二選一),業(yè)務用公章 經(jīng)辦人和復核人私章,客人簽名,中文正楷,開戶操作流程建行開戶,開戶操作流程建行開戶, 操作流程 客戶持有效身份證件和地址證明到建行指定網(wǎng)點申請陸港 通龍卡。 網(wǎng)點經(jīng)辦人員呈上陸港通龍卡客戶有關條款及服務收費表 給客戶，要求客戶詳細閱讀，同時指導客戶填寫陸港通龍 卡申請表，同時見證客戶簽字。 網(wǎng)點經(jīng)辦人員確認有效身份證件與客戶本人是否相符，并 審核有效身份證件和地址證明的真實性并在客戶申請表見 證人簽署欄簽名，并對客戶身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查。,開戶操作流程建行開戶, 操作流程 網(wǎng)點業(yè)務主管復核客戶申請表及申請資料無誤后，在客戶 申請表見證人簽署欄旁簽名，并加蓋網(wǎng)點指定業(yè)務用公

5、章。 網(wǎng)點審核客戶開戶申請無誤后，經(jīng)辦人員啟用DCC系統(tǒng) “5210-銀行卡主卡申請”交易，將客戶開戶資料錄入系統(tǒng)， 打印銀行卡申請表回執(zhí)并在陸港通龍卡建行（亞洲）申請 表打印申請編號。 經(jīng)辦人員將銀行卡申請表回執(zhí)及身份證件等遞交客戶，并 告知客戶陸港通龍卡開戶需經(jīng)建行（亞洲）審核同意。,開戶操作流程建行開戶, 操作流程 網(wǎng)點將客戶開立建行賬戶的有效身份證件復印，與申請表 建行聯(lián)一起作為建行賬戶開戶資料備查；將客戶開立建行 （亞洲）賬戶的有效身份證件及地址證明復印，并在身份證 件復本加蓋業(yè)務經(jīng)辦人員名章后連同申請表建行（亞洲） 聯(lián)一并通過一級分行統(tǒng)一遞交建行（亞洲）。 建行（亞洲）審批通過后，

6、DCC系統(tǒng)會生成制卡文件，網(wǎng)點收到卡片后通知客戶前來領卡，領卡操作流程參照龍卡通預約卡領卡流程。,開戶操作流程建行（亞洲）開戶, 注意事項 客戶到建行申請陸港通龍卡時，申請人需提供本人有效身 份證件，港、澳居民還需同時提供港、澳居民身份證，臺 灣居民還需同時提供護照。香港居民身份證、澳門居民身 份證及臺灣護照用于建行（亞洲）賬戶開戶有效身份證件。 客戶須提供有效身份證件上的地址證明或最近三個月內(nèi)的 居住地址證明（包括電話費單、電力費單、煤氣費單、稅 單、或金融機構所發(fā)出的對賬單等），如客戶只能提供配 偶的地址證明，必須同時提供結婚證書正本。,開戶操作流程建行（亞洲）開戶, 注意事項 客戶必須在

7、陸港通龍卡建行（亞洲）申請表姓名拼音欄填 寫本人姓名拼音或與有效身份證件一致的英文名。 客戶到建行申請陸港通龍卡時，經(jīng)辦人和業(yè)務主管都要作 為客戶在建行（亞洲）開戶的見證人和見證審核人在申請 表建行（亞洲）聯(lián)簽字確認，并加蓋指定業(yè)務公章。 客戶到建行申請陸港通龍卡時，須告知客戶建行（亞洲） 賬戶需建行（亞洲）審批，不能保證客戶的申請可以審批 通過。,開戶操作流程建行（亞洲）開戶,開戶操作流程建行（亞洲）開戶, 操作流程 客戶到建行(亞洲)申請陸港通龍卡，建行(亞洲)確認同意 開戶后，建行（亞洲）出具的申請信附建行（亞洲）申請 編號給客戶，并告知客戶到建行指定范圍內(nèi)的網(wǎng)點申請陸 港通龍卡。 客戶

8、持有效身份證件和申請信建行（亞洲）申請編號到建 行指定范圍內(nèi)的網(wǎng)點，網(wǎng)點經(jīng)辦人員呈上建行陸港通龍卡 客戶有關條款給客戶，要求客戶詳細閱讀，同時指導客戶 本人填寫陸港通龍卡申請表（建行部分），并對客戶提交 的有效身份證件和申請信進行審核。,開戶操作流程建行（亞洲）開戶, 操作流程 網(wǎng)點經(jīng)辦人員啟用DCC系統(tǒng)“5210-銀行卡主卡申請”交易， 將客戶的開戶資料及建行（亞洲）申請編號錄入系統(tǒng)，完 成陸港通龍卡開戶申請，打印銀行卡申請表回執(zhí)。 如建行（亞洲）申請編號在系統(tǒng)中不存在，系統(tǒng)出現(xiàn)“無效 商戶”網(wǎng)點按照正常開戶要求審核并留存客戶資料，告知客 戶將盡快與建行（亞洲）聯(lián)系完成客戶的開戶手續(xù)。網(wǎng)點

9、及時通知分行，由分行聯(lián)系與建行（亞洲）溝通處理客戶 的開戶手續(xù)，并由建行（亞洲）將結果告知客戶。 網(wǎng)點將客戶有效身份證件復印件、申請信和開戶申請表一 起作為開戶資料留存?zhèn)洳椤?開戶流程,一、5210銀行卡主卡申請交易 1、建行（亞洲）申請編號 當申請建行（亞洲）陸港通龍卡時，客戶先在建行（亞 洲）申請并由其產(chǎn)生一個申請編號，客戶持申請回執(zhí)在建行開 卡時，該欄位必須輸入，申請其他卡種時該欄位無需輸入。 2、申請陸港通龍卡時，審批狀態(tài)都為待審批，需建行（ 亞洲）審批通過后才能生成制卡文件。 3、卡片由建行（亞洲）生成，并由建行（亞洲）負責寄發(fā)客戶處理。,開戶流程,5210 日期:2008/01/1

10、3 - 銀行卡主卡申請 功能號: 1 新增 銀行卡的申請編號: 申請人客戶編號: 卡種名稱: 卡種代碼: 地區(qū)代碼: 類別代碼: 順序代碼: IC卡標志: 0 非 IC 卡 帶折標志: 員工標志: 0 非員工 消費驗密標志: 1 檢查 單位卡標志: 0 非單位卡 單位客戶編號: 幣別: 01 人民幣 發(fā)卡來源: 影印標志: 0 非彩照 工本費收取比例:1.00 信用等級: 年費收取比例: 0.00 保證方式: 0 無擔保 擔保人客戶編號: 保證金金額: 0.00 還款帳號輸入標志: 0 無還款帳號 指定還款帳號: 發(fā)卡標志: 1 IC卡關聯(lián)帳號: IC卡卡號: 審批狀態(tài): 審批日期: / /

11、建行亞洲申請編號: 對帳單地址碼: 卡號: 公積金賬號: 對帳單寄往地址: - 輸入狀態(tài) F1- 幫助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光標上行,境外外匯匯款業(yè)務操作流程, 操作流程 陸港通龍卡建行賬戶通過建行現(xiàn)有外匯系統(tǒng)辦理外匯匯款 按現(xiàn)有業(yè)務流程辦理。 建行與建行（亞洲）賬戶之間港幣實時匯款業(yè)務（新增） 客戶填寫境外匯款申請書，將陸港通龍卡及本人有效身份 證件交至網(wǎng)點經(jīng)辦人員。 網(wǎng)點經(jīng)辦人員審核客戶相關資料，審核完成后啟用“5109陸 港通龍卡跨境實時匯款”交易辦理。 交易完成后打印收費憑證和境外匯款申請書等相關業(yè)務憑 證。,境外外匯匯款業(yè)務操作流程, 注

12、意事項 陸港通龍卡建行賬戶與建行（亞洲）賬戶之間港幣實時匯 款業(yè)務須遵循國家外匯管理局相關規(guī)定。 僅用于陸港通龍卡境內(nèi)港幣現(xiàn)匯賬戶匯往建行（亞洲）賬 戶，交易成功后實時入賬，手續(xù)費金額統(tǒng)一按照人民幣收 取，當收取方式為轉賬時，手續(xù)費自動從陸港通龍卡境內(nèi) 人民幣賬戶中扣收。 匯款限額:每天每人五萬美元 跨境實時匯款+在我行通過其他渠道的匯款,境外外匯匯款業(yè)務操作流程新功能,5109 日期:2008/08/14 - 陸港通龍卡跨境實時匯款 功能號: 1 跨境匯款 卡號: 幣別: 13 港幣 鈔匯鑒別: 1 現(xiàn)匯 匯款金額: 0.00 手續(xù)費收取方式: 2 轉帳 密碼: 客戶中文名稱: 英文名稱:

13、手續(xù)費: 0.00 匯款人類型: 證件號碼: 結算方式: 主機交易流水號: 交易日期: / / 國籍代碼: - 輸入狀態(tài) F1- 幫助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光標上行,境外外匯匯款業(yè)務操作流程, 注意事項 陸港通龍卡建行賬戶與建行（亞洲）賬戶之間港幣實時匯 款業(yè)務須遵循國家外匯管理局相關規(guī)定。 僅用于陸港通龍卡境內(nèi)港幣現(xiàn)匯賬戶匯往建行（亞洲）賬 戶，交易成功后實時入賬，手續(xù)費金額統(tǒng)一按照人民幣收 取，當收取方式為轉賬時，手續(xù)費自動從陸港通龍卡境內(nèi) 人民幣賬戶中扣收。 匯款限額:每天每人五萬美元 跨境實時匯款+在我行通過其他渠道的匯款,境外外匯匯款業(yè)務

14、操作流程, 注意事項 陸港通龍卡建行賬戶與建行（亞洲）賬戶之間港幣實時匯 款業(yè)務須遵循國家外匯管理局相關規(guī)定。 僅用于陸港通龍卡境內(nèi)港幣現(xiàn)匯賬戶匯往建行（亞洲）賬 戶，交易成功后實時入賬，手續(xù)費金額統(tǒng)一按照人民幣收 取，當收取方式為轉賬時，手續(xù)費自動從陸港通龍卡境內(nèi) 人民幣賬戶中扣收。 匯款限額:每天每人五萬美元 跨境實時匯款+在我行通過其他渠道的匯款,國際收支申報操作流程, 操作流程 陸港通龍卡建行賬戶通過建行現(xiàn)有外匯系統(tǒng)辦理的外匯匯 款業(yè)務按現(xiàn)有流程辦理國際收支申報。 陸港通龍卡建行賬戶與建行（亞洲）賬戶港幣實時匯款國 際收支申報。 網(wǎng)點完成匯款操作交易后，系統(tǒng)自動聯(lián)動到“51092：陸

15、港通龍卡跨境實時匯款國際收支申報”交易，網(wǎng)點經(jīng)辦人員 根據(jù)境外匯款申請書進行相關要素的錄入，完成國際收支 申報。,國際收支申報操作流程, 注意實現(xiàn) 陸港通龍卡建行賬戶與建行（亞洲）賬戶之間港幣實時匯 款業(yè)務必須按照國家外匯管理局相關規(guī)定進行國際收支申 報。 建行賬戶匯款至建行（亞洲）賬戶業(yè)務，如發(fā)生業(yè)務沖正 ，須及時調整國際收支申報信息。 該交易發(fā)往FIMS系統(tǒng)進行國際收支申報登記，交易成功后 系統(tǒng)自動聯(lián)動外匯匯款申請書查詢交易，查詢出對應的國 際收支申報記錄后選擇打印。,國際收支申報操作流程新功能,5109-2 日期:2008/08/14 - 陸港通龍卡跨境實時匯款國際收支申報2-1 基礎信

16、息 現(xiàn)匯金額: 0.00 賬號/銀行卡號: 購匯金額: 0.00 賬號/銀行卡號: 其它金額: 0.00 賬號/銀行卡號: 交易日期: / / 申報類型: 2 境外 ( 不核銷 ) 機 構 號: 442000034 匯款人類型: 申報號碼: 組織機構代碼: 證件號碼: 匯款幣種: HKD 匯款金額: 0.00 購匯匯率: 0.00000000 手 續(xù) 費: 0.00 合計金額: 0.00 匯款人名稱: 收款人名稱: - 輸入狀態(tài) F1- 幫助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光標上行 柜員:320000801-301 畫面:5191 工作站:ttyp6上行,國

17、際收支申報操作流程新功能,5109-2 日期:2008/08/14 - 陸港通龍卡跨境實時匯款國際收支申報2-2 結算方式: T 電匯 銀行業(yè)務編號: 010928888LA30000006 錄入操作員號: 442000034001 確認操作員號: 442000034001 - 申報信息 - 收款人常駐國家/地區(qū)代碼:CHN 中華人民共和國 交易編碼: 付款類型: 0 相應幣種: HKD 相應金額: 0.00 交易附言: 是否出口核銷項下收匯: 填報人: 填報人電話: 申報日期: / / - 輸入狀態(tài) F1- 幫助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光標上行 柜

18、員:320000801-301 畫面:5191 工作站:ttyp6,建行（亞洲）賬戶柜面查詢操作流程, 操作流程 客戶持本人有效身份證件到柜面申請查詢建行（亞洲）賬 戶余額。 網(wǎng)點經(jīng)辦人員審核客戶相關要素，審核完成后啟用“5200- D陸港通龍卡建行亞洲賬戶余額查詢”交易進行查詢。 注意事項 客戶到柜面查詢建行（亞洲）賬戶余額須驗證陸港通龍卡 密碼或本人有效身份證件。,建行（亞洲）賬戶柜面查詢新功能, 5200-D陸港通龍卡建行亞洲賬戶余額查詢 卡掛失狀態(tài) ：0-正常、1-掛失 卡狀態(tài) ：0-正常、1-不正常、2-關閉，關閉狀態(tài)即指已銷 卡的狀態(tài)，不正常狀態(tài)指除卡可以正常使用及關閉狀態(tài)外的 其

19、他綜合狀態(tài)，卡狀態(tài)不正常時不可正常使用。 賬戶狀態(tài)：0-正常、1-凍結、2-單向凍結、3-不動戶、 4- 關閉，關閉狀態(tài)即指已銷戶的狀態(tài)，凍結是指全部凍結、單 向凍結是指該賬戶只存不取，不動戶即指賬戶已進入不動戶 。,建行（亞洲）賬戶柜面查詢新功能,5200-D 日期:2008/08/14 - 陸港通龍卡建行亞洲賬戶余額查詢 卡號: 幣別: 13港幣 密碼: 可用余額: 賬戶余額: 0.00 卡掛失狀態(tài): 卡狀態(tài): 賬戶狀態(tài): - 輸入狀態(tài) F1- 幫助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , - 光標上行 柜員:320000801-301 畫面:5191 工作站:tty

20、p6,銷戶操作流程, 操作流程 客戶到建行申請陸港通龍卡建行賬戶銷戶。 網(wǎng)點經(jīng)辦人員確認客戶卡內(nèi)各賬戶全部簽約關系是否已解 除，同時將建行賬戶下子賬戶結清或移出，無應付或未償 款項，對于建行發(fā)卡經(jīng)辦人員還需確認建行（亞洲）賬戶 是否已銷戶，如未銷戶請客戶先去辦完建行（亞洲）賬戶 銷戶手續(xù)，再辦建行賬戶銷戶。 網(wǎng)點經(jīng)辦人員確認陸港通龍卡卡片有效期期滿是否超45 天，如是立即為客戶辦理銷戶手續(xù)，如沒有先為客戶辦理 注銷手續(xù)，45天后才為客戶辦理正式銷戶手續(xù)。,銷戶操作流程, 注意事項 陸港通龍卡建行賬戶和建行（亞洲）賬戶銷戶由客戶分別 辦理。 建行陸港通龍卡必須先到建行（亞洲）辦理完建行（亞洲）

21、賬戶銷戶手續(xù)后，再到建行指定網(wǎng)點辦理建行賬戶銷戶； 建行（亞洲）陸港通龍卡必須先到建行指定網(wǎng)點辦理建行 賬戶銷戶（含本外幣活期、定期類所有的子賬戶），再到 建行（亞洲）指定網(wǎng)點辦理建行（亞洲）賬戶銷戶手續(xù)。 陸港通龍卡銷戶必須客戶本人辦理，不能代辦，卡片由發(fā) 卡銀行收回。,銷戶操作流程, 注意事項 建行賬戶銷戶時，如卡片有效期期滿已超過45天（不含） 以上，可立即為其辦理正式銷戶手續(xù)，否則須在自受理銷 戶申請之日起45天后方可為其辦理正式結清手續(xù)，但發(fā)卡 分行仍保留對該賬戶此前及此后發(fā)生的有效交易款項及相 應的利息、費用等的追索權。,密碼管理操作流程, 操作流程 陸港通龍卡在建行辦理密碼修改、

22、密碼重置、密碼掛失按 龍卡通現(xiàn)有業(yè)務流程辦理。 密碼錯誤次數(shù)超限鎖定及處理 客戶持陸港通龍卡及本人有效身份證件到在建行發(fā)卡指定 營業(yè)網(wǎng)點申請密碼解除鎖定業(yè)務。 經(jīng)辦人員為客戶辦理密碼掛失手續(xù)、密碼重置后，密碼錯 誤次數(shù)超限鎖定解除。,密碼管理操作流程, 注意事項 陸港通龍卡密碼錯誤次數(shù)超限，必須通過密碼掛失和密碼 重置后才能同時解除建行和建行（亞洲）業(yè)務中對卡片的 鎖定。 建行和建行（亞洲）業(yè)務系統(tǒng)各自對陸港通龍卡密碼錯誤 次數(shù)進行管理和處理。密碼錯誤次數(shù)分別計算，連續(xù)錯誤 超限后，系統(tǒng)自動鎖定銀行卡，鎖定狀態(tài)在雙方系統(tǒng)內(nèi)不 同步處理。,其他業(yè)務操作流程,陸港通龍卡建行賬戶的存取款、轉賬、查詢

23、、簽約使用等 業(yè)務按現(xiàn)有流程處理。 陸港通龍卡卡片掛失業(yè)務比照龍卡通現(xiàn)有業(yè)務流程辦理。,第三部 特殊業(yè)務處理,一、延期換卡 二、毀損換卡 三、資料變更 四、臨時透支處理 五、其他,延期換卡流程, 操作流程 客戶申請 在建行陸港通龍卡到期前3個月，客戶持卡片和有效身份證 件到發(fā)卡行網(wǎng)點申請延期換卡。 柜員核對客戶身份無誤后，啟用“5142-銀行卡換卡”發(fā)起 延期換卡手續(xù)，系統(tǒng)打印特殊業(yè)務申請書交客戶簽字確認 ，將證件和卡片還給客戶。 制卡完成后，網(wǎng)點通知客戶持有效身份證件及舊卡片到網(wǎng) 點領取新卡片，同時收回舊卡。,延期換卡流程, 操作流程 系統(tǒng)自動申請 系統(tǒng)在建行陸港通龍卡到期前1個月，對還未申

24、請延期換卡 的自動生成建行陸港通龍卡新卡片制卡文件，分行制卡后 及時分發(fā)到發(fā)卡網(wǎng)點。 網(wǎng)點收到陸港通龍卡新卡片后，及時通知客戶到網(wǎng)點換領 新卡 。 客戶持陸港通龍卡舊卡片和本人有效身份證件，到指網(wǎng)點 辦理領卡手續(xù)。,延期換卡流程, 注意事項 建行及建行（亞洲）各自受理本方發(fā)行的陸港通龍卡到期 換卡事宜。 建行陸港通龍卡在到期前3個月，持卡人可到建行發(fā)卡行辦 理延期換卡申請手續(xù)，如在到期前1個月持卡人還未申請延 期換卡，系統(tǒng)自動完成延期換卡手續(xù)。延期換卡不收取換 卡手續(xù)費。 網(wǎng)點收到陸港通龍卡新卡片后，應及時通知客戶到網(wǎng)點辦 理換卡手續(xù)。,延期換卡流程, 注意事項 延期換卡在持卡人未領取新卡片之前，舊卡片在有效期內(nèi) 仍可正常使用，領卡時須交回舊卡片。在新卡片未領取之 前，如持卡人卡片丟失，掛失換卡申請后，延期換卡新卡 片系統(tǒng)自動失效，網(wǎng)點收到新卡后按作廢卡處理。,毀損換卡操作流程, 操作流程 客戶持毀損的陸港通龍卡卡片和本人有效身份證件，到建 行指定網(wǎng)點辦理換卡手續(xù)，經(jīng)辦人員啟用“5142-銀行卡換 卡”交易為客戶辦理換卡手續(xù)，系統(tǒng)打印