1、xx銀行委派風(fēng)險主管管理辦法第一章 總 則第一條 為健全我行風(fēng)險管理體系，進一步加強和規(guī)范對委派風(fēng)險主管的管理，特制定本辦法。第二條 縣域支行和分行特色業(yè)務(wù)直營部門根據(jù)工作需要設(shè)立風(fēng)險主管，由分行委派，負(fù)責(zé)所在機構(gòu)的風(fēng)險管理工作，其工作職責(zé)和工作質(zhì)量對分行負(fù)責(zé)，并遵守所在機構(gòu)的日常工作要求。第三條 縣域支行委派風(fēng)險主管為支行副行長或行長助理，表現(xiàn)特別優(yōu)秀的，經(jīng)分行批準(zhǔn)，可以是支行行長級；分行特色業(yè)務(wù)直營部門風(fēng)險主管為部門副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理，表現(xiàn)特別優(yōu)秀的，經(jīng)分行批準(zhǔn)，可以是部門總經(jīng)理級。第四條 委派風(fēng)險主管應(yīng)嚴(yán)格按照分行授權(quán)履行職責(zé)，做到盡職、獨立、專業(yè)、高效。第二章 工作職責(zé)和范圍第五條

2、委派風(fēng)險主管負(fù)責(zé)所在機構(gòu)的風(fēng)險管理工作，包括授信審查審批、信貸管理及法律保全等相關(guān)工作。委派風(fēng)險主管可以分管個別中后臺部門，不得分管業(yè)務(wù)部門。第六條 委派風(fēng)險主管主要履行以下工作職責(zé)：（一）貫徹執(zhí)行監(jiān)管政策、總分行風(fēng)險管理決策、政策、制度和授權(quán)規(guī)定； （二）負(fù)責(zé)報告所在機構(gòu)的信用風(fēng)險狀況、重大風(fēng)險事項及處置情況、風(fēng)險管理工作運行情況；（三）根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸政策、授信業(yè)務(wù)審查審批相關(guān)管理辦法，在權(quán)限內(nèi)審查審批授信業(yè)務(wù)；（四）負(fù)責(zé)組織所在機構(gòu)放款、貸（投）后管理、風(fēng)險預(yù)警、資產(chǎn)質(zhì)量分類、信貸數(shù)據(jù)分析和報送等信貸管理工作；（五）在分行法律保全部門指導(dǎo)下進行不良資產(chǎn)清收和案件管

3、理工作；（六）負(fù)責(zé)組織對所在機構(gòu)風(fēng)險管理條線人員的管理、考核和培訓(xùn)；對所在機構(gòu)風(fēng)險條線人員的任用、考核有建議權(quán)；（七）總分行要求的其他相關(guān)風(fēng)險管理工作。第三章 報告路徑及內(nèi)容第七條 委派風(fēng)險主管接受委派風(fēng)險總監(jiān)的直接領(lǐng)導(dǎo)，向委派風(fēng)險總監(jiān)和所在機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人雙線匯報工作。 第八條 委派風(fēng)險主管的報告內(nèi)容包括但不限于：（一）定期報告。主要為述職報告，至少每半年報告一次；（二）實時報告。包括所在機構(gòu)發(fā)生的重大風(fēng)險事件和突發(fā)事件（含監(jiān)管部門和內(nèi)外部審計發(fā)現(xiàn)的重大問題）等；（三）其他需報告的事項。第九條 對所在機構(gòu)發(fā)生的重大風(fēng)險事件，委派風(fēng)險主管應(yīng)參照xx銀行風(fēng)險管理報告制度進行報告和處理。重大風(fēng)險事件

4、報告的內(nèi)容包括風(fēng)險事件描述、風(fēng)險成因、趨勢預(yù)測、所在機構(gòu)已采取和擬采取的措施、進展情況以及建議等。重大風(fēng)險事件參照xx銀行授信業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警管理辦法中總行級預(yù)警的范圍進行界定。第十條 委派風(fēng)險主管在工作中受到外部干擾導(dǎo)致不能正常履職的，應(yīng)及時向所屬分行委派風(fēng)險總監(jiān)報告。第四章 任職條件及任職流程第十一條 委派風(fēng)險主管應(yīng)符合以下條件：(一)遵紀(jì)守法、敬業(yè)愛崗、廉潔自律、恪守職業(yè)道德，政治素質(zhì)較高；(二)具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，原則上從事信貸業(yè)務(wù)相關(guān)工作四年以上（含），或者具有大專學(xué)歷，原則上從事信貸業(yè)務(wù)相關(guān)工作六年以上（含），無不良從業(yè)記錄，具有較強的風(fēng)險意識和相應(yīng)的專業(yè)能力；(三)熟悉商業(yè)銀行信

5、貸產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程，具有豐富的商業(yè)銀行信貸管理和風(fēng)險管理經(jīng)驗； (四)熟悉國家相關(guān)法律法規(guī)以及我行的風(fēng)險管理政策、信貸政策和風(fēng)險管理文化；(五)通過總行統(tǒng)一組織的崗位資格考試；(六)其他我行規(guī)定的干部任職條件;(七)特別優(yōu)秀的,可適當(dāng)放寬任職條件。第十二條 委派風(fēng)險主管由所在分行委派風(fēng)險總監(jiān)提名或同意，經(jīng)分行審核通過后，由分行人力資源部按規(guī)定程序辦理相關(guān)聘任手續(xù)，并將任職結(jié)果報總行風(fēng)險管理部和授信審批部備案。第十三條 風(fēng)險主管須通過總行風(fēng)險管理部組織的崗位資格考試，并按要求到分行風(fēng)險管理部、信貸管理部、法律保全部進行崗前培訓(xùn)，培訓(xùn)時間原則上不少于兩周，必要時可安排到總行培訓(xùn)。第十四條 委派風(fēng)險主管任職實行聘任制，原則上一任聘期三年，聘期結(jié)束后，由分行按規(guī)定續(xù)聘或另行安排工作，原則上實行異地交流任用。第十五條 委派風(fēng)險主管參加所在分行統(tǒng)一組織的年度考核，由分行風(fēng)險板塊會同人力資源部對其進行考核。第十六條 委派風(fēng)險主管考核分為分行考核和所在機構(gòu)考核。分行考核由分行風(fēng)險板塊牽頭組織，考核權(quán)重不低于70%，所在機構(gòu)考核權(quán)重不高于30%。第十七條 委派風(fēng)險主管任期內(nèi)出現(xiàn)以下情形的，按有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任或予以解聘，予以解聘的，不得再按相同或以上級別聘用：（一）年度考核不合格的；（二）出現(xiàn)重大風(fēng)險事件的；（三）存在超授權(quán)審批等重大違規(guī)行為的；（四）其他不適宜繼續(xù)履行職責(zé)的情形。