1、綜合柜員新契約業(yè)務基礎篇,萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 萬一網(wǎng)中國最大的保險資料下載網(wǎng)站,內(nèi)容提要,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險法實施相關投保書變動 新契約新單收費操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險法實施相關投保書變動 新契約新單收費操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,新契約錄入集中外包流程圖釋2,萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng),業(yè)務員,受理 申請,資料審核,暫收信息 錄入,查詢修改、 對賬查詢,打印清單、 日結單,與相關崗 位交換,柜面新契約業(yè)務標準準流程

2、,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險法實施相關投保書變動 新契約新單收費操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng),客戶類： 工 應在投保書各詢問欄目下填寫對應內(nèi)容，不要填寫到其它位置。 地址填寫完整，不能漏掉省、市、區(qū)縣和具體門牌號等任何一處，其中特別強調(diào)的是區(qū)縣級市應填寫在區(qū)縣欄（寄送分紅報告書與其它通知書） 投保人、被保險人、受益人“身份證件有效期限”填寫字段，同時對受益人增加“國籍”字段；客戶證件應在“身份證、戶口簿、軍官證、護照、港澳臺居民內(nèi)地通行證”等六類有效證件范圍內(nèi)。其中：“港澳臺居民內(nèi)地通行證”是指香港、澳門、臺灣

3、地區(qū)居民在內(nèi)地的有效身份證件；一周歲以下嬰幼兒若提供出生證明，證件類型須按“戶口簿”選擇。 (新保險法實施后的投保書中相應增加關于客戶身份有效期限及國籍）,投保書填寫及審核規(guī)范,業(yè)務員類： 準確填寫險種簡稱和險種代碼，特別是吉利相伴、紅雙喜等涉及款別的險種，要注明ABC款。 準確填寫業(yè)務員姓名和代碼，代碼應按位完整填寫。 準確填寫銀代業(yè)務的銀行代碼和銀行網(wǎng)點在我公司的內(nèi)部代碼，不能填寫網(wǎng)點在其銀行內(nèi)部的編碼。 對于分公司日常維護中涉及的開戶行代碼、銀代業(yè)務銀行代碼及網(wǎng)點代碼、業(yè)務員代碼等，應通告相關部門及時更新，避免信息無法匹配導致問題件的產(chǎn)生。,投保書填寫及審核規(guī)范,萬一網(wǎng) 中國最大的保險資

4、料下載網(wǎng),新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險法實施相關投保書變動 新契約新單收費操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,新保險法實施相關投保書變動,業(yè)務員類： 要求各業(yè)務渠道、各代理機構銷售人員在為客戶辦理投保手續(xù)時，應對所有投保人、被保險人、受益人、企業(yè)法定代表人或負責人（法人業(yè)務）的身份證件原件進行審核，保證其真實、有效；確保投保書填寫信息與客戶身份證件內(nèi)容一致。 新契約受理人員應按要求審核客戶身份證件原件或復印件資料是否齊備；證件是否真實有效；投保書填寫內(nèi)容與提交的有效身份證件原件或復印件的信息是否一致，填寫內(nèi)容是否完整準確。若不符上述要求，應退回銷售人員

5、經(jīng)客戶更正后方可受理。,客戶類： 對于投保人、被保險人為勞動關系的，投保書填寫及錄入內(nèi)容，均按新保險法表述為“勞動關系”。 投保書“客戶聲明”欄增加“貴公司已向本人（我單位）提供保險條款，說明保險合同內(nèi)容，特別提示并明確說明了免除保險人責任的條款”內(nèi)容。 投保書“投保須知”欄增加“投保時，向您提供保險條款、說明保險合同內(nèi)容、提示并明確說明免除保險人責任的條款是本公司的法定義務，本公司將切實履行。,新保險法實施相關投保書變動,萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng),投保書填寫及審核規(guī)范,客戶類 客戶身份信息 客戶姓名、性別、證件名稱及號碼等身份信息必須完整、準確、真實填寫，應與提供的身份證、戶口本等有

6、效證件保持一致。 對于客戶姓名存在生僻字的，應在該生僻字旁加注拼音 移 動 電 話 移動電話對后續(xù)保單服務的重要性日益凸顯，應盡量宣導客戶提供移動電話，以便短信等服務手段的有效實施。,通訊地址 地址信息必須完整填寫，依次是省、市、區(qū)/縣、街道及門牌號，以保證通郵。全國集中外包錄單后，錄入員無法憑主觀判斷地址所屬的省市等信息，因此地址信息必須寫全，區(qū)縣級城市應填寫在區(qū)/縣欄 。,投保書填寫及審核規(guī)范,投保書填寫及審核規(guī)范,身故受益人 客戶若指定受益人，則受益人信息應填寫完整，尤其是 受益人與被保險人關系、受益份額等項。,萬一網(wǎng) 中國最大的保險資料下載網(wǎng),業(yè)務員類 業(yè)險種名稱與險種代碼 應準確填寫

7、險種名稱與險種代碼。險種名稱欄必須填寫標準的險種簡稱，險種代碼欄需準確填寫險種的三位核心碼。例如：富貴人生兩全保險 (A款) (分紅型)，險種名稱應填寫為“富貴人生兩全A款”，險種代碼應填寫為“634”。 對于既可以做主險，又可以做附加險的險種，險種代碼應填全。如人身意外傷害保險，若作為主險投保，則險種代碼應填寫為325；若作為附加險投保，則險種代碼應填寫為325001。,投保書填寫及審核規(guī)范,險種名稱與險種代碼,投保書填寫及審核規(guī)范,保險金額與投保份數(shù) 必須按險種擇一填寫，按份投保的填寫份數(shù)，按保額投保的填寫保額，不能填錯或重復填寫，非0707A版單證需同時注明單位，例“5份”或“10000

8、0元”。,投保書填寫及審核規(guī)范,投保書填寫及審核規(guī)范,交費信息 應熟悉險種并正確填寫交費信息，交費方式若選擇為“一次性交”，則交費期間應無選擇內(nèi)容，只有在選擇年交、月交等非“一次性交”的其它交費方式時，才須填寫交費期間，且應按照條款準確填寫。 交費方式、交費期間均為擇一選項，多選錯誤。 需要特殊說明的是，對于個別歲滿型險種，交費期間限定為被保險人滿期年齡的，需在現(xiàn)有投保書的“交費期間”欄的“其它”項中手工填寫期滿年齡。如：成長陽光A（627），交費期間有被保險人年滿17周歲生效對應日的選擇，應手工填寫“交至18歲”；成長無憂（268），交費期間有被保險人年滿25周歲生效對應日的選擇；親子同心（

9、146），交費期間有被保險人年滿15周歲生效對應日的選擇。,投保書填寫及審核規(guī)范,領取信息 應對照投保險種正確填寫，領取頻率、領取期限、領取方式中的選項均為擇一選項，多選錯誤，沒有領取責任的險種更不能隨意亂寫，通常為養(yǎng)老險、年金險才有領取信息，目前只有少數(shù)險種涉及領取信息，例如：錦繡年華A（618）、錦繡年華B（619），僅涉及領取年齡和領取頻率的填寫確認。,投保書填寫及審核規(guī)范,交費形式 首期保費的交費形式與續(xù)期保費的交費形式均為擇一選項，多選錯誤。無論首期交費還是續(xù)期交費，只要選擇“委托銀行轉賬”交費形式的，應完整填寫帳戶信息，帳戶姓名、開戶行、帳號缺一不可，帳戶姓名應與投保人姓名一致，開

10、戶行填寫應按照“集中后重點關注點”中對于劃款銀行名稱填寫的具體要求執(zhí)行。,投保書填寫及審核規(guī)范,財務及其他告知 應逐項填寫，回答“是”的應說明具體原因。對于第3、4項關于對吸煙、飲酒的詢問，若客戶回答“是”，初審應重點審核是否填寫完整。,投保書填寫及審核規(guī)范,健康告知 對于有“投保人”及“第二被保險人”責任的險種，必須同時填寫投保人和第二被保險人的情況，并注明是投保人的還是被保險人的。 被保險人若為女性（包括嬰幼兒），應同時填寫健康告知第20-23項。,投保書填寫及審核規(guī)范,務員號與業(yè)務員姓名 業(yè)務員號及業(yè)務員姓名必須同時填寫，且業(yè)務員號應按8位填寫。,投保書填寫及審核規(guī)范,新契約承保流程 投

11、保書填寫及審核規(guī)范 新保險法實施相關投保書變動 新契約新單收費操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,一、操作規(guī)范 （一）新單收費應按照公司財務制度及監(jiān)管要求執(zhí)行，按照交費形式 可以分為：現(xiàn)金、支票、劃款方式，采用銀行轉帳方式的，劃款率須達到公司 要求，采取現(xiàn)金交費方式的，須滿足監(jiān)管機構關于現(xiàn)金收取保費的要求，同時現(xiàn)金收取要在具有財務出納的柜面完成，且要符合留存現(xiàn)金的相關安全標準。 （二）根據(jù)投保書、銀行代扣協(xié)議書、暫收收據(jù)及加費通知書等相關文件，認真進行財務收費錄入。 （三）應及時打印統(tǒng)計清單報表，完成財務賬與業(yè)務數(shù)據(jù)的核對。,新契約新單收費操作及規(guī)范,二、系統(tǒng)操作 （

12、一）新契約收費錄入 初審通過的個人投保單及加費通知書，才可以進行收費錄入，具體操 作如下：首先進入核心業(yè)務系統(tǒng)-收付費-收費菜單項下，如下圖所示，分別 1 ：錄入業(yè)務員號、投保單號碼、單證號碼（1-暫收收據(jù)、2-銀行劃款協(xié)議書（個險）、5-加費通知書）、,新契約新單收費操作及規(guī)范,2：錄入險種相關信息以及交費方式等，通過點擊增加出現(xiàn)金額與交費名稱與方式等相關信息，再點擊添加一筆。,新契約新單收費操作及規(guī)范,3：在添加一筆后點擊全部提交完成全部收費記錄的操作。,新契約新單收費操作及規(guī)范,（三）清單、日結 1、預收件數(shù)清單 當日預收錄入完畢后，須打印預收件數(shù)清單，與當日實際錄入的投保單件數(shù)進行核對

13、，確保無漏錄情況發(fā)生，打印路徑：核心系統(tǒng)-綜合打印-承保報表清單-預收件數(shù)清單打印菜單項下，分別選擇收費日期、管理機構以及銷售渠道，點擊【打印】按鈕即可，生成清單信息并可以下載至本機，進行后續(xù)操作。,2、預收日結 當日預收錄入完畢后，須打印現(xiàn)金預收日結，與當日財務部門實際收取的現(xiàn)金金額進行核對，確保系統(tǒng)錄入與財務實際收取的現(xiàn)金金額一致，打印路徑：核心系統(tǒng)-日結-收付費日結菜單項下，分別選擇日結類型（收費方式或收費類型）、收付管理機構以及起始時間等，點擊【打印】按鈕即可生成日結信息并可以下載至本機，進行后續(xù)操作。備注：因當日錄入的劃款件尚未參與制返盤，因此日結中顯示的劃款金額非當日錄入的劃款件投

14、保單的金額，因此不對當日錄入的劃款金額進行核對。,新契約新單收費操作及規(guī)范,3、劃款成功/不成功清單 對于銀行轉賬方式交費的投保單，在劃款結束銀行提供返盤數(shù)據(jù)并傳回系統(tǒng)后，應打印劃款成功/不成功清單，打印路徑如下：綜合打印-承保報表清單-個人業(yè)務劃款成功清單/個人業(yè)務劃款不成功清單，分別選擇劃款日期、返盤日期及清單類型（收款），點擊【打印】按鈕，即可生成劃款成功/不成功信息并下載至本機，進行后續(xù)操作。 劃款成功件進行后續(xù)掃描操作，兩次劃款不成功的投保單將生成知書，十五個工作日內(nèi)交回，打印路徑如下：綜合打印-承保打印-催繳通知書，打印后發(fā)放給業(yè)務員進行相關修改，催繳通知書交回并掃描回銷后再進行三

15、次劃款，五次劃款仍未成功生成劃款逾期通知書，將不再參與劃款，并打印逾期通知書，通知客戶進行撤保重投，如果催繳通知書不掃描回銷，則不催繳通能參與再次劃款。,新契約新單收費操作及規(guī)范,（四）預收查詢修改 1、預收查詢：用于查詢已錄入的收費記錄 查詢路徑：登陸核心業(yè)務系統(tǒng)-收付費-收付費查詢-按交費類型查詢或按交費方式查詢，選擇相關查詢條件，點擊【查詢】按鈕，系統(tǒng)將顯示所有滿足條件的交費信息。 2、暫收費修改：用于修改錄入錯誤的收費記錄（高權限人使用） 操作路徑：登陸核心業(yè)務系統(tǒng)-收付費-暫收費修改菜單，通過錄入暫收收據(jù)、銀行代扣協(xié)議書號查詢出收費記錄，可以在界面上對險種信息和投保單號碼等進行修改，

16、點擊【提交修改】按鈕即可完成操作。備注：劃款件只能在銀行返盤后或制盤前才可進行，并且業(yè)務員及保費金額等信息無法修改。 3、暫收費刪除：用于錄入錯誤信息無法通過暫收費修改功能而恢復的收費記錄。 （高權限人使用） 操作路徑：登陸核心業(yè)務系統(tǒng)-收付費-暫收費刪除菜單，通過錄入暫收收據(jù)或銀行代扣協(xié)議書號碼查詢出收費記錄，點擊【撤銷】按鈕即可完成操作。備注：現(xiàn)金件只能在錄入當日進行暫收費刪除，劃款件只能在銀行返盤后或制盤前且劃款未成功的情況下，才可進行暫收費刪除操作。 4、修改帳戶信息：用于修改錄入錯誤的帳戶信息（高權限人使用） 操作路徑：登陸核心業(yè)務系統(tǒng)-收付費-修改帳戶信息菜單項下，錄入投保單號碼，

17、查詢出交費信息后，重新錄入正確的銀行代碼、帳戶名或賬號信息，點擊【保存數(shù)據(jù)】按鈕，修改完畢。備注：劃款件只能在銀行返盤后或制盤前才可進行修改。,新契約新單收費操作及規(guī)范,三、重點提示 （一）個人業(yè)務及卡單預收時，錄入的單證號碼（暫收收據(jù)、銀行劃款協(xié)議書及卡單投保單號）必須已經(jīng)發(fā)放到該單證上填寫的業(yè)務員手中。 （二）個人收費錄入中，險種信息欄的“追加金額”字段為至尊雙利終身壽險萬能型（907）才需要進行錄入，其它險種均無須錄入，直接跳過即可。 （三）催繳：投保單二次劃款不成功,系統(tǒng)自動生成催繳通知書，業(yè)務員根據(jù)通知書提示進行相應修改后，并于十五日內(nèi)掃描回銷催繳通知書，才能繼續(xù)參與劃款。 （四）逾

18、期：投保單五次劃款不成功，系統(tǒng)生成逾期劃款通知書，提示客戶進行后續(xù)退保操作。 （五）加費：客戶回銷的問題件中涉及到需要加費的，應在系統(tǒng)收費模塊中進行收費錄入，如果選擇轉賬方式，單證類型選擇5加費通知書，單證號碼錄入通知書號碼，如果選擇現(xiàn)金方式，則需再填寫一張暫收收據(jù)，按照現(xiàn)金方式進行收費錄入。,新契約新單收費操作及規(guī)范,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險法實施相關投保書變動 新契約新單收費操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,盡早啟動掃描流程 合理安排掃描節(jié)奏 確保掃描質量 錯誤影像處理,掃描作業(yè)規(guī)范,盡早啟動掃描流程 錄入全國集中和流程外包依托于影像工作流，

19、只有掃描處理完畢才能啟動工作流，因此投保單在受理后越早掃描則越早錄入，分公司可在劃款成功比例控制在可接受范圍內(nèi)（指導值90以上）的前提下，實行業(yè)務處理與財務處理雙軌制，并配套相關業(yè)務規(guī)則的完善。,合理安排掃描節(jié)奏 如果分公司的掃描任務均集中在同一時點，將不利于影像傳導和任務分配，影響時效。各分公司應對各中支的掃描作業(yè)人員的習慣進行調(diào)查，根據(jù)現(xiàn)有習慣和各營銷服務部遠近，合理安排本機構掃描作業(yè)時段，保證任務的疏散和有序上傳。,掃描作業(yè)規(guī)范,確保掃描質量 掃描影像是否符合質量要求，影像是否清晰、資料是否齊備等均直接影響錄入流程，因此掃描必須確保： 資料齊備、單證掃描順序正確：個險投保書資料：投保書、

20、暫收收據(jù)/劃款協(xié)議書、業(yè)務員告知書、客戶提供的其它資料（若涉及，應在其前附單證分割頁）。銀代投保書資料：投保書、銀代保險告知書、客戶提供的其它資料（若涉及，應在其前附單證分割頁） 通知書：通知書、客戶補充提供的其它資料。對以上資料在掃描前審核是否齊備、易錯內(nèi)容是否正確完整填寫、掃描順序是否正確等。正確設置掃描分辨率：契約類所有掃描資料，應確保正面、反面的掃描分辨率均為150。掃描質檢：保證掃描識別的單證號碼與預印號碼一致；掃描留存的影像清晰、完整，不缺頁、不傾斜；檢查影像是否存在空白頁，若有，應刪除空白頁；影像檢查無誤后，方能執(zhí)行上載操作。,掃描作業(yè)規(guī)范,系統(tǒng)操作 （一）單證掃描操作 投保單單

21、證掃描應按照如下步驟進行操作： 1、單證整理：將份投保資料按照投保單、劃款協(xié)議書或暫收收據(jù)、業(yè)務員告知書、分割頁、相關附頁依次進行整理排序，視分公司掃描儀性能而定，每批次可掃描50-100份。 2、系統(tǒng)操作：登陸核心系統(tǒng)承保處理掃描界面，選擇批量掃描，因首次操作時已經(jīng)進行掃描參數(shù)設置，所以再次進行投保單掃描，只需檢查參數(shù)是否準確即可，確保分辨率為150dpi，掃描模式為雙面黑白，將投保單放置并選擇掃描批次號后，直接點擊【掃描】按鈕，待一批次單證掃描完畢后，點擊【保存】按鈕，掃描影像被保存在本機上。如下圖所示：,掃描作業(yè)規(guī)范,影像不清晰或缺失 1、單證補掃申請 對于需要修改的單證，首先進行補掃申

22、請?zhí)峤唬x擇菜單【承保處理-單證補掃】，錄入單證號碼、修改原因、選擇業(yè)務類型及單證類型后，點擊【保存】按鈕，申請?zhí)峤怀晒ΑＨ缦聢D所示：,2、單證補掃操作 補掃申請?zhí)峤缓螅x擇菜單【承保處理-掃描-業(yè)務處理-問題卷查詢】，查詢界面同本地查詢菜單，見本地查詢附圖，輸入相關查詢條件后，系統(tǒng)顯示出符合條件的問題件信息，如下圖所示，雙擊需要進行補掃的單證，系統(tǒng)將顯示此份單證的影像信息并允許修改，修改操作同本地查詢的修改操作，全部修改完畢以及質檢通過后，點擊【保存】按鈕，將修改后的影像信息覆蓋影像中心原有的單證影像信息，如需再次修改，則需要重新進行單證補掃申請。,掃描作業(yè)規(guī)范,錯誤影像處理 任務未正常發(fā)送

23、或接收： 若因網(wǎng)絡連接等問題導致掃描任務未傳送至外包商，系統(tǒng)也將此類問題歸為“操作員問題件”。通 過查詢“操作員問題件”清單，問題件內(nèi)容顯示為“掃描時影像轉移失敗”，且“回傳日期”欄顯示為 空，此類情況只需要在操作員問題件查詢界面查詢到該投保單，直接執(zhí)行“重新發(fā)送”操作即可。 錯誤影像處理的核心系統(tǒng)查詢路徑為：承保處理錄單外包操作員問題件,對于掃描識別錯誤導致上載的投保單號碼與實際號碼不一致或因掃描質量差等導致外包商無法逐項錄入的任務，將發(fā)放操作員問題件，并提供操作員問題件清單，各級機構掃描作業(yè)人員應保證每日至少檢查一次該清單，并根據(jù)該清單依不同情況做相應處理： 號碼識別錯誤更正：分公司發(fā)現(xiàn)錯

24、誤，通過IT平臺上報總公司，由運營維護處處理后再返回分公司，重新對該單進行掃描上載處理。,掃描作業(yè)規(guī)范,重點提示 （一）掃描儀應設置為“自定義設置”，掃描模式為黑白雙面，分辨率為150dpi （二）對于同一單證類型的單證建議使用同一掃描批次號，另外在進行補掃操作時也建議使用首次掃描時使用的批次號，便于存檔。 （三）新契約掃描時一般使用批量掃描功能，系統(tǒng)會自動識別單證類型及號碼，單份掃描適用于沒有條形碼的單證，不建議使用。 （四）清空本地數(shù)據(jù)：當系統(tǒng)出現(xiàn)重大錯誤，或者需要清空以前操作留下的數(shù)據(jù)時，可使用，系統(tǒng)會清空本地的所有數(shù)據(jù)，回到初始化狀態(tài)。通過選擇菜單【系統(tǒng)設置清空本地數(shù)據(jù)】完成。 管理要

25、點： （一）串行流程每天按時打印個人業(yè)務劃款成功清單，及時清理到帳投保單證并掃描，并行流程應在接到投保資料后及時掃描，應做到到賬或接收資料當天掃描。 （二）每個工作日均應打印預收未錄入清單，檢查是否有到帳未掃描的投保單，若發(fā)現(xiàn)即時進行掃描上載。 （三）每個工作日，按每日掃描批次號碼打印當日掃描清單并核對，確保準確無誤，以便歸檔。 （四）掃描次日將掃描及保單實物一并與檔案管理交接，做好實物與清單相符。,掃描作業(yè)規(guī)范,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險法實施相關投保書變動 新契約新單收費操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,對于客戶主動提出撤單申請以及接到BPO契

26、約變更通知書后提出撤單申請的，只有在錄入數(shù)據(jù)返回后才能查詢到該投保單信息。 若客戶回復契約變更通知書詢問內(nèi)容后并與撤單申請一并交回公司，則應先掃描上載契約變更通知書與撤單申請后，再進行撤單申請的錄入處理，打印撤保退費通知書交由業(yè)務員或客戶辦理退費手續(xù)。（涉及業(yè)務員信息及險種信息時尤為重要） 若客戶直接交回撤單申請，可先完成撤單申請的錄入處理，再打印撤保退費通知書交由業(yè)務員或客戶辦理退費手續(xù)，然后掃描撤單申請以做影像備份查詢。,撤保處理作業(yè)規(guī)范,一、暫交退費及逾期處理 （一）操作規(guī)范 此操作主要是用于已做收銀錄入且已收取保費的但未掃描上載投保書及投保逾期，需做退費的投保單，進行暫交退費處理。 菜

27、單：承保處理保單打印暫交退費,進行退費操作，輸入查詢條件查詢出所需要的投保單，選中投保單核實信息無誤后，點擊退費確認，系統(tǒng)提示操作成功，撤單申請操作完成。打印暫交退費通知書交接給業(yè)務員，掃描撤單申請。 （二）重點提示 1、客戶申請退保，填寫撤單申請書并親筆簽字，提供投保人身份證或其他法定證件原件，委托人身份證件或工作證原件。業(yè)務員持申請書及相關證件到收銀室辦理，收銀人員在審核上述相關證件無誤后，確認投保單狀態(tài)符合撤單的條件后才能為其辦理撤單手續(xù)。 2、首期采用銀行劃款方式交費的，應退保費金額將直接劃回至客戶原交費賬戶；首期采用支票、現(xiàn)金方式交費的，業(yè)務員持撤單退費通知書到財務辦理相關手續(xù)。 3

28、、暫交退費不同于撤單操作，撤單后任務會從隊列中消失，暫交退費后，任務還停留在隊列中。,撤保處理作業(yè)規(guī)范,二、出單前撤保 （一）操作規(guī)范 該功能用于投保單出單前的撤單操作，客戶可以在新單錄入完畢后，保單簽單前提出撤單申請。 菜單：綜合管理撤單申請 進行撤單操作，輸入查詢條件查詢出所需要的投保單，選中投保單后，錄入撤單說明，點擊確定，系統(tǒng)提示操作成功，撤單申請操作完成。打印撤單退費通知書交接給業(yè)務員，掃描撤單申請。 （二）重點提示 1、需要客戶申請退保，填寫撤單申請書并親筆簽字，提供投保人身份證或其他法定證件原件，委托人身份證件或工作證原件。業(yè)務員持申請書及相關證件到收銀室辦理，收銀人員在審核上述

29、相關證件無誤后，確認投保單狀態(tài)符合撤單的條件后才能為其辦理撤單手續(xù)。 2、首期采用銀行劃款方式交費的，應退保費金額將直接劃回至客戶原交費賬戶；首期采用支票、現(xiàn)金方式交費的，業(yè)務員持撤單退費通知書到財務辦理相關手續(xù)。 3、只有錄單后以及簽單之前可以進行撤單操作。保費沒有到帳的投保單進行撤單處理后，系統(tǒng)不會生成撤保退費通知書，可以通過撤單界面的投保單信息列表中的保費來判斷是否生成通知書。,撤保處理作業(yè)規(guī)范,新契約承保流程 投保書填寫及審核規(guī)范 新保險法實施相關投保書變動 新契約新單收費操作及規(guī)范 掃描作業(yè)規(guī)范 撤保處理作業(yè)規(guī)范 單證管理作業(yè)規(guī)范,業(yè)務單證納入系統(tǒng)管理的同時要進行手工臺帳登記管理，且必須將單證號碼與最終用戶相匹配，對于有價單證必須建立有價單證登記管理臺帳，包括：單證的領用、作廢、延期、丟失等，并