1、CPIC P07 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)漸進(jìn)改造 方案建議書(shū)介紹,2004年2月, 海量資料 免費(fèi)下載,概述 應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整,目錄,項(xiàng)目背景 根據(jù)CPIC的ITSP規(guī)劃的整體要求， P07項(xiàng)目應(yīng)該與P10項(xiàng)目(實(shí)施未來(lái)壽險(xiǎn)應(yīng)用系統(tǒng))進(jìn)行有效地集成以實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)的一體化。 CPIC壽險(xiǎn)總公司目前經(jīng)過(guò)多年系統(tǒng)建設(shè)，已經(jīng)擁有穩(wěn)定運(yùn)行的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)(包括柜面出納系統(tǒng))、行政出納系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)，且業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財(cái)務(wù)系統(tǒng)之間已經(jīng)形成了較為完整的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)。 由于預(yù)計(jì)P07項(xiàng)目將先于P10建成，因此未來(lái)將有一段時(shí)間P07財(cái)務(wù)系統(tǒng)需要與現(xiàn)有壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建立穩(wěn)定、有效的業(yè)務(wù)核算接口，以獲取

2、財(cái)務(wù)核算必要的業(yè)務(wù)信息。 但現(xiàn)有的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的部分功能與數(shù)據(jù)(主要是財(cái)務(wù)憑證生成環(huán)節(jié)與行政出納處理環(huán)節(jié))尚不能支持新舊財(cái)務(wù)系統(tǒng)的平穩(wěn)過(guò)渡。,概述,漸進(jìn)改造目標(biāo) 為未來(lái)P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的最終上線做好準(zhǔn)備，支持未來(lái)P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)上線時(shí)系統(tǒng)的平穩(wěn)過(guò)渡; 進(jìn)一步完善與實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員對(duì)壽險(xiǎn)接口系統(tǒng)的功能性需求，統(tǒng)一行政出納的操作平臺(tái)，方便和優(yōu)化業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員的日常操作與業(yè)務(wù)處理。 配合和保障CPIC壽險(xiǎn)公司內(nèi)部SOP的實(shí)施和推廣，完善業(yè)務(wù)核算的數(shù)據(jù)與信息處理要求;,概述,概述,漸進(jìn)改造原則 在壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)接口系統(tǒng)的漸進(jìn)改造中，將遵守以下建設(shè)原則： 平穩(wěn)過(guò)渡原則 穩(wěn)定性原則 效

3、用性原則 實(shí)用性原則,概述 應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整,目錄,應(yīng)用架構(gòu),壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與現(xiàn)有財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口現(xiàn)狀,應(yīng)用架構(gòu),壽險(xiǎn)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)與P07新財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接口架構(gòu),應(yīng)用架構(gòu),漸進(jìn)改造后壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)接口架構(gòu),概述 應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整,目錄,項(xiàng)目范圍,項(xiàng)目范圍,項(xiàng)目范圍,概述 應(yīng)用架構(gòu) 項(xiàng)目范圍 業(yè)務(wù)處理調(diào)整,目錄,系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制,業(yè)務(wù)出納和行政出納共用同一銀行帳號(hào)不可避免。 通過(guò)把業(yè)務(wù)柜面和行政出納雙方共用的銀行賬戶從邏輯上劃分為兩個(gè)子賬戶，并以配額來(lái)代表這兩個(gè)子賬戶的余額 ； 在銀行日記帳和銀行對(duì)帳單勾對(duì)的時(shí)候，這兩個(gè)“子賬戶”依然是合并起來(lái)成為

4、單獨(dú)的一個(gè)真實(shí)銀行賬戶 ； 但對(duì)于涉及銀行賬戶的收支操作流程中，業(yè)務(wù)柜員和行政出納將觀察到其各自“子賬戶”的配額而非整個(gè)賬戶的余額 ；,涉及到的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： 日結(jié)報(bào)帳； 業(yè)務(wù)收支； 行政收支。,業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： 日結(jié)報(bào)帳； 業(yè)務(wù)收支； 行政收支。,系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制,業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： 日結(jié)報(bào)帳； 業(yè)務(wù)收支； 行政收支。,系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制,業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)： 日結(jié)報(bào)帳； 業(yè)務(wù)收支； 行政收支。,系統(tǒng)交互改造共用銀行帳戶余額控制,系統(tǒng)交互改造柜面報(bào)帳與憑證生成,系統(tǒng)交互改造報(bào)帳清單與憑證模板,報(bào)帳清單和憑證生成模板的明細(xì)表格見(jiàn)業(yè)務(wù)方案,對(duì)柜面收付的改造,對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造采用非?！吧髦亍?/p>

5、的態(tài)度， 改造將集中在柜面收付模塊，對(duì)于一般其他的 業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作不作改動(dòng)。對(duì)于日常進(jìn)行業(yè)務(wù)處 理的人員來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)處理流程和操作方式的改 變主要在后臺(tái)實(shí)現(xiàn)。,增加報(bào)帳流程 增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程,對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程,確認(rèn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成了某個(gè)工作時(shí)間的工作，下一步可以進(jìn)行財(cái)務(wù)處理； 將財(cái)務(wù)核算需要的業(yè)務(wù)信息提交至財(cái)務(wù)系統(tǒng) ；,增加報(bào)帳流程 增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程,報(bào)賬動(dòng)作意味著財(cái)務(wù)核算所需要的業(yè)務(wù)信息從業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到了財(cái)務(wù)，該過(guò)程是不可撤銷的，業(yè)務(wù)柜員的操作錯(cuò)誤因盡量在報(bào)賬之前加以修

6、正。為了兩個(gè)系統(tǒng)之間數(shù)據(jù)的一致性，在報(bào)賬動(dòng)作完成之后的修正行為均不得直接修改原有數(shù)據(jù)，而是通過(guò)紅沖來(lái)達(dá)成數(shù)據(jù)差錯(cuò)調(diào)整的目的。 從形式上來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)操作的改變只是增加了報(bào)帳環(huán)節(jié)，其他的計(jì)算和運(yùn)行都由系統(tǒng)完成 。,對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程,增加報(bào)帳流程 增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程,業(yè)務(wù)解、領(lǐng)款的日結(jié)報(bào)帳是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個(gè)組成部分，是本次漸進(jìn)改造過(guò)程中擬增加的內(nèi)容之一，從本質(zhì)上是系統(tǒng)后臺(tái)完成的工作，不會(huì)對(duì)具體的業(yè)務(wù)操作產(chǎn)生影響。,對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程,增加報(bào)帳流程 增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 準(zhǔn)備金計(jì)提

7、臺(tái)帳報(bào)帳流程,業(yè)務(wù)應(yīng)付、實(shí)付的單獨(dú)記帳處理是業(yè)務(wù)柜面日結(jié)報(bào)帳中的一個(gè)組成部分，是本次漸進(jìn)改造過(guò)程中擬修正的內(nèi)容之一。按照權(quán)責(zé)發(fā)生制的要求，經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)處理完畢的應(yīng)付款業(yè)務(wù)，要進(jìn)相關(guān)成本帳，應(yīng)單獨(dú)將會(huì)計(jì)分錄轉(zhuǎn)到會(huì)計(jì)系統(tǒng)，而不管是否實(shí)際付款，而目前必須等到實(shí)際付款以后，應(yīng)付款的會(huì)計(jì)分錄才隨實(shí)際付款分錄一并轉(zhuǎn)到會(huì)計(jì)系統(tǒng)。目前的方式給會(huì)計(jì)核算帶來(lái)不便。應(yīng)付與實(shí)付款單獨(dú)記賬處理以后，需要查詢應(yīng)付款的明細(xì)，同時(shí)，業(yè)務(wù)處理完畢以后，轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)出納，形成應(yīng)支付的明細(xì)，業(yè)務(wù)出納可以查詢那些要支付的款項(xiàng)。 應(yīng)收、實(shí)收的分離更多是在程序后臺(tái)完成，不會(huì)在業(yè)務(wù)處理流程方面造成很大的改變。,對(duì)柜面收付的改造增加報(bào)帳流程,增加報(bào)

8、帳流程 增加業(yè)務(wù)解領(lǐng)款的報(bào)帳和憑證生成 應(yīng)付、實(shí)付單獨(dú)記帳處理 準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳報(bào)帳流程,業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金計(jì)提臺(tái)帳的報(bào)賬將通過(guò)業(yè)務(wù)柜面的期末月結(jié)報(bào)帳動(dòng)作觸發(fā)，其數(shù)據(jù)則主要來(lái)自精算系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果 。,對(duì)行政出納的改造,行政出納系統(tǒng)的改造是本次改造的重點(diǎn)之一， 改造后的出納系統(tǒng)完全和業(yè)務(wù)柜面收付系統(tǒng) 分離，形式上和其他系統(tǒng)更為統(tǒng)一。在進(jìn)行 行政出納系統(tǒng)的改造中，同時(shí)將進(jìn)行功能 完善的工作，以滿足壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人 員對(duì)于接口系統(tǒng)的性能、功能與操作性的實(shí) 際需求。,行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 銀行對(duì)帳處理 行政出納日結(jié),對(duì)行政出納的改造一般行出納業(yè)務(wù),行政出納在收款、付款、解

9、款、領(lǐng)款和轉(zhuǎn)帳的業(yè)務(wù)流程和處理方式上與以往相同。在操作界面上由于程序的遷移視覺(jué)效果有所不同，但基本的操作方式還是一樣的。,行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 銀行對(duì)帳處理 行政出納日結(jié),對(duì)行政出納的改造一般行出納業(yè)務(wù),行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 銀行對(duì)帳處理 行政出納日結(jié),對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳單導(dǎo)入,行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 銀行對(duì)帳處理 行政出納日結(jié),為了減少壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)人員的工作量與確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，系統(tǒng)將增強(qiáng)系統(tǒng)銀行對(duì)帳單相關(guān)功能模塊，方便對(duì)帳人員使用帳單勾對(duì)。包括和銀行合作將數(shù)字化對(duì)帳單導(dǎo)入到系統(tǒng)和增強(qiáng)

10、輔助匹配能力。,對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理,行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 銀行對(duì)帳處理 行政出納日結(jié),原行政出納系統(tǒng)的對(duì)帳處理功能處理的數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù)柜面收付的銀行帳又包含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政出納與業(yè)務(wù)柜面收付分離后，對(duì)帳處理的工作將集中到財(cái)務(wù)系統(tǒng)出納模塊實(shí)現(xiàn),開(kāi)發(fā)期初未達(dá)帳的錄入窗口，并將期初（上系統(tǒng)期初）未達(dá)帳，作為以后 未達(dá)帳的勾帳的內(nèi)容。 設(shè)置編制銀行余額調(diào)節(jié)表的截止時(shí)間可自由設(shè)置。 銀行勾帳處理：分系統(tǒng)自動(dòng)勾帳和手工勾帳。 對(duì)于系統(tǒng)自動(dòng)勾帳的，可以設(shè)置勾帳的依據(jù)選項(xiàng)，選擇勾帳依據(jù)以后，系統(tǒng)自動(dòng)勾帳。勾帳依據(jù)包括：（1）金額；（2）日期。對(duì)日期

11、選項(xiàng)，可以選擇t+0,1,2,3,4,5,6,7。選擇t+2，就是以銀行記賬日期為準(zhǔn)，我方記賬在前后2天之內(nèi)的紀(jì)錄進(jìn)行勾對(duì)，（3）票據(jù)號(hào)碼。按照紀(jì)錄的票據(jù)號(hào)碼進(jìn)行勾帳，無(wú)票據(jù)號(hào)碼的不能勾對(duì)。自動(dòng)勾帳結(jié)束后，轉(zhuǎn)入人工勾帳。 對(duì)于目前的手工勾帳，選擇了我方記賬的項(xiàng)目，系統(tǒng)將根據(jù)金額標(biāo)示銀行的對(duì)應(yīng)金額的紀(jì)錄。 勾帳日期的保存與銀行余額調(diào)節(jié)表的保,對(duì)行政出納的改造銀行對(duì)帳處理,行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 銀行對(duì)帳處理 行政出納日結(jié),原行政出納系統(tǒng)的對(duì)帳處理功能處理的數(shù)據(jù)既包括業(yè)務(wù)柜面收付的銀行帳又包含行政出納記錄的銀行帳，所以將行政出納與業(yè)務(wù)柜面收付分離后，對(duì)帳處理的工作

12、將集中到財(cái)務(wù)系統(tǒng)出納模塊實(shí)現(xiàn),對(duì)行政出納的改造行政出納日結(jié),行政收款、付款、解款、領(lǐng)款、轉(zhuǎn)賬 銀行對(duì)帳單自動(dòng)導(dǎo)入功能 銀行對(duì)帳處理 行政出納日結(jié),行政出納的日結(jié)依然沿用老的處理流程(如下圖所示)，改造工作將使得行政出納與業(yè)務(wù)柜面分別報(bào)賬?，F(xiàn)狀是是行政出納信息手工在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中生成憑證，改造后由于行政出納信息已經(jīng)在財(cái)務(wù)系統(tǒng)，只要增加生成憑證的轉(zhuǎn)化機(jī)制完全可以自動(dòng)生成憑證,對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造,財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造真對(duì)目前財(cái)務(wù)系統(tǒng)的一些功能 進(jìn)行改進(jìn)和增強(qiáng)。目的一是方便財(cái)務(wù)人員的日 常處理和使用，二是滿足行政出納和業(yè)務(wù)出納 分離后的系統(tǒng)需要。,銀行帳戶管理及授權(quán) 科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù) 憑證自動(dòng)生成確認(rèn) 業(yè)

13、務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù),對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造帳戶管理及授權(quán),銀行帳戶管理及授權(quán) 科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù) 憑證自動(dòng)生成確認(rèn) 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù),銀行帳戶在行政出納和業(yè)務(wù)出納兩個(gè)分離的系統(tǒng)中使用； 帳戶管理和授權(quán)統(tǒng)一在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行； 系統(tǒng)通過(guò)程序保持信息進(jìn)入各自的系統(tǒng)，對(duì)于使用人員是透明的。,對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造科目對(duì)照表、憑證模板維護(hù),銀行帳戶管理及授權(quán) 科目對(duì)照表、憑證維護(hù)模板 憑證自動(dòng)生成確認(rèn) 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù),科目對(duì)照表、憑證模板的維護(hù)從業(yè)務(wù)邏輯上和原來(lái)財(cái)務(wù)系統(tǒng)中是一致的。但是系統(tǒng)分離后，從技術(shù)上可能需要系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)同步。,對(duì)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的改造憑證生成確認(rèn),銀行帳戶管理及授權(quán) 科目對(duì)照表、憑證維護(hù)模板 憑證自動(dòng)生成確認(rèn) 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)帳套對(duì)照表維護(hù),憑證生成確認(rèn)動(dòng)作和原來(lái)的操作方式一樣，不同的是底層的生成方式和數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、傳遞模式的改變。但這些改變對(duì)財(cái)務(wù)然那員是透明的。