1、風險合規(guī)管理部發(fā)言稿 以合規(guī)為抓手 實現案防管理“零發(fā)案”的最高工作目標 尊敬的各位領導，親愛的各位同事，大家好！我是風險合規(guī)管理部的閆曉慧，今天我的題目是“以合規(guī)為抓手 實現案防管理“零發(fā)案”的最高工作目標”。 假如時光倒回到兩年前，那么，今天站在這個舞臺上的我斷然不會去講這么一個宏大的主題，有極大的可能我會選擇諸如“爭做合規(guī)標兵”或者類似于“如何合規(guī)操作之類”的，更加容易引發(fā)共鳴的話題去跟大家作交流、分享。講到這里，在座的各位可能會覺得奇怪，咦，兩年前的你和今天的你不都在合規(guī)部門么，為什么會有這樣的轉變？那么，我想告訴大家的是，不光是因為工作時間長了所以對“合規(guī)”工作有了更深的認識，更多的

2、是一份責任、一種使命在推動著我，讓我必須要立足更高的點，以管理者、體系構建者的視角去跟在座的各位領導、各位同事去作一場更加有深度、有見地的交流跟分享，不足之處，請多多包涵，謝謝大家！ 在正式的分享之前，我想問在座的大家一個問題，什么是“合規(guī)”，什么又稱之為“案防”？可能大家會覺得不明所以然，說實話，之前的我跟大家一樣，對合規(guī)的認識停留在簡單的按規(guī)章操作上，對案防幾乎沒什么認知，覺得那就是個高大上的名詞，顯得不那么切實際。但，今天我想告訴大家的是，所謂“案防”，它確實是個高大上的名詞，但，它絕不虛幻，它是監(jiān)管部門要求我們銀行機構經營管理要致力于達到的最高目標，這個目標真真兒的就立在那，我們必須要

3、通過系列舉措去實現它。所以，結合監(jiān)管要求，結合工作實際，我們最終選定了“合規(guī)”這一舉措。立足實際，我們的使命就是要通過抓合規(guī)管理來實現我們的案防“零發(fā)案”的最高工作目標。 作為風險管理的“第二道防線”合規(guī)風險管理，它又有著怎樣的流程體系，這樣一種體系的搭建真的對實現我們的案防目標有那么重大的意義嗎？在這里，我想告訴大家，答案是肯定的！ 合規(guī)風險管理體系本質上就是一種閉環(huán)的全流程管理體系。講到這里，大家一定很好奇，咦，你說它是閉環(huán)的它就是閉環(huán)的，為什么不能是開放的？我非常理解大家的想法，所以我要告訴大家的是，這個結論的確不是我說的，而是我們壽陽農商銀行第二屆董事會第九次會議通過的合規(guī)風險管理基本

4、制度中明確的。那么，今天，我主要的任務就是根據董事會確立的這項制度，結合工作實際，來跟大家一同交流、分享下合規(guī)風險管理的體系建設。 我們常說“十案九違規(guī)”，那么，這個“規(guī)”，到底從哪里來？是不是就需要我們先立規(guī)矩，有了規(guī)矩，那么，在執(zhí)行規(guī)矩的過程中就可能會出現這樣那樣的問題，我們稱之為“違規(guī)”，為此，我們就得從中分析原因，如果是屬于制度設計層面的原因，我們是不是就要返回到最開始的整章建制環(huán)節(jié)對制度進行查漏補缺，如果是制度執(zhí)行不力，我們是不是就要按照標準去整改、去處罰、并針對發(fā)現的問題組織學習培訓，防止類似違規(guī)問題件的再次發(fā)生，簡言之，這就是我們合規(guī)風險管理的閉環(huán)流程體系。 作為合規(guī)風險管控的綜

5、合管理部門，我們合規(guī)管理部門充分發(fā)揮自身的專業(yè)優(yōu)勢和綜合管理職能，致力于打造該流程體系的建設。前期，我們的合規(guī)工作重點就是以“整章建制”為切入點，通過制定法律合規(guī)審查辦法，規(guī)范了制度訂立的程序，并將合規(guī)審核環(huán)節(jié)嵌入到制度訂立程序中，建立起一整套屬于我們自身的完整而規(guī)范的內控制度匯編電子庫，從源頭上防止因制度訂立不規(guī)范而可能引發(fā)的各類法律風險或操作風險。很幸運，這項重點工作我全流程參與其中，并負責對各部門提交的內控制度從法律合規(guī)視角進行審查并出具審核意見。這項看似簡單的工作其實并不是那么容易能夠做好的，它需要大量知識儲備，包括現行的法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)章以及業(yè)務發(fā)展實際，方能提出真正有價值、更容易被部門所接納的見解。所以，我以部門的工作重點為自身發(fā)展的立足點，認真專研做好“整章建制”工作，在自身已有的知識儲備基礎上，通過認真專研，適時請教外聘律師和業(yè)務部門人員，努力提升自身的專業(yè)素養(yǎng)，保證能夠勝任新形勢、新監(jiān)管要求下的銀行發(fā)展趨勢，為商行的長治久安貢獻自己的一份力量！ 最后，我想說的是，只有認知沒有實踐無異于是紙上談兵終覺淺的意味。我們的合規(guī)體系建設需要投入人力、物力以及歲月的積淀方能彰顯其價值。據統(tǒng)計，企業(yè)搭建合規(guī)管理體系并保障其正常運轉的平均年限在3年左右，所以，我們必須要有耐心去細細的打磨該項體系的建設，不放過每一個