1、第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī),主要內(nèi)容 5 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 6 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定 7 民事法律基本規(guī)定 8 商事法律基本規(guī)定 9 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任,第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定,一、中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定,直接監(jiān)督檢查權(quán) 建議檢查監(jiān)督權(quán) 特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán),二、銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定,監(jiān)管對象范圍 監(jiān)督管理措施,三、違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施,刑事責(zé)任 行政處分 行政處罰 其他行政處理措施,四、反洗錢法律制度,洗錢概述 中華人民共和國反洗錢法 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法 違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任,第6章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定,

2、一、存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定,存款及其辦理原則 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求 對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 存款利率的法律管制 存單糾紛案件的認(rèn)定與處理 存款合同,二、授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定,授信原則 授信審核 貸款法律制度,三、銀行業(yè)務(wù)禁止,商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止 對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止,四、銀行業(yè)務(wù)限制,對同一借款人貸款的限制 對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制 對商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的限制 商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的限制,第7章 民事法律基本規(guī)定,一、民事權(quán)利主體,民事權(quán)利主體的概念 自然人 法人 非法人組織,二、民事法律行為和代理,民事法律行為 代理及其種類,三、合同法

3、律制度,合同的概念及特征 合同的訂立 合同的生效 合同的履行 違約責(zé)任,第8章 商事法律基本規(guī)定,一、公司法律制度,公司法概述 公司設(shè)立制度 公司資本制度 公司的組織機構(gòu) 公司終止制度,二、破產(chǎn)法律制度,破產(chǎn)法概述 破產(chǎn)法的實體性規(guī)定 破產(chǎn)程序 破產(chǎn)財產(chǎn)的分配,三、票據(jù)法律制度,票據(jù)法概述 票據(jù)的功能 票據(jù)行為 票據(jù)權(quán)利 票據(jù)喪失的補救措施,四、擔(dān)保法律制度,擔(dān)保概述 保證 抵押 質(zhì)押,第9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任,一、金融犯罪概述,金融犯罪的概念 金融犯罪的種類 金融犯罪的構(gòu)成,二、破壞金融管理秩序罪,危害貨幣管理罪 破壞金融機構(gòu)組織管理罪 破壞銀行管理罪,三、金融詐騙罪,集資詐騙罪 貸款詐

4、騙罪 信用證詐騙罪 信用卡詐騙罪 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 保險詐騙罪 有價證券詐騙罪,四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪,貪污罪 行賄及受賄罪 簽訂、履行合同失職被騙罪,第三篇 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守,主要內(nèi)容 10 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述 11 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則 12 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶 13 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 14 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu) 15 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 16 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者 17銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守附則,第10章銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述,宗旨 從業(yè)人員 適用范圍,第11章 銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則,誠實信用 守法合規(guī) 專業(yè)勝任 勤勉盡職 保護商業(yè)秘密與客戶隱私 公平競爭,第12章 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶,熟知業(yè)務(wù) 監(jiān)管規(guī)避 崗位職責(zé) 信息保密 利益沖突 內(nèi)幕交易 了解客戶 反洗錢 禮貌服務(wù),公平對待 風(fēng)險提示 信息披露 授信盡職 協(xié)助執(zhí)行 禮物收、送 娛樂及便利 客戶投訴,第13章 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事,尊重同事 團結(jié)合作 互相監(jiān)督,第14章 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu),忠于職守 爭議處理 離職交接 兼職 愛護機構(gòu)財產(chǎn),費用報銷 電子設(shè)備使用 媒體采訪 舉報違法行為,第15章 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員,互相尊重 交流合作 同業(yè)競爭 商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護,第16章 銀行業(yè)