1、 目 錄1、前 言2、中國(guó)工商銀行簡(jiǎn)介3、*市*服務(wù)需求分析4、中國(guó)工商銀行實(shí)施方案前 言本方案是中國(guó)工商銀行股份有限公司針對(duì)江西*市*資金管理服務(wù)需求而專(zhuān)門(mén)設(shè)計(jì)的。方案主要描述了中國(guó)工商銀行結(jié)合貴辦有關(guān)資金、費(fèi)用管理的實(shí)際需要，利用我行功能強(qiáng)大的業(yè)務(wù)管理平臺(tái)和豐富齊全金融理財(cái)產(chǎn)品、及代理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，從賬戶設(shè)置、收付款管理、流動(dòng)資金管理等方面為貴辦提供的全面的高質(zhì)量金融服務(wù)，以及計(jì)劃和承諾。 中國(guó)工商銀行股份有限公司對(duì)貴辦的資金增值管理服務(wù)需求十分重視。如此方案被貴辦采納，我行將集中全行資源，盡一切力量做好各方面工作。 中國(guó)工商銀行簡(jiǎn)介 中國(guó)工商銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“工商銀行”或“我行”）

2、自1984年成立以來(lái)，一直堅(jiān)持用科學(xué)發(fā)展觀理念獲取持續(xù)的成長(zhǎng)動(dòng)力，著力通過(guò)改善經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)內(nèi)部管理、推進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展，在嚴(yán)峻復(fù)雜的經(jīng)營(yíng)環(huán)境下保持了健康發(fā)展的良好勢(shì)頭，實(shí)現(xiàn)了較高的盈利增長(zhǎng)。是中國(guó)五大銀行之首，世界百?gòu)?qiáng)企業(yè)之一，擁有中國(guó)最大的客戶群，是中國(guó)最大的商業(yè)銀行?？蛻糍Y源豐富。工商銀行擁有最大的客戶群，為超過(guò)2.3億個(gè)人客戶與392萬(wàn)公司客戶提供廣泛而優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務(wù)；遍布全國(guó)的超過(guò)1.6萬(wàn)個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和39萬(wàn)員工為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)?？萍妓较冗M(jìn)。中國(guó)工商銀行擁有最先進(jìn)的科技水平。在數(shù)據(jù)到集中工程基礎(chǔ)上，工商銀行早在2003年便成功投產(chǎn)了全功能銀行（NOVA）系統(tǒng)，加上為個(gè)性化服務(wù)提供技

3、術(shù)基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，共同構(gòu)成具有國(guó)際先進(jìn)水平的金融信息技術(shù)平臺(tái)，為業(yè)務(wù)和管理的進(jìn)步提供了強(qiáng)勁的動(dòng)力。管理體制科學(xué)。中國(guó)工商銀行實(shí)行統(tǒng)一法人授權(quán)經(jīng)營(yíng)的管理體制。中國(guó)工商銀行總行是全行的經(jīng)營(yíng)管理中心，資金調(diào)度中心和領(lǐng)導(dǎo)指揮中心，擁有全行的法人產(chǎn)權(quán)，對(duì)全行經(jīng)營(yíng)的效益性、安全性和流動(dòng)性負(fù)責(zé)，在授權(quán)和授信管理的基礎(chǔ)上，實(shí)行“下管一級(jí)、監(jiān)控兩級(jí)”的分支機(jī)構(gòu)管理模式，達(dá)到穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)濟(jì)效益的目的。貴辦資金增值需求分析江西省*市*對(duì)該項(xiàng)債券資金及運(yùn)作管理要求，希望通過(guò)銀行、政府業(yè)務(wù)合作平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)該項(xiàng)資金在確保本金安全條件下，購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品（對(duì)公理財(cái)、貨幣基金、國(guó)債等），來(lái)提高資金的使用效益，降低

4、資金運(yùn)營(yíng)成本，形成江西省*市*良好的資金運(yùn)作模式，并促進(jìn)貴辦資金管理健康發(fā)展。資金增值服務(wù)方案我行將充分利用國(guó)有銀行專(zhuān)業(yè)理財(cái)、投資技術(shù)優(yōu)勢(shì)，為貴辦利用閑置資金進(jìn)行國(guó)債、理財(cái)產(chǎn)品、貨幣基金等投資，在保證投資資金安全的前提下，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，是提高貴辦贏利和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的需要。A、 對(duì)公保本理財(cái)固定期限產(chǎn)品（起點(diǎn)10萬(wàn)元）。目前我行推出有穩(wěn)利保本系列產(chǎn)品四款如下：穩(wěn)利保本理財(cái)產(chǎn)品年化收益資金到賬時(shí)間法人35天穩(wěn)利保本W(wǎng)L351BBX4.80%持有35天或35天倍數(shù)以上，T日到期，T+1到賬。法人63天穩(wěn)利保本W(wǎng)L631BBX4.85%持有63天或63天倍數(shù)以上，T日到期，T+1到賬。法人91天穩(wěn)利保

5、本W(wǎng)L911BBX4.90%持有91天或91天倍數(shù)以上，T日到期，T+1到賬。法人182天穩(wěn)利保本W(wǎng)L1821BBX4.95%持有182天或182天倍數(shù)以上，T日到期，T+1到賬。 B、對(duì)公保本理財(cái)固定期限產(chǎn)品（起點(diǎn)5000萬(wàn)元）。保本型“隨心E”人民幣理財(cái)產(chǎn)品：產(chǎn)品持有天數(shù)年化收益資金購(gòu)買(mǎi)到賬時(shí)間28天以上28天-63天-91天-182天4.6%-4.65%-4.7%-4.75%T日購(gòu)買(mǎi)，T+1日起息。持有28天以上，T日贖回，T+1到賬。C、工銀貨幣基金?！肮ゃy聚富”是中國(guó)工商銀行股份有限公司江西分行聯(lián)合工銀瑞信基金管理有限公司為機(jī)構(gòu)客戶提供“現(xiàn)金管理”與“投資理財(cái)”相結(jié)合的綜合服務(wù)產(chǎn)品。 即提供高流動(dòng)性、又兼顧穩(wěn)健收益！即：機(jī)構(gòu)客戶可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀“本地特色”渠道委托我行代理申購(gòu)、贖回工銀瑞信貨幣基金（基金代碼：），并享有7*2