1、商業(yè)銀行股東資格相關(guān)監(jiān)管規(guī)定中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法 （根據(jù)年第號令修正）相關(guān)條款規(guī)定：第九條境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（二）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（三）最近個會計年度連續(xù)盈利；（四）社會聲譽(yù)良好，最近年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（五）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第十條 境外金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）最近年年末總資產(chǎn)原則上不少于億美元；（二）銀保監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近年對其長期信用評級為良好；（三）最近個會

2、計年度連續(xù)盈利；（四）商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的；矚慫潤厲釤瘞睞櫪廡賴賃軔。（五）內(nèi)部控制健全有效；（六）注冊地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；（八）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循長期持股、優(yōu)化治理、 業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則。聞創(chuàng)溝燴鐺險愛氌譴凈禍測。銀保監(jiān)會根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險狀況和監(jiān)管需要，可以調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人的條件。外商獨(dú)資銀行、 中外合資銀行作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行，參照本條關(guān)于境外金融機(jī)構(gòu)

3、作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行的相關(guān)規(guī)定。殘騖樓諍錈瀨濟(jì)溆塹籟婭騍。第十一條 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的中資商業(yè)銀行，按照入股時該中資商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)類型實(shí)施監(jiān)督管理。境外金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)遵守國家關(guān)于外國投資者在中國境內(nèi)投資的有關(guān)規(guī)定。釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐顧葒。第十二條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）依法設(shè)立，具有法人資格；（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（三） 具有良好的社會聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；（五）具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力；（六）財務(wù)狀況良好

4、，最近個會計年度連續(xù)盈利；（七）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的（合并會計報表口徑）；（八）權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的（合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；計算方式為 （長期股權(quán)投資可供出售金融資產(chǎn)權(quán)益類本次劃轉(zhuǎn)股權(quán)價值） 凈資產(chǎn)； 彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡詒爾。（九） 入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第十三條有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人：1 / 2（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異

5、常；（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；（六）代他人持有中資商業(yè)銀行股權(quán)；（七）其他對銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。第三十九條 中資商業(yè)銀行股權(quán)變更，其股東資格條件同第九至十三條規(guī)定的新設(shè)中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人入股條件。謀蕎摶篋飆鐸懟類蔣薔點(diǎn)鉍。國有商業(yè)銀行、 郵政儲蓄銀行、 股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額以上股東的變更申請、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請由銀保監(jiān)會受理、審查并決定。廈礴懇蹣駢時盡繼價騷巹癩。城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額以上股東的變更申請、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請由所在地省級派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍齊。國有商業(yè)銀行、 郵政儲蓄銀行、 股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額以上、以下的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后日內(nèi)向銀保監(jiān)會報告。鵝婭盡損鵪慘歷蘢鴛賴縈詰。城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額以上、以下的股東， 應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后日內(nèi)向所在地省級派出機(jī)構(gòu)報告。