1、證券投資者教育工作總結(jié)與證券服務(wù)部個(gè)人自查報(bào)告合集證券投資者教育工作總結(jié)次根據(jù)公司投資者教育工作制度和20*年度投資者工作計(jì)劃要求，我司現(xiàn)對(duì)*上半年度投資者教育工作總結(jié)如下：一、繼續(xù)做好投資者園地建設(shè)工作根據(jù)上級(jí)監(jiān)督部門(mén)對(duì)投資者園地建設(shè)工作的部署和要求，指導(dǎo)和督促營(yíng)業(yè)部不斷完善營(yíng)業(yè)部投資者園地建設(shè)工作，堅(jiān)持做好投資者證券知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，幫助投資者理解買(mǎi)者自負(fù)的內(nèi)在含義和樹(shù)立正確的投資理念，結(jié)合打擊非上市股權(quán)買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置張貼告示和人員提示等方式，提醒投資者到合法的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券交易。緊密結(jié)合市場(chǎng)特點(diǎn)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展，落實(shí)各營(yíng)業(yè)部建立股指期貨投資者教育園地

2、建立工作，園地內(nèi)容包括東方證券公司介紹、基礎(chǔ)知識(shí)介紹、交易流程介紹、風(fēng)險(xiǎn)揭示等，及時(shí)更新和補(bǔ)充園地宣傳內(nèi)容。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部不定期對(duì)投資者園地建設(shè)工作進(jìn)行抽查。下階段公司將根據(jù)股指期貨業(yè)務(wù)推出進(jìn)度，積極組織開(kāi)展股指期貨投資者教育系列活動(dòng)，如股指期貨投資巡回報(bào)告、股指期貨業(yè)務(wù)培訓(xùn)和開(kāi)展股指期貨投資者現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)交流活動(dòng)等；制作股指期貨投資者教育宣傳折頁(yè)和手冊(cè)，內(nèi)容為東方證券公司介紹、基礎(chǔ)知識(shí)介紹、交易流程介紹、風(fēng)險(xiǎn)揭示等，為新業(yè)務(wù)的開(kāi)展做好前期各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。二、開(kāi)展形式多樣的投資者教育活動(dòng)繼續(xù)以形式多樣的投資者教育活動(dòng)向投資者尤其是中小投資者傳授投資知識(shí)、傳播投資經(jīng)驗(yàn)、培養(yǎng)投資技能、倡導(dǎo)理性投資觀念、提

3、示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)、告知投資者權(quán)利及保護(hù)途徑，進(jìn)而提高投資者素質(zhì)。各營(yíng)業(yè)部充分利用收市后、節(jié)假日開(kāi)展形式多樣，內(nèi)容豐富的投資咨詢(xún)活動(dòng)，如繼續(xù)開(kāi)辦股民學(xué)校，組織投資者交流投資心得等；維護(hù)好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資者信箱，通過(guò)投資者信箱，了解客戶的需求和建議，做好客戶的服務(wù)工作，提高服務(wù)質(zhì)量；繼續(xù)重視并處理好客戶投訴工作，按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶投訴管理體系的責(zé)任要求，重視并及時(shí)處理客戶各種投訴，嚴(yán)禁推諉搪塞客戶，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益；做好證券新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示工作。當(dāng)前，重點(diǎn)做好指數(shù)期貨和創(chuàng)業(yè)板等新業(yè)務(wù)宣傳和風(fēng)險(xiǎn)教育工作。目前證券市場(chǎng)行情波動(dòng)幅度較大，投資者投資信心不足，悲觀情緒漫延，公司的投資者教育

4、工作重心已逐步向樹(shù)立投資者信心著手開(kāi)展，克服悲觀情緒，避免恐慌等不必要的盲目跟風(fēng)操作，從服務(wù)角度引導(dǎo)投資者樹(shù)立正確的投資理念和理性投資。在公司人力資源管理總部支持下各營(yíng)業(yè)部設(shè)立了咨詢(xún)崗，配備從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富的咨詢(xún)?nèi)藛T做好客戶咨詢(xún)服務(wù)工作，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部和研究所在4月25至26日組織各營(yíng)業(yè)部咨詢(xún)工作人員進(jìn)行投資咨詢(xún)培訓(xùn)和考核，進(jìn)一步加強(qiáng)了咨詢(xún)隊(duì)伍的建設(shè)和管理，提升了公司的服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，目的就是為廣大投資者做好咨詢(xún)服務(wù)工作。下階段公司將通過(guò)東方財(cái)經(jīng)頻道視頻宣傳系統(tǒng)的建設(shè)，建立起公司統(tǒng)一的咨詢(xún)服務(wù)平臺(tái)，進(jìn)一步加強(qiáng)和落實(shí)投資者咨詢(xún)服務(wù)工作，樹(shù)立公司的服務(wù)品牌。三、通過(guò)立功競(jìng)賽活動(dòng)積極落實(shí)投資者教育各項(xiàng)

5、工作根據(jù)上海市總工會(huì)、上海市金融服務(wù)辦公室、中國(guó)人民銀行上海分行、上海銀監(jiān)局、上海證監(jiān)局和上海保監(jiān)局聯(lián)合發(fā)文，在上海金融系統(tǒng)開(kāi)展迎世博，樹(shù)形象，滿意服務(wù)在金融立功競(jìng)賽活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)立功競(jìng)賽活動(dòng)）的要求，結(jié)合及融入投資者教育工作內(nèi)容，分階段、有步驟開(kāi)展實(shí)施，具體內(nèi)容為以下幾方面：（一）通過(guò)95503營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)開(kāi)展客戶滿意度調(diào)查工作今年5月起公司將在證券行業(yè)內(nèi)率先推出95503全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線，這標(biāo)志著東方證券在服務(wù)方式、服務(wù)手段和服務(wù)特色等方面站在了新的高度和新的起點(diǎn)，充分體現(xiàn)公司綜合競(jìng)爭(zhēng)力和行業(yè)地位。公司將充分抓住這次機(jī)遇，緊緊圍繞服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全國(guó)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全面

6、營(yíng)銷(xiāo)推廣95503，通過(guò)多層次、多渠道的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)讓廣大投資者甚至是市場(chǎng)潛在投資者能通過(guò)95503這一服務(wù)通道，了解東方、關(guān)注東方，享受公司統(tǒng)一合規(guī)的、標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)特色，從而激勵(lì)我們不斷地完善服務(wù)方式和服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)質(zhì)量，樹(shù)立服務(wù)品牌。作為立功競(jìng)賽活動(dòng)重要內(nèi)容之一，95503的推出將帶給廣大投資者全新的服務(wù)體驗(yàn)。時(shí)下，證券行情波動(dòng)幅度較大，投資者投資信心不足，悲觀情緒漫延，這就需要我們盡快抓住市場(chǎng)機(jī)遇，在證券業(yè)內(nèi)率先推出全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)專(zhuān)線95503，并以此為契機(jī)，樹(shù)品牌、拼服務(wù)，正確引導(dǎo)廣大投資者理性投資，提升公司在市場(chǎng)的影響力，以體現(xiàn)公司對(duì)廣投資者的關(guān)懷和服務(wù)，為擴(kuò)大公司營(yíng)

7、銷(xiāo)平臺(tái)做好準(zhǔn)備工作。本次公司95503營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)從5月19日至6月30日。目前公司各營(yíng)業(yè)部根據(jù)活動(dòng)要求，積極組織在雙休日期間開(kāi)展社區(qū)設(shè)攤、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)等多形勢(shì)、多層次的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，營(yíng)業(yè)部首次營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)已于5月31日開(kāi)展，第二次營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)將統(tǒng)一在6月14日進(jìn)行。在活動(dòng)過(guò)程中各營(yíng)業(yè)部不僅宣傳95503服務(wù)功能和服務(wù)特色，更注重通過(guò)投資者滿意度調(diào)查問(wèn)卷的形式，收集、了解廣大投資者投資偏好，投資技巧、分析能力和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制能力，分析投資者尤其是中小投資者、新入市投資者的各類(lèi)信息如投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、金融知識(shí)背景、投資操作經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)偏好，引導(dǎo)投資者從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際出發(fā)，審慎

8、投資，幫助投資者成為明白的投資者。公司95503的推出不僅提升了公司的市場(chǎng)形象，而且促進(jìn)了投資者教育工作的有效落實(shí)。（二）進(jìn)一步完善投資者教育工作，建立長(zhǎng)效機(jī)制投資者教育工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，要把投資者教育工作作為公司規(guī)范化建設(shè)的重要組成部分，融入到公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中。在20*年公司制定東方證券投資者教育工作制度和東方證券投資者教育工作方案的基礎(chǔ)上，20*年公司將進(jìn)一步完善投資者教育制度建設(shè)，促進(jìn)該項(xiàng)工作有效落實(shí)。進(jìn)行投資者教育必須化要我做為我要做，杜絕重客戶開(kāi)發(fā)，輕客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；重業(yè)務(wù)規(guī)模，輕風(fēng)險(xiǎn)揭示；重投資推介，輕基本知識(shí)普及；重形式，輕實(shí)質(zhì)內(nèi)容等問(wèn)題，既要對(duì)投資者

9、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，使其明白買(mǎi)者自負(fù)的原則，更要對(duì)公司證券從業(yè)人員和營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)和考核，形成良性互動(dòng)。20*年公司的投資者教育工作將進(jìn)一步完善以下七方面內(nèi)容：（1） 進(jìn)一步完善投資者教育園地建設(shè)工作，堅(jiān)持做好投資者證券知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，幫助投資者理解買(mǎi)者自負(fù)的內(nèi)在含義和樹(shù)立正確的投資理念。（2）加強(qiáng)公司信息技術(shù)中心和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電腦設(shè)備日常維護(hù)工作，強(qiáng)化防范計(jì)算機(jī)病毒和木馬等安全性措施，確保行情、交易、通訊等設(shè)備正常運(yùn)行。（3）通過(guò)各種方式提示投資者切實(shí)提高自我保護(hù)意識(shí)，指導(dǎo)投資者有效妥善保護(hù)個(gè)人重要信息和密碼，提醒不設(shè)弱密碼等。（4）進(jìn)一步完善建立投資者教育工作過(guò)程中涉及的客戶

10、滿意度調(diào)查和客戶回訪制度，切實(shí)從投資者投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力著手提升服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。（5） 進(jìn)一步完善客戶的細(xì)分工作，根據(jù)不同客戶的收入狀況和投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好開(kāi)展個(gè)性化的投資者教育工作，特別是要建立起一套針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)投資者落實(shí)投資者教育工作機(jī)制。（6）針對(duì)當(dāng)前基礎(chǔ)管理方面存在的問(wèn)題，組織人員編輯案例，對(duì)公司內(nèi)部員工開(kāi)展鮮明的案例分析教育活動(dòng)，以起到警示作用。（7）加強(qiáng)員工職業(yè)操守教育，建立起公司投資者教育工作內(nèi)部檢查和考核制度，納入到營(yíng)業(yè)部和員工年終績(jī)效考核范圍。（三）制定并推行形象禮儀規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)為統(tǒng)一營(yíng)業(yè)部員工外在形象，規(guī)范營(yíng)業(yè)部在客戶服務(wù)過(guò)程中接待用語(yǔ)，塑造東方證券服務(wù)模式，讓投資

11、者直觀地感受東方證券的文化和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。公司制定了東方證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)規(guī)范條例，從員工形象禮儀、規(guī)范的接待用語(yǔ)等方面進(jìn)行規(guī)范，有利于加深投資者對(duì)東方標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)模式的印象，也對(duì)行業(yè)內(nèi)盡早樹(shù)立規(guī)范服務(wù)之風(fēng)起到積極的作用。但形象統(tǒng)一化不代表服務(wù)的機(jī)械化，公司要求營(yíng)業(yè)部在展示東方統(tǒng)一對(duì)外風(fēng)貌的同時(shí)，更能體現(xiàn)人性化服務(wù)，將定期在各營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)評(píng)選若干溫馨服務(wù)崗，對(duì)于為投資者辦理業(yè)務(wù)規(guī)范、周到的員工，予以通報(bào)表?yè)P(yáng)并給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，激勵(lì)全體員工真正貫徹落實(shí)公司以標(biāo)準(zhǔn)化形象為抓手，人性化服務(wù)為根本的服務(wù)之道。要求員工根據(jù)證券從業(yè)人員禁止性行為條例，向投資者提供合法合規(guī)的服務(wù)。目前的證券市場(chǎng)上，不可否認(rèn)地仍有不少證券從業(yè)

12、人員，利用職務(wù)之便，向投資者提供非法服務(wù)。為清流正源，證券公司有義務(wù)要求員工恪守職業(yè)道德，合規(guī)開(kāi)辦業(yè)務(wù)。公司將通過(guò)在營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)公示員工信息的方式，提請(qǐng)營(yíng)業(yè)部與客戶兩方面對(duì)員工的言行進(jìn)行監(jiān)督，在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中要求規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)自查和檢查相結(jié)合的方式，達(dá)到合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的目的，切實(shí)保護(hù)投資者利益。四、加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)行確保投資者交易不受影響 公司信息技術(shù)中心加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)完全運(yùn)行和管理，在信息系統(tǒng)維護(hù)和制度建設(shè)方面著手，確保廣大投資者交易不受影響，保障了投資者的基本利益。（一）分三階段落實(shí)信息安全保障工作根據(jù)上級(jí)主管部對(duì)信息安全的工作要求，分階段對(duì)信息安全的保障工作予以落實(shí)，公司信息

13、安全的保障工作分三個(gè)階段予以落實(shí)：第一階段為全面自查和快速整改階段：該階段的核心是本著全面、細(xì)致、審慎的原則，對(duì)公司信息系統(tǒng)進(jìn)行了全面的排查和評(píng)估，揭示了信息系統(tǒng)的隱患之處，并對(duì)此擬定了整改方案和計(jì)劃，根據(jù)整改方案予以快速落實(shí)。第二階段為網(wǎng)絡(luò)整改和安全加固階段：該階段的核心是在第一階段整改基礎(chǔ)上，對(duì)三網(wǎng)分離、網(wǎng)站和網(wǎng)上交易加固、應(yīng)急演練、數(shù)據(jù)備份、實(shí)時(shí)監(jiān)控等重要安全保障手段進(jìn)行有效的落實(shí)，確保安全過(guò)渡奧運(yùn)盛事。第三階段為長(zhǎng)效落實(shí)、穩(wěn)步推進(jìn)階段：本階段的核心是根據(jù)信息安全和經(jīng)營(yíng)發(fā)展，逐項(xiàng)落實(shí)信息技術(shù)發(fā)展規(guī)劃中信息安全建設(shè)和信息應(yīng)用建設(shè)，確保安全和發(fā)展并進(jìn)。（二）大力加強(qiáng)網(wǎng)上交易安全對(duì)公司所有網(wǎng)上

14、交易托管機(jī)房的應(yīng)用服務(wù)器進(jìn)行病毒木馬和漏洞檢測(cè)，并根據(jù)檢測(cè)情況進(jìn)行加固定。諸如，利用諾頓防病毒軟件對(duì)公司所有網(wǎng)上交易系統(tǒng)服務(wù)器進(jìn)行檢查，目前所有服務(wù)器病毒特征庫(kù)均為最新版本，所有服務(wù)器均運(yùn)行正常，未發(fā)現(xiàn)病毒感染情況。利用360安全衛(wèi)士軟件對(duì)公司部分網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行檢查，掃描結(jié)果顯示：正常無(wú)木馬。對(duì)操作系統(tǒng)進(jìn)行補(bǔ)丁升級(jí)，對(duì)服務(wù)的安全策略進(jìn)行重新配置，提高訪問(wèn)安全性。（三）建立應(yīng)急值班制度公司信息技術(shù)中心在今年年初已建立7*24小時(shí)應(yīng)急值班制度，制定了相關(guān)的應(yīng)急方案，實(shí)施對(duì)網(wǎng)站和網(wǎng)上交易等投資者相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，值班人員均根據(jù)監(jiān)控要求做好監(jiān)控記錄。20*年度下半年我司將繼續(xù)加大投資者教育工作的

15、廣度和深度，結(jié)合證券市場(chǎng)變化和創(chuàng)新業(yè)務(wù)推出，將教育工作全面納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，使投資者教育工作成為一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，持之以恒，取得成效。證券服務(wù)部個(gè)人自查報(bào)告align=left來(lái)到*證券這個(gè)團(tuán)隊(duì)已經(jīng)很多年了，我從一個(gè)對(duì)證券一無(wú)所知的新兵，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及同仁的關(guān)心和幫助下，漸漸成熟起來(lái)。但回首繼往，很少對(duì)自身進(jìn)行深入的自剩這次，市公司號(hào)召全體員工開(kāi)展自查自評(píng)活動(dòng)，對(duì)于我來(lái)說(shuō)，是一個(gè)很好的發(fā)現(xiàn)、發(fā)掘自己，改造自身的機(jī)會(huì)，因此，我認(rèn)真的對(duì)自己進(jìn)行了反思、解剖，我覺(jué)得自身的基本狀況如下：一、優(yōu)勢(shì)：一是*證券三年來(lái)培養(yǎng)了我較強(qiáng)的敬業(yè)精神和高度的事業(yè)心、責(zé)任感以及堅(jiān)持不懈、持之以恒的務(wù)實(shí)的工作態(tài)度。在工作上

16、我從不計(jì)較個(gè)人得失，事事以公司利益為重。為了服務(wù)部的利益，我常常找相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)關(guān)系，避免服務(wù)部利益受損而主動(dòng)去創(chuàng)造良好的外部環(huán)境；為了多開(kāi)發(fā)客戶，我多次自費(fèi)組織從其它證券公司開(kāi)發(fā)的客戶到荊門(mén)辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。在工作中不論困難有多大，希望多渺茫，我從不輕易放棄，總是想千方設(shè)百計(jì)的努力地讓工作達(dá)到自己預(yù)期的目的。第二個(gè)優(yōu)勢(shì)是本人具有得天獨(dú)厚的外部人文環(huán)境資源優(yōu)勢(shì)。優(yōu)良的人文環(huán)境資源也是生產(chǎn)力，能極大地推動(dòng)且方便我們工作特別是客戶開(kāi)發(fā)崗位工作的有效開(kāi)展，讓各種努力起到事半功倍的效果。首先作為土生土長(zhǎng)的*人，我對(duì)*縣城及周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)情況基本了解，特別是轉(zhuǎn)型以后我對(duì)*每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)做過(guò)祥細(xì)的調(diào)查，我可

17、以運(yùn)用自己對(duì)*客觀環(huán)境的了解和掌握的第一手調(diào)查資料，直接運(yùn)用到工作中去。其次，雖然我是位女同志，但在與人交往中對(duì)人坦誠(chéng)、義氣，在*我熟人和朋友較多，尤其是我的家庭及親屬成員、同學(xué)朋友中和縣城各大中型企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)和負(fù)責(zé)人基本都很熟悉，且有一定的影響力，因而便于我充分利用廣泛的人際關(guān)系，以及固有的親情、友情，借助他們的力量來(lái)協(xié)助我開(kāi)發(fā)各層次的客戶，從而形成穩(wěn)固網(wǎng)狀的證券及基金客戶銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)，并且有利于這一客戶網(wǎng)絡(luò)不斷良性拓展壯大。第三個(gè)優(yōu)勢(shì)是我有從事客戶開(kāi)發(fā)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)及工作能力。三年來(lái)，我作為*客戶開(kāi)發(fā)崗位上的主力隊(duì)員為*服務(wù)部的客戶開(kāi)發(fā)做了一些力所能及的工作，證券和基金銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?cè)诜?wù)部都名列第一。這

18、些業(yè)績(jī)和工作能力也得到了領(lǐng)導(dǎo)和同仁們的肯定、認(rèn)可和不斷鼓勵(lì)，這是我競(jìng)聘客戶開(kāi)發(fā)崗的信心之源。另外，我認(rèn)為我最大的優(yōu)勢(shì)還在于對(duì)客戶開(kāi)發(fā)崗充分的、理性的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)在，現(xiàn)實(shí)中對(duì)客戶開(kāi)發(fā)崗存在“三不”認(rèn)識(shí)：即有些同仁認(rèn)為只要搞好內(nèi)部的it崗、交易崗、客戶管理崗環(huán)境建設(shè)，客戶自然主動(dòng)找上門(mén)來(lái)，不必要干客戶開(kāi)發(fā)；有些同仁認(rèn)為客戶開(kāi)發(fā)崗面對(duì)的是三教九流各階層的人，魚(yú)龍混雜，做的是低聲下氣求人的活，不屑于干客戶開(kāi)發(fā)；還有些同仁認(rèn)為客戶開(kāi)發(fā)崗風(fēng)險(xiǎn)大、難度大，待遇低，難于出業(yè)績(jī)，不敢于干客戶開(kāi)發(fā)。這些認(rèn)識(shí)都是錯(cuò)誤的。我認(rèn)為，客戶的開(kāi)發(fā)就如同一個(gè)企業(yè)不斷地推出新的系列產(chǎn)品一樣，它是一個(gè)企業(yè)生存和發(fā)展的關(guān)鍵所在。我們證券行業(yè)更是如此，如果一個(gè)證券營(yíng)業(yè)部或者服務(wù)部不努力開(kāi)發(fā)新的客戶，那么這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的資券總值就會(huì)隨著證券市場(chǎng)逐步的發(fā)展規(guī)范而慢慢的縮水。如果不迅速地采取措施，穩(wěn)住老客戶，擴(kuò)充、補(bǔ)充新鮮的血液，長(zhǎng)此以往，我們苦心經(jīng)營(yíng)的證券市值就會(huì)越來(lái)越少，在沉重的成本的壓力下，必將導(dǎo)致收不抵支，嚴(yán)重虧損，甚至無(wú)法生存下去，所以我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶是我們證券服務(wù)部生存和發(fā)展的根本。從事客戶開(kāi)發(fā)崗位工作，有風(fēng)險(xiǎn)，有難度，但越是這樣，我們應(yīng)該越有勇挑重?fù)?dān)、舍我其誰(shuí)的勇氣來(lái)為公司分憂，為公司發(fā)展效力。我們現(xiàn)在某種程度上正面臨著潛在客戶萎縮的危機(jī)，客戶開(kāi)發(fā)力度不大，成效不明顯，同時(shí)還有強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手萬(wàn)聯(lián)證券，我做為*本地