附件二 保險(xiǎn)公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)體系保險(xiǎn)公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系主要采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法對(duì)保險(xiǎn)公司的發(fā)展、創(chuàng)新、誠(chéng)信、經(jīng)營(yíng)、管控等方面工作的開(kāi)展情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)，為實(shí)施“分類(lèi)指導(dǎo)、分類(lèi)監(jiān)管”提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和事實(shí)依據(jù)。第一類(lèi)指標(biāo)：發(fā)展類(lèi)指標(biāo)（100分）主要采用定性分析和定量分析的方法對(duì)保險(xiǎn)公司的發(fā)展方向、發(fā)展理念以及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的社會(huì)影響等情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)。一、政策執(zhí)行情況（0-20分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否能夠準(zhǔn)確把握保監(jiān)會(huì)和上級(jí)公司確定的發(fā)展方向，緊緊圍繞當(dāng)?shù)厣鐣?huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的中心任務(wù)，充分發(fā)揮保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償、資金融通、社會(huì)管理三項(xiàng)功能，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀(guān)，又好又快發(fā)展（0-10分）。2.是否組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、深入研討國(guó)家、地方和上級(jí)公司有關(guān)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的重大政策，使每位員工都能理解和掌握這些政策對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的重大意義和作用，并在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中向社會(huì)予以廣泛宣傳（0-2分）。3.是否及時(shí)研究國(guó)家和地方政府大政方針政策中蘊(yùn)含的保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展契機(jī)，積極培育和挖掘潛在的保險(xiǎn)市場(chǎng)需求；積極向政府有關(guān)部門(mén)進(jìn)行匯報(bào)、溝通，以獲得政策支持（0-3分）。4.是否采取有效措施將有關(guān)政策精神貫徹落實(shí)到實(shí)際工作中去，以形成良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益（0-2分）。5.是否組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、深入研討保監(jiān)會(huì)及上級(jí)公司有關(guān)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的規(guī)范性文件和指導(dǎo)性意見(jiàn)，使每位員工都能夠準(zhǔn)確把握文件精神，并在經(jīng)營(yíng)管控中予以貫徹落實(shí)（0-3分）。二、覆蓋面（0-20分）1.保險(xiǎn)覆蓋率（0-10分）計(jì)算公式1（用于人身險(xiǎn)公司）：市（州）級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)覆蓋率市（州）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保人次/保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在市（州）人口數(shù)量100%省級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)覆蓋率省級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各市州級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)覆蓋率之和/保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各市（州）級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)100%計(jì)算公式2（用于產(chǎn)險(xiǎn)公司）：保險(xiǎn)覆蓋率保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各市（州）分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額之和/保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各市（州）級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)100%指標(biāo)釋義：“市（州）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保人次”以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)?！氨ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)所在市（州）人口數(shù)量”以吉林省統(tǒng)計(jì)局發(fā)布的最新數(shù)據(jù)為準(zhǔn)?！氨ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)各市（州）分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額之和”等于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的市州中，各分支機(jī)構(gòu)占當(dāng)?shù)厥校ㄖ荩┑氖袌?chǎng)份額之和，簡(jiǎn)單加總即可?！氨ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)各市（州）級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)”等于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在省內(nèi)設(shè)立有分支機(jī)構(gòu)的市（州）數(shù)，在同市（州）內(nèi)開(kāi)設(shè)多家機(jī)構(gòu)的按一家機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，不予累計(jì)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)1（用于成立三年以上人身險(xiǎn)公司）：50%以上：10分10%至50%：7分5%至10%：4分1%至5%：1分1%以下：0分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)2（用于成立不滿(mǎn)三年人身險(xiǎn)公司）：20%以上：10分5%至10%：7分1%至5%：3分1%以下：0分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)3（用于成立三年以上產(chǎn)險(xiǎn)公司）：15%以上：10分7%至15%：7分3%至7%：4分1%至3%：1分1%以下：0分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)4（用于成立不滿(mǎn)三年產(chǎn)險(xiǎn)公司）：8%以上：10分3%至8%：7分1%至3%：3分1%以下：0分2.機(jī)構(gòu)平均保單件數(shù)（0-10分）計(jì)算公式：機(jī)構(gòu)平均保單件數(shù)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期承保件數(shù)/保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)機(jī)構(gòu)數(shù)量指標(biāo)釋義：“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期承保件數(shù)”指監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保的有效保單件數(shù)（即承擔(dān)了保險(xiǎn)責(zé)任的保單件數(shù)），不包括猶豫期撤單的保單，以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)季報(bào)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)?！氨ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)機(jī)構(gòu)數(shù)量”包括經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的省級(jí)分公司、市（州）分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)保險(xiǎn)公司機(jī)構(gòu)人員情況統(tǒng)計(jì)表（季報(bào)）中的“機(jī)構(gòu)數(shù)”項(xiàng)目數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)1（用于成立三年以上人身險(xiǎn)公司）：20000件以上：10分15000件至20000件：7分至10分10000件至15000件：4分至7分0件至10000件：0分至4分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)2（用于成立不滿(mǎn)三年人身險(xiǎn)公司）：10000件以上：10分5000件至10000件：7分至10分2500件至5000件：4分至7分0件至2500件：0分至4分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)3（用于成立三年以上產(chǎn)險(xiǎn)公司）：6000件以上：10分4000件至6000件：7分至10分3000件至4000件：4分至7分0件至3000件：0分至4分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)4（用于成立不滿(mǎn)三年產(chǎn)險(xiǎn)公司）：3000件以上：10分2000件至3000件：7分至10分1000件至2000件：4分至7分0件至1000件：0分至4分三、保險(xiǎn)宣傳（0-15分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否具有完備的品牌宣傳規(guī)劃和組織實(shí)施部門(mén)（0-2分），并通過(guò)電視、報(bào)紙、廣播、網(wǎng)絡(luò)等媒介對(duì)自身進(jìn)行宣傳，打造專(zhuān)業(yè)品牌，以擴(kuò)大知名度（0-3分）。2.是否在宣傳企業(yè)自身的同時(shí)，廣泛宣傳保險(xiǎn)的意義和作用，以擴(kuò)大保險(xiǎn)業(yè)的影響，增強(qiáng)人們的保險(xiǎn)意識(shí)（0-5分）。3.是否積極主動(dòng)舉辦一些社會(huì)公益活動(dòng)，并取得社會(huì)公眾認(rèn)可，產(chǎn)生較大反響（0-5分）。四、重大事件應(yīng)對(duì)（0-5分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否建立了重大危機(jī)事件的處理、應(yīng)對(duì)預(yù)案，以妥善應(yīng)對(duì)各種危機(jī)突發(fā)事件（0-1分）。2.重大危機(jī)事件的處理是否及時(shí)、周到，并得到有關(guān)部門(mén)的認(rèn)可和客戶(hù)的認(rèn)同，產(chǎn)生一定的示范效應(yīng)。未發(fā)生重大危機(jī)事件為滿(mǎn)分（0-2分）。3.是否建立隱患事件分析及信息傳遞機(jī)制，及時(shí)將隱患事件處理在萌芽狀態(tài)，保護(hù)消費(fèi)者利益和維護(hù)企業(yè)形象（0-2分）。五、行業(yè)協(xié)作（0-35分）1.與監(jiān)管部門(mén)的配合（0-25分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：（1）對(duì)于保險(xiǎn)公司的機(jī)構(gòu)、高管變動(dòng)事宜是否及時(shí)上報(bào)，信訪(fǎng)投訴處理是否及時(shí)、認(rèn)真，公司內(nèi)部大事項(xiàng)是否及時(shí)告知（0-15分）。（2）是否積極配合監(jiān)管部門(mén)組織實(shí)施的工作試點(diǎn)或檢查、調(diào)研等工作（0-10分）。2.與行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)作（0-5分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：（1）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否能夠自覺(jué)遵守共同簽署的行業(yè)約定或協(xié)定（0-3分）。（2）是否積極支持、參與行業(yè)協(xié)會(huì)的工作，如是否及時(shí)繳納會(huì)費(fèi)，是否按要求及時(shí)、認(rèn)真地提供有關(guān)數(shù)據(jù)和資料等，以促進(jìn)行業(yè)自律工作的推進(jìn)（0-2分）。3.與同業(yè)保險(xiǎn)公司的協(xié)作（0-5分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：（1）是否能夠就關(guān)于行業(yè)發(fā)展的一些重大事宜與同業(yè)公司進(jìn)行溝通、交流，并達(dá)成一致（0-2分）。（2）是否存在有惡意挖角、詆毀同業(yè)等惡性競(jìng)爭(zhēng)的行為，是否有主動(dòng)規(guī)避同業(yè)惡性競(jìng)爭(zhēng)的制度和措施（0-3分）。六、其它與發(fā)展有關(guān)的工作（0-5分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：是否開(kāi)展了除上述工作之外的其它一些促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展，并產(chǎn)生較大社會(huì)影響的工作。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（簡(jiǎn)單累計(jì)，以5分為限）：該項(xiàng)工作處于計(jì)劃階段：1分該項(xiàng)工作處于實(shí)施階段：2分該項(xiàng)工作產(chǎn)生較好社會(huì)影響：4分該項(xiàng)工作卓有成效，產(chǎn)生較大、較好社會(huì)影響：5分第二類(lèi)指標(biāo)：創(chuàng)新類(lèi)指標(biāo)（30分）主要采用定性分析的方法對(duì)保險(xiǎn)公司在管理、服務(wù)、產(chǎn)品、銷(xiāo)售等領(lǐng)域開(kāi)展的創(chuàng)新工作進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)。一、管理創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否建立鼓勵(lì)創(chuàng)新的制度，并有專(zhuān)人負(fù)責(zé)落實(shí)（0-1分）。2.是否針對(duì)不同地域特點(diǎn)或行銷(xiāo)模式形成新的管理理念，施行新的管理方式，并得到有效執(zhí)行（0-2分）。3.是否及時(shí)總結(jié)管理創(chuàng)新方面的經(jīng)驗(yàn)、典型，并得到上級(jí)和有關(guān)部門(mén)的肯定、支持，并加以宣傳、深入推廣（0-3分）。二、服務(wù)創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否及時(shí)總結(jié)服務(wù)創(chuàng)新方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和典型事例，并加以推廣（0-4分）。2.創(chuàng)新服務(wù)是否得到客戶(hù)的認(rèn)可，并產(chǎn)生積極的社會(huì)效應(yīng)（0-2分）。三、產(chǎn)品創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否主動(dòng)根據(jù)區(qū)域或客戶(hù)特點(diǎn)研究保險(xiǎn)需求，并向上級(jí)機(jī)構(gòu)提出產(chǎn)品開(kāi)發(fā)建議或經(jīng)授權(quán)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品（0-1分）。2.是否針對(duì)市場(chǎng)需求對(duì)現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行組合銷(xiāo)售，并產(chǎn)生一定的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益（0-3分）。3.是否及時(shí)清理不符合市場(chǎng)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，主要通過(guò)零保費(fèi)產(chǎn)品占保險(xiǎn)公司投入市場(chǎng)的產(chǎn)品比例予以監(jiān)測(cè)（0-2分）。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：占比50%以上：0分占比50%至20%：0分至2分占比20%以下：2分四、銷(xiāo)售創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否建立專(zhuān)門(mén)的市場(chǎng)研究、分析制度，并配備相應(yīng)人員，根據(jù)市場(chǎng)實(shí)際探索、推廣新的銷(xiāo)售方式（0-2分）。2.是否及時(shí)總結(jié)銷(xiāo)售創(chuàng)新方面的經(jīng)驗(yàn)、典型，并予以推廣，帶來(lái)較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益（0-4分）。五、其它創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：除上述四方面創(chuàng)新外的其它創(chuàng)新工作，產(chǎn)生較好的社會(huì)效益或經(jīng)濟(jì)效益。如：積極參與有關(guān)部門(mén)組織的保險(xiǎn)試點(diǎn)工作；率先提出關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的一些新思想、新理念等。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（簡(jiǎn)單累計(jì)，以6分為限）：創(chuàng)新工作處于計(jì)劃階段：1分創(chuàng)新工作處于實(shí)施階段：2分創(chuàng)新工作產(chǎn)生較好效果：4分創(chuàng)新工作卓有成效，產(chǎn)生較大、較好社會(huì)影響：6分第三類(lèi)指標(biāo)：誠(chéng)信類(lèi)指標(biāo)（60分）主要采用定性分析和定量分析的方法對(duì)保險(xiǎn)公司開(kāi)展的有關(guān)誠(chéng)信建設(shè)方面的工作進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)。一、投訴情況（0-40分）1.投訴指數(shù)（0-30分）計(jì)算公式1（用于產(chǎn)險(xiǎn)公司）：投訴指數(shù)（保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)受客戶(hù)向監(jiān)管部門(mén)投訴次數(shù)60%+保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)受客戶(hù)向公司投訴次數(shù)40%）/保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)承保件數(shù)計(jì)算公式2（用于人身險(xiǎn)公司）：投訴指數(shù)（保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)受客戶(hù)向監(jiān)管部門(mén)投訴次數(shù)60%+保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)受客戶(hù)向公司投訴次數(shù)40%）/保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)承保人次指標(biāo)釋義：“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)受客戶(hù)向監(jiān)管部門(mén)投訴次數(shù)”指監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)接到的涉及該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的有效投訴次數(shù)（即監(jiān)管部門(mén)轉(zhuǎn)辦和立案的投訴），以監(jiān)管部門(mén)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，但對(duì)于經(jīng)調(diào)查核實(shí)后屬于客戶(hù)誤解的除外?！氨ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)受客戶(hù)向公司投訴次數(shù)”指監(jiān)測(cè)期內(nèi)該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)接到的客戶(hù)有效投訴次數(shù)（即保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部予以調(diào)查處理的投訴）。此數(shù)據(jù)由公司自行統(tǒng)計(jì)，監(jiān)管部門(mén)抽查復(fù)核，對(duì)于經(jīng)調(diào)查核實(shí)后屬于客戶(hù)誤解的除外?！氨ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)期內(nèi)承保人次、承保件數(shù)”以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)1（用于產(chǎn)險(xiǎn)公司）3以下：30分3至6：30分至15分6至10：15分至0分10以上：0分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)2（用于人身險(xiǎn)公司）：萬(wàn)分之一以下：30分萬(wàn)分之一至萬(wàn)分之二：30分至20分萬(wàn)分之二至萬(wàn)分之三：20分至10分萬(wàn)分之三至萬(wàn)分之四：10分至0分萬(wàn)分之四以上：0分2.投訴處理機(jī)制（0-10分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：（1）是否建立并保持投訴處理程序和客戶(hù)服務(wù)熱線(xiàn)電話(huà)，及時(shí)接受客戶(hù)的投訴和咨詢(xún)（0-3分）。（2）是否對(duì)咨詢(xún)投訴處理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行核實(shí)、分析和反饋，并進(jìn)行整改和跟蹤監(jiān)督（0-1分）。（3）是否建立投訴處理工作的獎(jiǎng)懲機(jī)制，并予以?xún)冬F(xiàn)、落實(shí)（0-1分）。（4）是否有固定簽約的律師事務(wù)所或?qū)！⒓媛毞墒聞?wù)人員，并在變動(dòng)時(shí)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)備案（0-5分）。二、誠(chéng)信宣傳和教育（0-5分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否建立誠(chéng)信教育機(jī)制，并在日常管控中加強(qiáng)宣傳、貫徹落實(shí)（0-1分）。2.是否建立誠(chéng)信獎(jiǎng)懲制度，并對(duì)誠(chéng)實(shí)守信者表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)欺詐誤導(dǎo)者嚴(yán)厲懲處（0-1分）。3.是否建立了“黑名單”制度，并有效落實(shí)（0-2分）。4.是否對(duì)一些好的誠(chéng)信宣傳和教育經(jīng)驗(yàn)及時(shí)總結(jié)，并加以推廣（0-1分）。三、公司信譽(yù)度（0-10分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.是否建立完善的客戶(hù)回訪(fǎng)制度，并建立客戶(hù)回訪(fǎng)檔案，有效傳遞客戶(hù)信息，以提升公司服務(wù)水平（0-2分）。2.是否被有關(guān)部門(mén)授予“重合同守信用”單位（0-2）。3.客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)公司提供服務(wù)的評(píng)價(jià)和滿(mǎn)意情況（0-6分）。注：對(duì)于此監(jiān)測(cè)點(diǎn)，監(jiān)管部門(mén)將采用抽樣的方法進(jìn)行測(cè)評(píng)。即從保險(xiǎn)公司戶(hù)檔案中抽取部分客戶(hù)的資料，進(jìn)行訪(fǎng)問(wèn)，然后綜合計(jì)算其對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)情況，最后以此確定該項(xiàng)監(jiān)測(cè)點(diǎn)的分值。四、其它與誠(chéng)信有關(guān)的制度和措施（0-5分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：保險(xiǎn)公司在日常經(jīng)營(yíng)管理中還施行了哪些誠(chéng)信建設(shè)的制度和措施，產(chǎn)生了哪些良好效應(yīng)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（簡(jiǎn)單累計(jì)，以5分為限）：該項(xiàng)工作處于計(jì)劃階段：1分該項(xiàng)工作處于實(shí)施階段：2分該項(xiàng)工作產(chǎn)生較好效果：4分該項(xiàng)工作卓有成效，產(chǎn)生較大、較好社會(huì)影響：5分第四類(lèi)指標(biāo)：經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)（180分）主要采用定量分析的方法對(duì)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)能力和業(yè)務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)。同時(shí)根據(jù)產(chǎn)、壽保險(xiǎn)公司的不同情況，將全部指標(biāo)分為產(chǎn)險(xiǎn)指標(biāo)、壽險(xiǎn)指標(biāo)兩個(gè)部分，由統(tǒng)研處、中介處負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)。一、產(chǎn)險(xiǎn)指標(biāo)（180分）1.保費(fèi)增長(zhǎng)率（0-20分）計(jì)算公式：保費(fèi)增長(zhǎng)率(監(jiān)測(cè)期保費(fèi)收入上年同期保費(fèi)收入)/上年同期保費(fèi)收入100%指標(biāo)釋義：“監(jiān)測(cè)期保費(fèi)收入”指監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的規(guī)模保費(fèi)收入，以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：30%以上：20分10%至30%：10分至20分5至10%：5分至10分-5至5：0分至5分-5以下：0分2.應(yīng)收保費(fèi)率（0-20分）計(jì)算公式：應(yīng)收保費(fèi)率監(jiān)測(cè)期應(yīng)收保費(fèi)/監(jiān)測(cè)期保費(fèi)收入100%指標(biāo)釋義：“應(yīng)收保費(fèi)”口徑與保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債表對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同。“監(jiān)測(cè)期保費(fèi)收入”指監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的規(guī)模保費(fèi)收入，以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：8%以下：20分8%至15%：20分至10分15%至25%：10分至0分25%以上：0分3.綜合費(fèi)用率（0-20分）計(jì)算公式：綜合費(fèi)用率監(jiān)測(cè)期（業(yè)務(wù)及管理費(fèi)+手續(xù)費(fèi)及傭金支出+分保費(fèi)用+營(yíng)業(yè)稅金及附加-攤回分保費(fèi)用）/監(jiān)測(cè)期（自留保費(fèi)-提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）100%指標(biāo)釋義：業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)及傭金支出、分保費(fèi)用、營(yíng)業(yè)稅金及附加等指標(biāo)的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同；“自留保費(fèi)=保費(fèi)收入+分保費(fèi)收入-分出保費(fèi)”，各項(xiàng)目的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表中對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：30%以下：20分30%至40%：20分至10分40%至50%：10分至0分50%以上：0分4.綜合賠付率（0-20分）計(jì)算公式：綜合賠付率監(jiān)測(cè)期（賠款支出+提取未決賠款準(zhǔn)備金+分保賠款支出-攤回分保賠款-攤回未決賠款準(zhǔn)備金）/監(jiān)測(cè)期（自留保費(fèi)-提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）100%評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：50%以下：20分50%至55%：20分至15分55%至60%：15分至10分60%至65%：15分至5分65%至70%：5分至0分70%以上：0分5.承保利潤(rùn)率（0-20分）計(jì)算公式：承保利潤(rùn)率監(jiān)測(cè)期（承保利潤(rùn)）/監(jiān)測(cè)期（自留保費(fèi)-提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）100%評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：5%以上：20分3%至5%：20分至10分0至3%：10分至0分0以下：0分6.結(jié)案率（0-20分）計(jì)算公式：結(jié)案率監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)結(jié)案案件數(shù)量(件)/監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)立案案件數(shù)量(件)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：90%以上：20分80%至90%：10分至20分75%至80%：0分至10分75%以下：0分7.營(yíng)銷(xiāo)員持證率（0-20分）計(jì)算公式：營(yíng)銷(xiāo)員持證率監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持證營(yíng)銷(xiāo)員人數(shù)/監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)員總數(shù)100%注：此指標(biāo)計(jì)算結(jié)果以吉林保監(jiān)局中介監(jiān)管處統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：100%：20分100%以下：0分8.商業(yè)險(xiǎn)車(chē)均保費(fèi)（0-20分）計(jì)算公式：商業(yè)險(xiǎn)車(chē)均保費(fèi)監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)商業(yè)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入/監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)商業(yè)車(chē)險(xiǎn)承保車(chē)輛數(shù)指標(biāo)釋義：“車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入”、“承保車(chē)輛數(shù)”以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。全省商業(yè)車(chē)險(xiǎn)車(chē)均保費(fèi)水平以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：達(dá)到全省車(chē)均保費(fèi)水平（誤差在50元以?xún)?nèi)）：10分低于全省平均水平，每100元扣減2分直至0分；高于全省平均水平，每100元加2分直至20分。9.交強(qiáng)險(xiǎn)已賺保費(fèi)綜合賠付率（0-10分）計(jì)算公式：交強(qiáng)險(xiǎn)已賺保費(fèi)綜合賠付率監(jiān)測(cè)期（賠款）/監(jiān)測(cè)期（已賺保費(fèi)）100。其中，賠款賠款支出提取未決賠款準(zhǔn)備金攤回未決賠款準(zhǔn)備金；已賺保費(fèi)保費(fèi)收入提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：50%以下：10分50%至60%：10分至6分60%至70%：6分至0分70%以上：0分10.交強(qiáng)險(xiǎn)已賺保費(fèi)綜合費(fèi)用率（0-10分）計(jì)算公式：交強(qiáng)險(xiǎn)已賺保費(fèi)綜合費(fèi)用率監(jiān)測(cè)期（經(jīng)營(yíng)費(fèi)用）/監(jiān)測(cè)期（已賺保費(fèi)）100。其中，經(jīng)營(yíng)費(fèi)用專(zhuān)屬費(fèi)用攤回分保費(fèi)用分?jǐn)偟墓餐M(fèi)用；已賺保費(fèi)保費(fèi)收入提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：30%以下：10分30%至40%：10分至6分40%至50%：6分至0分50%以上：0分二、壽險(xiǎn)指標(biāo)（180分）1.保費(fèi)增長(zhǎng)率（0-20分）計(jì)算公式：保費(fèi)增長(zhǎng)率(監(jiān)測(cè)期保費(fèi)收入上年同期保費(fèi)收入)/上年同期保費(fèi)收入100%指標(biāo)釋義：“監(jiān)測(cè)期保費(fèi)收入”指監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的規(guī)模保費(fèi)收入或代理保費(fèi)收入，以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：30%以上：20分10%至30%：10分至20分5%至10%：5分至10分-5%至5%：0分至5分-5%以下：0分2.新單保費(fèi)增長(zhǎng)率（0-20分）計(jì)算公式：新單保費(fèi)增長(zhǎng)率(監(jiān)測(cè)期新單保費(fèi)收入上年同期新單保費(fèi)收入)/上年同期新單保費(fèi)收入100%指標(biāo)釋義：“監(jiān)測(cè)期新單保費(fèi)收入”指監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)新單業(yè)務(wù)的規(guī)模保費(fèi)收入，以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：35%以上：20分15%至35%：10分至20分10%至15%：5分至10分0至5%：0分至5分0以下：0分3.新單期繳業(yè)務(wù)比率（0-20分）計(jì)算公式：新單期繳業(yè)務(wù)占比監(jiān)測(cè)期內(nèi)壽險(xiǎn)公司新單期繳保費(fèi)收入/監(jiān)測(cè)期內(nèi)壽險(xiǎn)公司新單保費(fèi)收入100%指標(biāo)釋義：“新單期繳業(yè)務(wù)比率”以保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：50%以上：20分40%至50%：15分至20分30%至40%：10分至15分20%至30%：5分至10分10%至20%：0分至5分10%以下：0分4.標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率（0-20分）計(jì)算公式：標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率=（本年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)-上年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)）上年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)100%指標(biāo)釋義：“標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)”按保監(jiān)會(huì)關(guān)于在壽險(xiǎn)業(yè)建立標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的通知（保監(jiān)發(fā)2004102號(hào)）的規(guī)定折算。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：10%至25%：20分5%至10%或25%至35%：20分至8分-5%至5%或35%至60%： 8分至4分-5%以下或60%以上：4分至0分5.短期險(xiǎn)賠付率（0-20分）計(jì)算公式：短期險(xiǎn)賠付率=（賠款支出+提取未決賠款準(zhǔn)備金+分保賠款支出-攤回分保賠款-攤回未決賠款準(zhǔn)備金）（短期險(xiǎn)自留保費(fèi)-提取短期險(xiǎn)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）100%評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：45%以下：20分45%至55%：12分至20分55%至65%：0分至12分65%以上： 0分6.退保率（0-20分）計(jì)算公式：退保率監(jiān)測(cè)期退保金/（上年末長(zhǎng)期責(zé)任險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)測(cè)期長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入）100%指標(biāo)釋義：“退保金”的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表中對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同；“長(zhǎng)期險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金”為保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債表中壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金與長(zhǎng)期健康險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金之和；“監(jiān)測(cè)期保費(fèi)收入”指是指1年期以上的人壽保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保費(fèi)收入。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1%以下：20分1%至3%：20分至15分3%至5%：15分至10分5%至8%：10分至0分8%以上：0分7.承保費(fèi)用率（0-20分）計(jì)算公式：承保費(fèi)用率監(jiān)測(cè)期（業(yè)務(wù)及管理費(fèi)+手續(xù)費(fèi)及傭金支出+分保費(fèi)用支出-攤回分保費(fèi)用）/監(jiān)測(cè)期自留保費(fèi)100%指標(biāo)釋義：“業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)及傭金支出、分保費(fèi)用支出、攤回分保費(fèi)用”的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同；“自留保費(fèi)=保費(fèi)收入+分保費(fèi)收入-分出保費(fèi)”，各項(xiàng)目的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表中對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：10%以下：20分10%至20%：20分至10分20%至30%：10分至5分30%至35%：5分至0分35%以上：0分8.每元保費(fèi)現(xiàn)金凈流量（0-20分）計(jì)算公式：每元保費(fèi)現(xiàn)金凈流量監(jiān)測(cè)期內(nèi)壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~/監(jiān)測(cè)期內(nèi)壽險(xiǎn)公司保費(fèi)收入指標(biāo)釋義：“經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~”的口徑與保險(xiǎn)公司現(xiàn)金流量表中對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同；“保費(fèi)收入”的口徑與保險(xiǎn)公司利潤(rùn)表對(duì)應(yīng)項(xiàng)目的口徑相同。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：0.7以上：20分0.65至0.7：10分至20分0.55至0.65：0分至10分0.55以下：0分9.營(yíng)銷(xiāo)員13個(gè)月留存率（0-10分）計(jì)算公式：營(yíng)銷(xiāo)員13個(gè)月留存率13月前新增人力監(jiān)測(cè)期末仍然在職的人員數(shù)量/13月前新增人力100%評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：50%以上：10分35%至50%：4分至10分20%至35%：0分至4分20%以下：0分10.營(yíng)銷(xiāo)員持證率（0-10分）計(jì)算公式：營(yíng)銷(xiāo)員持證率監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)持證營(yíng)銷(xiāo)員人數(shù)/監(jiān)測(cè)期內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)員總數(shù)100%注：此指標(biāo)計(jì)算結(jié)果以吉林保監(jiān)局中介監(jiān)管處統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：100%：20分100%以下：0分 第五類(lèi)指標(biāo)：管控類(lèi)指標(biāo)（80分）主要采用定性分析和定量分析的方法對(duì)保險(xiǎn)公司的內(nèi)部管控能力進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)價(jià)。一、內(nèi)控有效性（0-30分）監(jiān)測(cè)要點(diǎn)：1.內(nèi)控制度是否健全，是否涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的各個(gè)層面、各個(gè)環(huán)節(jié)（0-5分）。2.是否建立并保持書(shū)面程序，對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)有效的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)與評(píng)估（0-5分）。3.業(yè)務(wù)控制、財(cái)務(wù)控制、資金控制、信息技術(shù)控制是否能得到有效執(zhí)行，控制措施能否實(shí)現(xiàn)控制目