基礎(chǔ)押題卷四（解析） 單選題 (1) 公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（）。 A、債權(quán)關(guān)系 B、所有權(quán)關(guān)系 C、信托關(guān)系 D、債券關(guān)系 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 122 公司型基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。在組織形式上與股份有限公司類似。 (2) 股份公司以新增發(fā)的股票或一部分庫存股票作為股息，稱之為（）。 A、現(xiàn)金股息 B、股票股息 C、財(cái)產(chǎn)股息 D、負(fù)債股息 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 254 股票股 息是以股票的方式派發(fā)的股息，通常由公司用新增發(fā)的股票或一部分庫存股票作為股息代替現(xiàn)金派發(fā)給股東。 (3) 有價(jià)證券是 ()的一種形式。 A、真實(shí)資本 B、虛擬資本 C、非實(shí)物資本 D、實(shí)物資本 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 1 有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。 (4) 下列項(xiàng)目中不屬于我國發(fā)行的普通國債的是（）。 A、記賬式國債 B、憑證式國債 C、儲(chǔ)蓄國債 D、長(zhǎng)期建設(shè)國債 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 89 目前我國發(fā)行的普通 國債有記賬式國債、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債（電子式）。 (5) 以下關(guān)于保本基金描述正確的是 A、保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn) B、保本基金是不允許透支權(quán)證 ,股指期貨等高風(fēng)險(xiǎn)金融工具的 C、保本基金的管理人對(duì)持有人的透支本金承擔(dān)保本清償義務(wù) ,擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任 D、保本基金目前在我國還不存在 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 128 本題考核保本基金。 (6) 交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商 ,按約定價(jià)格在約定的未來日期 (交割日 )買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)或金融變量的 合約是 ()。 A、金融期貨 B、金融遠(yuǎn)期合約 C、金融期權(quán) D、金融互換 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 148 考察金融遠(yuǎn)期合約的定義。 (7) 在美國 ,對(duì)信用評(píng)分較高但信用記錄較弱的個(gè)人提供的住房抵押的貸款是 。 A、次級(jí)貸款 B、 Alt-A貸款 C、住房權(quán)益貸款 D、機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 235 Alt-A貸款。對(duì)象為信用評(píng)分較高但信用記錄較弱的個(gè)人，如自雇以及無法提供收入證明的個(gè)人。 (8) 優(yōu)先股東 權(quán)利是受限制的 ,最主要的是 ( )限制。 A、表決權(quán) B、轉(zhuǎn)讓權(quán) C、查閱權(quán) D、分配權(quán) 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 68 優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制。 (9) 自律性組織包括證券交易所和（）。 A、會(huì)計(jì)事務(wù)所 B、證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) C、證券公司 D、證券業(yè)協(xié)會(huì) 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 18 證券市場(chǎng)的自律性組織主要包括證券交易所和行業(yè)協(xié)會(huì)。在我國，按照證券法的規(guī)定，證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。 (10) 契約型基金通過 ()規(guī)范當(dāng)事人的行為。 A、基金章程 B、基金契約 C、基金董事會(huì) D、證監(jiān)會(huì) 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 122 契約型基金通過基金契約規(guī)范當(dāng)事人的行為。 (11) 下列關(guān)于附權(quán)證的可分離公司債券的表述正確的是 ()。 A、公司債券和認(rèn)股權(quán)分別符合證券交易所上市條件的，應(yīng)當(dāng)分別上市交易 B、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券可以在任意證券交易所上市交易 C、我國首家發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司是在深圳證券交易所上市交易 D、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券持有人具有轉(zhuǎn)股權(quán) 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 183 注意分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。 (12) 作為證券發(fā)行制度的一種 ,注冊(cè)制實(shí)行 ()管理原則。 A、價(jià)值判斷 B、實(shí)質(zhì) C、公開 D、非公開 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 201 證券發(fā)行注冊(cè)制實(shí)行公開管理原則，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開制度。 (13) （）被視為最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，被認(rèn)為是反映美國政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)最靈敏的指標(biāo) 。 A、金融時(shí)報(bào)交易所指數(shù) B、日經(jīng) 225股價(jià)指數(shù) C、道 -瓊斯股價(jià)平均數(shù) D、 NASDAQ市場(chǎng)及其指數(shù) 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 250 道 -瓊斯股價(jià)平均數(shù)被視為最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，被認(rèn)為是反映美國政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)最靈敏的指標(biāo)。 (14) 證券公司長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)是指借入期限在 ()的次級(jí)債務(wù)。 A、 1年以上（含 1年） B、 2年以上（含 2年） C、 3年以上（含 3年） D、 5年以上（含 5年） 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 101 證券公司 長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)是指借入期限在 2年以上（含 2年）的次級(jí)債務(wù)。 (15) 我國的（）規(guī)定我國地方政府不得發(fā)行地方政府債券。 A、證券法 B、證監(jiān)會(huì) C、中華人民共和國預(yù)算法 D、國務(wù)院 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 94 我國從 1995年起實(shí)施的中華人民共和國預(yù)算法規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券（除法律和國務(wù)院另有規(guī)定的除外）。 (16) 下列關(guān)于美國金融服務(wù)現(xiàn)代化法案的表述中 ,錯(cuò)誤的是 ()。 A、標(biāo)志著金融混業(yè)制度的終結(jié) B、同時(shí)廢除了 1933年金融危機(jī)時(shí)代的格斯拉 斯蒂格爾法案 C、取消了銀行、證券、保險(xiǎn)公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙 D、推動(dòng)了金融機(jī)構(gòu)之間的購并重組 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 26 考察金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化。標(biāo)志著金融分業(yè)制度的終結(jié)。 (17) 期限相同的企業(yè)債券利率比政府債券利率高，這主要是對(duì)（）的補(bǔ)償。 A、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) B、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) C、信用風(fēng)險(xiǎn) D、利率風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 261 期限相同的企業(yè)債券利率比政府債券利率高， 這主要是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。 (18) 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí)，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件（）一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。 A、賣出 B、買入 C、買入或賣出 D、買入和賣出 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 177 看跌期權(quán)的賣方在買方選擇行使權(quán)利時(shí)，必須按期權(quán)合約規(guī)定的條件買入一定數(shù)量的基礎(chǔ)金融工具。 (19) 以下關(guān)于我國證券公司短期融資債券的說法 ,錯(cuò)誤的是 ()。 A、在證券交易所上市交易 B、約定在一定期限內(nèi)還本付息 C、以短期融資為目的 D、在銀行間債券市 場(chǎng)發(fā)行 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 101 證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。 (20) 證券公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)等事項(xiàng)設(shè)立專門委員會(huì)。審計(jì)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)由 ()擔(dān)任負(fù)責(zé)人。 A、董事會(huì)成員 B、監(jiān)事會(huì)成員 C、高級(jí)管理層 D、獨(dú)立董事 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 295 薪酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。 (21) 根據(jù) 銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引 ,中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的 ( )。 A、 20% B、 30% C、 35% D、 40% 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：見解析 中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%。 (22) 證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的 ,整改期限最長(zhǎng)不得超過 ()個(gè)工作日。 A、 5 B、 20 C、 30 D、 60 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 303 證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制的監(jiān)管措施。 (23) 證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 ()個(gè)月內(nèi) ,向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告 ,自每月結(jié)束之日起 ()個(gè)工作日內(nèi) ,報(bào)送月度報(bào)告。 A、 2,7 B、 2,10 C、 4,7 D、 4,10 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 281 證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 4個(gè)月內(nèi) ,向證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告 ,自每月結(jié)束之日起 7個(gè)工作日內(nèi) ,報(bào)送月度報(bào)告。 (24) 股份有限公司溢價(jià)發(fā)行股票時(shí) ,所募集的資金中等于面值總和的部分記入股本賬戶 ,超過股票面值金額的溢價(jià)款列為公司的 ( )。 A、資本損益 B、法定公積金 C、盈余公積金 D、資本公積金 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 255 股份有限公司溢價(jià)發(fā)行股票時(shí) ,所募集的資金中等于面值總和的部分記入股本賬戶 ,超過股票面值金額的溢價(jià)款列為公司的資本公積金。 (25) 雙重交易機(jī)制是 的重要特征，投資者可以在一級(jí)市場(chǎng)交易也可以在二級(jí)市場(chǎng)交易。 A、認(rèn)股權(quán)證 B、交易所交易基金 C、備兌憑證 D、普通股票 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 127 本題考核特殊交易基金。 (26) 證券公 司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定 ,并與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)境相適應(yīng) ,以 ()實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。 A、最低的成本 B、合理的成本 C、預(yù)計(jì)成本 D、有效成本 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 297 證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定 ,并與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及所處的環(huán)境相適應(yīng) ,以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。 (27) 在沒有優(yōu)先股的條件下，普通股票每股賬面價(jià)值是以公司（）除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù) 求得的。 A、總資產(chǎn) B、凈資產(chǎn) C、總股數(shù) D、總股本 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 56 在沒有優(yōu)先股的條件下，普通股票每股賬面價(jià)值是以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的。 (28) 質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過戶給獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu) ,在約定的條件下 ,由 ()代全體債權(quán)人行使對(duì)質(zhì)押證券的處置權(quán)。 A、證券發(fā)起人 B、證券機(jī)構(gòu) C、中介機(jī)構(gòu) D、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 83 質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形 式過戶給獨(dú)立的中介機(jī)構(gòu) ,在約定的條件下 ,由中介機(jī)構(gòu)代全體債權(quán)人行使對(duì)質(zhì)押證券的處置權(quán)。 (29) 下列衍生工具中，（）通常在 OTC市場(chǎng)交易。 A、利率期貨 B、貨幣期權(quán) C、天氣期貨 D、信用互換 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 149 金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易屬于OTC交易的衍生工具。 (30) 2003年 6月 ,中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于保險(xiǎn)外匯資金投資境外股票有關(guān)問題的通知 ,明確保險(xiǎn)外匯資金投資境外成熟資本市場(chǎng)證券交易 所上市的股票 ,僅限于 ()。 A、 A股 B、中國企業(yè)在境外發(fā)行的股票 C、紅籌股 D、 B股 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 43 2003年 6月，中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于保險(xiǎn)外匯資金投資境外股票有關(guān)問題的通知，明確保險(xiǎn)外匯資金投資境外成熟資本市場(chǎng)證券交易所上市的股票，但僅限于中國企業(yè)在境外發(fā)行的股票。 (31) 交易者買入看漲期權(quán)，是因?yàn)槠漕A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)（）。 A、上漲 B、下跌 C、不變 D、無法確定 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難 易度：易 頁碼： 177 交易者之買入看漲期權(quán)，是因?yàn)槠漕A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期內(nèi)將會(huì)上漲。 (32) 責(zé)令更換董事，監(jiān)事，高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利，屬于中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司采取的（）。 A、自律措施 B、形式處罰 C、監(jiān)管措施 D、紀(jì)律處分 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中國證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)責(zé)令更換董事，監(jiān)事，高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。 (33) 金融機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求，臨時(shí)凍結(jié)資金不得超 過（）小時(shí)。 A、 24 B、 72 C、 12 D、 48 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 327 金融機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求，臨時(shí)凍結(jié)資金不得超過 48小時(shí)。 (34) 上海證券交易所和深圳證券交易所分別于（）正式營業(yè)。 A、 1990年 7月 19日和 1991年 12月 3日 B、 1990年 7月 3日和 1991年 12月 19日 C、 1990年 12月 19日和 1991年 7月 3日 D、 1990年 12月 9日和 1991年 7月 31日 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 33 1990年 12月 19日和 1991年 7月 3日，上海證券交易所和深圳證券交易所先后正式營業(yè)。 (35) 2005年 3月 25日中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知規(guī)定 ,當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)（）起享有基金的分配權(quán)益。 A、交易日 B、分紅日 C、工作日 D、自然日 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 139 2005年 3月 25日中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng) 日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。” (36) 開放式基金的交易價(jià)格主要取決于 ( )。 A、市場(chǎng)供求關(guān)系 B、每一基金份額資產(chǎn)凈值 C、凈資本 D、市場(chǎng)利率 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 124 開放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額資產(chǎn)凈值的大小，不直接受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。 (37) ( )標(biāo)志著中國資本市場(chǎng)開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架 ,區(qū)域性試點(diǎn)推向全國 ,全國性資本市場(chǎng)由此開始發(fā)展。 A、證券法正式頒布并實(shí)施 B、上海證券交易所和深圳交 易所正式營業(yè) C、第一家專業(yè)證券公司 深圳特區(qū)證券公司成立 D、國務(wù)院證券管理委員會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)成立 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 34 1992年 10月，國務(wù)院證券管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱國務(wù)院證券委）和中國證監(jiān)會(huì)成立，標(biāo)志著中國資本市場(chǎng)開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點(diǎn)推向全國，全國性市場(chǎng)由此開始發(fā)展。 (38) 與封閉式基金相比，（）是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。 A、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn) B、管理能力風(fēng)險(xiǎn) C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 140 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。 (39) 根據(jù)證券發(fā)行與承銷管理辦法的規(guī)定 ,下列有關(guān)配售股票的表述正確的是 ()。 A、未參與初步調(diào)價(jià)的調(diào)價(jià)對(duì)象 ,可以參與累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)和網(wǎng)下配售 B、股票配售對(duì)象可以選擇網(wǎng)上和網(wǎng)下等多種方式進(jìn)行新股申購 C、股票配售對(duì)象只能選擇網(wǎng)上或網(wǎng)下一種方式進(jìn)行新股申購 D、調(diào)價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于 6個(gè)月 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁碼： 208 未參與初步詢價(jià)或雖參與初步詢價(jià)但未有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象，不得參與累 計(jì)投標(biāo)詢價(jià)和網(wǎng)下配售；股票配售對(duì)象只能選擇網(wǎng)下或者網(wǎng)上一種方式進(jìn)行新股申購，所有參與該只股票網(wǎng)下報(bào)價(jià)、申購、配售的股票配售對(duì)象均不再參與網(wǎng)上申購；詢價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于 3個(gè)月。 (40) 契約型基金的基金份額持有人通過召開（）對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議。 A、股東大會(huì) B、董事會(huì) C、基金份額持有人大會(huì) D、監(jiān)事會(huì) 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 122 契約型基金的基金份額持有人通過召開基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議。 (41) 相 對(duì)而言 ,很大程度能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r ,有宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表之稱的是 ( )。 A、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) B、中小企業(yè)板塊 C、主板市場(chǎng) D、以上都不對(duì) 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 214 相對(duì)而言，主板市場(chǎng)很大程度能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r ,有宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表之稱。 (42) 我國股份有限公司申請(qǐng)股票上市必須符合的條件之一是 ,向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的 ()以上 ,公司股本總額超過人民幣四億元的 ,公開發(fā)行股份的比例為 ()以上。 A、 25%， 10% B、 35%， 10% C、 30%,15% D、 25%， 15% 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 216 考察股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件。 (43) 根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，取得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情況發(fā)生后（ ）內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。 A、 30日 B、 15日 C、 45日 D、 10日 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 373 根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，取得證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情況發(fā)生后 10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。 (44) 基金托管費(fèi)是支付給（）的費(fèi)用。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金發(fā)起人 D、基金受益人 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 135 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。 (45) 只有在公司有盈利時(shí)才支付利息的公司債券是（ ）。 A、可轉(zhuǎn)換公司債券 B、信用公司債券 C、收益公司債券 D、保證公司債券 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 104 只有在公司有盈利時(shí)才支付利息的公司債券是收益公司債券。 (46) 開放式基金的基金份額申購或贖回價(jià)格都直接按 計(jì)價(jià)。 A、基金資產(chǎn)凈值 B、基金負(fù)債 C、基金份額凈值 D、基金資產(chǎn)總值 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 124 開放式基金的交易價(jià)格取決于每一份基金份額凈資產(chǎn)值的大小。 (47) 基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金（）的一定比率（年率）逐日計(jì)提的。 A、總資產(chǎn) B、凈資本 C、流動(dòng)資產(chǎn) D、凈資產(chǎn) 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度： 易 頁碼： 135 基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計(jì)提。 (48) 股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn) ,尤其是 ()的需要而產(chǎn)生的。 A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) C、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 165 股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易，是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的。 (49) 下列有關(guān)股票基金表述中，不正確的是 ()。 A、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期 資本增值 B、股票基金的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大。 C、按投資目標(biāo)不同，股票基金可以分為成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金 D、股票基金是最重要的基金品種 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 124 考查股票基金。 (50) 我國的商業(yè)銀行債券不包括（）。 A、普通債券 B、次級(jí)債券 C、政策性金融債券 D、小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 98 商業(yè)銀行債券有普通債券、次級(jí)債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。 (51) 按基金的組織形式不同 ,基金可分為（）。 A、封閉式基金和開放式基金 B、收入型基金和平衡型基金 C、股票基金和債券基金 D、契約型基金和公司型基金 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 122 按基金的組織形式劃分，分為契約型基金和公司型基金。 (52) 我國證券法規(guī)定 ,向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過 ()人的 ,為公開發(fā)行 ,必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)。 A、 500 B、 100 C、 200 D、 300 專家解析：正確答案： C 題型： 常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 212 我國證券法還規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過 200人的，為公開發(fā)行，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。 (53) 分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指?jìng)c ()可以分離交易。 A、認(rèn)股權(quán) B、認(rèn)債權(quán) C、轉(zhuǎn)換權(quán) D、期權(quán) 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 183 考察分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券。 (54) 下列債券中信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是 ()。 A、政府債券 B、金融債券 C、公司債券 D、企業(yè)債券 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 264 考察不同債券的風(fēng)險(xiǎn)信用的比較。 (55) 以下關(guān)于現(xiàn)金股利說法錯(cuò)誤的是（）。 A、現(xiàn)金股息是以貨幣形式支付的股息和紅利，是最普通、最基本的股息形式 B、分派現(xiàn)金股息，既可以滿足股東預(yù)期的現(xiàn)金收益目的，又有助于提高股票的市場(chǎng)價(jià)格，以吸引更多的投資者 C、在公司留存收益和現(xiàn)金足夠的情況下，現(xiàn)金股息分發(fā)的多少取決于董事會(huì)對(duì)影響公司發(fā)展的諸多因素的平衡，并要兼顧公司和股東兩者的利益 D、一般來說，股東更偏重于公司的財(cái)務(wù)狀況和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，希望保留足 夠的現(xiàn)金擴(kuò)大投資或用于其他用途 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 254 一般來說，董事會(huì)更偏重于公司的財(cái)務(wù)狀況和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，希望保留足夠的現(xiàn)金擴(kuò)大投資或用于其他用途，股東更偏重于目前利益。 (56) 證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過 ()引導(dǎo)資本流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。 A、證券收益 B、籌資能力 C、預(yù)期報(bào)酬率 D、證券價(jià)格 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 6 證券市場(chǎng)的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置 的功能。 (57) 證券發(fā)行監(jiān)管以 ()為中心。 A、強(qiáng)制性信息披露 B、客戶資料登記 C、公平原則 D、清算制度 專家解析：正確答案： A 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 348 證券發(fā)行監(jiān)管以強(qiáng)制性信息披露為中心，完善“事前問責(zé)、依法披露和事后追究”的管理制度。 (58) 以下關(guān)于我國利用國際債券市場(chǎng)籌集資金的說法錯(cuò)誤的是（）。 A、財(cái)政部在在國外發(fā)行的債券 ,屬于政府債券 B、我國在國際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種僅是政府債券 C、我國發(fā)行的國際債券始于 20世紀(jì) 80年代 D、我國政府曾經(jīng)成功地在美國 發(fā)行過揚(yáng)基債券 專家解析：正確答案： B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 116-117 我國利用國際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有：（一）政府債券；（二）金融債券 ；（三）可轉(zhuǎn)換公司債券。 (59) 債券作為證明（）關(guān)系的憑證，一般是以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)的。 A、物權(quán) B、所有權(quán)和轉(zhuǎn)讓權(quán) C、債權(quán)債務(wù) D、處置權(quán) 專家解析：正確答案： C 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 78 債券是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。 (60) （）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。 A、 QDII業(yè)務(wù) B、 投資咨詢服務(wù) C、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D、證券投資基金業(yè)務(wù) 專家解析：正確答案： D 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 132 證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。 多選題 (61) 根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例，下列關(guān)于證券公司獨(dú)立董事的表述中，正確的有（）。 A、獨(dú)立董事不得在本證券公司擔(dān)任除董事、董事會(huì)專門委員會(huì)成員以外的職務(wù) B、獨(dú)立董事有一票否決權(quán) C、獨(dú)立董事不得與本證券公司存在可能妨礙其作出獨(dú)立、客觀判斷的關(guān)系 D、獨(dú)立董事可以是本公司董事的配偶 專家解析：正確答案： ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 330 設(shè)立獨(dú)立董事，獨(dú)立董事不得在本證券公司擔(dān)任除董事、董事會(huì)專門委員會(huì)成員以外的職務(wù)，不得與本證券公司存在可能妨礙其作出獨(dú)立、客觀判斷的關(guān)系；公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)專門委員會(huì)行使公司章程規(guī)定的職權(quán)；證券公司設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，對(duì)證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督或者檢查。 (62) 權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（）。 A、證券給付結(jié)算方式 B、現(xiàn)金結(jié)算方式 C、實(shí)物結(jié)算 方式 D、以上都對(duì) 專家解析：正確答案： AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 180 權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為證券給付結(jié)算方式和現(xiàn)金結(jié)算方式兩種。 (63) 下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。 A、證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格 B、證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金 C、證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣 D、證券公司為期貨公司介紹客戶時(shí)，可以作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾 專家解析：正確 答案： AD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁碼： 282-292 考察證券公司主要業(yè)務(wù)的內(nèi)容。證券公司不可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。 證券公司不得在為期貨公司介紹客戶時(shí)，作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾。 (64) 影響投資者對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景的預(yù)期因素包括（）。 A、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定 B、重要法規(guī)的頒布 C、企業(yè)的年度預(yù)算方案的調(diào)整 D、重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái) 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 61-62 大體有以下幾類。 ： 1、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與政策因素。又包括：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與經(jīng)濟(jì)周期；通貨膨脹；利率水平；匯率水平；貨幣政策；財(cái)政政策。 2、行業(yè)因素。包括：行業(yè)周期；產(chǎn)業(yè)政策。 3、上市公司自身因素。 4、市場(chǎng)技術(shù)因素。 5、社會(huì)心理因素。 6、市場(chǎng)效率因素。 7、政治因素。 (65) 我國境外上市外資股主要有 ()等構(gòu)成。 A、 N股 B、 B股 C、 S股 D、 H股 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 72 境外上市外資股主要由 H股、 N股、 S股等構(gòu)成。 (66) 以下關(guān)于證券投資基金、股票、債券說法正確的有（）。 A、股票、基金反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系 B、股票和債券屬于直接投資工具，基金是間接投資工具 C、股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)較大 D、基金的收益可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票 專家解析：正確答案： BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 121 股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系。 (67) 對(duì)我國記賬式國債 ,下列表述正確的是 ()。 A、可以記名、掛失 B、不可上市流通 C、通過證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以 降低證券發(fā)行成本 D、上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 90 考察記賬式國債的特點(diǎn)。記賬式國債可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好。 (68) 國際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為 ,金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有 ()。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn) 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 147 金融衍生工具伴隨著以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。 (69) 深圳證券交易所決定 暫停上市公司股票在創(chuàng)業(yè)板上市的情形包括（）。 A、在法定披露期限屆滿之日起兩個(gè)月內(nèi)仍未披露年度報(bào)告或半年度報(bào)告 B、最近三年連續(xù)虧損 C、最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告顯示當(dāng)年年末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為負(fù) D、最近兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告均被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見的審計(jì)報(bào)告 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：中 頁碼： 220 深圳證券交易所決定暫停其股票在創(chuàng)業(yè)板上市的其他情形有：最近三年連續(xù)虧損；因財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告存在重要的前期差錯(cuò)或者虛假記載，對(duì)以前年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行追溯調(diào)整，導(dǎo)致最近三年 連續(xù)虧損；最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告顯示當(dāng)年年末經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)為負(fù)；因財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告存在重要的前期差錯(cuò)或者虛假記載，對(duì)以前年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行追溯調(diào)整，導(dǎo)致最近一年年末經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)為負(fù)；最近兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告均被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告；上市公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留審計(jì)意見并涉及事項(xiàng)屬于明顯違反企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、制度及相關(guān)信息披露規(guī)范性規(guī)定的，或上市公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告因存在重要的前期差錯(cuò)或者虛假記載，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被中國證監(jiān)會(huì)或者深圳證券交易所責(zé)令改正但公司未在規(guī)定 期限內(nèi)披露改正后的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告，并在規(guī)定期限屆滿之日起四個(gè)月內(nèi)仍未改正；在法定披露期限屆滿之日起兩個(gè)月內(nèi)仍未披露年度報(bào)告或者半年度報(bào)告；上市公司連續(xù)二十個(gè)交易日或因被收購導(dǎo)致公司股權(quán)分布或者股東人數(shù)不具備上市條件，公司在深證證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)提交了股權(quán)分布或者股東人數(shù)問題的解決方案并實(shí)施，但公司股票被復(fù)牌后的六個(gè)月內(nèi)其股權(quán)分布或者股東人數(shù)仍不具備上市條件；股本總額發(fā)生變化不再具備上市條件，在深圳證券交易所規(guī)定期限內(nèi)仍未達(dá)到上市條件的；公司有重大違法行為；以及深圳證券交易所規(guī)定的其他情形 。 (70) 根據(jù)公司法的調(diào)整對(duì)象包括 ()。 A、股份有限公司 B、有限責(zé)任公司 C、合伙公司 D、無限責(zé)任公司 專家解析：正確答案： AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 320 現(xiàn)行的公司法于 2006年 1月 1日起施行，共分 13章 219條，調(diào)整范圍包括股份有限公司和有限責(zé)任公司，其核心旨在保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。 (71) 投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù) ,禁止的行為包括 ()。 A、接受他人委托從事證券投資 B、與委托人約定分享證券投資收益 C、利用基金 的相關(guān)信息為本人或他人牟取私利 D、向委托人承諾證券投資收益 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 382 考察證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員特定禁止行為。 C選項(xiàng)屬于基金管理公司、基金托管機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的特定禁止行為。 (72) 根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 ,下列關(guān)于證券公司獨(dú)立董事的表述中 ,正確的有 ( )。 A、獨(dú)立董事可以向董事會(huì)提議召開臨時(shí)股東會(huì) B、可對(duì)公司的薪酬計(jì)劃、激勵(lì)計(jì)劃以及重大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見 C、獨(dú)立董事在任期內(nèi)被免職的，獨(dú)立董事本人和證券公 司可統(tǒng)一向證券監(jiān)管部門和股東會(huì)提供書面說明 D、為履行相關(guān)職責(zé)的需要聘請(qǐng)審計(jì)機(jī)構(gòu)或咨詢機(jī)構(gòu) 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 295 考察獨(dú)立董事。獨(dú)立董事在任期內(nèi)被免職的，獨(dú)立董事本人和證券公司分別向向證券監(jiān)管部門和股東會(huì)提供書面說明。 (73) 除基金管理費(fèi)外 ,證券投資基金所支付的費(fèi)用還包括（）。 A、基金托管費(fèi) B、基金銷售服務(wù)費(fèi) C、基金交易費(fèi) D、基金運(yùn)作費(fèi) 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 135-136 通常情況下，基金 所支付的費(fèi)用主要有以下幾個(gè)方面：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)。 (74) 下列選項(xiàng)中既可以是證券發(fā)行人 ,也可以是證券投資者的有（）。 A、股份有限公司 B、保險(xiǎn)公司 C、政府 D、商業(yè)銀行 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 7-16 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。它包括：（一）公司（企業(yè)）；（二）政府和政府機(jī)構(gòu)。證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。 (75) 財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格影響的主要表現(xiàn)有 ( )。 A、通過擴(kuò)大財(cái)政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展 B、通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息 C、干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率 D、國債發(fā)行量會(huì)改變證券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 62 財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響。 (76) 債券投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)于股票投資風(fēng)險(xiǎn)小，是因?yàn)椋ǎ?A、債券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)性大 ,收益高 B、債券利息支付限于股息紅利分配 C、債券市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定 D、倘若公司 破產(chǎn) ,債券償付在前 ,股票償付在后 專家解析：正確答案： CD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 85 在二級(jí)市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩(wěn)定；債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。 (77) 通常情況下 ,以下關(guān)于債券說法正確的有 ()。 A、利率風(fēng)險(xiǎn)是政府債券的主要風(fēng)險(xiǎn) B、同一發(fā)行主體的債券 ,長(zhǎng)期債券利率比短期債券高 C、不同發(fā)債主體的債券利率不同 ,這是對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償 D、在通貨膨脹嚴(yán)重 的情況下 ,債券票面利率會(huì)提高 ,者是對(duì)購買風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 259， 264 不同債券的利率不同，這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。 (78) 關(guān)于滬深 300股指期貨交易漲跌幅限制的規(guī)定 ,正確的是（）。 A、股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的 15% B、股指期貨合約最后交易日不設(shè)漲跌停板 C、股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的 10% D、季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準(zhǔn)價(jià)的 20% 專家解析：正確答案： CD 題型：常識(shí) 題 難易度：易 頁碼： 168 考察滬深 300股指期貨的漲跌幅限制規(guī)定。股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的 10%。季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準(zhǔn)價(jià)的 20%。上市首日有成交的，于下一交易日恢復(fù)到合約規(guī)定的漲跌停板幅度；上市首日無成交的，下一交易日繼續(xù)執(zhí)行前一交易日的漲跌停板幅度。股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的20%。 (79) 金融衍生工具的基本特征包括（ ）。 A、聯(lián)動(dòng)性 B、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性 C、杠桿性 D、跨期性 專家解析：正確答案： ABCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 146 金融衍生工具的基本特征包括聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性、杠桿性、跨期性。 (80) 按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí) ,能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù) ,優(yōu)先股可分為 ()。 A、非累積優(yōu)先股 B、累積優(yōu)先股 C、可贖回優(yōu)先股 D、不可贖回優(yōu)先股 專家解析：正確答案： AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 69 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)。 (81) 影響籌資者確定債券利率的主要因素有 ()。 A、借貸 市場(chǎng)利率水平 B、籌資者資信 C、期限長(zhǎng)短 D、稅收政策 專家解析：正確答案： ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 79 影響籌資者確定債券利率的主要因素：借貸資金市場(chǎng)利率水平；籌資者的資信；債券期限長(zhǎng)短。 (82) 根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為（）。 A、股權(quán)型證券化 B、離岸資產(chǎn)證券化 C、境內(nèi)資產(chǎn)證券化 D、債券型證券化 專家解析：正確答案： BC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 190 根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為離岸資產(chǎn)證券化和境內(nèi)資產(chǎn)證券化。 (83) 我國儲(chǔ)蓄國 債 (電子式 )的特點(diǎn)是（）。 A、采用實(shí)名制 ,不可流通轉(zhuǎn)讓 B、由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息、免繳利息稅 C、采用實(shí)名制 ,可以背書轉(zhuǎn)讓 D、收益安全穩(wěn)定 專家解析：正確答案： ABD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 90 儲(chǔ)蓄國債（電子式）是 2006 年推出的國債新品種，具有以下特點(diǎn)： 1.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行； 2.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓； 3.采用電子方式記錄債權(quán)； 4.收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅； 5.鼓勵(lì)持有到期； 6.手續(xù)簡(jiǎn)化； 7.付息方式較為多樣。 (84) 下列關(guān)于有價(jià)證券 的表述中，錯(cuò)誤的有（）。 A、有價(jià)證券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的賬面價(jià)格 B、有價(jià)證券一般標(biāo)有票面金額 C、有價(jià)證券的價(jià)格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的重置價(jià)格 D、有價(jià)證券是一種虛擬資本 專家解析：正確答案： AC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 1 本題考核有價(jià)證券。通常， 虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在， 它的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。 (85) 證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的適用對(duì)象包括（）。 A、基 金管理公司的管理人員和業(yè)務(wù)人員 B、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理人員和業(yè)務(wù)人員 C、商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員 D、保險(xiǎn)公司的從業(yè)人員 專家解析：正確答案： AB 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 378 證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的適用對(duì)象是證券業(yè)所有從業(yè)人員。 (86) 我國證券法規(guī)定，證券公司（），必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 A、變更業(yè)務(wù)范圍 B、變更持有 3%以上股權(quán)的股東 C、設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu) D、變更公司形式 專家解析：正確答案： ACD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 268 考察證券公司重要事項(xiàng)變更審批要求?！白兏钟?5%以上股權(quán)的股東”。 (87) 股票的賬面價(jià)值又稱 ()。 A、股票面值 B、股票凈值 C、股票內(nèi)在價(jià)值 D、每股凈資產(chǎn) 專家解析：正確答案： BD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 56 股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。 (88) 根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息 ,債券可為 ()。 A、可轉(zhuǎn)換公司債券 B、貼現(xiàn)債券 C、附息債券 D、息票累積債 券 專家解析：正確答案： BCD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 82 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可以分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。 (89) 我國證券市場(chǎng)對(duì)香港、澳門地區(qū)的開放措施主要體現(xiàn)在 ()。 A、香港、澳門已獲得當(dāng)?shù)貜臉I(yè)資格考試的專業(yè)人員在內(nèi)地申請(qǐng)證券從業(yè)資格，只需要通過內(nèi)地法律法規(guī)培訓(xùn)和考試，無須通過專業(yè)知識(shí)考試 B、允許內(nèi)地符合條件的證券公司根據(jù)相關(guān)要求在香港設(shè)立分支機(jī)構(gòu) C、允許符合條件的內(nèi)地基金管理公司在香港設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，經(jīng)營有關(guān)業(yè)務(wù) D、國家外匯管理局批復(fù)天津?yàn)I海新區(qū)進(jìn)行境內(nèi)個(gè)人直接投資境外證券市場(chǎng)的試點(diǎn) 專家解析：正確答案： ABC 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 44 考察對(duì)我國香港特別行政區(qū)和澳門特別行政區(qū)的開放。 (90) 下列關(guān)于我國證券發(fā)行上市保薦制度的表述中 ,正確的有（）。 A、保薦職責(zé)由注冊(cè)登記的保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān) B、保薦期間分為盡職推薦和持續(xù)督導(dǎo)兩個(gè)階段 C、保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人在推薦企業(yè)上市前 ,要對(duì)企業(yè)進(jìn)行輔導(dǎo)和盡職調(diào)查 D、僅首次公開發(fā)行證券需要保薦機(jī)構(gòu)的保薦 專家解析：正確答案： ABC 題 型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 350 我國實(shí)行的是“雙重”保薦制，保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人都要承擔(dān)保薦職責(zé)；保薦期間分盡職推薦和持續(xù)督導(dǎo)兩個(gè)階段；保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人在向監(jiān)管部門推薦企業(yè)上市前，要對(duì)企業(yè)進(jìn)行輔導(dǎo)和盡職調(diào)查；企業(yè)首次公開發(fā)行和上市公司再次公開發(fā)行證券都需要保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人保薦。 (91) 按投資理念的不同 ,證券投資基金可分為 ()。 A、主動(dòng)型基金 B、公司型基金 C、契約型基金 D、被動(dòng)型基金 專家解析：正確答案： AD 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼： 126 證券投資基金 的分類及依據(jù)。按投資理念的不同，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。 (92) 我國證券業(yè)的自律性管理機(jī)構(gòu)主要包括（）。 A、證券交易所 B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 專家解析：