河北省2016年基金從業(yè)資格法律法規(guī)：基金托管人的信息披露義務(wù)模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個事最符合題意） 1、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于_A：利息收入B：投資收人C：其他收入D：公允價值變動損益 2、影響基金公司旗下基金業(yè)績最直接的因素是基金公司的_。A營銷能力B資產(chǎn)管理規(guī)模C投資和研究能力D風(fēng)險控制能力3、下列各項(xiàng)中，不屬于投資收益的有_。A買入返售金融資產(chǎn)收入BETF替代損益C衍生工具收益D股利收益 4、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的_所決定的。A跨期性B杠桿性C風(fēng)險性D投機(jī)性5、下列關(guān)子基金及銀行儲蓄的說法，不正確的有_。A基金同銀行儲蓄一樣，都對投資者負(fù)有保本付息的責(zé)任B銀行儲蓄損失本金的可能性小，投資相對比較安全C基金管理人與銀行都必須定期向投資者公布資金運(yùn)作情況D基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人；銀行儲蓄存款是一種信用憑證，表現(xiàn)為銀行的負(fù)債 6、證券的流動性不能通過_實(shí)現(xiàn)。A到期兌付B記賬C貼現(xiàn)D轉(zhuǎn)讓 7、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括_。A監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管B影響投資者決策的因素C基金銷售機(jī)構(gòu)本身的情況D產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷 8、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的_。A基金合同B基金銷售業(yè)務(wù)流程C招募說明書D產(chǎn)品特征 9、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_。A契約型基金與公司型基金B(yǎng)成長型基金、收入型基金和平衡型基金C主動型基金和被動(指數(shù))型基金D交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(LO 10、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點(diǎn)有_。A免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù)B風(fēng)險控制效應(yīng)C成本效應(yīng)D復(fù)利效應(yīng)11、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括_。A現(xiàn)金分紅B分紅再投資C資本利得D買賣差價收入 12、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)_推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。A投資者的目標(biāo)B風(fēng)險承受能力C預(yù)期收益率D投資偏好 13、證券交易所規(guī)定上市交易的基金，基金份額持有人不少于_A：500B：1000C：1500D：200014、下列基金經(jīng)理中，更容易有良好的中長期業(yè)績回報的是_。A風(fēng)格穩(wěn)健的B任職穩(wěn)定、不經(jīng)常變動公司的C在各種不同市場環(huán)境中都有較出色表現(xiàn)的D任職期較長的(通常不低于3年) 15、具有良好擇時能力的基金經(jīng)理一般會_。A在市場上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重B在市場下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重C在市場上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重D在市場下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 16、投資者預(yù)計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為_元/股。A32B40C50D80 17、股票基金持股集中度是指_。A前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重B前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重C前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重D前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重 18、基金注冊登記機(jī)構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金的_等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A登記B存管C清算D交收 19、基金銷售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事_等相關(guān)活動的人員。A宣傳推介基金B(yǎng)發(fā)售基金份額C辦理基金份額申購和贖回D基金產(chǎn)品創(chuàng)新 20、根據(jù)證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存_年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少保存_年。A15；10B10；10C15；15D10；15 21、下列關(guān)于非交易過戶主要類型的說法，正確的有_。A繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體的情形C司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織D任何情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件 22、評估基金歷史業(yè)績的指標(biāo)通常不包括_。A平均收益率B累計收益率C風(fēng)險調(diào)整后收益D持倉比例23、_是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標(biāo)而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程。A市場營銷方案的制定B市場營銷策略的制定C市場營銷計劃的實(shí)施D市場營銷控制 24、_可采用不同幣種申購基金份額。AQDII基金B(yǎng)境內(nèi)ETF基金C一般開放式基金D一般封閉式基金25、將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據(jù)是_A：投資標(biāo)的不同B：投資目標(biāo)不同C：組織形式不同D：交易方式不同二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分） 1、目前我國發(fā)行的普通國債有_。A國庫券B記賬式國債C憑證式國債D儲蓄國債(電子式) 2、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有_。A基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值B基金實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%C基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D基金申報價格最小變動單位為0.01元3、記名股票是指在_上記載股東姓名的股票。A股份公司的股東名冊B股份公司的招股說明書C股票票面D股份公司的公司章程 4、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按_費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)。A對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)B對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)C對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費(fèi)D按短期交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)5、證券投資基金的特點(diǎn)包括_。A集合理財、專業(yè)管理B組合投資、分散風(fēng)險C利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D獨(dú)立托管、保障安全 6、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的_，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。_A1/3；3B1/3；5C1/2；3D1/2；5 7、理財發(fā)展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是_。A目標(biāo)客戶的投資意向B理財經(jīng)理的專業(yè)資歷C理財經(jīng)理的定位問題D投資人的理性選擇 8、_認(rèn)為，只要任何一個投資者不能通過套利獲得收益，那么期望收益率一定與風(fēng)險相聯(lián)系。A：資本資產(chǎn)定價模型B：套利定價理論C：多因素模型D：證券組合選擇 9、在我國，基金的募集期限一般不得超過_個月。A3B6C12D15 10、債券的久期綜合考慮了_對債券價格的影響，是一個較好的利率風(fēng)險衡量指標(biāo)。A到期時間B債券發(fā)行主體C債券現(xiàn)金流D市場利率11、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有_。A很容易變現(xiàn)B變現(xiàn)的交易成本極小C本金保持相對穩(wěn)定D規(guī)模比較大 12、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯誤的是_。A股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系B永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的C股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本 13、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的_。A擔(dān)保債券B抵押債券C優(yōu)先股票D普通股票14、以下屬于自律性組織的是_。A托管銀行B證券公司C中國證券業(yè)協(xié)會D基金管理公司 15、基金管理人應(yīng)于會計年度前6個月結(jié)束后_日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。A15B45C60D90 16、是契約型證券投資基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。A：基金份額持有人大會B：基金公司股東大會C：基金管理公司董事會D：基金管理公司 17、QD為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的_A：5%B：8%C：10%D：20% 18、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績時，對于基金合同生效_的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績。A1年以上不滿3年B1年以上不滿10年C5年以上不滿10年D5年以上不滿15年 19、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的是_。A基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時主動通知投資人B在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益C基金代銷機(jī)構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策D宣傳推介活動應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為 20、在首次發(fā)行創(chuàng)新的基金產(chǎn)品營銷中，營銷人員應(yīng)_。A認(rèn)真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品B提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計的差異C提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績表現(xiàn)上會出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素D提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機(jī)會 21、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨(dú)立董事制度規(guī)定的有_。A甲公司董事會共5人，其中獨(dú)立董事2人B乙公司董事會共10人，其中獨(dú)立董事3人C丙公司董事會共11人，其中獨(dú)立董事4人D丁公司董事會共9人，其中獨(dú)立董事3人 22、基金投資運(yùn)作過程中，_負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃。A研究部B投資部C交易部D法律部23、中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為_。A對會員單位的自律管理B對從業(yè)人員的自律管理C對機(jī)構(gòu)投資者的自律管理D對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理 24、根據(jù)證券投資基金