西門子財(cái)務(wù)公司的資金管理 1. 西門子財(cái)務(wù)公司概況 2. 3. 4. 4. 一，西門子財(cái)務(wù)公司的概況 1997年 西門子財(cái)務(wù)（中國(guó)）公司（ 得中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立。成為國(guó)內(nèi)第一家外資財(cái)務(wù)公司 2000年 4月 00%控股的獨(dú)立法人 西門子 從中央財(cái)務(wù)部脫離，提高組織結(jié)構(gòu)透明度 業(yè)務(wù)拓展到金融領(lǐng)域提高金融服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 培養(yǎng)金融領(lǐng)域?qū)＜?幾種集團(tuán)金融業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì) 建立多元集團(tuán)和財(cái)務(wù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理中心 大領(lǐng)域 現(xiàn)金管理與支付業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)顧問與融資業(yè)務(wù) 資本市場(chǎng)業(yè)務(wù) 負(fù)責(zé)集團(tuán)除財(cái)務(wù)政策制定和指導(dǎo)職能以外的全部金融業(yè)務(wù)運(yùn)作 是整個(gè)西門子集團(tuán)的金融服務(wù)中心、金融營(yíng)運(yùn)中心和利潤(rùn)中心 成立 明確的市場(chǎng)定位 100%控股的獨(dú)立法人 二， 業(yè)務(wù)類型 這樣的業(yè)務(wù)設(shè)置與職責(zé)分工，實(shí)現(xiàn)其作為西門子集團(tuán)內(nèi)部具有專業(yè)化優(yōu)勢(shì)和技能、能夠提供全方面金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)和法人職能，并通過與中央財(cái)務(wù)部的人員交流，降低即溶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和成本，滿足集團(tuán)戰(zhàn)略需求，提高金融服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。 三， 現(xiàn)金管理與支付業(yè)務(wù) 資本市場(chǎng)業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)顧問與融資業(yè)務(wù) 三， 現(xiàn)金管 理與支付 風(fēng)險(xiǎn)顧問 與融資 資本市場(chǎng) 履行“內(nèi)部銀 行”的職能 關(guān)應(yīng)收賬款 (A/R)和應(yīng)付 賬款 (A/P)的 管理和流程 風(fēng)險(xiǎn)管理 貸款保函擔(dān)保 內(nèi)部融資 外匯管理 利率管理 流動(dòng)性管理 資本市場(chǎng) 為實(shí)現(xiàn) 管理、賬戶管理 財(cái)務(wù)咨詢和風(fēng)險(xiǎn) 管理職能提供解 決方案 ,開發(fā)系統(tǒng) 四， 西門子集團(tuán)只對(duì)控股公司 (50以上 )進(jìn)行資金集中 0個(gè)資金池 (與之合作的銀行有 60家。 相關(guān)銀行賬戶用西門子總部 (G)名義的共有 100個(gè)，其余都以各自不同的名義開戶，但必須是存 開戶權(quán)力集中在 據(jù)不同合作銀行的分工不同，最終合并到歐元、美元、英鎊等幾個(gè)主要的中心資金池。 中心資金池也管理著不同的賬戶 在同一銀行內(nèi)部，資金池之間可以直接流動(dòng)，但在不同銀行之間，現(xiàn)金流動(dòng)需要經(jīng)過更高一層的資金池。 五， 企業(yè)集團(tuán)要實(shí)施資金集中管理 ,財(cái)務(wù)公司是絕佳的工具 明確財(cái)務(wù)公司的職能定位 ,是充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司金融服務(wù)平臺(tái)作用 ,提高集團(tuán)理財(cái)能力的關(guān)鍵 完善的信息系統(tǒng)是實(shí)現(xiàn)資金集中管理 ,風(fēng)險(xiǎn)有效識(shí)別與控制 ,降低成本并提高效率的基礎(chǔ) ,需要企業(yè)集團(tuán)