續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí)及工作流程,1,.,目錄,2,.,客戶,伙,公司,3,.,客戶,伙,公司,4,.,客戶,伙,公司,續(xù)期與首期的關(guān)系,5,.,客戶,伙,公司,一、續(xù)期的意義,6,.,伙,公司,續(xù)期服務(wù)客戶的重要性,優(yōu)質(zhì)服務(wù)=共贏,客戶,業(yè)務(wù)員,公司,對(duì)客戶方面（1）續(xù)期繳費(fèi)是客戶的義務(wù)，同時(shí)也是客戶利益的保證（2）滿足家庭規(guī)劃，確保客戶擁有保障及產(chǎn)品利益，發(fā)揮保險(xiǎn)的功能,對(duì)業(yè)務(wù)員方面（1）續(xù)期是業(yè)務(wù)員的承諾，是一種職業(yè)道德及個(gè)人素養(yǎng)的體現(xiàn)（2）獲得續(xù)期利益（3）取得加保和轉(zhuǎn)介紹,對(duì)公司方面（1）贏得品牌和信譽(yù)等（2）業(yè)務(wù)良性發(fā)展，獲得利潤(rùn),7,.,伙,公司,目前國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)業(yè)的服務(wù)狀況,（1）業(yè)務(wù)員與客戶成交首單后從未聯(lián)系過(guò)的占36.7%；（2）客戶因找不到業(yè)務(wù)員而要求退保的占20.5%；（3）貶低別人，抬高自己的占21.8%；（3）客戶發(fā)現(xiàn)正式保單上的條款與首期介紹不一致的占6.4%；（4）客戶打了多次電話才有回應(yīng)的占3.6%；（5）離職業(yè)務(wù)員要求客戶退掉原保單再投現(xiàn)職保險(xiǎn)公司的占2.6%；（6）10%以上的客戶呼吁加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的管理。,8,.,客戶,伙,公司,9,.,客戶,伙,公司,10,.,金礦,11,.,客戶,伙,公司,12,.,1、什么是續(xù)期,例：某客戶2017年4月在公司購(gòu)買同方全球的產(chǎn)品，簽訂人身保險(xiǎn)合同，約定交費(fèi)年限為20年，期交保費(fèi)3800元。那么2018年4月該客戶進(jìn)行的第二次交費(fèi)（以及后期的各年度交費(fèi)）我們稱之為續(xù)期。,二次保費(fèi)是繼續(xù)率考核關(guān)鍵按照保單合同約定的繳費(fèi)期限，首期生效后的第二個(gè)繳費(fèi)年度，即為二次保費(fèi)。三次、四次.以此類推。而二次保費(fèi)是繼續(xù)率達(dá)成的考核關(guān)鍵指標(biāo)。,13,二、續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí),.,續(xù)期應(yīng)收包含當(dāng)月、寬一（上月未收）、寬末（寬限期快截止未收）例：5月續(xù)期應(yīng)收明細(xì)包含了當(dāng)月（5月應(yīng)收）、寬一（4月未收）、寬末（3月未收）當(dāng)月是續(xù)期工作的核心，是保證節(jié)奏順暢的重要指標(biāo)；寬一指標(biāo)是過(guò)程指標(biāo)；寬末指標(biāo)是所有努力的結(jié)果,2、當(dāng)月、寬一、寬末,把當(dāng)月當(dāng)最終做（當(dāng)月繳費(fèi)的好處）減輕次月工作量，規(guī)避寬末保單失效風(fēng)險(xiǎn)培養(yǎng)客戶繳費(fèi)習(xí)慣減少客戶繳費(fèi)不確定因素，提升繼續(xù)率達(dá)標(biāo),14,.,3、寬限期,寬限期60天2個(gè)月因?yàn)?，有月大月小的區(qū)分，比如7-8月月大62天，客戶的寬限期都要提前兩天，若客戶在最后月對(duì)月的時(shí)間存錢，保單已失效無(wú)法再劃款。所以，客戶存保費(fèi)的時(shí)間一定一定要在寬限期內(nèi)提前7-10天，寬限期最后兩天存上是否能劃賬成功不能保證。,15,.,4、失效、復(fù)效、永久失效,（1）失效：指客戶在規(guī)定時(shí)限內(nèi)未及時(shí)繳納續(xù)期保費(fèi)，導(dǎo)致保單失效，即公司不再承保相應(yīng)保險(xiǎn)責(zé)任。（2）復(fù)效：保險(xiǎn)合同中止兩年內(nèi)，投保人可以申請(qǐng)合同效力恢復(fù)，保險(xiǎn)人審核同意，雙方達(dá)成復(fù)效協(xié)議，自投保人補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)，利息及其他未還款項(xiàng)當(dāng)日24時(shí)起合同效力恢復(fù)。（3）永久失效：若保險(xiǎn)合同在失效后兩年內(nèi)未辦理復(fù)效，該保單進(jìn)入永久失效，無(wú)法再辦理復(fù)效。,16,.,客戶,伙,公司,三、續(xù)期工作流程及報(bào)表,每月25-30號(hào)收到各專業(yè)公司的續(xù)收明細(xì)整理并分類每月初將整理好的各機(jī)構(gòu)應(yīng)收明細(xì)（含寬末及寬一未收、當(dāng)月應(yīng)收）以郵件形式發(fā)給各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（或指定人員）劃賬成功明細(xì)及時(shí)上傳至華欣續(xù)期工作交流群群號(hào)362038178各機(jī)構(gòu)下載查閱續(xù)期保全收到后及時(shí)整理，問(wèn)題件及時(shí)反饋相關(guān)人員，資料齊全的保全發(fā)至各專業(yè)公司，除同方全球外的其它專業(yè)公司的保全都是要發(fā)至武漢,17,.,客戶,伙,公司,續(xù)期報(bào)表,接收到續(xù)期應(yīng)收?qǐng)?bào)表的伙伴應(yīng)及時(shí)將明細(xì)發(fā)給業(yè)務(wù)員，并抽出時(shí)間及時(shí)聯(lián)系客戶，記錄追蹤情況及時(shí)反饋；寬末的單子著重追、寬一的單子