銀行個人職業(yè)規(guī)劃書 篇一 近年來銀行管理學(xué)的學(xué)科發(fā)展日新月異，新的管理手段和管理技術(shù)層出不窮。剛剛閱讀完金融道，描述的是廣東發(fā)展銀行杭州分行從只有一個光桿司令的“弱勢銀行”到致力發(fā)展為浙江第一金融品牌的崛起史。杭州廣發(fā)在短短十年間取得驕人成績的事實印證了這樣一句話：“金融之道，常常在金融之外?！边@本書給我的觸動很大，它告訴我想要做在金融業(yè)做出一番成績，單靠過強的專業(yè)知識是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我們不但要具備全面的金融知識，較強的分析與綜合水平、高超的溝通技巧與應(yīng)變水平、專業(yè)的服務(wù)意識、堅忍不拔的拼搏精神等等也都是不可或缺的。彭老師課堂上講過的銀行客戶經(jīng)理為客戶母親千方百計買來所需中藥還熬好后在送到客戶家里，也是暗含此理吧。 談到職業(yè)規(guī)劃，我的職業(yè)理想是一名理財師，并且希望終有一天能有一個自己的理財師事務(wù)所，專門為客戶做規(guī)劃，就像今天遍布各地的律師事務(wù)所那樣。在畢業(yè)前考取證券從業(yè)資格證等基本證書，提升自己的外語水平，夯實自己的專業(yè)基礎(chǔ)。畢業(yè)后三年內(nèi)在金融業(yè)(首選是銀行私人銀行部門)打下基礎(chǔ)，爭取三至五年拿下CFP等相關(guān)含金量高的證書。我知道要成為一個真正的理財師并非拿到一個證書就能夠，而是要看他為客戶能夠創(chuàng)造多大價值。如果只有證書，不能得到客戶的認(rèn)可，那么證書將毫無意義。但是我更愿意將其證書的取得看成是事業(yè)的發(fā)展的分水嶺。人說“三十而立”，我想那時應(yīng)該正是我為之奮斗促成事業(yè)騰飛之時。 20xx年，因三家中資商業(yè)銀行中國銀行、中信銀行、招商銀行，相繼成立私人銀行部，展開私人銀行業(yè)務(wù)，而被銀行業(yè)稱為中國“私人銀行元年”。今年，國內(nèi)的主要商業(yè)銀行，如中國工商銀行、交通銀行等，也陸續(xù)展開了這個業(yè)務(wù)?？梢姡饺算y行業(yè)務(wù)將成為中外資金融機構(gòu)競爭的又一個重點。PrivateBanking的發(fā)展已有400余年的歷史，它通過客戶經(jīng)理向擁有高額凈資產(chǎn)的私人客戶及其家庭提供以財富管理為核心的、高質(zhì)量、專業(yè)化金融及相關(guān)服務(wù)獲取收入。因為國內(nèi)銀行業(yè)仍處在轉(zhuǎn)型改革之中，各項操作流程及法律法規(guī)與國際接軌時日不久，精通銀行業(yè)的本土專業(yè)人士的儲備還處在積累階段，外籍銀行專業(yè)人才在本地化中面臨著漫長的磨合期，專業(yè)人才的匱乏是當(dāng)前我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要障礙。近年來隨著中國經(jīng)濟持續(xù)高速增長，居民的私人財富持續(xù)積累，一個穩(wěn)定的高收入富裕人群己經(jīng)形成，我國銀行業(yè)展開私人銀行業(yè)務(wù)己具備一定的市場條件。2008年爆發(fā)世界金融危機，對我國的金融業(yè)肯定有很大的影響，尤其我們這些看似“生不逢時”的金融學(xué)生。但是我想這其中一方面對我國金融業(yè)的完善有很大的促動作用，另一方面優(yōu)秀的人才更容易脫穎而出。凡事都辯證的看吧，只要通過不懈努力，軟硬件都達到一定水平，“塞翁失馬，焉知非?！蹦? 由此，我的未來職業(yè)發(fā)展前景既有機遇又充滿了挑戰(zhàn)。 理財是一種生活方式，它來源于生活同時也服務(wù)于生活，理財師的價值是在實踐中體現(xiàn)的。一個稱職的理財師應(yīng)該能夠在實踐中為客戶創(chuàng)造出價值，幫客戶做好合理的財務(wù)安排才能夠得到客戶的認(rèn)可。理財是一項終身學(xué)習(xí)的事業(yè)，只有在實踐中持續(xù)學(xué)習(xí)，理財師的稱號才有價值。 首先我要把知識基礎(chǔ)夯實.理財是一個寬口徑的專業(yè)，涉獵知識廣博，不但要有經(jīng)濟、金融等基本知識，還要了解理財行業(yè)以及收藏、房產(chǎn)等相關(guān)的知識。特別注意對這些知識和信息的積累，使用聯(lián)系的、發(fā)展的眼光辯證地看待，因為知識膨脹、信息爆炸，某個時間點上準(zhǔn)確的信息長期來看也許就是謬誤了。第二是豐富我的社會經(jīng)驗，學(xué)習(xí)一點心理學(xué)，懂待人接物、“察言觀色”的方法，學(xué)會挖掘客戶內(nèi)心的真實需求，如何與人溝通。客戶的真實需求往往和語言表露出來的并不一致，如何識別客戶的真正的風(fēng)險取向，是從書本上學(xué)不來的。 人要樹立準(zhǔn)確的職業(yè)理想，首先必須全面地理解自己。要通過科學(xué)認(rèn)知的方法和手段，準(zhǔn)確全面地理解自己的過去、現(xiàn)在、未來。我特意做了一份專業(yè)的職業(yè)性格測試，分析表明我的性格屬“教導(dǎo)型”，愿意協(xié)助別人解決問題、了解自己、并且與他人分享自己的價值觀，比較適宜在咨詢業(yè)或教育界發(fā)展。報告還指出某些既要求懂技術(shù)，又要有很強的交際、交流水平的復(fù)合型工作是我需要考慮的。其中重點推薦的崗位就有財務(wù)咨詢顧問。報告中指出的“不夠堅持”“容易松懈”等工作劣勢是我現(xiàn)在就應(yīng)該努力克服的缺點。 俄國的托爾斯泰曾說過“理想是指路的明燈，沒有理想就沒有堅定的方向，就沒有生活”。每個人的人生目標(biāo)是通過職業(yè)理想來確立，并最終通過職業(yè)理想來實現(xiàn)。我的人格屬ENFJ型(MBTI理論)，我有很強的“利他主義”情感，我也非常認(rèn)同經(jīng)濟學(xué)家茅于軾先生晚年悟出的“享受生活，并且協(xié)助被人享受生活”的人生意義。我愿意把“享受生活，并且協(xié)助被人享受生活”當(dāng)做我的人生追求。我想“理財師”的職業(yè)就能夠協(xié)助我實現(xiàn)這個追求。 篇二 銀行的薪資待遇和福利以及工作所具備的穩(wěn)定性質(zhì)令很多職場人向往，但銀行人也需面臨一個問題，就是在單位里多少也會講究資歷、排輩，所以大家說的從業(yè)經(jīng)驗、工作經(jīng)歷就很重要，如果要在工作崗位上有計劃贏得高職位，銀行資歷和經(jīng)驗是前提，一些專業(yè)資格證也必須要具備，如專門的會計從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證。 同時，銀行工作競爭很大，要想在銀行工作中長久發(fā)揮自己的才能，在工作中游刃有余，好的職業(yè)生涯規(guī)劃很重要。除了需要給自己定工作方向，參加銀行安排組織的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)也很重要，等業(yè)務(wù)熟練之后，能夠根據(jù)自身的所長和水平，去選擇工作方向，比如去做理財規(guī)劃、資產(chǎn)管理、投資風(fēng)險分析或者業(yè)務(wù)營銷工作。在選擇自己擅長和愛好的工作崗位方面，依據(jù)自己的業(yè)務(wù)所長來規(guī)劃職場生涯就等同于規(guī)劃自己的人生。 所以，對于從事銀行工作的員工來說，要有個好的職業(yè)規(guī)劃不但是在規(guī)劃自己的人生，更是助力工作成長和進步的助推器。 銀行人才需要具備的水平 各行各業(yè)都存有一定水準(zhǔn)的競爭現(xiàn)實，銀行也不例外。雖然銀行一再強調(diào)專業(yè)營銷、專業(yè)服務(wù)，所以金融產(chǎn)品的銷售與客戶服務(wù)是銀行就被看的很重要，也絕對占主要地位。 工作中，首先要具備很好的營銷水平，更要善于跟客戶交流溝通，做到這兩點就會在銀行職場受歡迎;而在專業(yè)方面，銀行對工作要求和規(guī)定并不是很死。但從學(xué)歷、一些硬性的標(biāo)準(zhǔn)來說是非常嚴(yán)格的，對英語也是有要求的，這些就是硬性標(biāo)準(zhǔn)，比如，在面對辦理一些外籍客戶業(yè)務(wù)時，要求英語就絕對不過度。對于其他標(biāo)準(zhǔn)，比如表達水平強、善于溝通等，這些條件是基本的要求。 如今多數(shù)銀行的理財經(jīng)理都必須要拿到AFP(金融理財師)或CFP(國際金融理財師)的證件，只有拿到這兩個證書才能真正成為理財部的業(yè)務(wù)精英，先拿到AFP，這是第一步，隨后還要考CFP，這是第二階段。假如真的獲得了CFP，那么就可能成為單位或金融機構(gòu)里面的業(yè)務(wù)“主心骨”，這樣不但提升了自己的職場競爭力，同時也達到了各大銀行之間相互挖掘人才的標(biāo)準(zhǔn)，同時，也會將此證書作為衡量理財經(jīng)理的一個基本考核標(biāo)準(zhǔn)。 如果遇到行業(yè)內(nèi)跳槽的問題，高職位對外“挖人”的情況并不多，反而是在內(nèi)部提拔更有效，所以拿到AFP、CFP證書的理財經(jīng)理們注意了，如在基層工作或在其他崗位工作幾年的員工，如果您的業(yè)績不錯，大客戶維護的也不錯，還是有機會能夠往上提拔的，但必須要做到每一步的規(guī)劃都謹(jǐn)慎周密。 如果工作崗位是客戶經(jīng)理，剛開始也許很辛苦，但如果有客戶資源可能就會輕松些，有資源關(guān)系再去開拓市場，精神壓力也會小一些，客戶經(jīng)理的工作目標(biāo)就是業(yè)績?nèi)蝿?wù)。如果再拉些存款放在銀行，領(lǐng)導(dǎo)也會覺得員工努力工作有了成績。所以，工作中要搞清楚自己在什么環(huán)境下工作，需要怎么面對自己未來工作中的各種情況或壓力，不同環(huán)境還有不同的工作規(guī)劃。 例如，柜面、對公業(yè)務(wù)、對私業(yè)務(wù)，營銷方面的工作，還有有信貸客戶經(jīng)理、VIP客戶經(jīng)理或個貸客戶經(jīng)理，能把這些工作做好的前提就需要了解自己適合哪方面性質(zhì)的工作，當(dāng)走到這個環(huán)節(jié)的時候就要積極主動發(fā)揮自己的優(yōu)勢和特點了，力爭在所工作的崗位和職位上有所成績，同樣這也需要職業(yè)規(guī)劃。 如何做好職場規(guī)劃 接下來說下根據(jù)自己的優(yōu)點和缺點來規(guī)劃工作，首先先對照一下自己所選擇的崗位是否可行。這就要了解自己的優(yōu)勢和劣勢，以及崗位對自身的要求和特質(zhì)，最后再來看兩者是否吻合。比如，有些員工認(rèn)為只要確定自己的職業(yè)生涯和目標(biāo)，奔著這個目標(biāo)努力和付出就能夠了，結(jié)果不重要，重要的是過程。其實，只有這些想法還是不夠的，要有想法可能實現(xiàn)自己的目標(biāo)才算合理。 然后要立足現(xiàn)有崗位，利用空閑時間學(xué)習(xí)與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)知識對自己充電，從而進一步明確自己的職業(yè)目標(biāo)。同時注意積累與客戶相處的溝通技能與技巧，更要積累與金融市場相關(guān)的專業(yè)知識。如果條件允許，參加一些金融行業(yè)的培訓(xùn)課程和進修，也是很好的自我提升機會。如果再有機會通過銀行現(xiàn)有資源實行內(nèi)部崗位調(diào)換，從事與理財規(guī)劃師相關(guān)的工作，并給自己下設(shè)目標(biāo)，用2-3年的時間，積累工作經(jīng)驗與專業(yè)技能水平，再借助銀行平臺，積累自己的客戶資源和人脈資源，朝著資深業(yè)務(wù)管理方向邁進，這種學(xué)習(xí)的過程不會感覺枯燥無味，只要想到為自己的將來努力，規(guī)劃現(xiàn)在何樂而不為? 銀行職場規(guī)劃其實就是這樣悄悄的影響我們?nèi)粘５墓ぷ?，但無論工作怎樣，銀行員工都要保持一份良好的心態(tài)，這也是很重要的一點。 如今，很多銀行都在提倡全員學(xué)習(xí)營銷理念。這種營銷理念是要有一定的心里承受水平的，前臺柜員在為客戶辦業(yè)務(wù)的同時，不但應(yīng)該主動與客戶溝通，了解客戶的需求，更要建立良好的客戶關(guān)系，適時合理地向客戶推薦銀行的產(chǎn)品，這是上面我們說的銀行職場規(guī)劃也是需要好的工作心態(tài)，和明確自身優(yōu)勢來匹配適合銀行要求員工的標(biāo)準(zhǔn)。 銀行的工作性質(zhì)特點就是服務(wù)，銀行柜員每天都要接觸很多顧客，辦理各種業(yè)務(wù)，所以工作壓力相當(dāng)大。因為銀行業(yè)務(wù)具有一定的專業(yè)性，很多顧客對此并不是很了解，所以顧客常會有一些沖動性的言行，在這種時候，銀行柜員仍要面帶微笑，耐心的為顧客講解問題，提供解決方案，這就需要良好的心態(tài)和一流的服務(wù)意識。這種服務(wù)意識就體現(xiàn)在銀行要求員工的標(biāo)準(zhǔn)上，如果你不能積極面對任何壓力和挫折，就有可能不適合這種環(huán)境下的工作。 其實絕大部分銀行的支行網(wǎng)點都會實行綜合柜員制，一名柜員做多項業(yè)務(wù)，所以銀行的員工還真的需要向更多方面發(fā)展自己，讓自己的工作水平更有余力發(fā)揮，這也是上面說的自己還要持續(xù)的充電學(xué)習(xí)，不但要學(xué)習(xí)很多崗位上能用到的知識技能，另外，銀行也在持續(xù)推出新業(yè)務(wù)，撤掉舊業(yè)務(wù)，要有很強的學(xué)習(xí)水平，才能夠迅速的掌握新的金融產(chǎn)品，學(xué)會如何熟練快捷地為客戶辦理業(yè)務(wù)，才不至于影響工作效率，這些學(xué)習(xí)也是需要合理的規(guī)劃，自己適合做什么，擅長哪方面技能，都是需要好好規(guī)劃的。 所以，銀行員工需要具備的基本素質(zhì)就是：很強的學(xué)習(xí)水平，良好的溝通與表達，服務(wù)意識，快速處理問題的水平，準(zhǔn)確辦理業(yè)務(wù)的水平、要吃苦耐勞，有很強的抗壓性，外加有點人脈關(guān)系如果以上條件都能做到，那么證明你是名優(yōu)秀、全面的銀行職員。好的銀行員工是后天養(yǎng)成的，但在這里更需要自身規(guī)劃! 篇三 一.規(guī)劃前言 這是一個競爭的社會，這是一個充滿挑戰(zhàn)的社會。每個人都有自己的目標(biāo)和理想，都有一份心里的對未來的憧憬。不過實現(xiàn)理想是一個過程，一個艱苦但卻充滿溫暖與回憶的過程。有些路太過漫長，漫長到難以堅持;有些路太過坎坷，坎坷到無從行走。有時候通往理想的道路就是這樣，給人可近而不可即的感覺。但是這不代表只能停滯不前。 一份仔細(xì)的職業(yè)規(guī)劃，能夠讓我們清晰的看到自己的不足之處，在向著理想努力的路上，哪些是迫切需要掌握需要理解的。通過持續(xù)的與自己的規(guī)劃相比較，調(diào)整自己的腳步，以更加快捷的方式努力。 進入大學(xué)的那一刻起，我們的生活目標(biāo)就由為充斥著激情夢想的六月拼搏變成了為自己未來的職業(yè)儲備充足的理論知識和實踐經(jīng)驗。不過，豐富多彩的大學(xué)生活與家長老師的約束力的改變，往往會讓初入象牙塔的我們迷失方向，大學(xué)生活過的渾渾噩噩，以致在四年后走出校門是茫然不知所措。 通過這個學(xué)期學(xué)習(xí)周老師的職業(yè)生涯規(guī)劃課程，我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的意義有了更加深刻的理解。 首先，沒有目標(biāo)的船永遠(yuǎn)不能到達成功的彼岸，職業(yè)規(guī)劃讓我們明確自己未來的職業(yè)目標(biāo)，并以實現(xiàn)這個目標(biāo)的要求時刻約束自己，給自己尋求更加專業(yè)的知識和豐富經(jīng)驗的動力。 其次，職業(yè)規(guī)劃也給你四年的大學(xué)生活做了相對應(yīng)的規(guī)劃，在每個階段，應(yīng)該做什么事情，不讓沒好珍貴的大學(xué)時光虛度，是大學(xué)生會更加充實。 最后，實行準(zhǔn)確合理的職業(yè)規(guī)劃，是將來進入職場時，擁有一份好工作的保證。甚至能夠說，一個成功的職業(yè)規(guī)劃即是一個人的人生規(guī)劃，是生命走向精彩輝煌的基礎(chǔ)。所以，大學(xué)生對自己未來的職業(yè)實行具體詳細(xì)的規(guī)劃具有更為重要的意義。 二.自我分析 1.個人性格：外向的狂躁型人格。因為從小喜歡探索未知的事情，有著強烈的發(fā)現(xiàn)欲望，高中文理分科時毅然的選擇了理科學(xué)習(xí)。做事情一定會選擇自己感興趣的事務(wù)，并且一旦開始就想要做到。喜歡自己獨立的解決問題，更喜歡成功是那種倍感欣慰的成就感。 2.興趣愛好：喜歡看足球比賽，喜歡羽毛球運動?？赡芎芏嗳擞X得很奇怪，一個女生卻熱衷于看足球聯(lián)賽。這大概也是性格使然，開朗外向的性格令我的對有活力有感染力的事情更有探究欲。當(dāng)然，也喜歡安靜的時候聽聽歌曲，看一本書。在書中，從別人視野里看到更加開闊的世界，從別人的角度了解到更加豐富的人生。 3.基本技能：有英語基礎(chǔ)，能夠熟練掌握相對應(yīng)的辦公軟件，金融專業(yè)有一定的專業(yè)基礎(chǔ)，具備演講的水平。 4.優(yōu)勢分析：做事有熱情，會帶著十分的熱情以的效率去完成任務(wù)。喜歡那種生活緊張而充實的存有感。對于有興趣的事情，有很好的鉆研精神，會主動的去探究事務(wù)的現(xiàn)象以及本質(zhì)。帶著對世界的好奇感，來了解身邊的事務(wù)。同時，有良好的溝通水平，善于和身邊人溝通增加相互了解。即使站在演講臺也毫不畏懼，能夠大方的講述出自己的想法。 5.劣勢分析：太過沖動，做事情沒有完全充分的考慮到細(xì)節(jié)和后果。往往一時沖動，做了無可挽回的事情。并且對于自己并不是很感興趣的東西也缺乏耐心，不能夠靜下心來深入了解。 6.自我建議：保持陽光積極向上的一面，帶著飽滿的熱情來迎接生活。同時，也要多關(guān)心一些平時不感興趣的事情，增大自己的知識廣度。做事時，更應(yīng)該充分思考，果斷的同時也要考慮到必要的細(xì)節(jié)，讓自己行事更有效率的同時也能夠更穩(wěn)健。 三.專業(yè)前景 金融學(xué)現(xiàn)在是個很熱門的學(xué)科，金融學(xué)專業(yè)主要研究現(xiàn)代金融機構(gòu)、金融市場以及整個金融經(jīng)濟的運動法律。具體研究內(nèi)容包括：關(guān)于銀行與證券、保險等非銀行金融機構(gòu)的理論與實務(wù)，關(guān)于貨幣市場、資本市場與國際金融市場的理論與實務(wù)，關(guān)于金融宏觀調(diào)控及整個金融經(jīng)濟的理論與實務(wù)，以及關(guān)于金融管理特別是金融風(fēng)險管理的理論與實務(wù)。主要研究方向有貨幣銀行學(xué)、金融經(jīng)濟(含國際金融、金融理論)、投資學(xué)、保險學(xué)、公司理財(公司金融)。金融業(yè)對高端人才的需求顯得格外強勁，企業(yè)需求較多的典型高薪職位包括基金經(jīng)理、高級投資咨詢顧問、投融資經(jīng)理、金融分析師等。從金融行業(yè)特性來說，一個企業(yè)的高端人才或者說高端服務(wù)，決定著這個企業(yè)在行業(yè)內(nèi)的競爭力。金融市場涉及的面很廣泛，銀行、證券、保險和基金，都希望自己能夠涉及的面寬泛些，希望能提供更多渠道的服務(wù)，所以它們會著重儲備人才，以便增強國內(nèi)、國際競爭力層次。 金融學(xué)專業(yè)就業(yè)方向一：經(jīng)濟預(yù)測分析與管理咨詢?nèi)藛T 經(jīng)濟預(yù)測分析人員的行業(yè)分布非常廣泛，但一般只有各個行業(yè)中的跨國公司、大中型企業(yè)和政府經(jīng)濟決策部門、公共研究機構(gòu)才會設(shè)置。主要負(fù)責(zé)各種市場數(shù)據(jù)的收集和分析。該崗位的重要性越來越明顯。而管理咨詢?nèi)藛T主要是流向一些咨詢公司，比如IT咨詢、戰(zhàn)略咨詢、營銷咨詢、審計、上市輔導(dǎo)等。 金融學(xué)專業(yè)就業(yè)方向二：對外貿(mào)易人員 將世界工廠生產(chǎn)的產(chǎn)品